二、項目風險分析與評價【熟悉】
系統(tǒng)而全面地識別項目風險只是風險管理的第一步，對認識到的項目風險還要作進一步的分析，即風險分析與評價。通過風險分析與評價能更準確地認識風險，為項目的正確決策提供保障，為風險對策的選擇提供依據(jù)。
風險分析包括對風險事件發(fā)生概率的估計和影響程度的估計。風險分析與評價可以采用定性和定量兩類方法。定性的風險評價方法有專家打分法、層次分析法等，作用在于區(qū)分出不同風險的相對嚴重程度以及根據(jù)預先確定的可接受的風險度作出相應的決策。定量的風險評價方法包括敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機網(wǎng)絡、蒙特卡羅模擬法等。
(一)風險衡量
風險衡量包括風險量的衡量和風險影響的衡量。
1．風險量衡量
風險量是指各種風險的量化結果。風險量的大小取決于風險發(fā)生的概率和該風險的潛在損失2．風險影響衡量
項目風險影響是指風險發(fā)生對項目目標實現(xiàn)造成的影響，工程中一般只涉及負面影響，包括進度延期、費用超支、質(zhì)量事故、環(huán)境事故、安全事故等，風險影響衡量就是要了解風險影響的情況以及造成風險的責任方。
除了解項目風險會導致的影響和責任外，還需要對項目風險進行量化，以確定潛在影響值。風險分析中的風險影響值是指項目風險導致的各種負面影響發(fā)生后為恢復項目正常進行所需的費用支出。
(二)風險分析與評價的程序
風險分析與評價的程序如下：
(1)風險事件在確定時間周期內(nèi)發(fā)生的可能性，同時估計這些風險造成負面影響的情況；
(2)根據(jù)風險事件發(fā)生的數(shù)量和負面影響嚴重程度估計總損失額的大??；
(3)預測風險事件發(fā)生的次數(shù)和負面影響嚴重程度、總損失額度等。
(三)風險事件發(fā)生概率的分析與評價
風險概率分析的方式有定性和定量兩種方式。
定性方式可以將風險概率表示為“計劃為零”、“很小”、“中度”、“一定的”、“較大”等形式，項目風險導致的損失大小也相對劃分為重大損失、中等損失和輕度損失，這樣可以在圖8-6所示的風險等級圖的坐標系中對風險進行定位，反映風險量的大小。
圖8-7是風險矩陣的另一種形式。該矩陣采用定量估計的概率值，并同時考慮了風險所帶來的積極(機會)和消極(威脅)影響，矩陣中的風險量值是概率和對目標影響程度的乘積，圖中威脅部分的深灰色區(qū)域代表高風險區(qū)域，處于這一區(qū)域的風險需采取重點措施，采取積極的應對策略；機會部分的深灰色區(qū)域表示最容易實現(xiàn)，并且能帶來利益，應以此為工作重點。
用定性方式來進行分析時的主要根據(jù)包括：
(1)項目各個參與方的風險管理計劃；
(2)已經(jīng)識別出來的風險因素；
(3)風險的類型；
(4)歷史經(jīng)驗數(shù)據(jù)。
典型的定量分析方式是概率分布法。采用概率分布法通過潛在影響的概率分布，可以全面衡量項目的風險，有助于決策者確定針對特定情況的風險對策或風險對策組合。
概率分布法需要首先建立概率分布。概率分布的建立可以通過以往的歷史數(shù)據(jù)和資料獲得，但這樣做的前提是擁有豐富數(shù)據(jù)，加之項目風險的差別性，使得實際運用有一定難度。概率分布獲得的另一種方式是理論概率分布，即根據(jù)風險的性質(zhì)和統(tǒng)計數(shù)據(jù)選用特定的理論概率分布來進行擬和，這一獲得過程可以用圖8-8表示。
【例題4】定性的風險評價方法有（ ）。
A．專家打分法
B．敏感性分析
C．決策樹法
D．層次分析法
E．盈虧平衡分析
答案：AD
系統(tǒng)而全面地識別項目風險只是風險管理的第一步，對認識到的項目風險還要作進一步的分析，即風險分析與評價。通過風險分析與評價能更準確地認識風險，為項目的正確決策提供保障，為風險對策的選擇提供依據(jù)。
風險分析包括對風險事件發(fā)生概率的估計和影響程度的估計。風險分析與評價可以采用定性和定量兩類方法。定性的風險評價方法有專家打分法、層次分析法等，作用在于區(qū)分出不同風險的相對嚴重程度以及根據(jù)預先確定的可接受的風險度作出相應的決策。定量的風險評價方法包括敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機網(wǎng)絡、蒙特卡羅模擬法等。
(一)風險衡量
風險衡量包括風險量的衡量和風險影響的衡量。
1．風險量衡量
風險量是指各種風險的量化結果。風險量的大小取決于風險發(fā)生的概率和該風險的潛在損失2．風險影響衡量
項目風險影響是指風險發(fā)生對項目目標實現(xiàn)造成的影響，工程中一般只涉及負面影響，包括進度延期、費用超支、質(zhì)量事故、環(huán)境事故、安全事故等，風險影響衡量就是要了解風險影響的情況以及造成風險的責任方。
除了解項目風險會導致的影響和責任外，還需要對項目風險進行量化，以確定潛在影響值。風險分析中的風險影響值是指項目風險導致的各種負面影響發(fā)生后為恢復項目正常進行所需的費用支出。
(二)風險分析與評價的程序
風險分析與評價的程序如下：
(1)風險事件在確定時間周期內(nèi)發(fā)生的可能性，同時估計這些風險造成負面影響的情況；
(2)根據(jù)風險事件發(fā)生的數(shù)量和負面影響嚴重程度估計總損失額的大??；
(3)預測風險事件發(fā)生的次數(shù)和負面影響嚴重程度、總損失額度等。
(三)風險事件發(fā)生概率的分析與評價
風險概率分析的方式有定性和定量兩種方式。
定性方式可以將風險概率表示為“計劃為零”、“很小”、“中度”、“一定的”、“較大”等形式，項目風險導致的損失大小也相對劃分為重大損失、中等損失和輕度損失，這樣可以在圖8-6所示的風險等級圖的坐標系中對風險進行定位，反映風險量的大小。
圖8-7是風險矩陣的另一種形式。該矩陣采用定量估計的概率值，并同時考慮了風險所帶來的積極(機會)和消極(威脅)影響，矩陣中的風險量值是概率和對目標影響程度的乘積，圖中威脅部分的深灰色區(qū)域代表高風險區(qū)域，處于這一區(qū)域的風險需采取重點措施，采取積極的應對策略；機會部分的深灰色區(qū)域表示最容易實現(xiàn)，并且能帶來利益，應以此為工作重點。
用定性方式來進行分析時的主要根據(jù)包括：
(1)項目各個參與方的風險管理計劃；
(2)已經(jīng)識別出來的風險因素；
(3)風險的類型；
(4)歷史經(jīng)驗數(shù)據(jù)。
典型的定量分析方式是概率分布法。采用概率分布法通過潛在影響的概率分布，可以全面衡量項目的風險，有助于決策者確定針對特定情況的風險對策或風險對策組合。
概率分布法需要首先建立概率分布。概率分布的建立可以通過以往的歷史數(shù)據(jù)和資料獲得，但這樣做的前提是擁有豐富數(shù)據(jù)，加之項目風險的差別性，使得實際運用有一定難度。概率分布獲得的另一種方式是理論概率分布，即根據(jù)風險的性質(zhì)和統(tǒng)計數(shù)據(jù)選用特定的理論概率分布來進行擬和，這一獲得過程可以用圖8-8表示。
【例題4】定性的風險評價方法有（ ）。
A．專家打分法
B．敏感性分析
C．決策樹法
D．層次分析法
E．盈虧平衡分析
答案：AD