1.按照法律規(guī)定，有權(quán)對商業(yè)銀行的個(gè)人儲蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為（）
A、人民法院
B、住房公積金管理部門
C、國家安全機(jī)關(guān)
D、稅務(wù)機(jī)關(guān)
E、有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
2.商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借時(shí)，拆入資金可用于（）
A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算
B、彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足
C、發(fā)放固定資產(chǎn)投資
D、解決臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)
E、投資
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD
3.洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞（）所得收益的來源和性質(zhì)。
A、毒品犯罪
B、走私犯罪
C、外資企業(yè)偷稅漏稅
D、破壞金融管理秩序犯罪
E、金融詐騙犯罪
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
4.2006年通過的《反洗錢法》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)包括（）。
A、建立客戶身份識別制度
B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測
C、建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度
D、建立客戶資料和交易記錄保存制度
E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE
5.按照客戶身份識別制度的規(guī)定，下列表述正確的是（）。
A、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，但可以為身份不明者辦理業(yè)務(wù)
B、客戶為他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或其他證明文件進(jìn)行登記和核對
C、為客戶辦理人身保險(xiǎn)、信托業(yè)務(wù)時(shí)，若合同受益人不是客戶本人，還應(yīng)對收益人的身份證件進(jìn)行核對并登記
D、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，當(dāng)?shù)谌轿窗匆舐男新氊?zé)時(shí)，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任
E、必要的情況下，金融機(jī)構(gòu)可以向公安、工商行政管理部門核實(shí)客戶有關(guān)身份信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE
6.《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事（）損害客戶利益的欺詐行為。
A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B、傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
C、挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣
D、不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
E、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
7.基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交（）文件，并經(jīng)管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A、申請報(bào)告
B、基金托管協(xié)議草案
C、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告
D、會計(jì)事務(wù)所審計(jì)的基金管理人近3年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
E、律師事務(wù)所出具的法律意見書
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
8.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。
A、基金管理人、基金托管人的名稱住所
B、基金運(yùn)作方式
C、封閉式基金的份額總額和開放式基金的低募集份額
D、基金管理人的權(quán)利、義務(wù)
E、基金份額持有人大會召集、議事及表決
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
9.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。
A、基金收益的分配原則
B、基金托管人報(bào)酬費(fèi)和支付方式
C、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制
D、爭議的解決方式
E、基金未達(dá)到法定要求的處理方式
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
10.基金招募書的內(nèi)容有（）。
A、基金管理人的基本情況
B、基金合同的內(nèi)容摘要
C、基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用、期限
D、基金份額的發(fā)售方式
E、出具法律意見的律師事務(wù)所名稱及住所
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
A、人民法院
B、住房公積金管理部門
C、國家安全機(jī)關(guān)
D、稅務(wù)機(jī)關(guān)
E、有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
2.商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借時(shí)，拆入資金可用于（）
A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算
B、彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足
C、發(fā)放固定資產(chǎn)投資
D、解決臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)
E、投資
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD
3.洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞（）所得收益的來源和性質(zhì)。
A、毒品犯罪
B、走私犯罪
C、外資企業(yè)偷稅漏稅
D、破壞金融管理秩序犯罪
E、金融詐騙犯罪
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
4.2006年通過的《反洗錢法》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)包括（）。
A、建立客戶身份識別制度
B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測
C、建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度
D、建立客戶資料和交易記錄保存制度
E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE
5.按照客戶身份識別制度的規(guī)定，下列表述正確的是（）。
A、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，但可以為身份不明者辦理業(yè)務(wù)
B、客戶為他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或其他證明文件進(jìn)行登記和核對
C、為客戶辦理人身保險(xiǎn)、信托業(yè)務(wù)時(shí)，若合同受益人不是客戶本人，還應(yīng)對收益人的身份證件進(jìn)行核對并登記
D、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，當(dāng)?shù)谌轿窗匆舐男新氊?zé)時(shí)，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任
E、必要的情況下，金融機(jī)構(gòu)可以向公安、工商行政管理部門核實(shí)客戶有關(guān)身份信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE
6.《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事（）損害客戶利益的欺詐行為。
A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B、傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
C、挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣
D、不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
E、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
7.基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交（）文件，并經(jīng)管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A、申請報(bào)告
B、基金托管協(xié)議草案
C、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告
D、會計(jì)事務(wù)所審計(jì)的基金管理人近3年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
E、律師事務(wù)所出具的法律意見書
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
8.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。
A、基金管理人、基金托管人的名稱住所
B、基金運(yùn)作方式
C、封閉式基金的份額總額和開放式基金的低募集份額
D、基金管理人的權(quán)利、義務(wù)
E、基金份額持有人大會召集、議事及表決
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
9.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。
A、基金收益的分配原則
B、基金托管人報(bào)酬費(fèi)和支付方式
C、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制
D、爭議的解決方式
E、基金未達(dá)到法定要求的處理方式
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
10.基金招募書的內(nèi)容有（）。
A、基金管理人的基本情況
B、基金合同的內(nèi)容摘要
C、基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用、期限
D、基金份額的發(fā)售方式
E、出具法律意見的律師事務(wù)所名稱及住所
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE