2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議審議通過了《中國人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起施行。
1.《反洗錢法》的主要內(nèi)容
（1）規(guī)定國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構(gòu)的反洗錢職責分工；
（2）明確應履行反洗錢義務的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務；
（3）規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限；
（4）規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則；
（5）明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任。
2.中國人民銀行應履行的反洗錢職責
（1）組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測；
（2）制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；
（3）監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況；
（4）在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；
（5）接受單位和個人對洗錢活動的舉報；
（6）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；
（7）向國務院有關部門、機關定期通報反洗錢工作情況；
（8）根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作；
（9）法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。
3.國務院金融監(jiān)督管理機關的反洗錢職責
（1）參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；
（2）對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求；
（3）發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告；
（4）審查新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準；
（5）法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。
4.反洗錢義務的主要內(nèi)容
（1）建立反洗錢內(nèi)部控制制度；
（2）設立反洗錢專門機構(gòu)或者制定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作；
（3）建立客戶身份識別制度；
（4）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；
（5）建立大額交易和可疑交易報告制度；
（6）開展反洗錢培訓和宣傳工作等。
1.《反洗錢法》的主要內(nèi)容
（1）規(guī)定國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構(gòu)的反洗錢職責分工；
（2）明確應履行反洗錢義務的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務；
（3）規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限；
（4）規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則；
（5）明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任。
2.中國人民銀行應履行的反洗錢職責
（1）組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測；
（2）制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；
（3）監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況；
（4）在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；
（5）接受單位和個人對洗錢活動的舉報；
（6）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；
（7）向國務院有關部門、機關定期通報反洗錢工作情況；
（8）根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作；
（9）法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。
3.國務院金融監(jiān)督管理機關的反洗錢職責
（1）參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；
（2）對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求；
（3）發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告；
（4）審查新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準；
（5）法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。
4.反洗錢義務的主要內(nèi)容
（1）建立反洗錢內(nèi)部控制制度；
（2）設立反洗錢專門機構(gòu)或者制定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作；
（3）建立客戶身份識別制度；
（4）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；
（5）建立大額交易和可疑交易報告制度；
（6）開展反洗錢培訓和宣傳工作等。