基金的價格、收益和分配直接關系到基金投資者的切身利益，作為基金的投資人，了解這方面的知識是非常必要的。
首先介紹基金的價格?；鸬膬r格是指買賣基金的價格。由于封閉式基金和開放式基金的交易方式不同，因此它們的價格的表現形式也不同。
封閉式基金的價格和股票價格一樣，可以分為發(fā)行價格和交易價格。封閉式基金的發(fā)行價格由兩部分組成，一部分是基金的面值，另一部分是基金的發(fā)行費用，包括律師費、會計師費等。封閉式基金發(fā)行期滿后一般都申請上市交易，因此，它的交易價格和股票價格的表現形式是一模一樣的，可以分為開盤價、收盤價、價、、成交價等。封閉式基金的交易價格主要受到六個方面的影響，即基金資產凈值（指基金全部資產扣除按照國家有關規(guī)定可以在基金資產中扣除的費用后的價格。這種費用包括管理人的管理費用等）、市場供求關系、宏觀經濟狀況、證券市場狀況、基金管理人的水平以及政府有關基金的政策。其中，確定基金價格最根本的依據，是每基金單位資產凈值（基金資產凈值除以基金單位總數后的價值）及其變動情況。
開放式基金不上市交易，而是由基金管理人自行或委托證券公司開設柜臺進行基金單位買賣。因此開放式基金也就沒有所謂發(fā)行價格和交易價格的區(qū)別，實際上只有交易價格一種。開放式基金的價格由基金的資產凈值來決定，并不隨行就市，每天由基金管理人根據基金的資產凈值確定一個買入價和賣出價，當天基金的買賣都按兩個價格來進行。沒有開盤價、收盤價、價、等多種報價。開放式基金的買、賣價在專業(yè)術語中稱為申購價和贖回價。
其次，介紹一下基金的收益。投資基金的收益是指基金管理人將募集的資金進行投資獲得的投資收益。證券投資基金主要投資于股票、債券等金融工具，因此它的收益的來源主要有以下三部分。第一部分是買賣價差。就是基金賣出股票等有價證券的價格高于原來買入價的部分；第二部分是利息收入。主要包括存款利息收入和債券利息收入；第三是股息收入。來自于所投資股票的分紅派息。
最后再談基金的收益分配。投資者買基金就是為了獲得收益，因此基金的投資收益在扣除有關費用后需把相當的比例分配給投資者。不同的國家、不同的基金的收益分配方案都不盡相同。我國的《證券投資基金管理暫行辦法》中規(guī)定，我國的基金收益分配應該采用現金形式，每年至少1次?；鹗找娣峙浔壤坏玫陀诨饍羰找娴?0％
首先介紹基金的價格?；鸬膬r格是指買賣基金的價格。由于封閉式基金和開放式基金的交易方式不同，因此它們的價格的表現形式也不同。
封閉式基金的價格和股票價格一樣，可以分為發(fā)行價格和交易價格。封閉式基金的發(fā)行價格由兩部分組成，一部分是基金的面值，另一部分是基金的發(fā)行費用，包括律師費、會計師費等。封閉式基金發(fā)行期滿后一般都申請上市交易，因此，它的交易價格和股票價格的表現形式是一模一樣的，可以分為開盤價、收盤價、價、、成交價等。封閉式基金的交易價格主要受到六個方面的影響，即基金資產凈值（指基金全部資產扣除按照國家有關規(guī)定可以在基金資產中扣除的費用后的價格。這種費用包括管理人的管理費用等）、市場供求關系、宏觀經濟狀況、證券市場狀況、基金管理人的水平以及政府有關基金的政策。其中，確定基金價格最根本的依據，是每基金單位資產凈值（基金資產凈值除以基金單位總數后的價值）及其變動情況。
開放式基金不上市交易，而是由基金管理人自行或委托證券公司開設柜臺進行基金單位買賣。因此開放式基金也就沒有所謂發(fā)行價格和交易價格的區(qū)別，實際上只有交易價格一種。開放式基金的價格由基金的資產凈值來決定，并不隨行就市，每天由基金管理人根據基金的資產凈值確定一個買入價和賣出價，當天基金的買賣都按兩個價格來進行。沒有開盤價、收盤價、價、等多種報價。開放式基金的買、賣價在專業(yè)術語中稱為申購價和贖回價。
其次，介紹一下基金的收益。投資基金的收益是指基金管理人將募集的資金進行投資獲得的投資收益。證券投資基金主要投資于股票、債券等金融工具，因此它的收益的來源主要有以下三部分。第一部分是買賣價差。就是基金賣出股票等有價證券的價格高于原來買入價的部分；第二部分是利息收入。主要包括存款利息收入和債券利息收入；第三是股息收入。來自于所投資股票的分紅派息。
最后再談基金的收益分配。投資者買基金就是為了獲得收益，因此基金的投資收益在扣除有關費用后需把相當的比例分配給投資者。不同的國家、不同的基金的收益分配方案都不盡相同。我國的《證券投資基金管理暫行辦法》中規(guī)定，我國的基金收益分配應該采用現金形式，每年至少1次?；鹗找娣峙浔壤坏玫陀诨饍羰找娴?0％