第一，注意基金公開說明書中的"業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)"。目前內(nèi)地對基金業(yè)績的評比還比較粗糙，但海外基金分類比較明晰，例如股票型基金又細(xì)分為"積極成長型"、"指數(shù)同步型"及"價值型"等三種，做到"橙與橙比，梨與梨比" 。業(yè)績比較也多由理柏或晨星等專業(yè)基金評比公司來做。臺灣基金同業(yè)公會也參與基金業(yè)績評比，不僅確保中立客觀，還可與學(xué)術(shù)界合作，請教授們依演變的速度做新的分類。個人認(rèn)為這是一種比較好的模式，也期盼內(nèi)地基金同業(yè)公會快些成立，一起推動基金業(yè)發(fā)展。
境外基金分類值得國內(nèi)借鑒。同為股票型基金，由于選股思路不同，業(yè)績表現(xiàn)也會有很大差異。例如，當(dāng)牛市沖天時，自然是積極成長型表現(xiàn)好，而熊市時必是價值型佳。目前情況下投資者不妨自己做點功課，例如：（1）鎖定幾家基金公司；（2）決定自身風(fēng)險程度，在上述3種基金類型中選擇一種；（3）檢查所圈定的基金公司中各只基金的"業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)"，再把你覺得比較相近的基金作為自己的"基金庫"；（4）收集公布的每月/季的業(yè)績，自己做張比較表，由此可以得到你要的"業(yè)績比較"。由于公司及基金數(shù)目不多，一段時間后即可掌握各基金特點。
第二，看一只基金或一家基金公司業(yè)績時，好以熊市和牛市完整的循環(huán)時間段來衡量。滬深股市2004年上半年起漲至2005年跌至低，就是可以考慮的一個時段。我多年接觸海外市場基金，很少有牛、熊市都表現(xiàn)很好的。若是看長一些，可以避免只看短期所帶來的風(fēng)險。
第三，基金業(yè)績是基金經(jīng)理與基金公司共同締造的。優(yōu)秀的基金經(jīng)理固然重要，但也離不開其背后的基金公司研究團隊的支持，二者互為補充，缺一不可。例如，在臺灣有公司高薪挖角明星基金經(jīng)理，然而該基金經(jīng)理在離開原有的團隊支持后反而一蹶不振，黯然下臺；也有挖到優(yōu)秀的首席投資官，經(jīng)過一段時間的整理后業(yè)績大幅提升。
境外基金分類值得國內(nèi)借鑒。同為股票型基金，由于選股思路不同，業(yè)績表現(xiàn)也會有很大差異。例如，當(dāng)牛市沖天時，自然是積極成長型表現(xiàn)好，而熊市時必是價值型佳。目前情況下投資者不妨自己做點功課，例如：（1）鎖定幾家基金公司；（2）決定自身風(fēng)險程度，在上述3種基金類型中選擇一種；（3）檢查所圈定的基金公司中各只基金的"業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)"，再把你覺得比較相近的基金作為自己的"基金庫"；（4）收集公布的每月/季的業(yè)績，自己做張比較表，由此可以得到你要的"業(yè)績比較"。由于公司及基金數(shù)目不多，一段時間后即可掌握各基金特點。
第二，看一只基金或一家基金公司業(yè)績時，好以熊市和牛市完整的循環(huán)時間段來衡量。滬深股市2004年上半年起漲至2005年跌至低，就是可以考慮的一個時段。我多年接觸海外市場基金，很少有牛、熊市都表現(xiàn)很好的。若是看長一些，可以避免只看短期所帶來的風(fēng)險。
第三，基金業(yè)績是基金經(jīng)理與基金公司共同締造的。優(yōu)秀的基金經(jīng)理固然重要，但也離不開其背后的基金公司研究團隊的支持，二者互為補充，缺一不可。例如，在臺灣有公司高薪挖角明星基金經(jīng)理，然而該基金經(jīng)理在離開原有的團隊支持后反而一蹶不振，黯然下臺；也有挖到優(yōu)秀的首席投資官，經(jīng)過一段時間的整理后業(yè)績大幅提升。