16.為維護銀行業(yè)的穩(wěn)健運行，人民銀行對商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款做出了明確的限制，下列論述中錯誤的是（）。
A、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
B、商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一律采用擔(dān)保貸款的形式，在關(guān)系人財務(wù)、信用狀況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠
C、關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬
D、商業(yè)銀行管理人員投資或擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范圍
標準答案：B
17.我國《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事（）業(yè)務(wù)，國家另有規(guī)定除外。
（1）不動產(chǎn)投資（2）信托業(yè)務(wù)（3）股票業(yè)務(wù)（4）非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資
A、（1）（2）（3）（4）
B、（2）（3）
C、（3）（4）
D、（2）（3）（4）
標準答案：D
18.未經(jīng)中央銀行批準，商業(yè)銀行不得（）。
A、設(shè)立分支機構(gòu)
B、開展個人理財業(yè)務(wù)
C、修改章程及經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍
D、以上都正確
標準答案：C
19.在日常經(jīng)營活動中，商業(yè)銀行未經(jīng)批準不得（），以逃脫中央銀行監(jiān)管。
A、發(fā)行金融債券
B、到境外借款
C、買賣政府債券
D、以上都正確
標準答案：D
20.行為人有（）情形之一的，導(dǎo)致后果嚴重，將被追究刑事責(zé)任。（1）非法吸收、變相吸收公眾存款（2）偽造、變造商業(yè)銀行許可證（3）借款人騙取貸款（4）從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)機密
A、（1）（2）（3）
B、（1）（2）
C、（2）（3）
D、（1）（2）（3）（4）
標準答案：D
21.個人理財業(yè)務(wù)是經(jīng)（）批準的一項銀行中間業(yè)務(wù)。
A、中國人民銀行
B、銀行監(jiān)管委員會
C、中國銀行業(yè)協(xié)會
D、證券監(jiān)督委員會
標準答案：B
22.證券交易內(nèi)幕消息知情人和非法獲得內(nèi)幕消息的人，在內(nèi)幕消息公開前，不得（）
A、買賣該公司股票
B、泄露該消息
C、建議他人買賣證券
D、以上全部
標準答案：D
23.證券內(nèi)幕消息的知情人包括持有公司（）以上股份的自然人、法人、其他組織。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
答案要點： 標準答案：A
24.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（），以每個客戶的名義單獨管理。
A、登記結(jié)算公司
B、商業(yè)銀行
C、證券交易所
D、證券公司
標準答案：B
25.客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部業(yè)務(wù)經(jīng)營的各項資料，證券公司應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
標準答案：D
26.以下（）行為，違反的不是操縱證券交易價格罪。
A、單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券價格或者證券交易量
B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量
C、在自己實際控制的賬戶間進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量
D、未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券
標準答案：D
27.對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯誤的是（）。
A、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理
B、證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項資料，保存期不得少于十年
C、在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)
D、禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金
標準答案：B
28.以下關(guān)于違反《證券法》的表述，錯誤的是（）。
A、證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項的，責(zé)令關(guān)閉，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款
B、對證券公司挪用客戶資金或者證券，責(zé)令改正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
C、對故意提供虛假材料，隱匿交易記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家公務(wù)員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分
D、證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款
標準答案：A
29.《基金法》的調(diào)整對象是（）。
A、保險基金
B、證券投資基金
C、政府建設(shè)基金
D、社會公益基金
標準答案：B
30.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他文件。
A、3日
B、5日
C、7日
D、10日
標準答案：A
A、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
B、商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一律采用擔(dān)保貸款的形式，在關(guān)系人財務(wù)、信用狀況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠
C、關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬
D、商業(yè)銀行管理人員投資或擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范圍
標準答案：B
17.我國《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事（）業(yè)務(wù)，國家另有規(guī)定除外。
（1）不動產(chǎn)投資（2）信托業(yè)務(wù)（3）股票業(yè)務(wù)（4）非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資
A、（1）（2）（3）（4）
B、（2）（3）
C、（3）（4）
D、（2）（3）（4）
標準答案：D
18.未經(jīng)中央銀行批準，商業(yè)銀行不得（）。
A、設(shè)立分支機構(gòu)
B、開展個人理財業(yè)務(wù)
C、修改章程及經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍
D、以上都正確
標準答案：C
19.在日常經(jīng)營活動中，商業(yè)銀行未經(jīng)批準不得（），以逃脫中央銀行監(jiān)管。
A、發(fā)行金融債券
B、到境外借款
C、買賣政府債券
D、以上都正確
標準答案：D
20.行為人有（）情形之一的，導(dǎo)致后果嚴重，將被追究刑事責(zé)任。（1）非法吸收、變相吸收公眾存款（2）偽造、變造商業(yè)銀行許可證（3）借款人騙取貸款（4）從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)機密
A、（1）（2）（3）
B、（1）（2）
C、（2）（3）
D、（1）（2）（3）（4）
標準答案：D
21.個人理財業(yè)務(wù)是經(jīng)（）批準的一項銀行中間業(yè)務(wù)。
A、中國人民銀行
B、銀行監(jiān)管委員會
C、中國銀行業(yè)協(xié)會
D、證券監(jiān)督委員會
標準答案：B
22.證券交易內(nèi)幕消息知情人和非法獲得內(nèi)幕消息的人，在內(nèi)幕消息公開前，不得（）
A、買賣該公司股票
B、泄露該消息
C、建議他人買賣證券
D、以上全部
標準答案：D
23.證券內(nèi)幕消息的知情人包括持有公司（）以上股份的自然人、法人、其他組織。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
答案要點： 標準答案：A
24.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（），以每個客戶的名義單獨管理。
A、登記結(jié)算公司
B、商業(yè)銀行
C、證券交易所
D、證券公司
標準答案：B
25.客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部業(yè)務(wù)經(jīng)營的各項資料，證券公司應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
標準答案：D
26.以下（）行為，違反的不是操縱證券交易價格罪。
A、單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券價格或者證券交易量
B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量
C、在自己實際控制的賬戶間進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量
D、未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券
標準答案：D
27.對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯誤的是（）。
A、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理
B、證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項資料，保存期不得少于十年
C、在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)
D、禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金
標準答案：B
28.以下關(guān)于違反《證券法》的表述，錯誤的是（）。
A、證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項的，責(zé)令關(guān)閉，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款
B、對證券公司挪用客戶資金或者證券，責(zé)令改正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
C、對故意提供虛假材料，隱匿交易記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家公務(wù)員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分
D、證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款
標準答案：A
29.《基金法》的調(diào)整對象是（）。
A、保險基金
B、證券投資基金
C、政府建設(shè)基金
D、社會公益基金
標準答案：B
30.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他文件。
A、3日
B、5日
C、7日
D、10日
標準答案：A