第十章 基金監(jiān)管
基本內(nèi)容：本章主要介紹基金監(jiān)管的相關(guān)內(nèi)容，包括基金監(jiān)管概述、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織、基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管、基金運作監(jiān)管、以及基金行業(yè)高管人員監(jiān)管。
學(xué)習(xí)要求：熟悉基金監(jiān)管的目標(biāo)，掌握基金監(jiān)管的原則，熟悉基金監(jiān)管機構(gòu)對基金的監(jiān)管，了解行業(yè)協(xié)會對基金行業(yè)的自律管理。掌握對基金管理公司市場準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管的內(nèi)容；了解對基金代銷機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)的監(jiān)管。掌握基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容；掌握基金銷售活動監(jiān)管的內(nèi)容；熟悉基金信息披露監(jiān)管的內(nèi)容；掌握基金投資與交易行為監(jiān)管的內(nèi)容。掌握基金行業(yè)高級管理人員的基本行為規(guī)范。
• 第一節(jié) 基金監(jiān)管概述
重要內(nèi)容：基金監(jiān)管的含義和目標(biāo)，基金監(jiān)管的原則，基金監(jiān)管法規(guī)體系。
考點分析：基金監(jiān)管是監(jiān)管部門運用法律、經(jīng)濟及必要行政手段，對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督和管理?；鸨O(jiān)管的原則是依法監(jiān)管、三公原則、監(jiān)管和自律并重、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性。
• 第二節(jié) 基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織
重要內(nèi)容：證監(jiān)會對基金的監(jiān)管，證券業(yè)協(xié)會的行業(yè)自律監(jiān)管，交易所的自律監(jiān)管和一線監(jiān)管。
考點分析：證監(jiān)會對基金監(jiān)管負(fù)有最主要的責(zé)任，監(jiān)管內(nèi)容主要包括對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管、對基金運作的監(jiān)管和對從業(yè)人員的監(jiān)管，主要通過市場準(zhǔn)入和日常持續(xù)兩種方式來實現(xiàn)。
• 第三節(jié) 基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管
重要內(nèi)容：對基金管理公司，基金托管銀行，基金銷售機構(gòu)、注冊機構(gòu)的監(jiān)管。
考點分析：基金服務(wù)機構(gòu)包括基金管理公司，基金托管銀行，基金銷售機構(gòu)，基金注冊機構(gòu)，它們都必須受到證監(jiān)會的監(jiān)督，監(jiān)管內(nèi)容主要是包括市場準(zhǔn)入和日常持續(xù)監(jiān)管。
• 第四節(jié) 基金運作監(jiān)管
重要內(nèi)容：基金募集申請的核準(zhǔn)，基金銷售活動的監(jiān)管，基金信息披露的監(jiān)管，基金投資和交易行為的監(jiān)管。
考點分析：基金募集申請核準(zhǔn)是基金運作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，我國對基金募集申請實行的是審批制。基金銷售行為的監(jiān)管主要是對宣傳材料、銷售費用和銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管。信息披露是基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制是基金市場管理制度的基石，基金信息披露監(jiān)管是已成為監(jiān)管部門的重點?；鹜顿Y運作是基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)，主要包括基金投資比例監(jiān)管、基金投資制度監(jiān)管和基金交易行為監(jiān)管。
• 第五節(jié) 基金行業(yè)高級管理人員監(jiān)管
重要內(nèi)容：基金高管人員的資格管理，基金高管人員的行為規(guī)范，對基金高管人員的監(jiān)管手段。
考點分析：基金行業(yè)高管資格的取得須根據(jù)嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)并由證監(jiān)會審核，主要包括從業(yè)經(jīng)歷，從業(yè)資格，遵規(guī)守法情況等。
基本內(nèi)容：本章主要介紹基金監(jiān)管的相關(guān)內(nèi)容，包括基金監(jiān)管概述、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織、基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管、基金運作監(jiān)管、以及基金行業(yè)高管人員監(jiān)管。
學(xué)習(xí)要求：熟悉基金監(jiān)管的目標(biāo)，掌握基金監(jiān)管的原則，熟悉基金監(jiān)管機構(gòu)對基金的監(jiān)管，了解行業(yè)協(xié)會對基金行業(yè)的自律管理。掌握對基金管理公司市場準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管的內(nèi)容；了解對基金代銷機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)的監(jiān)管。掌握基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容；掌握基金銷售活動監(jiān)管的內(nèi)容；熟悉基金信息披露監(jiān)管的內(nèi)容；掌握基金投資與交易行為監(jiān)管的內(nèi)容。掌握基金行業(yè)高級管理人員的基本行為規(guī)范。
• 第一節(jié) 基金監(jiān)管概述
重要內(nèi)容：基金監(jiān)管的含義和目標(biāo)，基金監(jiān)管的原則，基金監(jiān)管法規(guī)體系。
考點分析：基金監(jiān)管是監(jiān)管部門運用法律、經(jīng)濟及必要行政手段，對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督和管理?；鸨O(jiān)管的原則是依法監(jiān)管、三公原則、監(jiān)管和自律并重、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性。
• 第二節(jié) 基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織
重要內(nèi)容：證監(jiān)會對基金的監(jiān)管，證券業(yè)協(xié)會的行業(yè)自律監(jiān)管，交易所的自律監(jiān)管和一線監(jiān)管。
考點分析：證監(jiān)會對基金監(jiān)管負(fù)有最主要的責(zé)任，監(jiān)管內(nèi)容主要包括對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管、對基金運作的監(jiān)管和對從業(yè)人員的監(jiān)管，主要通過市場準(zhǔn)入和日常持續(xù)兩種方式來實現(xiàn)。
• 第三節(jié) 基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管
重要內(nèi)容：對基金管理公司，基金托管銀行，基金銷售機構(gòu)、注冊機構(gòu)的監(jiān)管。
考點分析：基金服務(wù)機構(gòu)包括基金管理公司，基金托管銀行，基金銷售機構(gòu)，基金注冊機構(gòu)，它們都必須受到證監(jiān)會的監(jiān)督，監(jiān)管內(nèi)容主要是包括市場準(zhǔn)入和日常持續(xù)監(jiān)管。
• 第四節(jié) 基金運作監(jiān)管
重要內(nèi)容：基金募集申請的核準(zhǔn)，基金銷售活動的監(jiān)管，基金信息披露的監(jiān)管，基金投資和交易行為的監(jiān)管。
考點分析：基金募集申請核準(zhǔn)是基金運作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，我國對基金募集申請實行的是審批制。基金銷售行為的監(jiān)管主要是對宣傳材料、銷售費用和銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管。信息披露是基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制是基金市場管理制度的基石，基金信息披露監(jiān)管是已成為監(jiān)管部門的重點?；鹜顿Y運作是基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)，主要包括基金投資比例監(jiān)管、基金投資制度監(jiān)管和基金交易行為監(jiān)管。
• 第五節(jié) 基金行業(yè)高級管理人員監(jiān)管
重要內(nèi)容：基金高管人員的資格管理，基金高管人員的行為規(guī)范，對基金高管人員的監(jiān)管手段。
考點分析：基金行業(yè)高管資格的取得須根據(jù)嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)并由證監(jiān)會審核，主要包括從業(yè)經(jīng)歷，從業(yè)資格，遵規(guī)守法情況等。