81、 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定如實向社會公眾披露（）。
A． 財務(wù)會計報告
B． 風(fēng)險管理狀況
C． 董事和高級管理人員變更事項
D． 員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果
標準答案：a, b, c
82、 下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是（）。
A． 金融機構(gòu)應(yīng)當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)
B． 各地銀行業(yè)協(xié)會負責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C． 對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密
D． 只有金融機構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報，其他單位和個人無權(quán)舉報
標準答案：a, c
83、 洗錢者通過金融機構(gòu)洗錢的技巧包括（）。
A． 購買高額保險，然后低價贖回
B． 匿名存儲
C． 控制銀行
D． 利用銀行貸款掩飾犯罪收益
標準答案：a, b, c, d
84、 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有（）。
A． 金融機構(gòu)同業(yè)拆借
B． 交易一方為國家行政機關(guān)下屬的事業(yè)單位
C． 同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D． 外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易
標準答案：a, c, d
85、 對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。
A． 有嚴格的公司法
B． 不允許建立空殼公司
C． 有嚴格的公司保密法
D． 有寬松的金融規(guī)則
標準答案：c, d
86、 常見的洗錢方式包括（）。
A． 借用金融機構(gòu)
B． 偽造商業(yè)票據(jù)
C． 利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)
D． 通過證券和保險業(yè)洗錢
標準答案：a, b, c, d
87、 授信業(yè)務(wù)包括（）。
A． 貸款
B． 貸款承諾
C． 交易融資
D． 擔(dān)保
標準答案：a, b, c, d
88、 廣義的貸款法律關(guān)系包括（）。
A． 附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系
B． 附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系
C． 委托貸款合同法律關(guān)系
D． 貸款合同法律關(guān)系
標準答案：a, b, c, d
89、 對借款人限制包括（）。
A． 不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況
B． 不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資
C． 不得套取貸款用于借貸牟取非法收入
D． 不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機構(gòu)取得貸款
標準答案：b, c, d
90、 以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（）。
A． 商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票
B． 任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲
C． 商業(yè)銀行應(yīng)當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間
D． 商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費
標準答案：a, b, c
A． 財務(wù)會計報告
B． 風(fēng)險管理狀況
C． 董事和高級管理人員變更事項
D． 員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果
標準答案：a, b, c
82、 下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是（）。
A． 金融機構(gòu)應(yīng)當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)
B． 各地銀行業(yè)協(xié)會負責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C． 對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密
D． 只有金融機構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報，其他單位和個人無權(quán)舉報
標準答案：a, c
83、 洗錢者通過金融機構(gòu)洗錢的技巧包括（）。
A． 購買高額保險，然后低價贖回
B． 匿名存儲
C． 控制銀行
D． 利用銀行貸款掩飾犯罪收益
標準答案：a, b, c, d
84、 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有（）。
A． 金融機構(gòu)同業(yè)拆借
B． 交易一方為國家行政機關(guān)下屬的事業(yè)單位
C． 同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D． 外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易
標準答案：a, c, d
85、 對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。
A． 有嚴格的公司法
B． 不允許建立空殼公司
C． 有嚴格的公司保密法
D． 有寬松的金融規(guī)則
標準答案：c, d
86、 常見的洗錢方式包括（）。
A． 借用金融機構(gòu)
B． 偽造商業(yè)票據(jù)
C． 利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)
D． 通過證券和保險業(yè)洗錢
標準答案：a, b, c, d
87、 授信業(yè)務(wù)包括（）。
A． 貸款
B． 貸款承諾
C． 交易融資
D． 擔(dān)保
標準答案：a, b, c, d
88、 廣義的貸款法律關(guān)系包括（）。
A． 附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系
B． 附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系
C． 委托貸款合同法律關(guān)系
D． 貸款合同法律關(guān)系
標準答案：a, b, c, d
89、 對借款人限制包括（）。
A． 不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況
B． 不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資
C． 不得套取貸款用于借貸牟取非法收入
D． 不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機構(gòu)取得貸款
標準答案：b, c, d
90、 以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（）。
A． 商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票
B． 任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲
C． 商業(yè)銀行應(yīng)當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間
D． 商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費
標準答案：a, b, c