第一章 證券投資基金概述
基本內(nèi)容：證券投資基金的概念和特點(diǎn)，證券投資基金與其他金融工具的比較，證券投資基金市場的參與主體，證券投資基金的法律形式，證券投資基金的運(yùn)作方式，證券投資基金的起源與發(fā)展，我國基金業(yè)的發(fā)展概況，基金也在極濃體系中地位與作用。
學(xué)習(xí)要求：掌握證券投資基金的概念與特點(diǎn)；熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的區(qū)別；了解證券投資基金市場的各類參與主體。掌握契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別；掌握封閉式基金與開放式基金的概念與區(qū)別；了解證券投資基金的起源與發(fā)展；了解我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況，了解基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。
• 第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)
重點(diǎn)內(nèi)容：證券投資基金的概念，證券投資基金的特點(diǎn)，證券投資基金與股票債券的差異，基金與銀行儲蓄存款的差異。
考點(diǎn)分析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集合起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)、以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種投資方式?；鸬奶攸c(diǎn)就是級和理財(cái)和專業(yè)管理。證券投資基金的本質(zhì)是一種信托關(guān)系。
• 第二節(jié) 證券投資基金市場的參與主體
重點(diǎn)內(nèi)容：證券投資基金的當(dāng)事人，證券投資基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)，監(jiān)管與自律機(jī)構(gòu)。
考點(diǎn)分析：我國證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是激進(jìn)的當(dāng)事人?；鹗袌龅姆?wù)機(jī)構(gòu)主要有幾斤銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計(jì)事務(wù)所、基金投資咨詢公司、和基金評級公司等。掌握證券投資基金的運(yùn)作關(guān)系和證券投資基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。
• 第三節(jié) 證券投資基金的法律形式
重點(diǎn)內(nèi)容：契約型基金，公司型基金，契約型基金與公司型基金的區(qū)別。
考點(diǎn)分析：契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，所遵守的法律是基金法；而公司型基金在法律上有獨(dú)立的法人地位的股份投資公司，公司型基金與一般股份公司的不同點(diǎn)是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理公司來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。掌握契約型基金與公司型基金的區(qū)別。
• 第四節(jié) 證券投資基金的運(yùn)作方式
重點(diǎn)內(nèi)容：封閉式基金與開放式基金的概念，開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別。
考點(diǎn)分析：根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金份為封閉式基金和開放式基金。封閉式基金是指基金規(guī)模在基金合同期限內(nèi)固定不變基金份額可以在交易所交易，但不能申請贖回的基金運(yùn)作方式。而開放式基金是指基金規(guī)模不固定，可以在基金合同規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。兩者的區(qū)別主要體現(xiàn)在基金的期限、規(guī)模、交易場所、價(jià)格形成方式、投資策略和激勵(lì)約束機(jī)制的不同。
• 第五節(jié) 證券投資基金的起源與發(fā)展
重點(diǎn)內(nèi)容：證券投資基金的起源與發(fā)展，全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)。
考點(diǎn)分析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司，由于各人的資金量小和缺乏國際投資經(jīng)驗(yàn)，因此產(chǎn)生了集合投資、委托管理的思想，基金由此產(chǎn)生。證券投資基金在美國得到了迅速的發(fā)展，目前美國基金資產(chǎn)占世界基金資產(chǎn)的半數(shù)以上。20世紀(jì)80年代以來，基金規(guī)模和資金的來源也發(fā)生了重大變化。
• 第六節(jié) 我國基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r
重點(diǎn)內(nèi)容：基金業(yè)發(fā)展的早期探索階段，封閉式基金的發(fā)展階段，開放式基金的發(fā)展階段。
考點(diǎn)分析：我國基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)歷史階段：20世紀(jì)82年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段，《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施到2001年8月的封閉式基金的發(fā)展階段，2001年9月以來的開放式基金的發(fā)展階段。隨著市基金在我國的發(fā)展品種日益豐富、合資基金管理公司迅猛發(fā)展促進(jìn)和活躍了市場，開放式基金的發(fā)展顯示了極強(qiáng)的發(fā)展空間。
• 第七節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
重點(diǎn)內(nèi)容：基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。
考點(diǎn)分析：證券投資基金以其獨(dú)特的優(yōu)勢得到了極大的發(fā)展，在金融體系中的地位和作用也在不斷上升。主要表現(xiàn)在：為中小投資者拓寬了投資渠道，優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，完善金融體系和社會保障體系。
基本內(nèi)容：證券投資基金的概念和特點(diǎn)，證券投資基金與其他金融工具的比較，證券投資基金市場的參與主體，證券投資基金的法律形式，證券投資基金的運(yùn)作方式，證券投資基金的起源與發(fā)展，我國基金業(yè)的發(fā)展概況，基金也在極濃體系中地位與作用。
學(xué)習(xí)要求：掌握證券投資基金的概念與特點(diǎn)；熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的區(qū)別；了解證券投資基金市場的各類參與主體。掌握契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別；掌握封閉式基金與開放式基金的概念與區(qū)別；了解證券投資基金的起源與發(fā)展；了解我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況，了解基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。
• 第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)
重點(diǎn)內(nèi)容：證券投資基金的概念，證券投資基金的特點(diǎn)，證券投資基金與股票債券的差異，基金與銀行儲蓄存款的差異。
考點(diǎn)分析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集合起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)、以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種投資方式?；鸬奶攸c(diǎn)就是級和理財(cái)和專業(yè)管理。證券投資基金的本質(zhì)是一種信托關(guān)系。
• 第二節(jié) 證券投資基金市場的參與主體
重點(diǎn)內(nèi)容：證券投資基金的當(dāng)事人，證券投資基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)，監(jiān)管與自律機(jī)構(gòu)。
考點(diǎn)分析：我國證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是激進(jìn)的當(dāng)事人?；鹗袌龅姆?wù)機(jī)構(gòu)主要有幾斤銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計(jì)事務(wù)所、基金投資咨詢公司、和基金評級公司等。掌握證券投資基金的運(yùn)作關(guān)系和證券投資基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。
• 第三節(jié) 證券投資基金的法律形式
重點(diǎn)內(nèi)容：契約型基金，公司型基金，契約型基金與公司型基金的區(qū)別。
考點(diǎn)分析：契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，所遵守的法律是基金法；而公司型基金在法律上有獨(dú)立的法人地位的股份投資公司，公司型基金與一般股份公司的不同點(diǎn)是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理公司來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。掌握契約型基金與公司型基金的區(qū)別。
• 第四節(jié) 證券投資基金的運(yùn)作方式
重點(diǎn)內(nèi)容：封閉式基金與開放式基金的概念，開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別。
考點(diǎn)分析：根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金份為封閉式基金和開放式基金。封閉式基金是指基金規(guī)模在基金合同期限內(nèi)固定不變基金份額可以在交易所交易，但不能申請贖回的基金運(yùn)作方式。而開放式基金是指基金規(guī)模不固定，可以在基金合同規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。兩者的區(qū)別主要體現(xiàn)在基金的期限、規(guī)模、交易場所、價(jià)格形成方式、投資策略和激勵(lì)約束機(jī)制的不同。
• 第五節(jié) 證券投資基金的起源與發(fā)展
重點(diǎn)內(nèi)容：證券投資基金的起源與發(fā)展，全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)。
考點(diǎn)分析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司，由于各人的資金量小和缺乏國際投資經(jīng)驗(yàn)，因此產(chǎn)生了集合投資、委托管理的思想，基金由此產(chǎn)生。證券投資基金在美國得到了迅速的發(fā)展，目前美國基金資產(chǎn)占世界基金資產(chǎn)的半數(shù)以上。20世紀(jì)80年代以來，基金規(guī)模和資金的來源也發(fā)生了重大變化。
• 第六節(jié) 我國基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r
重點(diǎn)內(nèi)容：基金業(yè)發(fā)展的早期探索階段，封閉式基金的發(fā)展階段，開放式基金的發(fā)展階段。
考點(diǎn)分析：我國基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)歷史階段：20世紀(jì)82年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段，《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施到2001年8月的封閉式基金的發(fā)展階段，2001年9月以來的開放式基金的發(fā)展階段。隨著市基金在我國的發(fā)展品種日益豐富、合資基金管理公司迅猛發(fā)展促進(jìn)和活躍了市場，開放式基金的發(fā)展顯示了極強(qiáng)的發(fā)展空間。
• 第七節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
重點(diǎn)內(nèi)容：基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。
考點(diǎn)分析：證券投資基金以其獨(dú)特的優(yōu)勢得到了極大的發(fā)展，在金融體系中的地位和作用也在不斷上升。主要表現(xiàn)在：為中小投資者拓寬了投資渠道，優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，完善金融體系和社會保障體系。