最近一份調(diào)查結(jié)果顯示，絕大多數(shù)基金經(jīng)理認(rèn)為，目前A股市場(chǎng)仍處于牛市初期或中期，同時(shí)對(duì)未來(lái)3個(gè)月股市的表現(xiàn)持比較樂(lè)觀態(tài)度。調(diào)查顯示，57%的基金經(jīng)理認(rèn)為，目前仍處于牛市，選擇牛市中期的人數(shù)從5月份的17%上升到30%。
牛市來(lái)了，應(yīng)如何正確投資開(kāi)放式基金？銀華富裕主題基金經(jīng)理王華的一席心得,也許對(duì)投資者有所啟發(fā)。他認(rèn)為，投資開(kāi)放式基金時(shí)，需要掌握三大策略---"知己"、"知人"、"知器"。
所謂"知己"，即投資開(kāi)始前，了解自己的情況，包括自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和想要達(dá)到的投資目標(biāo)。只有"知己"，才能在多種多樣的投資產(chǎn)品中,選擇適合自身需要的產(chǎn)品。當(dāng)前市場(chǎng)處于上升周期，毫無(wú)疑問(wèn)，股票型基金是選擇，當(dāng)然股票型基金屬于較高風(fēng)險(xiǎn)較高收益的產(chǎn)品，需要根據(jù)自身實(shí)際情況選擇。減少投資的盲目性，是任何投資行為都不可少的第一環(huán)節(jié)。
所謂"知人"，則指投資者應(yīng)全面了解基金產(chǎn)品提供者即基金管理人的情況。就開(kāi)放式基金而言，投資者應(yīng)重點(diǎn)考察基金管理人的歷史業(yè)績(jī)狀況，盡管過(guò)往業(yè)績(jī)并不構(gòu)成未來(lái)業(yè)績(jī)的保證，但過(guò)往業(yè)績(jī)，特別是較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，一般可成為考察基金管理人總體研究和投資管理能力的重要指標(biāo)之一。當(dāng)然，綜合考察基金公司其他方面的情況，諸如風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理等也非常重要。
所謂"知器"，指了解不同投資工具或品種的基本常識(shí)，包括預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。各種不同類型的品種，具有不同的投資對(duì)象和投資策略，因而具備不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，適合不同投資群體。其實(shí)基金產(chǎn)品本身并沒(méi)有高低優(yōu)劣之分，適合自身的就是的。
對(duì)基金組合還應(yīng)該有"八忌"：沒(méi)有明確的投資目標(biāo)、沒(méi)有核心組合、非核心投資過(guò)多、組合失衡、基金數(shù)目太多、費(fèi)用水平過(guò)高、沒(méi)有設(shè)定賣出的標(biāo)準(zhǔn)、同類基金選擇不當(dāng)。
牛市來(lái)了，應(yīng)如何正確投資開(kāi)放式基金？銀華富裕主題基金經(jīng)理王華的一席心得,也許對(duì)投資者有所啟發(fā)。他認(rèn)為，投資開(kāi)放式基金時(shí)，需要掌握三大策略---"知己"、"知人"、"知器"。
所謂"知己"，即投資開(kāi)始前，了解自己的情況，包括自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和想要達(dá)到的投資目標(biāo)。只有"知己"，才能在多種多樣的投資產(chǎn)品中,選擇適合自身需要的產(chǎn)品。當(dāng)前市場(chǎng)處于上升周期，毫無(wú)疑問(wèn)，股票型基金是選擇，當(dāng)然股票型基金屬于較高風(fēng)險(xiǎn)較高收益的產(chǎn)品，需要根據(jù)自身實(shí)際情況選擇。減少投資的盲目性，是任何投資行為都不可少的第一環(huán)節(jié)。
所謂"知人"，則指投資者應(yīng)全面了解基金產(chǎn)品提供者即基金管理人的情況。就開(kāi)放式基金而言，投資者應(yīng)重點(diǎn)考察基金管理人的歷史業(yè)績(jī)狀況，盡管過(guò)往業(yè)績(jī)并不構(gòu)成未來(lái)業(yè)績(jī)的保證，但過(guò)往業(yè)績(jī)，特別是較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，一般可成為考察基金管理人總體研究和投資管理能力的重要指標(biāo)之一。當(dāng)然，綜合考察基金公司其他方面的情況，諸如風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理等也非常重要。
所謂"知器"，指了解不同投資工具或品種的基本常識(shí)，包括預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。各種不同類型的品種，具有不同的投資對(duì)象和投資策略，因而具備不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，適合不同投資群體。其實(shí)基金產(chǎn)品本身并沒(méi)有高低優(yōu)劣之分，適合自身的就是的。
對(duì)基金組合還應(yīng)該有"八忌"：沒(méi)有明確的投資目標(biāo)、沒(méi)有核心組合、非核心投資過(guò)多、組合失衡、基金數(shù)目太多、費(fèi)用水平過(guò)高、沒(méi)有設(shè)定賣出的標(biāo)準(zhǔn)、同類基金選擇不當(dāng)。