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證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇一
中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2008]42號
現(xiàn)公布《證券公司業(yè)務范圍審批暫行規(guī)定》，自2008年 12月1日起施行。
二〇〇八年十月三十日
第一條 為明確證券公司業(yè)務范圍審批的有關事項，根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，制定本規(guī)定。
第二條 證券公司應當在證監(jiān)會依法批準的范圍內(nèi)經(jīng)營證券業(yè)務和其他業(yè)務，不得超范圍經(jīng)營。
第三條 證券公司對其證券經(jīng)紀業(yè)務客戶提供證券投資咨詢服務，不就該項服務與客戶單獨簽訂合同、單獨收取費用，且收取的證券經(jīng)紀業(yè)務傭金不超過規(guī)定上限的，無須取得證券投資咨詢業(yè)務資格，但應當比照執(zhí)行證券投資咨詢業(yè)務的規(guī)則。
第四條 證券公司進行現(xiàn)金管理，將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等證監(jiān)會認可的風險較低、流動性較強的證券，以及證券公司經(jīng)證監(jiān)會批準設立的集合資產(chǎn)管理計劃、專項資產(chǎn)管理計劃，且投資規(guī)模不超過其凈資本80%的，或者因依法履行承銷義務而買賣證券的，無須取得證券自營業(yè)務資格，但應當比照執(zhí)行證券自營業(yè)務的規(guī)則。
第五條 經(jīng)證監(jiān)會批準，證券公司可以經(jīng)營《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會的規(guī)章、規(guī)范性文件未明確規(guī)定的業(yè)務（以下稱創(chuàng)新業(yè)務）。
證券公司經(jīng)營的創(chuàng)新業(yè)務，應當不違反現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，風險可測、可控、可承受，且與現(xiàn)有證券業(yè)務相關性強，有利于充分利用公司現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點、客戶資源、業(yè)務專長或者管理經(jīng)驗，有利于優(yōu)化對客戶的服務和改善公司盈利模式。
證券公司經(jīng)營創(chuàng)新業(yè)務，應當建立內(nèi)部評估和審查機制，對創(chuàng)新業(yè)務的合規(guī)性、可行性和可能產(chǎn)生的風險進行充分的評估論證，并制定業(yè)務管理制度，明確操作流程、風險控制措施和保護客戶合法權益的措施。
第六條 受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關系的證券公司，不得經(jīng)營相同的業(yè)務。但相關公司采取有效措施，在經(jīng)營區(qū)域或者目標客戶群體上作明顯區(qū)分，相互之間不存在競爭關系的除外。第七條 證券公司設立時，證監(jiān)會依照法定條件核準其業(yè)務范圍。對新設公司核準的業(yè)務不超過4種，證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
證券公司變更業(yè)務范圍應當經(jīng)證監(jiān)會批準。變更業(yè)務范圍分為增加業(yè)務種類和減少業(yè)務種類。證券公司一次申請增加的業(yè)務不得超過2種。
第八條 證券公司增加業(yè)務種類，應當符合下列審慎性要求：
（一）增加業(yè)務種類后，注冊資本符合《證券法》第一百二十七條的規(guī)定；
（八）現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理狀況良好；
（九）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的其他要求。
證券公司申請增加的業(yè)務屬于創(chuàng)新業(yè)務的，還應當符合本規(guī)定第五條第二款的規(guī)定；證券公司經(jīng)營證券業(yè)務的子公司申請增加業(yè)務種類，還應當符合《證券公司設立子公司試行規(guī)定》第七條的規(guī)定。
第九條 證券公司申請增加業(yè)務種類，應當向證監(jiān)會提交下列材料：
（一）申請表；
（二）股東（大）會關于變更業(yè)務范圍的決議；
（三）與申請增加業(yè)務有關的業(yè)務管理制度和風險控制制度文本；
（四）公司最近2年合規(guī)運行情況的說明；
（五）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行情況的說明；
（六）公司現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理情況的說明；
（七）證監(jiān)會要求提交的其他材料。
證券公司申請增加的業(yè)務屬于創(chuàng)新業(yè)務的，還應當提交業(yè)務實施方案、可行性研究報告、公司合規(guī)總監(jiān)出具的業(yè)務實施方案合規(guī)審查報告、法律意見書；屬于受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關系的證券公司已獲準經(jīng)營的業(yè)務的，還應當提交業(yè)務區(qū)分方案、相關公司關于實行業(yè)務區(qū)分的協(xié)議、相關公司股東（大）會關于實行業(yè)務區(qū)分的決議、法律意見書。
證券公司經(jīng)營證券業(yè)務的子公司申請增加業(yè)務種類，還應當提交《證券公司設立子公司試行規(guī)定》第八條規(guī)定的其他材料。
第十條 證監(jiān)會按照規(guī)定，根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，對證券公司增加業(yè)務種類的申請進行審查，并自受理申請之日起45個工作日內(nèi)，作出是否批準的決定。
對創(chuàng)新業(yè)務，證監(jiān)會可以組織有關專家進行評審，并可以批準若干證券公司先行試點；根據(jù)試點情況，或決定逐步擴大試點范圍，在制定相關業(yè)務規(guī)則后正常推開，或停止批準新的申請。
第十一條 證券公司應當在增加業(yè)務種類的申請獲得批準后，依法向公司登記機關申請變更登記，并自變更登記之日起15個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會提交營業(yè)執(zhí)照副本復印件和擬負責申請增加業(yè)務的高級管理人員與從業(yè)人員的名單、簡歷、資格證書復印件等材料，申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。
證監(jiān)會收到申請后，通知證券公司住所地派出機構進行現(xiàn)場核查。派出機構應當自收到通知之日起15個工作日內(nèi)，對證券公司的有關業(yè)務設施、信息系統(tǒng)和經(jīng)營場所等進行核查，并出具核查報告。
經(jīng)審查和核查，證券公司全面具備規(guī)定條件的，證監(jiān)會予以換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。
第十二條 證券公司在取得換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務許可證前，不得經(jīng)營申請增加的業(yè)務，也不得進行與申請增加的業(yè)務有關的宣傳推介、聯(lián)系客戶等營銷活動。
證券公司獲準增加證券經(jīng)紀、證券資產(chǎn)管理、融資融券等為客戶提供服務的業(yè)務的，應當在取得換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務許可證后，采取有效措施，開展與該業(yè)務有關的法制宣傳、知識普及和風險提示等投資者教育活動。
第十三條 證券公司申請減少業(yè)務種類，應當向證監(jiān)會提交申請表、股東（大）會關于變更業(yè)務范圍的決議、申請減少業(yè)務的了結(jié)計劃；申請減少的業(yè)務涉及公眾客戶的，還應當提交平穩(wěn)處理客戶相關事項的方案及書面承諾。
證券公司應當在減少業(yè)務種類的申請獲得批準后，按照規(guī)定了結(jié)業(yè)務，向公司登記機關申請變更登記，并自變更登記之日起15個工作日內(nèi)，持營業(yè)執(zhí)照副本復印件等材料，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。
第十四條 證券公司應當將按照本規(guī)定提交證監(jiān)會的申請材料，自證監(jiān)會受理之日起5個工作日，報住所地證監(jiān)會派出機構備案。
證監(jiān)會派出機構對證券公司的申請事項或者申請材料的內(nèi)容有異議的，應當自收到證券公司報備的申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會提出。
第十五條 上市公司并購重組財務顧問業(yè)務、證券保薦業(yè)務、證券投資基金代銷業(yè)務和為期貨公司提供中間介紹業(yè)務的審批，按照現(xiàn)行有關規(guī)定執(zhí)行，不適用本規(guī)定。
證券公司獲準增加或者減少上述業(yè)務種類后，應當依法辦理工商變更登記手續(xù)，并向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。
第十六條 證監(jiān)會依照2005年修訂前《證券法》向證券公司頒發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務許可證（以下稱原許可證）繼續(xù)有效，證券公司可以按照原許可證載明的業(yè)務種類與《證券法》第一百二十五條規(guī)定業(yè)務的對應關系經(jīng)營業(yè)務。原許可證載明的業(yè)務種類與《證券法》第一百二十五條規(guī)定業(yè)務的對應關系見《證券公司業(yè)務種類表述方式對照表》。
證券公司因原許可證到期或者載明的事項發(fā)生變更，申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證的，證監(jiān)會按照前款所稱對應關系，對原許可證關于業(yè)務種類的表述進行調(diào)整。
第十七條 證券公司應當自取得換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務許可證之日起10個工作日內(nèi)，將經(jīng)營證券業(yè)務許可證副本復印件報住所地證監(jiān)會派出機構備案。
第十八條 證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司的業(yè)務活動進行監(jiān)督管理。證券公司違法違規(guī)經(jīng)營業(yè)務、風險控制指標不符合規(guī)定或者出現(xiàn)其他法定情形的，證監(jiān)會及其派出機構可以區(qū)別情形，依法對其采取限制業(yè)務活動、暫停部分業(yè)務或者全部業(yè)務、撤銷業(yè)務許可等措施。
第十九條 本規(guī)定自2008年 月 日起施行。證監(jiān)會1999年3月16日發(fā)布的《關于進一步加強證券公司監(jiān)管的若干意見》（證監(jiān)機構字[1999]14號）同時廢止。
序號
原許可證載明的
業(yè)務種類
《證券法》規(guī)定的業(yè)務種類 備注
證券投資咨詢（含財務顧問）證券投資咨詢
與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問證券的承銷
證券承銷/證券承銷與保薦
受托投資管理 證券資產(chǎn)管理 客戶資產(chǎn)管理
證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇二
一、2015年工作回顧
（一）xx項目（ipo）
1、項目狀態(tài):進行中；
（二）xx項目（ipo）
1、項目狀態(tài):已中止；
2、主要工作：配合完成2015年補中報相關工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治理章節(jié)、財務分析部分和完成部分財務專項核查工作。
（三）xx項目（新三板）
1、項目狀態(tài):進行中；
2、主要工作：負責財務部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請所需文件和資料。
（四）其他
配合同事完成xx非公開發(fā)行2015持續(xù)督導現(xiàn)場檢查工作并出具現(xiàn)場檢查報告；在領導和同事指導下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。
二、存在的不足及改進措施
與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務流程和項目整體情況的認識。
提前了解工作安排，持續(xù)積累項目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。
2、專業(yè)能力和知識水平亟需提高，對法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負責的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務整體知識框架和積累行業(yè)案例、相關事項案例，需要增強個人專業(yè)素質(zhì)以滿足自身工作需要和客戶需求。
要多把個人時間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關注專業(yè)相關訊息和工作相關案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。
3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領導和部門內(nèi)前輩學習，少說話多做事。
三、2016年工作計劃
（一）完成xx項目申報工作 xx初步計劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。
（二）xx項目補充年報材料 xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。
2016年2月下旬至3月下旬部分時間需要進行xx補充年報相關工作。
（三）跟進xxipo項目 2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。
（四）其他項目和學習計劃 xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導報告和持續(xù)督導總結(jié)報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。
四、入職后的感受 作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
一、加強學習，提升自身素質(zhì) 由于是從儲蓄調(diào)到了現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，我?guī)缀跏菑牧汩_始學習新的知識與業(yè)務，雖然因為過去沒有接觸過對公業(yè)務，幾乎可以說是沒有任何的基礎，但是我能夠認真努力的去學習，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務能力。在學習的過程中，我逐漸總結(jié)出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。
二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點
三、忠誠執(zhí)著，為分行事業(yè)發(fā)展盡職盡責 銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。。周末加班。。任勞任怨，出差。。新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。
一、業(yè)務方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務的能力；既要學習自己職責范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解其他領域的相關知識。
二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。
銀行綜合部工作總結(jié) xxxx年，在黨支部的正確領導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規(guī)范、運作高效、作風嚴謹、團結(jié)協(xié)作”的工作標準，以價值創(chuàng)造為中心，以能力建設為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領導服務、為部門服務的觀念，加強工作的制度化、規(guī)范化建設，創(chuàng)造性地開展工作，經(jīng)過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。
一、完善制度，嚴格管理，強化執(zhí)行，提高效率，服務領導、服務部室的能力和水平顯著提升。
（一）、強化執(zhí)行，做好協(xié)調(diào)，確保行務運轉(zhuǎn)有序高效。
1、oa系統(tǒng)3.0版全面上線，辦公自動化水平進一步提高。制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應用操作培訓，全部的公文往來實現(xiàn)了電子化運轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費用。
2、加強工作督辦，提高執(zhí)行效率。全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了2005年17件重大工作事項，并加強督辦調(diào)度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。
切實做好xxxx年民主生活會工作；從而促進了全部服務水平的提高。
4、做好會議接待，提高服務質(zhì)量。圓滿完成了總行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型驗收組及省行路民副行長等省行行領導對我部視察指導工作期間的接待任務；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場會。
（二）完善制度，嚴格管理，基礎管理水平顯著提升。
1、規(guī)范了檔案管理。健全了檔案管理制度，配齊了各部門的檔案管理員，使檔案管理員明確了職責，提高了素質(zhì)。
2、加強了印章管理。股改后及時啟用了新印章，組織刻制更換了各部門的有關印章，并對全部的印章管理工作進行了全面檢查，消除了風險隱患。
3、改進了工作流程。根據(jù)體系文件的要求，梳理完善了會議、保密、檔案、印章等規(guī)章制度和各項工作流程；修改完善了營業(yè)部的場所文件和綜合部的場所文件扎實做好雙標運行。
（三）加強調(diào)研，做好參謀，決策支持能力進一步增強。
告會等綜合性文字材料以及領導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。
征文活動以及網(wǎng)點轉(zhuǎn)型相關信息的的編撰上報工作。
（四）完善機制，創(chuàng)新手段，信息宣傳工作快速進步。
1、強化信息宣傳，實現(xiàn)較大突破。實施了信息宣傳買單考核辦法。全年在省行市行網(wǎng)站共發(fā)布信息200條，并且在全市全年信息發(fā)布量考評中，全市排名進入前三甲，使信息網(wǎng)站成為展示我部展示風彩的舞臺和勞動競賽的擂臺。
2、加強宣傳報道，擴大社會影響，做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和新產(chǎn)品的宣傳工作。通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產(chǎn)品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。
二、以網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和體制優(yōu)化為目標，繼續(xù)深化和完善人事與激勵約束機制改革，人力資源管理工作邁出了嶄新的步伐。
（一）合理調(diào)配、優(yōu)化組合，認真組織員工隊伍的結(jié)構調(diào)整和優(yōu)化。
1、結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的新要求，充實了前臺部門力量，壓縮支持保障人員，充實了客戶經(jīng)理隊伍，合理測算配臵了前臺柜面人員。
2、加強短期合同用工的管理，加大臵換力度，探索對短期合同用工的市場化管理，通過公開集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵換充實到前臺柜面服務崗位。
（二）深化完善薪酬分配體制改革。
1、全面修訂績效工資考核分配辦法，強化員工的行為考核。加大量化考核力度，實現(xiàn)了對員工績效工資的直接發(fā)放，2、進一步理順完善薪酬福利體系，調(diào)整了住房公積金的計繳比例；為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業(yè)年金單位繳費。
（四）加強對員工培訓工作的組織、管理和監(jiān)督考核
1、強化對培訓工作的規(guī)范管理，制定下發(fā)了《建行濟寧分行營業(yè)部xxxx年培訓工作要點和培訓計劃》，督促各承辦部門按計劃執(zhí)行，并按體系文件要求規(guī)范完善培訓工作的審批、實施和評價程序。
能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。
（五）加強黨組織和黨員隊伍建設。
積極組織入黨積極分子培訓和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過培訓的入黨積極分子達10人次，新發(fā)展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經(jīng)考核合格被批準轉(zhuǎn)為正式黨員。
三、牢固樹立“后臺為前臺”的服務意識，努力提高工作效率，為全部計算機系統(tǒng)的正常運行提供了有力的科技保障。
（一）規(guī)范設備管理，及時處理廢舊設備。
為進一步規(guī)范計算機設備管理，今年綜合部對我部計算機設備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設備、耗材檔案，實現(xiàn)了設備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設備的帳目清楚，賬實相符。
（二）推廣新程序，拓展新業(yè)務。
按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對體系文件管理系統(tǒng)、應收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報系統(tǒng)等多個項目進行了推廣。
（三）積極推進我部規(guī)范化服務開展，努力提高內(nèi)部管理水平。
銀行業(yè)務部門工作總結(jié)范文
今年是我行實施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領導和關心支持下，我支行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初支行工作會議所制定的“五個更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。
一、業(yè)務經(jīng)營呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢：
跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。
（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過8.5億元，比年初增加 3.6億。其中預計：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。
（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構不斷優(yōu)化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。（3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預計可達1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。（4）中間業(yè)務大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務收手續(xù)費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。
二、主要工作措施和成功經(jīng)驗：
務迅速發(fā)展打下了堅實的基礎。
2、堅持品種創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務。今年我行抓住代客理財資金歸集、農(nóng)電改造代繳費、推行vip服務等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業(yè)務。一是開展規(guī)范化服務流程演練，提高服務水平，為儲戶提供標準化的服務；二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。三是對海滄炒股大戶進行摸底，動態(tài)跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業(yè)務vip服務方案，開設vip優(yōu)先通道，建立vip客戶檔案，實施差別式服務，為有價值的私人大客戶提供一攬子理財服務方案；五是加大宣傳力度，借農(nóng)網(wǎng)改造東風，開展“走進千家萬戶活動”，歷時一個月，各網(wǎng)點積極參與，以農(nóng)電改造繳費一卡通為宣傳重點，以電影下鄉(xiāng)和業(yè)務宣傳為媒介，全行總動員，走進城鄉(xiāng)的每一個角落，加大我行對農(nóng)村業(yè)務市場的滲透力度，宣傳了我行的業(yè)務，提高了我行的社會知名度。通過一系列富有成效的工作，至年末，我行各項儲蓄余額約為 1.5億元，約比年初增加5800萬元，完成分行下達的任務，增幅為歷年來的最高水平。
3、加大貸款營銷力度，擴大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構。為增強長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規(guī)模，帶動對公存款業(yè)務和結(jié)算業(yè)務。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔鷺、眾達、鎢業(yè)、多威、投總等重點企業(yè)，加大授信額度，主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷，如海滄大道、鷺景灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動存量的優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結(jié)構的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴把貸款準入關，貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅決不貸；其次，堅持貸款客戶的分類管理，實行主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度，使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項工作的考核與獎懲。至年末，我行本外幣各項貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風險業(yè)務的貸款占比達90%以上。
4、大力發(fā)展國際業(yè)務，增加中間業(yè)務收入。針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點，我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務。今年來，我行通過加強客戶經(jīng)理培訓，進一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結(jié)算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業(yè)務。在國際業(yè)務營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業(yè)務，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國際結(jié)算量預計達到2.6億美元，結(jié)售匯達1億美元，國際業(yè)務手續(xù)費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。
5、緊抓清非收息工作不放松。今年以來，我行對清非收息工作早布置、早行動，取得了明顯的效果。一是嚴格把關，不符合條件的不良貸款不盤；另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經(jīng)理對盤活舊貸有擔憂的思想問題，支行重申一要認真審批嚴格把關。二是符合分行盤活原則的企業(yè)，要有負責任的態(tài)度大膽盤；如果客戶經(jīng)理在這個問題上消極對待，支行將嚴肅處理；三是明確各階段的重點清非目標，一戶一策，加大進度的落實，每日追蹤；對賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實施有效手段進行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預計使年末數(shù)比年初增400多萬元。綜合收息率預計將達到97%，完成分行下達的目標。
6、努力提高資金營運水平，爭取最大限度地實現(xiàn)利潤。從年初開始，支行就要求業(yè)務部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調(diào)節(jié)約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務發(fā)展的關鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運用效率，提高了經(jīng)營的效益。
（二）、深化改革，強化管理，提升服務品質(zhì)，創(chuàng)建有海滄農(nóng)行特色的企業(yè)文化品牌，全面提升競爭力。
1、今年以來，我行進行了更深入的三項制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中層干部競聘制，通過內(nèi)部競爭引進人才和引進相結(jié)合，不斷提高中層干部隊伍素質(zhì)。實施全員競爭上崗，實行內(nèi)部流動摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動組合。這兩項制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護；在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對各網(wǎng)點全面推行內(nèi)部模擬計價，根據(jù)網(wǎng)點的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來拉開差距。對不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動強度、風險程度、地域條件等四項因素，科學制定崗位系數(shù)，向關鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級制，真正調(diào)動員工的積極性。在組織機構上，支行推行扁平化管理，實施上收事后復核等措施。通過積極推進三項制度改革，海滄支行逐步建立了科學合理的競爭、激勵和淘汰機制，人員結(jié)構得到了調(diào)整，設立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進行雙向選擇摘牌，及時進行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動了干部職工的積極性，很大程度地促進了業(yè)務的發(fā)展。2、探索嚴格管理和科學管理相結(jié)合的新路子，促進管理上臺階。在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是嚴格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊》，使全行養(yǎng)成遵章守紀的好習慣；其次是堅持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領導每月至少應對基層網(wǎng)點檢查一次，機關職能部門每月至少對基層網(wǎng)點全面檢查二次，加強社會監(jiān)督員的社會督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對管理不力、業(yè)務停滯或存在其他問題的中層干部進行書面警示，直至免去職務。四是加強財務核算管理工作，推行責任會計制度，提高收益降低費用成本。對各業(yè)務經(jīng)營網(wǎng)點進行收益核算，實行績效掛鉤和利潤費用掛鉤的辦法，以利潤貢獻確定收入分配和業(yè)務發(fā)展費用，提高費用效益比。同時,重視加強財產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標采購，控制管理成本，減少費用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴管和科學管理相結(jié)合，力爭管理上臺階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡和外部網(wǎng)站建設，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡，實現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡化、績效評估數(shù)據(jù)化，促進管理上檔次。成功建設了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務，加強與客戶的溝通，成為推動業(yè)務發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領導的積極倡導下，經(jīng)過行長辦公會的集體慎重討論和研究，我行于2001年7月份開始借助外部力量，啟動iso工程，塑造服務品牌。作為廈門銀行同業(yè)中第一例，我們通過制定和實施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標、內(nèi)部審核和管理評審，顧客評價程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預防和改進程序等一系列全新的管理和服務措施，力爭通過一段時期的實踐，逐步塑造一流服務的品牌銀行形象。
培訓、業(yè)務宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務主題活動。尤其是開展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務月”活動，著力在服務的廣度和深度上做文章，在這個活動之后，我行的業(yè)務成績也逐步攀升。下半年，我行開展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費業(yè)務的“走進千家萬戶活動”，通過電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對農(nóng)村儲戶的服務水平，宣傳了農(nóng)行的形象；三是服務創(chuàng)新。今年以來，支行營業(yè)部通過推行重點客戶的雙線服務工作，取得良好成績，重點客戶業(yè)務增長成為我行業(yè)務快速發(fā)展的最主要動力。下半年推出的私人業(yè)務vip服務，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲蓄工作開辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務等有效的服務新形式，贏得了客戶贊揚。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營業(yè)部主任郭國柱、業(yè)務部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務明星，這些先進的服務典型生動地教育、感召了周圍的廣大員工，使創(chuàng)一流服務成為我行員工自覺的行動。一流的服務改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會影響力，提升了我行的競爭力。
4、堅持“人才興行，以人為本”，著力推進“成才計劃”和其他有效的舉措，提高員工綜合素質(zhì)，營造精神和物質(zhì)上良好氛圍，充分挖掘員工的積極性和創(chuàng)造力。今年以來，行領導著力倡導企業(yè)發(fā)展和實現(xiàn)個人價值同步成長的觀念，推動“成才計劃”，全面提高員工隊伍的思想和業(yè)務素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實戰(zhàn)鍛煉、培訓提高、鼓勵升級、機制催化和活動促進等。通過推動“成才計劃“，我行不僅引進了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務發(fā)展儲備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因為工作環(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動離開海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務骨干。正是良好的機制，使全行員工形成了強大的內(nèi)聚力和強烈的歸屬感，使海滄支行成為一個團結(jié)開拓進取的團隊。今年以來，支行還特別設立了“成才獎”，做為鼓勵員工成長的一項長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強了網(wǎng)點的改造工作，針對員工上下班路途遠、交通不便等情況加強了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進了業(yè)務工作的發(fā)展。此外，在加強黨風廉政建設和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關部門的好評。
三、正確判斷形勢，充分認識工作中存在的不足
1、從分行的全局看，無論是利潤總額、利潤計劃完成率、不良貸款下降率及存款增長率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。
2、從經(jīng)營業(yè)績中看，一是人民幣存款長期在低水平徘徊，甚至很長時間都在地平線之下；二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降250萬的任務；三是我們的網(wǎng)點間發(fā)展非常不不衡。
在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難?？傊?，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團 隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。
證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇三
3、服從工作安排，工作積極主動，有開拓精神，注重團隊合作；
9、努力學習專業(yè)知識，廣結(jié)善緣，提高自己的綜合能力，增強業(yè)務水平。
10、協(xié)助其它部門開展各項工作，完成公司安排及上級交辦的其它工作。
證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇四
一、2015年工作回顧
（一）xx項目（ipo）
1、項目狀態(tài):進行中；
（二）xx項目（ipo）
1、項目狀態(tài):已中止；
2、主要工作：配合完成2015年補中報相關工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治理章節(jié)、財務分析部分和完成部分財務專項核查工作。
（三）xx項目（新三板）
1、項目狀態(tài):進行中；
2、主要工作：負責財務部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請所需文件和資料。
（四）其他
配合同事完成xx非公開發(fā)行2015持續(xù)督導現(xiàn)場檢查工作并出具現(xiàn)場檢查報告；在領導和同事指導下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。
二、存在的不足及改進措施
與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務流程和項目整體情況的認識。
提前了解工作安排，持續(xù)積累項目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。
2、專業(yè)能力和知識水平亟需提高，對法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負責的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務整體知識框架和積累行業(yè)案例、相關事項案例，需要增強個人專業(yè)素質(zhì)以滿足自身工作需要和客戶需求。
要多把個人時間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關注專業(yè)相關訊息和工作相關案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。
3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領導和部門內(nèi)前輩學習，少說話多做事。
三、2016年工作計劃
（一）完成xx項目申報工作 xx初步計劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。
（二）xx項目補充年報材料 xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。
2016年2月下旬至3月下旬部分時間需要進行xx補充年報相關工作。
（三）跟進xxipo項目 2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。
（四）其他項目和學習計劃 xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導報告和持續(xù)督導總結(jié)報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。
四、入職后的感受 作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
一、加強學習，提升自身素質(zhì) 由于是從儲蓄調(diào)到了現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，我?guī)缀跏菑牧汩_始學習新的知識與業(yè)務，雖然因為過去沒有接觸過對公業(yè)務，幾乎可以說是沒有任何的基礎，但是我能夠認真努力的去學習，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務能力。在學習的過程中，我逐漸總結(jié)出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。
二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點
三、忠誠執(zhí)著，為分行事業(yè)發(fā)展盡職盡責 銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。周末加班。任勞任怨，出差。新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。
一、業(yè)務方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務的能力；既要學習自己職責范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解其他領域的相關知識。
二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。
銀行綜合部工作總結(jié) xxxx年，在黨支部的正確領導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規(guī)范、運作高效、作風嚴謹、團結(jié)協(xié)作”的工作標準，以價值創(chuàng)造為中心，以能力建設為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領導服務、為部門服務的觀念，加強工作的制度化、規(guī)范化建設，創(chuàng)造性地開展工作，經(jīng)過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。
一、完善制度，嚴格管理，強化執(zhí)行，提高效率，服務領導、服務部室的能力和水平顯著提升。
（一）、強化執(zhí)行，做好協(xié)調(diào)，確保行務運轉(zhuǎn)有序高效。
1、oa系統(tǒng)3.0版全面上線，辦公自動化水平進一步提高。制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應用操作培訓，全部的公文往來實現(xiàn)了電子化運轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費用。
2、加強工作督辦，提高執(zhí)行效率。全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了2005年17件重大工作事項，并加強督辦調(diào)度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。
切實做好xxxx年民主生活會工作；從而促進了全部服務水平的提高。
4、做好會議接待，提高服務質(zhì)量。圓滿完成了總行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型驗收組及省行路民副行長等省行行領導對我部視察指導工作期間的接待任務；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場會。
（二）完善制度，嚴格管理，基礎管理水平顯著提升。
1、規(guī)范了檔案管理。健全了檔案管理制度，配齊了各部門的檔案管理員，使檔案管理員明確了職責，提高了素質(zhì)。
2、加強了印章管理。股改后及時啟用了新印章，組織刻制更換了各部門的有關印章，并對全部的印章管理工作進行了全面檢查，消除了風險隱患。
3、改進了工作流程。根據(jù)體系文件的要求，梳理完善了會議、保密、檔案、印章等規(guī)章制度和各項工作流程；修改完善了營業(yè)部的場所文件和綜合部的場所文件扎實做好雙標運行。
（三）加強調(diào)研，做好參謀，決策支持能力進一步增強。
告會等綜合性文字材料以及領導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。
征文活動以及網(wǎng)點轉(zhuǎn)型相關信息的的編撰上報工作。
（四）完善機制，創(chuàng)新手段，信息宣傳工作快速進步。
1、強化信息宣傳，實現(xiàn)較大突破。實施了信息宣傳買單考核辦法。全年在省行市行網(wǎng)站共發(fā)布信息200條，并且在全市全年信息發(fā)布量考評中，全市排名進入前三甲，使信息網(wǎng)站成為展示我部展示風彩的舞臺和勞動競賽的擂臺。
2、加強宣傳報道，擴大社會影響，做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和新產(chǎn)品的宣傳工作。通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產(chǎn)品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。
二、以網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和體制優(yōu)化為目標，繼續(xù)深化和完善人事與激勵約束機制改革，人力資源管理工作邁出了嶄新的步伐。
（一）合理調(diào)配、優(yōu)化組合，認真組織員工隊伍的結(jié)構調(diào)整和優(yōu)化。
1、結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的新要求，充實了前臺部門力量，壓縮支持保障人員，充實了客戶經(jīng)理隊伍，合理測算配臵了前臺柜面人員。
2、加強短期合同用工的管理，加大臵換力度，探索對短期合同用工的市場化管理，通過公開集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵換充實到前臺柜面服務崗位。
（二）深化完善薪酬分配體制改革。
1、全面修訂績效工資考核分配辦法，強化員工的行為考核。加大量化考核力度，實現(xiàn)了對員工績效工資的直接發(fā)放，2、進一步理順完善薪酬福利體系，調(diào)整了住房公積金的計繳比例；為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業(yè)年金單位繳費。
（四）加強對員工培訓工作的組織、管理和監(jiān)督考核
1、強化對培訓工作的規(guī)范管理，制定下發(fā)了《建行濟寧分行營業(yè)部xxxx年培訓工作要點和培訓計劃》，督促各承辦部門按計劃執(zhí)行，并按體系文件要求規(guī)范完善培訓工作的審批、實施和評價程序。
能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。
（五）加強黨組織和黨員隊伍建設。
積極組織入黨積極分子培訓和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過培訓的入黨積極分子達10人次，新發(fā)展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經(jīng)考核合格被批準轉(zhuǎn)為正式黨員。
三、牢固樹立“后臺為前臺”的服務意識，努力提高工作效率，為全部計算機系統(tǒng)的正常運行提供了有力的科技保障。
（一）規(guī)范設備管理，及時處理廢舊設備。
為進一步規(guī)范計算機設備管理，今年綜合部對我部計算機設備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設備、耗材檔案，實現(xiàn)了設備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設備的帳目清楚，賬實相符。
（二）推廣新程序，拓展新業(yè)務。
按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對體系文件管理系統(tǒng)、應收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報系統(tǒng)等多個項目進行了推廣。
（三）積極推進我部規(guī)范化服務開展，努力提高內(nèi)部管理水平。
銀行業(yè)務部門工作總結(jié)范文
今年是我行實施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領導和關心支持下，我支行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初支行工作會議所制定的“五個更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。
一、業(yè)務經(jīng)營呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢：
跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。
（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過8.5億元，比年初增加 3.6億。其中預計：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。
（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構不斷優(yōu)化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。（3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預計可達1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。（4）中間業(yè)務大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務收手續(xù)費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。
二、主要工作措施和成功經(jīng)驗：
務迅速發(fā)展打下了堅實的基礎。
2、堅持品種創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務。今年我行抓住代客理財資金歸集、農(nóng)電改造代繳費、推行vip服務等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業(yè)務。一是開展規(guī)范化服務流程演練，提高服務水平，為儲戶提供標準化的服務；二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。三是對海滄炒股大戶進行摸底，動態(tài)跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業(yè)務vip服務方案，開設vip優(yōu)先通道，建立vip客戶檔案，實施差別式服務，為有價值的私人大客戶提供一攬子理財服務方案；五是加大宣傳力度，借農(nóng)網(wǎng)改造東風，開展“走進千家萬戶活動”，歷時一個月，各網(wǎng)點積極參與，以農(nóng)電改造繳費一卡通為宣傳重點，以電影下鄉(xiāng)和業(yè)務宣傳為媒介，全行總動員，走進城鄉(xiāng)的每一個角落，加大我行對農(nóng)村業(yè)務市場的滲透力度，宣傳了我行的業(yè)務，提高了我行的社會知名度。通過一系列富有成效的工作，至年末，我行各項儲蓄余額約為 1.5億元，約比年初增加5800萬元，完成分行下達的任務，增幅為歷年來的最高水平。
3、加大貸款營銷力度，擴大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構。為增強長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規(guī)模，帶動對公存款業(yè)務和結(jié)算業(yè)務。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔鷺、眾達、鎢業(yè)、多威、投總等重點企業(yè)，加大授信額度，主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷，如海滄大道、鷺景灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動存量的優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結(jié)構的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴把貸款準入關，貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅決不貸；其次，堅持貸款客戶的分類管理，實行主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度，使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項工作的考核與獎懲。至年末，我行本外幣各項貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風險業(yè)務的貸款占比達90%以上。
4、大力發(fā)展國際業(yè)務，增加中間業(yè)務收入。針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點，我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務。今年來，我行通過加強客戶經(jīng)理培訓，進一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結(jié)算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業(yè)務。在國際業(yè)務營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業(yè)務，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國際結(jié)算量預計達到2.6億美元，結(jié)售匯達1億美元，國際業(yè)務手續(xù)費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。
5、緊抓清非收息工作不放松。今年以來，我行對清非收息工作早布置、早行動，取得了明顯的效果。一是嚴格把關，不符合條件的不良貸款不盤；另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經(jīng)理對盤活舊貸有擔憂的思想問題，支行重申一要認真審批嚴格把關。二是符合分行盤活原則的企業(yè)，要有負責任的態(tài)度大膽盤；如果客戶經(jīng)理在這個問題上消極對待，支行將嚴肅處理；三是明確各階段的重點清非目標，一戶一策，加大進度的落實，每日追蹤；對賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實施有效手段進行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預計使年末數(shù)比年初增400多萬元。綜合收息率預計將達到97%，完成分行下達的目標。
6、努力提高資金營運水平，爭取最大限度地實現(xiàn)利潤。從年初開始，支行就要求業(yè)務部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調(diào)節(jié)約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務發(fā)展的關鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運用效率，提高了經(jīng)營的效益。
（二）、深化改革，強化管理，提升服務品質(zhì)，創(chuàng)建有海滄農(nóng)行特色的企業(yè)文化品牌，全面提升競爭力。
1、今年以來，我行進行了更深入的三項制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中層干部競聘制，通過內(nèi)部競爭引進人才和引進相結(jié)合，不斷提高中層干部隊伍素質(zhì)。實施全員競爭上崗，實行內(nèi)部流動摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動組合。這兩項制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護；在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對各網(wǎng)點全面推行內(nèi)部模擬計價，根據(jù)網(wǎng)點的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來拉開差距。對不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動強度、風險程度、地域條件等四項因素，科學制定崗位系數(shù)，向關鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級制，真正調(diào)動員工的積極性。在組織機構上，支行推行扁平化管理，實施上收事后復核等措施。通過積極推進三項制度改革，海滄支行逐步建立了科學合理的競爭、激勵和淘汰機制，人員結(jié)構得到了調(diào)整，設立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進行雙向選擇摘牌，及時進行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動了干部職工的積極性，很大程度地促進了業(yè)務的發(fā)展。2、探索嚴格管理和科學管理相結(jié)合的新路子，促進管理上臺階。在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是嚴格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊》，使全行養(yǎng)成遵章守紀的好習慣；其次是堅持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領導每月至少應對基層網(wǎng)點檢查一次，機關職能部門每月至少對基層網(wǎng)點全面檢查二次，加強社會監(jiān)督員的社會督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對管理不力、業(yè)務停滯或存在其他問題的中層干部進行書面警示，直至免去職務。四是加強財務核算管理工作，推行責任會計制度，提高收益降低費用成本。對各業(yè)務經(jīng)營網(wǎng)點進行收益核算，實行績效掛鉤和利潤費用掛鉤的辦法，以利潤貢獻確定收入分配和業(yè)務發(fā)展費用，提高費用效益比。同時,重視加強財產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標采購，控制管理成本，減少費用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴管和科學管理相結(jié)合，力爭管理上臺階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡和外部網(wǎng)站建設，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡，實現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡化、績效評估數(shù)據(jù)化，促進管理上檔次。成功建設了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務，加強與客戶的溝通，成為推動業(yè)務發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領導的積極倡導下，經(jīng)過行長辦公會的集體慎重討論和研究，我行于2001年7月份開始借助外部力量，啟動iso工程，塑造服務品牌。作為廈門銀行同業(yè)中第一例，我們通過制定和實施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標、內(nèi)部審核和管理評審，顧客評價程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預防和改進程序等一系列全新的管理和服務措施，力爭通過一段時期的實踐，逐步塑造一流服務的品牌銀行形象。
培訓、業(yè)務宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務主題活動。尤其是開展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務月”活動，著力在服務的廣度和深度上做文章，在這個活動之后，我行的業(yè)務成績也逐步攀升。下半年，我行開展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費業(yè)務的“走進千家萬戶活動”，通過電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對農(nóng)村儲戶的服務水平，宣傳了農(nóng)行的形象；三是服務創(chuàng)新。今年以來，支行營業(yè)部通過推行重點客戶的雙線服務工作，取得良好成績，重點客戶業(yè)務增長成為我行業(yè)務快速發(fā)展的最主要動力。下半年推出的私人業(yè)務vip服務，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲蓄工作開辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務等有效的服務新形式，贏得了客戶贊揚。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營業(yè)部主任郭國柱、業(yè)務部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務明星，這些先進的服務典型生動地教育、感召了周圍的廣大員工，使創(chuàng)一流服務成為我行員工自覺的行動。一流的服務改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會影響力，提升了我行的競爭力。
4、堅持“人才興行，以人為本”，著力推進“成才計劃”和其他有效的舉措，提高員工綜合素質(zhì)，營造精神和物質(zhì)上良好氛圍，充分挖掘員工的積極性和創(chuàng)造力。今年以來，行領導著力倡導企業(yè)發(fā)展和實現(xiàn)個人價值同步成長的觀念，推動“成才計劃”，全面提高員工隊伍的思想和業(yè)務素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實戰(zhàn)鍛煉、培訓提高、鼓勵升級、機制催化和活動促進等。通過推動“成才計劃“，我行不僅引進了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務發(fā)展儲備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因為工作環(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動離開海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務骨干。正是良好的機制，使全行員工形成了強大的內(nèi)聚力和強烈的歸屬感，使海滄支行成為一個團結(jié)開拓進取的團隊。今年以來，支行還特別設立了“成才獎”，做為鼓勵員工成長的一項長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強了網(wǎng)點的改造工作，針對員工上下班路途遠、交通不便等情況加強了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進了業(yè)務工作的發(fā)展。此外，在加強黨風廉政建設和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關部門的好評。
三、正確判斷形勢，充分認識工作中存在的不足
1、從分行的全局看，無論是利潤總額、利潤計劃完成率、不良貸款下降率及存款增長率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。
2、從經(jīng)營業(yè)績中看，一是人民幣存款長期在低水平徘徊，甚至很長時間都在地平線之下；二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降250萬的任務；三是我們的網(wǎng)點間發(fā)展非常不不衡。
在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難?？傊诒敬蔚膶嵙曞憻掃^程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團 隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。
證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇五
第一章
總則
第一條
為更好地執(zhí)行公司經(jīng)紀業(yè)務戰(zhàn)略，規(guī)范經(jīng)紀人管理，建立一支穩(wěn)定、精干、具備團隊精神的高素質(zhì)營銷隊伍，保障公司經(jīng)紀業(yè)務持續(xù)、健康、有序發(fā)展，特制訂本辦法。
第二條
經(jīng)紀人是指通過個人的專業(yè)能力和知識，使用公司的渠道和品牌，以各種方式為公司發(fā)展客戶，并為客戶提供綜合性基礎服務，以及從事公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品銷售的營銷人員。
第三條
經(jīng)紀人的主要職責：
2、為客戶提供綜合性基礎服務；
3、為公司收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務信息；
4、按公司要求，向客戶提供與證券經(jīng)紀業(yè)務相關的其它服務。 第四條
經(jīng)紀人的基本任職條件
1、大專以上學歷，年齡35歲以下，能力、業(yè)績突出者可適當放寬；
2、具有證券、保險、銀行、期貨等金融從業(yè)經(jīng)歷或具有營銷工作經(jīng)驗；
3、具有一定的社會資源和客戶開發(fā)能力；
4、具有良好的敬業(yè)精神、職業(yè)道德和個人信譽，認同公司文化；
5、品德優(yōu)良，無不良紀錄。 第五條
下列人員不能招聘為經(jīng)紀人 1、無民事行為能力或限制民事行為能力者；
4、法律、法規(guī)規(guī)定不得從事證券業(yè)的其它人員； 5、被公司開除的員工。
第二章
經(jīng)紀人的組織結(jié)構和組織發(fā)展
第六條
第七條 營業(yè)部負責經(jīng)紀人團隊的招募和管理
初級以上（含）經(jīng)紀人每達到8名（含）以上可設一名團隊長；團隊長可由營業(yè)部員工（客戶經(jīng)理）或具備高級經(jīng)紀人(含)以上資格的經(jīng)紀人擔任，并報經(jīng)紀業(yè)務總部審批后方可設立。團隊長享受經(jīng)紀人管理津貼。經(jīng)紀人團隊所開發(fā)客戶市值達到5000萬元以上，且連續(xù)二個考核周期凈傭金超過25 萬元，經(jīng)上報公司批準，該經(jīng)紀人團隊長從第三個考核周期起可轉(zhuǎn)為營業(yè)部正式員工?？己似趦?nèi)經(jīng)紀人團隊因經(jīng)紀人辭職或淘汰造成團隊不足8人或團隊長因業(yè)績考核不具備高級經(jīng)紀人（含）以上資格，且下一考核期不能恢復到組建團隊的要求時，該團隊撤銷。團隊長由正式員工擔任的，從團隊撤銷當月起該團隊長轉(zhuǎn)入經(jīng)紀人序列，按經(jīng)紀人考核標準確定級別。
第八條
經(jīng)紀人的增員方式為由營業(yè)部（運營部）統(tǒng)一招聘或員
工、經(jīng)紀人推薦相結(jié)合。
第九條
經(jīng)紀人離職或被辭退時，其客戶歸營業(yè)部所有，由營業(yè)部統(tǒng)一進行維護。經(jīng)紀人團隊長和經(jīng)紀人不再對其進行傭金提成。
第十條 經(jīng)紀人轉(zhuǎn)為營銷代理必須由營業(yè)部總經(jīng)理或運營部經(jīng)理提出申請，報經(jīng)紀業(yè)務總部批準后方可轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換后原開發(fā)管理客戶除經(jīng)紀人本人外全部歸營業(yè)部所有，不得作為營銷代理客戶進行掛接。
第三章
第十一條
經(jīng)紀人類別
考核期季均資產(chǎn)（萬元）
考核期
凈增有效客戶（戶）/季
考核期創(chuàng)造凈傭金收入（萬元）/季 見習經(jīng)紀人
初級經(jīng)紀人
300
1.5 中級經(jīng)紀人
600
3 高級經(jīng)紀人
1200
4.5 資深經(jīng)紀人
2000
9 注：有效客戶為在考核期內(nèi)市值大于1萬元且有一次交易。第十二條
初級經(jīng)紀人則予以淘汰。
第十三條
經(jīng)紀人的薪酬構成為底薪+凈收入提成，其標準如下表：
類別等級
底薪
提成收入
資深經(jīng)紀人
2000
1500
中級經(jīng)紀人
1100
初級經(jīng)紀人
800
見習經(jīng)紀人
無
團隊長管理津貼
第十四條
單個經(jīng)紀人對營業(yè)部凈收入貢獻度（年）1%（含）以上，且年凈傭金收入不低于20萬元，提成收入提取比例可報經(jīng)紀業(yè)務總部批準后另行設定。
第十五條
營業(yè)部或運營部可針對不同經(jīng)紀人占用資源情況設定個性化傭金提成起點，經(jīng)紀人當月凈傭金收入低于該起點時，不能進行傭金提成；同時，營業(yè)部（運營部）應保持合理傭金費率水平，保證每一客戶凈傭金收入減去經(jīng)紀人提成和成本后公司實得費率不低于0.3‰。
第十六條
點工作的獎勵。發(fā)放明細需向總部備案。
第十七條
經(jīng)紀人團隊長管理津貼，營業(yè)部可根據(jù)團隊長工作業(yè)績和考核情況，在團隊長之間進行調(diào)節(jié)分配。
第四章
第十八條
由經(jīng)紀人開發(fā)，并經(jīng)過授權提供上門預開戶服務的客戶認定為相關經(jīng)紀人的客戶。（認定過程仍按經(jīng)紀人客戶認定審批流程執(zhí)行）。自然增長的客戶歸營業(yè)部所有，經(jīng)紀人不能提成。
第十九條
經(jīng)紀人開發(fā)的客戶至營業(yè)部現(xiàn)場開戶的，經(jīng)紀人須至少提前一個工作日向營業(yè)部開戶員辦理預約。柜員當天填寫經(jīng)紀人開戶（預約開戶）登記表后通過電子審批流程由前臺主管確認。正式開戶時，柜員根據(jù)前臺主管審批后的經(jīng)紀人開戶（預約開戶）登記表錄入相關開戶信息后，通過電子審批流程，由營業(yè)部后臺主管審批，經(jīng)紀業(yè)務總部審批通過后，營業(yè)部主管對經(jīng)紀人客戶進行注冊。營業(yè)部將經(jīng)紀人開戶（預約開戶）登記表打印與經(jīng)紀人客戶開戶確認表（見附件）一并裝訂存檔。
第二十條
營業(yè)部存量客戶不允許向經(jīng)紀人分配；經(jīng)紀人離職后的所有客戶歸營業(yè)部所有，未經(jīng)經(jīng)紀業(yè)務總部批準，不得遷移到其它經(jīng)紀人名下。
第五章 經(jīng)紀人的風險管理
第二十一條
經(jīng)紀人業(yè)務風險包括交易風險、道德風險、客戶管理風險等，營業(yè)部（運營部）必須嚴格執(zhí)行公司各項業(yè)務流程和規(guī)章制度，加強各類風險控制，確保經(jīng)紀人隊伍健康、有序、穩(wěn)定發(fā)展。
第二十二條
經(jīng)紀人必須嚴格禁止以下行為：
1、提供虛假信息、欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導客戶交易；
7、團隊成員相互詆毀、相互爭奪客戶，直接或間接挖公司存量客戶。
8、同時在其它證券公司或單位兼職。 第二十三條
建立經(jīng)紀人風險金制度
3、風險金發(fā)放：
（1）每年第一季度對經(jīng)紀人上年度風險金進行結(jié)算。如上一年度經(jīng)紀人沒有發(fā)生風險事故，風險金全額發(fā)放。
（2）經(jīng)紀人因淘汰或辭職、離司六個月后沒有接到客戶投訴且
與營業(yè)部沒有未盡事項，營業(yè)部對其管理客戶審查后，不存在潛在糾紛或風險事項，其個人風險金余額一次性清算發(fā)放給經(jīng)紀人。
（3）經(jīng)紀人因違規(guī)被營業(yè)部辭退、風險金不予發(fā)放。經(jīng)紀人管理客戶存在潛在糾紛或風險隱患風險金不予發(fā)放，直至隱患解除。
第二十四條
經(jīng)紀人違反公司制度，違反禁止行為情節(jié)嚴重的，營業(yè)部一律予以辭退。給客戶和公司造成損失的，首先用當月提成進行沖抵，不足部分用風險金（累計數(shù)）沖抵，公司保留進一步追究責任的權利。
第二十五條
前臺主管（運營部經(jīng)理）負責對經(jīng)紀人的“日交易量”、“日客戶動態(tài)”和“月資產(chǎn)變動狀態(tài)”三項指標進行動態(tài)跟蹤、監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)賬戶異動時，要及時調(diào)閱賬戶操作情況和客戶向經(jīng)紀人的授權情況，發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀人未經(jīng)客戶授權操作或進行惡意翻炒賬戶，要對經(jīng)紀人進行誡勉談話，情節(jié)嚴重的應立即解聘經(jīng)紀人，同時提醒客戶關注自己的帳戶，最大限度防范經(jīng)紀人翻炒客戶賬戶，侵害客戶利益。
第六章
經(jīng)紀人的業(yè)務管理
第二十六條
經(jīng)紀人業(yè)務管理通過公司《經(jīng)紀人薪酬管理系統(tǒng)》實現(xiàn)。經(jīng)總部授權，營業(yè)部擁有所服務客戶的查詢和統(tǒng)計分析權限，客戶關聯(lián)、經(jīng)紀人注冊、團隊關系等審批權限，參數(shù)設置，經(jīng)紀人辭職、淘汰等操作均由經(jīng)紀業(yè)務總部掌握和使用。系統(tǒng)維護、賦權由信息技術部負責。
第二十七條
每月根據(jù)《經(jīng)紀人薪酬管理系統(tǒng)》揭示的數(shù)據(jù)，編制經(jīng)紀人統(tǒng)計報表和薪酬報表，營業(yè)部根據(jù)總部核定的經(jīng)紀人薪酬明細按月向經(jīng)紀人發(fā)放。
第二十八條
經(jīng)紀人客戶開戶預約及開戶審批、經(jīng)紀人錄用等均要求由《經(jīng)紀人薪酬管理系統(tǒng)》的電子審批流程審核，審批通過后，方可生效。
第七章
經(jīng)紀人的勞資管理
第二十九條
經(jīng)紀人由營業(yè)部（運營部）自主招聘，營業(yè)部招聘間隔不少于1個月，每次招聘錄用見習經(jīng)紀人不超過30人。
第三十條 營業(yè)部（運營部）錄用見習經(jīng)紀人通過電子審批流程上報總部審批后進行注冊，見習經(jīng)紀人轉(zhuǎn)正定級，均需經(jīng)《經(jīng)紀人薪酬管理系統(tǒng)》的電子審批流程，系統(tǒng)每季對經(jīng)紀人考核結(jié)果及升降級情況提示，總部審批后進行經(jīng)紀人級別調(diào)整。
第三十一條
見習經(jīng)紀人晉升為初級經(jīng)紀人三個月后并能維持該級別，營業(yè)部可與其簽訂《證券經(jīng)紀服務合同》。簽訂合同時，經(jīng)紀人必須提供具有一定經(jīng)濟實力且信譽良好的自然人或機構出具的擔保書。
第三十二條
簽訂了《證券經(jīng)紀服務合同》的經(jīng)紀人，營業(yè)部應為其繳納社會統(tǒng)籌養(yǎng)老保險金等基本保障。
第三十三條
營業(yè)部（運營部）應建立經(jīng)紀人臨時檔案，對經(jīng)紀人的基本人力資源信息，職級升降，獎懲情況進行建檔管理。
第三十四條
對新招聘經(jīng)紀人，營業(yè)部應組織上崗培訓，內(nèi)容主
要包括公司各項規(guī)章制度，業(yè)務操作流程，經(jīng)紀人管理辦法，證券基礎知識，相關政策和法規(guī)，營銷實務知識與技巧等。
第三十五條
經(jīng)紀人薪酬按月支付，每月25日前發(fā)放，個人收入調(diào)節(jié)稅由營業(yè)部或公司代扣代繳。
第八章
附則
第三十六條
營業(yè)部員工、經(jīng)紀人開發(fā)營銷代理，營業(yè)部應予獎勵，獎金來源出自總經(jīng)理基金及經(jīng)紀人獎勵經(jīng)費（見第十六條），具體方案由營業(yè)部自行制定，但須報總部備案。
第三十八條
本辦法自 年 1月1日起實行。原《**證券網(wǎng)上經(jīng)紀公司經(jīng)紀人管理試行辦法》和營業(yè)部《投資顧問管理暫行辦法》同時廢止。本辦法解釋權歸經(jīng)紀業(yè)務總部。
證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇一
中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2008]42號
現(xiàn)公布《證券公司業(yè)務范圍審批暫行規(guī)定》，自2008年 12月1日起施行。
二〇〇八年十月三十日
第一條 為明確證券公司業(yè)務范圍審批的有關事項，根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，制定本規(guī)定。
第二條 證券公司應當在證監(jiān)會依法批準的范圍內(nèi)經(jīng)營證券業(yè)務和其他業(yè)務，不得超范圍經(jīng)營。
第三條 證券公司對其證券經(jīng)紀業(yè)務客戶提供證券投資咨詢服務，不就該項服務與客戶單獨簽訂合同、單獨收取費用，且收取的證券經(jīng)紀業(yè)務傭金不超過規(guī)定上限的，無須取得證券投資咨詢業(yè)務資格，但應當比照執(zhí)行證券投資咨詢業(yè)務的規(guī)則。
第四條 證券公司進行現(xiàn)金管理，將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等證監(jiān)會認可的風險較低、流動性較強的證券，以及證券公司經(jīng)證監(jiān)會批準設立的集合資產(chǎn)管理計劃、專項資產(chǎn)管理計劃，且投資規(guī)模不超過其凈資本80%的，或者因依法履行承銷義務而買賣證券的，無須取得證券自營業(yè)務資格，但應當比照執(zhí)行證券自營業(yè)務的規(guī)則。
第五條 經(jīng)證監(jiān)會批準，證券公司可以經(jīng)營《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會的規(guī)章、規(guī)范性文件未明確規(guī)定的業(yè)務（以下稱創(chuàng)新業(yè)務）。
證券公司經(jīng)營的創(chuàng)新業(yè)務，應當不違反現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，風險可測、可控、可承受，且與現(xiàn)有證券業(yè)務相關性強，有利于充分利用公司現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點、客戶資源、業(yè)務專長或者管理經(jīng)驗，有利于優(yōu)化對客戶的服務和改善公司盈利模式。
證券公司經(jīng)營創(chuàng)新業(yè)務，應當建立內(nèi)部評估和審查機制，對創(chuàng)新業(yè)務的合規(guī)性、可行性和可能產(chǎn)生的風險進行充分的評估論證，并制定業(yè)務管理制度，明確操作流程、風險控制措施和保護客戶合法權益的措施。
第六條 受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關系的證券公司，不得經(jīng)營相同的業(yè)務。但相關公司采取有效措施，在經(jīng)營區(qū)域或者目標客戶群體上作明顯區(qū)分，相互之間不存在競爭關系的除外。第七條 證券公司設立時，證監(jiān)會依照法定條件核準其業(yè)務范圍。對新設公司核準的業(yè)務不超過4種，證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
證券公司變更業(yè)務范圍應當經(jīng)證監(jiān)會批準。變更業(yè)務范圍分為增加業(yè)務種類和減少業(yè)務種類。證券公司一次申請增加的業(yè)務不得超過2種。
第八條 證券公司增加業(yè)務種類，應當符合下列審慎性要求：
（一）增加業(yè)務種類后，注冊資本符合《證券法》第一百二十七條的規(guī)定；
（八）現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理狀況良好；
（九）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的其他要求。
證券公司申請增加的業(yè)務屬于創(chuàng)新業(yè)務的，還應當符合本規(guī)定第五條第二款的規(guī)定；證券公司經(jīng)營證券業(yè)務的子公司申請增加業(yè)務種類，還應當符合《證券公司設立子公司試行規(guī)定》第七條的規(guī)定。
第九條 證券公司申請增加業(yè)務種類，應當向證監(jiān)會提交下列材料：
（一）申請表；
（二）股東（大）會關于變更業(yè)務范圍的決議；
（三）與申請增加業(yè)務有關的業(yè)務管理制度和風險控制制度文本；
（四）公司最近2年合規(guī)運行情況的說明；
（五）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行情況的說明；
（六）公司現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理情況的說明；
（七）證監(jiān)會要求提交的其他材料。
證券公司申請增加的業(yè)務屬于創(chuàng)新業(yè)務的，還應當提交業(yè)務實施方案、可行性研究報告、公司合規(guī)總監(jiān)出具的業(yè)務實施方案合規(guī)審查報告、法律意見書；屬于受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關系的證券公司已獲準經(jīng)營的業(yè)務的，還應當提交業(yè)務區(qū)分方案、相關公司關于實行業(yè)務區(qū)分的協(xié)議、相關公司股東（大）會關于實行業(yè)務區(qū)分的決議、法律意見書。
證券公司經(jīng)營證券業(yè)務的子公司申請增加業(yè)務種類，還應當提交《證券公司設立子公司試行規(guī)定》第八條規(guī)定的其他材料。
第十條 證監(jiān)會按照規(guī)定，根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，對證券公司增加業(yè)務種類的申請進行審查，并自受理申請之日起45個工作日內(nèi)，作出是否批準的決定。
對創(chuàng)新業(yè)務，證監(jiān)會可以組織有關專家進行評審，并可以批準若干證券公司先行試點；根據(jù)試點情況，或決定逐步擴大試點范圍，在制定相關業(yè)務規(guī)則后正常推開，或停止批準新的申請。
第十一條 證券公司應當在增加業(yè)務種類的申請獲得批準后，依法向公司登記機關申請變更登記，并自變更登記之日起15個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會提交營業(yè)執(zhí)照副本復印件和擬負責申請增加業(yè)務的高級管理人員與從業(yè)人員的名單、簡歷、資格證書復印件等材料，申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。
證監(jiān)會收到申請后，通知證券公司住所地派出機構進行現(xiàn)場核查。派出機構應當自收到通知之日起15個工作日內(nèi)，對證券公司的有關業(yè)務設施、信息系統(tǒng)和經(jīng)營場所等進行核查，并出具核查報告。
經(jīng)審查和核查，證券公司全面具備規(guī)定條件的，證監(jiān)會予以換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。
第十二條 證券公司在取得換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務許可證前，不得經(jīng)營申請增加的業(yè)務，也不得進行與申請增加的業(yè)務有關的宣傳推介、聯(lián)系客戶等營銷活動。
證券公司獲準增加證券經(jīng)紀、證券資產(chǎn)管理、融資融券等為客戶提供服務的業(yè)務的，應當在取得換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務許可證后，采取有效措施，開展與該業(yè)務有關的法制宣傳、知識普及和風險提示等投資者教育活動。
第十三條 證券公司申請減少業(yè)務種類，應當向證監(jiān)會提交申請表、股東（大）會關于變更業(yè)務范圍的決議、申請減少業(yè)務的了結(jié)計劃；申請減少的業(yè)務涉及公眾客戶的，還應當提交平穩(wěn)處理客戶相關事項的方案及書面承諾。
證券公司應當在減少業(yè)務種類的申請獲得批準后，按照規(guī)定了結(jié)業(yè)務，向公司登記機關申請變更登記，并自變更登記之日起15個工作日內(nèi)，持營業(yè)執(zhí)照副本復印件等材料，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。
第十四條 證券公司應當將按照本規(guī)定提交證監(jiān)會的申請材料，自證監(jiān)會受理之日起5個工作日，報住所地證監(jiān)會派出機構備案。
證監(jiān)會派出機構對證券公司的申請事項或者申請材料的內(nèi)容有異議的，應當自收到證券公司報備的申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會提出。
第十五條 上市公司并購重組財務顧問業(yè)務、證券保薦業(yè)務、證券投資基金代銷業(yè)務和為期貨公司提供中間介紹業(yè)務的審批，按照現(xiàn)行有關規(guī)定執(zhí)行，不適用本規(guī)定。
證券公司獲準增加或者減少上述業(yè)務種類后，應當依法辦理工商變更登記手續(xù)，并向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。
第十六條 證監(jiān)會依照2005年修訂前《證券法》向證券公司頒發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務許可證（以下稱原許可證）繼續(xù)有效，證券公司可以按照原許可證載明的業(yè)務種類與《證券法》第一百二十五條規(guī)定業(yè)務的對應關系經(jīng)營業(yè)務。原許可證載明的業(yè)務種類與《證券法》第一百二十五條規(guī)定業(yè)務的對應關系見《證券公司業(yè)務種類表述方式對照表》。
證券公司因原許可證到期或者載明的事項發(fā)生變更，申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證的，證監(jiān)會按照前款所稱對應關系，對原許可證關于業(yè)務種類的表述進行調(diào)整。
第十七條 證券公司應當自取得換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務許可證之日起10個工作日內(nèi)，將經(jīng)營證券業(yè)務許可證副本復印件報住所地證監(jiān)會派出機構備案。
第十八條 證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司的業(yè)務活動進行監(jiān)督管理。證券公司違法違規(guī)經(jīng)營業(yè)務、風險控制指標不符合規(guī)定或者出現(xiàn)其他法定情形的，證監(jiān)會及其派出機構可以區(qū)別情形，依法對其采取限制業(yè)務活動、暫停部分業(yè)務或者全部業(yè)務、撤銷業(yè)務許可等措施。
第十九條 本規(guī)定自2008年 月 日起施行。證監(jiān)會1999年3月16日發(fā)布的《關于進一步加強證券公司監(jiān)管的若干意見》（證監(jiān)機構字[1999]14號）同時廢止。
序號
原許可證載明的
業(yè)務種類
《證券法》規(guī)定的業(yè)務種類 備注
證券投資咨詢（含財務顧問）證券投資咨詢
與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問證券的承銷
證券承銷/證券承銷與保薦
受托投資管理 證券資產(chǎn)管理 客戶資產(chǎn)管理
證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇二
一、2015年工作回顧
（一）xx項目（ipo）
1、項目狀態(tài):進行中；
（二）xx項目（ipo）
1、項目狀態(tài):已中止；
2、主要工作：配合完成2015年補中報相關工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治理章節(jié)、財務分析部分和完成部分財務專項核查工作。
（三）xx項目（新三板）
1、項目狀態(tài):進行中；
2、主要工作：負責財務部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請所需文件和資料。
（四）其他
配合同事完成xx非公開發(fā)行2015持續(xù)督導現(xiàn)場檢查工作并出具現(xiàn)場檢查報告；在領導和同事指導下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。
二、存在的不足及改進措施
與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務流程和項目整體情況的認識。
提前了解工作安排，持續(xù)積累項目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。
2、專業(yè)能力和知識水平亟需提高，對法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負責的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務整體知識框架和積累行業(yè)案例、相關事項案例，需要增強個人專業(yè)素質(zhì)以滿足自身工作需要和客戶需求。
要多把個人時間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關注專業(yè)相關訊息和工作相關案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。
3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領導和部門內(nèi)前輩學習，少說話多做事。
三、2016年工作計劃
（一）完成xx項目申報工作 xx初步計劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。
（二）xx項目補充年報材料 xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。
2016年2月下旬至3月下旬部分時間需要進行xx補充年報相關工作。
（三）跟進xxipo項目 2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。
（四）其他項目和學習計劃 xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導報告和持續(xù)督導總結(jié)報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。
四、入職后的感受 作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
一、加強學習，提升自身素質(zhì) 由于是從儲蓄調(diào)到了現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，我?guī)缀跏菑牧汩_始學習新的知識與業(yè)務，雖然因為過去沒有接觸過對公業(yè)務，幾乎可以說是沒有任何的基礎，但是我能夠認真努力的去學習，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務能力。在學習的過程中，我逐漸總結(jié)出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。
二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點
三、忠誠執(zhí)著，為分行事業(yè)發(fā)展盡職盡責 銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。。周末加班。。任勞任怨，出差。。新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。
一、業(yè)務方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務的能力；既要學習自己職責范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解其他領域的相關知識。
二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。
銀行綜合部工作總結(jié) xxxx年，在黨支部的正確領導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規(guī)范、運作高效、作風嚴謹、團結(jié)協(xié)作”的工作標準，以價值創(chuàng)造為中心，以能力建設為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領導服務、為部門服務的觀念，加強工作的制度化、規(guī)范化建設，創(chuàng)造性地開展工作，經(jīng)過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。
一、完善制度，嚴格管理，強化執(zhí)行，提高效率，服務領導、服務部室的能力和水平顯著提升。
（一）、強化執(zhí)行，做好協(xié)調(diào)，確保行務運轉(zhuǎn)有序高效。
1、oa系統(tǒng)3.0版全面上線，辦公自動化水平進一步提高。制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應用操作培訓，全部的公文往來實現(xiàn)了電子化運轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費用。
2、加強工作督辦，提高執(zhí)行效率。全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了2005年17件重大工作事項，并加強督辦調(diào)度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。
切實做好xxxx年民主生活會工作；從而促進了全部服務水平的提高。
4、做好會議接待，提高服務質(zhì)量。圓滿完成了總行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型驗收組及省行路民副行長等省行行領導對我部視察指導工作期間的接待任務；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場會。
（二）完善制度，嚴格管理，基礎管理水平顯著提升。
1、規(guī)范了檔案管理。健全了檔案管理制度，配齊了各部門的檔案管理員，使檔案管理員明確了職責，提高了素質(zhì)。
2、加強了印章管理。股改后及時啟用了新印章，組織刻制更換了各部門的有關印章，并對全部的印章管理工作進行了全面檢查，消除了風險隱患。
3、改進了工作流程。根據(jù)體系文件的要求，梳理完善了會議、保密、檔案、印章等規(guī)章制度和各項工作流程；修改完善了營業(yè)部的場所文件和綜合部的場所文件扎實做好雙標運行。
（三）加強調(diào)研，做好參謀，決策支持能力進一步增強。
告會等綜合性文字材料以及領導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。
征文活動以及網(wǎng)點轉(zhuǎn)型相關信息的的編撰上報工作。
（四）完善機制，創(chuàng)新手段，信息宣傳工作快速進步。
1、強化信息宣傳，實現(xiàn)較大突破。實施了信息宣傳買單考核辦法。全年在省行市行網(wǎng)站共發(fā)布信息200條，并且在全市全年信息發(fā)布量考評中，全市排名進入前三甲，使信息網(wǎng)站成為展示我部展示風彩的舞臺和勞動競賽的擂臺。
2、加強宣傳報道，擴大社會影響，做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和新產(chǎn)品的宣傳工作。通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產(chǎn)品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。
二、以網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和體制優(yōu)化為目標，繼續(xù)深化和完善人事與激勵約束機制改革，人力資源管理工作邁出了嶄新的步伐。
（一）合理調(diào)配、優(yōu)化組合，認真組織員工隊伍的結(jié)構調(diào)整和優(yōu)化。
1、結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的新要求，充實了前臺部門力量，壓縮支持保障人員，充實了客戶經(jīng)理隊伍，合理測算配臵了前臺柜面人員。
2、加強短期合同用工的管理，加大臵換力度，探索對短期合同用工的市場化管理，通過公開集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵換充實到前臺柜面服務崗位。
（二）深化完善薪酬分配體制改革。
1、全面修訂績效工資考核分配辦法，強化員工的行為考核。加大量化考核力度，實現(xiàn)了對員工績效工資的直接發(fā)放，2、進一步理順完善薪酬福利體系，調(diào)整了住房公積金的計繳比例；為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業(yè)年金單位繳費。
（四）加強對員工培訓工作的組織、管理和監(jiān)督考核
1、強化對培訓工作的規(guī)范管理，制定下發(fā)了《建行濟寧分行營業(yè)部xxxx年培訓工作要點和培訓計劃》，督促各承辦部門按計劃執(zhí)行，并按體系文件要求規(guī)范完善培訓工作的審批、實施和評價程序。
能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。
（五）加強黨組織和黨員隊伍建設。
積極組織入黨積極分子培訓和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過培訓的入黨積極分子達10人次，新發(fā)展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經(jīng)考核合格被批準轉(zhuǎn)為正式黨員。
三、牢固樹立“后臺為前臺”的服務意識，努力提高工作效率，為全部計算機系統(tǒng)的正常運行提供了有力的科技保障。
（一）規(guī)范設備管理，及時處理廢舊設備。
為進一步規(guī)范計算機設備管理，今年綜合部對我部計算機設備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設備、耗材檔案，實現(xiàn)了設備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設備的帳目清楚，賬實相符。
（二）推廣新程序，拓展新業(yè)務。
按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對體系文件管理系統(tǒng)、應收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報系統(tǒng)等多個項目進行了推廣。
（三）積極推進我部規(guī)范化服務開展，努力提高內(nèi)部管理水平。
銀行業(yè)務部門工作總結(jié)范文
今年是我行實施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領導和關心支持下，我支行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初支行工作會議所制定的“五個更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。
一、業(yè)務經(jīng)營呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢：
跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。
（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過8.5億元，比年初增加 3.6億。其中預計：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。
（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構不斷優(yōu)化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。（3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預計可達1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。（4）中間業(yè)務大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務收手續(xù)費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。
二、主要工作措施和成功經(jīng)驗：
務迅速發(fā)展打下了堅實的基礎。
2、堅持品種創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務。今年我行抓住代客理財資金歸集、農(nóng)電改造代繳費、推行vip服務等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業(yè)務。一是開展規(guī)范化服務流程演練，提高服務水平，為儲戶提供標準化的服務；二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。三是對海滄炒股大戶進行摸底，動態(tài)跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業(yè)務vip服務方案，開設vip優(yōu)先通道，建立vip客戶檔案，實施差別式服務，為有價值的私人大客戶提供一攬子理財服務方案；五是加大宣傳力度，借農(nóng)網(wǎng)改造東風，開展“走進千家萬戶活動”，歷時一個月，各網(wǎng)點積極參與，以農(nóng)電改造繳費一卡通為宣傳重點，以電影下鄉(xiāng)和業(yè)務宣傳為媒介，全行總動員，走進城鄉(xiāng)的每一個角落，加大我行對農(nóng)村業(yè)務市場的滲透力度，宣傳了我行的業(yè)務，提高了我行的社會知名度。通過一系列富有成效的工作，至年末，我行各項儲蓄余額約為 1.5億元，約比年初增加5800萬元，完成分行下達的任務，增幅為歷年來的最高水平。
3、加大貸款營銷力度，擴大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構。為增強長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規(guī)模，帶動對公存款業(yè)務和結(jié)算業(yè)務。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔鷺、眾達、鎢業(yè)、多威、投總等重點企業(yè)，加大授信額度，主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷，如海滄大道、鷺景灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動存量的優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結(jié)構的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴把貸款準入關，貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅決不貸；其次，堅持貸款客戶的分類管理，實行主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度，使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項工作的考核與獎懲。至年末，我行本外幣各項貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風險業(yè)務的貸款占比達90%以上。
4、大力發(fā)展國際業(yè)務，增加中間業(yè)務收入。針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點，我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務。今年來，我行通過加強客戶經(jīng)理培訓，進一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結(jié)算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業(yè)務。在國際業(yè)務營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業(yè)務，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國際結(jié)算量預計達到2.6億美元，結(jié)售匯達1億美元，國際業(yè)務手續(xù)費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。
5、緊抓清非收息工作不放松。今年以來，我行對清非收息工作早布置、早行動，取得了明顯的效果。一是嚴格把關，不符合條件的不良貸款不盤；另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經(jīng)理對盤活舊貸有擔憂的思想問題，支行重申一要認真審批嚴格把關。二是符合分行盤活原則的企業(yè)，要有負責任的態(tài)度大膽盤；如果客戶經(jīng)理在這個問題上消極對待，支行將嚴肅處理；三是明確各階段的重點清非目標，一戶一策，加大進度的落實，每日追蹤；對賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實施有效手段進行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預計使年末數(shù)比年初增400多萬元。綜合收息率預計將達到97%，完成分行下達的目標。
6、努力提高資金營運水平，爭取最大限度地實現(xiàn)利潤。從年初開始，支行就要求業(yè)務部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調(diào)節(jié)約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務發(fā)展的關鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運用效率，提高了經(jīng)營的效益。
（二）、深化改革，強化管理，提升服務品質(zhì)，創(chuàng)建有海滄農(nóng)行特色的企業(yè)文化品牌，全面提升競爭力。
1、今年以來，我行進行了更深入的三項制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中層干部競聘制，通過內(nèi)部競爭引進人才和引進相結(jié)合，不斷提高中層干部隊伍素質(zhì)。實施全員競爭上崗，實行內(nèi)部流動摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動組合。這兩項制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護；在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對各網(wǎng)點全面推行內(nèi)部模擬計價，根據(jù)網(wǎng)點的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來拉開差距。對不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動強度、風險程度、地域條件等四項因素，科學制定崗位系數(shù)，向關鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級制，真正調(diào)動員工的積極性。在組織機構上，支行推行扁平化管理，實施上收事后復核等措施。通過積極推進三項制度改革，海滄支行逐步建立了科學合理的競爭、激勵和淘汰機制，人員結(jié)構得到了調(diào)整，設立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進行雙向選擇摘牌，及時進行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動了干部職工的積極性，很大程度地促進了業(yè)務的發(fā)展。2、探索嚴格管理和科學管理相結(jié)合的新路子，促進管理上臺階。在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是嚴格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊》，使全行養(yǎng)成遵章守紀的好習慣；其次是堅持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領導每月至少應對基層網(wǎng)點檢查一次，機關職能部門每月至少對基層網(wǎng)點全面檢查二次，加強社會監(jiān)督員的社會督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對管理不力、業(yè)務停滯或存在其他問題的中層干部進行書面警示，直至免去職務。四是加強財務核算管理工作，推行責任會計制度，提高收益降低費用成本。對各業(yè)務經(jīng)營網(wǎng)點進行收益核算，實行績效掛鉤和利潤費用掛鉤的辦法，以利潤貢獻確定收入分配和業(yè)務發(fā)展費用，提高費用效益比。同時,重視加強財產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標采購，控制管理成本，減少費用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴管和科學管理相結(jié)合，力爭管理上臺階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡和外部網(wǎng)站建設，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡，實現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡化、績效評估數(shù)據(jù)化，促進管理上檔次。成功建設了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務，加強與客戶的溝通，成為推動業(yè)務發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領導的積極倡導下，經(jīng)過行長辦公會的集體慎重討論和研究，我行于2001年7月份開始借助外部力量，啟動iso工程，塑造服務品牌。作為廈門銀行同業(yè)中第一例，我們通過制定和實施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標、內(nèi)部審核和管理評審，顧客評價程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預防和改進程序等一系列全新的管理和服務措施，力爭通過一段時期的實踐，逐步塑造一流服務的品牌銀行形象。
培訓、業(yè)務宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務主題活動。尤其是開展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務月”活動，著力在服務的廣度和深度上做文章，在這個活動之后，我行的業(yè)務成績也逐步攀升。下半年，我行開展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費業(yè)務的“走進千家萬戶活動”，通過電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對農(nóng)村儲戶的服務水平，宣傳了農(nóng)行的形象；三是服務創(chuàng)新。今年以來，支行營業(yè)部通過推行重點客戶的雙線服務工作，取得良好成績，重點客戶業(yè)務增長成為我行業(yè)務快速發(fā)展的最主要動力。下半年推出的私人業(yè)務vip服務，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲蓄工作開辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務等有效的服務新形式，贏得了客戶贊揚。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營業(yè)部主任郭國柱、業(yè)務部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務明星，這些先進的服務典型生動地教育、感召了周圍的廣大員工，使創(chuàng)一流服務成為我行員工自覺的行動。一流的服務改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會影響力，提升了我行的競爭力。
4、堅持“人才興行，以人為本”，著力推進“成才計劃”和其他有效的舉措，提高員工綜合素質(zhì)，營造精神和物質(zhì)上良好氛圍，充分挖掘員工的積極性和創(chuàng)造力。今年以來，行領導著力倡導企業(yè)發(fā)展和實現(xiàn)個人價值同步成長的觀念，推動“成才計劃”，全面提高員工隊伍的思想和業(yè)務素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實戰(zhàn)鍛煉、培訓提高、鼓勵升級、機制催化和活動促進等。通過推動“成才計劃“，我行不僅引進了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務發(fā)展儲備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因為工作環(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動離開海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務骨干。正是良好的機制，使全行員工形成了強大的內(nèi)聚力和強烈的歸屬感，使海滄支行成為一個團結(jié)開拓進取的團隊。今年以來，支行還特別設立了“成才獎”，做為鼓勵員工成長的一項長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強了網(wǎng)點的改造工作，針對員工上下班路途遠、交通不便等情況加強了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進了業(yè)務工作的發(fā)展。此外，在加強黨風廉政建設和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關部門的好評。
三、正確判斷形勢，充分認識工作中存在的不足
1、從分行的全局看，無論是利潤總額、利潤計劃完成率、不良貸款下降率及存款增長率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。
2、從經(jīng)營業(yè)績中看，一是人民幣存款長期在低水平徘徊，甚至很長時間都在地平線之下；二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降250萬的任務；三是我們的網(wǎng)點間發(fā)展非常不不衡。
在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難?？傊?，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團 隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。
證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇三
3、服從工作安排，工作積極主動，有開拓精神，注重團隊合作；
9、努力學習專業(yè)知識，廣結(jié)善緣，提高自己的綜合能力，增強業(yè)務水平。
10、協(xié)助其它部門開展各項工作，完成公司安排及上級交辦的其它工作。
證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇四
一、2015年工作回顧
（一）xx項目（ipo）
1、項目狀態(tài):進行中；
（二）xx項目（ipo）
1、項目狀態(tài):已中止；
2、主要工作：配合完成2015年補中報相關工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治理章節(jié)、財務分析部分和完成部分財務專項核查工作。
（三）xx項目（新三板）
1、項目狀態(tài):進行中；
2、主要工作：負責財務部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請所需文件和資料。
（四）其他
配合同事完成xx非公開發(fā)行2015持續(xù)督導現(xiàn)場檢查工作并出具現(xiàn)場檢查報告；在領導和同事指導下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。
二、存在的不足及改進措施
與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務流程和項目整體情況的認識。
提前了解工作安排，持續(xù)積累項目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。
2、專業(yè)能力和知識水平亟需提高，對法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負責的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務整體知識框架和積累行業(yè)案例、相關事項案例，需要增強個人專業(yè)素質(zhì)以滿足自身工作需要和客戶需求。
要多把個人時間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關注專業(yè)相關訊息和工作相關案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。
3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領導和部門內(nèi)前輩學習，少說話多做事。
三、2016年工作計劃
（一）完成xx項目申報工作 xx初步計劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。
（二）xx項目補充年報材料 xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。
2016年2月下旬至3月下旬部分時間需要進行xx補充年報相關工作。
（三）跟進xxipo項目 2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。
（四）其他項目和學習計劃 xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導報告和持續(xù)督導總結(jié)報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。
四、入職后的感受 作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
一、加強學習，提升自身素質(zhì) 由于是從儲蓄調(diào)到了現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，我?guī)缀跏菑牧汩_始學習新的知識與業(yè)務，雖然因為過去沒有接觸過對公業(yè)務，幾乎可以說是沒有任何的基礎，但是我能夠認真努力的去學習，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務能力。在學習的過程中，我逐漸總結(jié)出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。
二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點
三、忠誠執(zhí)著，為分行事業(yè)發(fā)展盡職盡責 銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。周末加班。任勞任怨，出差。新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。
一、業(yè)務方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務的能力；既要學習自己職責范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解其他領域的相關知識。
二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。
銀行綜合部工作總結(jié) xxxx年，在黨支部的正確領導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規(guī)范、運作高效、作風嚴謹、團結(jié)協(xié)作”的工作標準，以價值創(chuàng)造為中心，以能力建設為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領導服務、為部門服務的觀念，加強工作的制度化、規(guī)范化建設，創(chuàng)造性地開展工作，經(jīng)過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。
一、完善制度，嚴格管理，強化執(zhí)行，提高效率，服務領導、服務部室的能力和水平顯著提升。
（一）、強化執(zhí)行，做好協(xié)調(diào)，確保行務運轉(zhuǎn)有序高效。
1、oa系統(tǒng)3.0版全面上線，辦公自動化水平進一步提高。制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應用操作培訓，全部的公文往來實現(xiàn)了電子化運轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費用。
2、加強工作督辦，提高執(zhí)行效率。全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了2005年17件重大工作事項，并加強督辦調(diào)度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。
切實做好xxxx年民主生活會工作；從而促進了全部服務水平的提高。
4、做好會議接待，提高服務質(zhì)量。圓滿完成了總行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型驗收組及省行路民副行長等省行行領導對我部視察指導工作期間的接待任務；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場會。
（二）完善制度，嚴格管理，基礎管理水平顯著提升。
1、規(guī)范了檔案管理。健全了檔案管理制度，配齊了各部門的檔案管理員，使檔案管理員明確了職責，提高了素質(zhì)。
2、加強了印章管理。股改后及時啟用了新印章，組織刻制更換了各部門的有關印章，并對全部的印章管理工作進行了全面檢查，消除了風險隱患。
3、改進了工作流程。根據(jù)體系文件的要求，梳理完善了會議、保密、檔案、印章等規(guī)章制度和各項工作流程；修改完善了營業(yè)部的場所文件和綜合部的場所文件扎實做好雙標運行。
（三）加強調(diào)研，做好參謀，決策支持能力進一步增強。
告會等綜合性文字材料以及領導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。
征文活動以及網(wǎng)點轉(zhuǎn)型相關信息的的編撰上報工作。
（四）完善機制，創(chuàng)新手段，信息宣傳工作快速進步。
1、強化信息宣傳，實現(xiàn)較大突破。實施了信息宣傳買單考核辦法。全年在省行市行網(wǎng)站共發(fā)布信息200條，并且在全市全年信息發(fā)布量考評中，全市排名進入前三甲，使信息網(wǎng)站成為展示我部展示風彩的舞臺和勞動競賽的擂臺。
2、加強宣傳報道，擴大社會影響，做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和新產(chǎn)品的宣傳工作。通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產(chǎn)品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。
二、以網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和體制優(yōu)化為目標，繼續(xù)深化和完善人事與激勵約束機制改革，人力資源管理工作邁出了嶄新的步伐。
（一）合理調(diào)配、優(yōu)化組合，認真組織員工隊伍的結(jié)構調(diào)整和優(yōu)化。
1、結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的新要求，充實了前臺部門力量，壓縮支持保障人員，充實了客戶經(jīng)理隊伍，合理測算配臵了前臺柜面人員。
2、加強短期合同用工的管理，加大臵換力度，探索對短期合同用工的市場化管理，通過公開集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵換充實到前臺柜面服務崗位。
（二）深化完善薪酬分配體制改革。
1、全面修訂績效工資考核分配辦法，強化員工的行為考核。加大量化考核力度，實現(xiàn)了對員工績效工資的直接發(fā)放，2、進一步理順完善薪酬福利體系，調(diào)整了住房公積金的計繳比例；為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業(yè)年金單位繳費。
（四）加強對員工培訓工作的組織、管理和監(jiān)督考核
1、強化對培訓工作的規(guī)范管理，制定下發(fā)了《建行濟寧分行營業(yè)部xxxx年培訓工作要點和培訓計劃》，督促各承辦部門按計劃執(zhí)行，并按體系文件要求規(guī)范完善培訓工作的審批、實施和評價程序。
能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。
（五）加強黨組織和黨員隊伍建設。
積極組織入黨積極分子培訓和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過培訓的入黨積極分子達10人次，新發(fā)展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經(jīng)考核合格被批準轉(zhuǎn)為正式黨員。
三、牢固樹立“后臺為前臺”的服務意識，努力提高工作效率，為全部計算機系統(tǒng)的正常運行提供了有力的科技保障。
（一）規(guī)范設備管理，及時處理廢舊設備。
為進一步規(guī)范計算機設備管理，今年綜合部對我部計算機設備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設備、耗材檔案，實現(xiàn)了設備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設備的帳目清楚，賬實相符。
（二）推廣新程序，拓展新業(yè)務。
按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對體系文件管理系統(tǒng)、應收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報系統(tǒng)等多個項目進行了推廣。
（三）積極推進我部規(guī)范化服務開展，努力提高內(nèi)部管理水平。
銀行業(yè)務部門工作總結(jié)范文
今年是我行實施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領導和關心支持下，我支行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初支行工作會議所制定的“五個更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。
一、業(yè)務經(jīng)營呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢：
跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。
（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過8.5億元，比年初增加 3.6億。其中預計：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。
（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構不斷優(yōu)化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。（3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預計可達1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。（4）中間業(yè)務大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務收手續(xù)費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。
二、主要工作措施和成功經(jīng)驗：
務迅速發(fā)展打下了堅實的基礎。
2、堅持品種創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務。今年我行抓住代客理財資金歸集、農(nóng)電改造代繳費、推行vip服務等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業(yè)務。一是開展規(guī)范化服務流程演練，提高服務水平，為儲戶提供標準化的服務；二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。三是對海滄炒股大戶進行摸底，動態(tài)跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業(yè)務vip服務方案，開設vip優(yōu)先通道，建立vip客戶檔案，實施差別式服務，為有價值的私人大客戶提供一攬子理財服務方案；五是加大宣傳力度，借農(nóng)網(wǎng)改造東風，開展“走進千家萬戶活動”，歷時一個月，各網(wǎng)點積極參與，以農(nóng)電改造繳費一卡通為宣傳重點，以電影下鄉(xiāng)和業(yè)務宣傳為媒介，全行總動員，走進城鄉(xiāng)的每一個角落，加大我行對農(nóng)村業(yè)務市場的滲透力度，宣傳了我行的業(yè)務，提高了我行的社會知名度。通過一系列富有成效的工作，至年末，我行各項儲蓄余額約為 1.5億元，約比年初增加5800萬元，完成分行下達的任務，增幅為歷年來的最高水平。
3、加大貸款營銷力度，擴大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構。為增強長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規(guī)模，帶動對公存款業(yè)務和結(jié)算業(yè)務。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔鷺、眾達、鎢業(yè)、多威、投總等重點企業(yè)，加大授信額度，主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷，如海滄大道、鷺景灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動存量的優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結(jié)構的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴把貸款準入關，貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅決不貸；其次，堅持貸款客戶的分類管理，實行主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度，使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項工作的考核與獎懲。至年末，我行本外幣各項貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風險業(yè)務的貸款占比達90%以上。
4、大力發(fā)展國際業(yè)務，增加中間業(yè)務收入。針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點，我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務。今年來，我行通過加強客戶經(jīng)理培訓，進一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結(jié)算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業(yè)務。在國際業(yè)務營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業(yè)務，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國際結(jié)算量預計達到2.6億美元，結(jié)售匯達1億美元，國際業(yè)務手續(xù)費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。
5、緊抓清非收息工作不放松。今年以來，我行對清非收息工作早布置、早行動，取得了明顯的效果。一是嚴格把關，不符合條件的不良貸款不盤；另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經(jīng)理對盤活舊貸有擔憂的思想問題，支行重申一要認真審批嚴格把關。二是符合分行盤活原則的企業(yè)，要有負責任的態(tài)度大膽盤；如果客戶經(jīng)理在這個問題上消極對待，支行將嚴肅處理；三是明確各階段的重點清非目標，一戶一策，加大進度的落實，每日追蹤；對賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實施有效手段進行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預計使年末數(shù)比年初增400多萬元。綜合收息率預計將達到97%，完成分行下達的目標。
6、努力提高資金營運水平，爭取最大限度地實現(xiàn)利潤。從年初開始，支行就要求業(yè)務部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調(diào)節(jié)約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務發(fā)展的關鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運用效率，提高了經(jīng)營的效益。
（二）、深化改革，強化管理，提升服務品質(zhì)，創(chuàng)建有海滄農(nóng)行特色的企業(yè)文化品牌，全面提升競爭力。
1、今年以來，我行進行了更深入的三項制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中層干部競聘制，通過內(nèi)部競爭引進人才和引進相結(jié)合，不斷提高中層干部隊伍素質(zhì)。實施全員競爭上崗，實行內(nèi)部流動摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動組合。這兩項制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護；在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對各網(wǎng)點全面推行內(nèi)部模擬計價，根據(jù)網(wǎng)點的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來拉開差距。對不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動強度、風險程度、地域條件等四項因素，科學制定崗位系數(shù)，向關鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級制，真正調(diào)動員工的積極性。在組織機構上，支行推行扁平化管理，實施上收事后復核等措施。通過積極推進三項制度改革，海滄支行逐步建立了科學合理的競爭、激勵和淘汰機制，人員結(jié)構得到了調(diào)整，設立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進行雙向選擇摘牌，及時進行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動了干部職工的積極性，很大程度地促進了業(yè)務的發(fā)展。2、探索嚴格管理和科學管理相結(jié)合的新路子，促進管理上臺階。在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是嚴格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊》，使全行養(yǎng)成遵章守紀的好習慣；其次是堅持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領導每月至少應對基層網(wǎng)點檢查一次，機關職能部門每月至少對基層網(wǎng)點全面檢查二次，加強社會監(jiān)督員的社會督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對管理不力、業(yè)務停滯或存在其他問題的中層干部進行書面警示，直至免去職務。四是加強財務核算管理工作，推行責任會計制度，提高收益降低費用成本。對各業(yè)務經(jīng)營網(wǎng)點進行收益核算，實行績效掛鉤和利潤費用掛鉤的辦法，以利潤貢獻確定收入分配和業(yè)務發(fā)展費用，提高費用效益比。同時,重視加強財產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標采購，控制管理成本，減少費用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴管和科學管理相結(jié)合，力爭管理上臺階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡和外部網(wǎng)站建設，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡，實現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡化、績效評估數(shù)據(jù)化，促進管理上檔次。成功建設了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務，加強與客戶的溝通，成為推動業(yè)務發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領導的積極倡導下，經(jīng)過行長辦公會的集體慎重討論和研究，我行于2001年7月份開始借助外部力量，啟動iso工程，塑造服務品牌。作為廈門銀行同業(yè)中第一例，我們通過制定和實施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標、內(nèi)部審核和管理評審，顧客評價程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預防和改進程序等一系列全新的管理和服務措施，力爭通過一段時期的實踐，逐步塑造一流服務的品牌銀行形象。
培訓、業(yè)務宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務主題活動。尤其是開展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務月”活動，著力在服務的廣度和深度上做文章，在這個活動之后，我行的業(yè)務成績也逐步攀升。下半年，我行開展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費業(yè)務的“走進千家萬戶活動”，通過電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對農(nóng)村儲戶的服務水平，宣傳了農(nóng)行的形象；三是服務創(chuàng)新。今年以來，支行營業(yè)部通過推行重點客戶的雙線服務工作，取得良好成績，重點客戶業(yè)務增長成為我行業(yè)務快速發(fā)展的最主要動力。下半年推出的私人業(yè)務vip服務，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲蓄工作開辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務等有效的服務新形式，贏得了客戶贊揚。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營業(yè)部主任郭國柱、業(yè)務部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務明星，這些先進的服務典型生動地教育、感召了周圍的廣大員工，使創(chuàng)一流服務成為我行員工自覺的行動。一流的服務改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會影響力，提升了我行的競爭力。
4、堅持“人才興行，以人為本”，著力推進“成才計劃”和其他有效的舉措，提高員工綜合素質(zhì)，營造精神和物質(zhì)上良好氛圍，充分挖掘員工的積極性和創(chuàng)造力。今年以來，行領導著力倡導企業(yè)發(fā)展和實現(xiàn)個人價值同步成長的觀念，推動“成才計劃”，全面提高員工隊伍的思想和業(yè)務素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實戰(zhàn)鍛煉、培訓提高、鼓勵升級、機制催化和活動促進等。通過推動“成才計劃“，我行不僅引進了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務發(fā)展儲備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因為工作環(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動離開海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務骨干。正是良好的機制，使全行員工形成了強大的內(nèi)聚力和強烈的歸屬感，使海滄支行成為一個團結(jié)開拓進取的團隊。今年以來，支行還特別設立了“成才獎”，做為鼓勵員工成長的一項長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強了網(wǎng)點的改造工作，針對員工上下班路途遠、交通不便等情況加強了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進了業(yè)務工作的發(fā)展。此外，在加強黨風廉政建設和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關部門的好評。
三、正確判斷形勢，充分認識工作中存在的不足
1、從分行的全局看，無論是利潤總額、利潤計劃完成率、不良貸款下降率及存款增長率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。
2、從經(jīng)營業(yè)績中看，一是人民幣存款長期在低水平徘徊，甚至很長時間都在地平線之下；二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降250萬的任務；三是我們的網(wǎng)點間發(fā)展非常不不衡。
在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難?？傊诒敬蔚膶嵙曞憻掃^程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團 隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。
證券公司經(jīng)紀人業(yè)務范圍篇五
第一章
總則
第一條
為更好地執(zhí)行公司經(jīng)紀業(yè)務戰(zhàn)略，規(guī)范經(jīng)紀人管理，建立一支穩(wěn)定、精干、具備團隊精神的高素質(zhì)營銷隊伍，保障公司經(jīng)紀業(yè)務持續(xù)、健康、有序發(fā)展，特制訂本辦法。
第二條
經(jīng)紀人是指通過個人的專業(yè)能力和知識，使用公司的渠道和品牌，以各種方式為公司發(fā)展客戶，并為客戶提供綜合性基礎服務，以及從事公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品銷售的營銷人員。
第三條
經(jīng)紀人的主要職責：
2、為客戶提供綜合性基礎服務；
3、為公司收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務信息；
4、按公司要求，向客戶提供與證券經(jīng)紀業(yè)務相關的其它服務。 第四條
經(jīng)紀人的基本任職條件
1、大專以上學歷，年齡35歲以下，能力、業(yè)績突出者可適當放寬；
2、具有證券、保險、銀行、期貨等金融從業(yè)經(jīng)歷或具有營銷工作經(jīng)驗；
3、具有一定的社會資源和客戶開發(fā)能力；
4、具有良好的敬業(yè)精神、職業(yè)道德和個人信譽，認同公司文化；
5、品德優(yōu)良，無不良紀錄。 第五條
下列人員不能招聘為經(jīng)紀人 1、無民事行為能力或限制民事行為能力者；
4、法律、法規(guī)規(guī)定不得從事證券業(yè)的其它人員； 5、被公司開除的員工。
第二章
經(jīng)紀人的組織結(jié)構和組織發(fā)展
第六條
第七條 營業(yè)部負責經(jīng)紀人團隊的招募和管理
初級以上（含）經(jīng)紀人每達到8名（含）以上可設一名團隊長；團隊長可由營業(yè)部員工（客戶經(jīng)理）或具備高級經(jīng)紀人(含)以上資格的經(jīng)紀人擔任，并報經(jīng)紀業(yè)務總部審批后方可設立。團隊長享受經(jīng)紀人管理津貼。經(jīng)紀人團隊所開發(fā)客戶市值達到5000萬元以上，且連續(xù)二個考核周期凈傭金超過25 萬元，經(jīng)上報公司批準，該經(jīng)紀人團隊長從第三個考核周期起可轉(zhuǎn)為營業(yè)部正式員工?？己似趦?nèi)經(jīng)紀人團隊因經(jīng)紀人辭職或淘汰造成團隊不足8人或團隊長因業(yè)績考核不具備高級經(jīng)紀人（含）以上資格，且下一考核期不能恢復到組建團隊的要求時，該團隊撤銷。團隊長由正式員工擔任的，從團隊撤銷當月起該團隊長轉(zhuǎn)入經(jīng)紀人序列，按經(jīng)紀人考核標準確定級別。
第八條
經(jīng)紀人的增員方式為由營業(yè)部（運營部）統(tǒng)一招聘或員
工、經(jīng)紀人推薦相結(jié)合。
第九條
經(jīng)紀人離職或被辭退時，其客戶歸營業(yè)部所有，由營業(yè)部統(tǒng)一進行維護。經(jīng)紀人團隊長和經(jīng)紀人不再對其進行傭金提成。
第十條 經(jīng)紀人轉(zhuǎn)為營銷代理必須由營業(yè)部總經(jīng)理或運營部經(jīng)理提出申請，報經(jīng)紀業(yè)務總部批準后方可轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換后原開發(fā)管理客戶除經(jīng)紀人本人外全部歸營業(yè)部所有，不得作為營銷代理客戶進行掛接。
第三章
第十一條
經(jīng)紀人類別
考核期季均資產(chǎn)（萬元）
考核期
凈增有效客戶（戶）/季
考核期創(chuàng)造凈傭金收入（萬元）/季 見習經(jīng)紀人
初級經(jīng)紀人
300
1.5 中級經(jīng)紀人
600
3 高級經(jīng)紀人
1200
4.5 資深經(jīng)紀人
2000
9 注：有效客戶為在考核期內(nèi)市值大于1萬元且有一次交易。第十二條
初級經(jīng)紀人則予以淘汰。
第十三條
經(jīng)紀人的薪酬構成為底薪+凈收入提成，其標準如下表：
類別等級
底薪
提成收入
資深經(jīng)紀人
2000
1500
中級經(jīng)紀人
1100
初級經(jīng)紀人
800
見習經(jīng)紀人
無
團隊長管理津貼
第十四條
單個經(jīng)紀人對營業(yè)部凈收入貢獻度（年）1%（含）以上，且年凈傭金收入不低于20萬元，提成收入提取比例可報經(jīng)紀業(yè)務總部批準后另行設定。
第十五條
營業(yè)部或運營部可針對不同經(jīng)紀人占用資源情況設定個性化傭金提成起點，經(jīng)紀人當月凈傭金收入低于該起點時，不能進行傭金提成；同時，營業(yè)部（運營部）應保持合理傭金費率水平，保證每一客戶凈傭金收入減去經(jīng)紀人提成和成本后公司實得費率不低于0.3‰。
第十六條
點工作的獎勵。發(fā)放明細需向總部備案。
第十七條
經(jīng)紀人團隊長管理津貼，營業(yè)部可根據(jù)團隊長工作業(yè)績和考核情況，在團隊長之間進行調(diào)節(jié)分配。
第四章
第十八條
由經(jīng)紀人開發(fā)，并經(jīng)過授權提供上門預開戶服務的客戶認定為相關經(jīng)紀人的客戶。（認定過程仍按經(jīng)紀人客戶認定審批流程執(zhí)行）。自然增長的客戶歸營業(yè)部所有，經(jīng)紀人不能提成。
第十九條
經(jīng)紀人開發(fā)的客戶至營業(yè)部現(xiàn)場開戶的，經(jīng)紀人須至少提前一個工作日向營業(yè)部開戶員辦理預約。柜員當天填寫經(jīng)紀人開戶（預約開戶）登記表后通過電子審批流程由前臺主管確認。正式開戶時，柜員根據(jù)前臺主管審批后的經(jīng)紀人開戶（預約開戶）登記表錄入相關開戶信息后，通過電子審批流程，由營業(yè)部后臺主管審批，經(jīng)紀業(yè)務總部審批通過后，營業(yè)部主管對經(jīng)紀人客戶進行注冊。營業(yè)部將經(jīng)紀人開戶（預約開戶）登記表打印與經(jīng)紀人客戶開戶確認表（見附件）一并裝訂存檔。
第二十條
營業(yè)部存量客戶不允許向經(jīng)紀人分配；經(jīng)紀人離職后的所有客戶歸營業(yè)部所有，未經(jīng)經(jīng)紀業(yè)務總部批準，不得遷移到其它經(jīng)紀人名下。
第五章 經(jīng)紀人的風險管理
第二十一條
經(jīng)紀人業(yè)務風險包括交易風險、道德風險、客戶管理風險等，營業(yè)部（運營部）必須嚴格執(zhí)行公司各項業(yè)務流程和規(guī)章制度，加強各類風險控制，確保經(jīng)紀人隊伍健康、有序、穩(wěn)定發(fā)展。
第二十二條
經(jīng)紀人必須嚴格禁止以下行為：
1、提供虛假信息、欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導客戶交易；
7、團隊成員相互詆毀、相互爭奪客戶，直接或間接挖公司存量客戶。
8、同時在其它證券公司或單位兼職。 第二十三條
建立經(jīng)紀人風險金制度
3、風險金發(fā)放：
（1）每年第一季度對經(jīng)紀人上年度風險金進行結(jié)算。如上一年度經(jīng)紀人沒有發(fā)生風險事故，風險金全額發(fā)放。
（2）經(jīng)紀人因淘汰或辭職、離司六個月后沒有接到客戶投訴且
與營業(yè)部沒有未盡事項，營業(yè)部對其管理客戶審查后，不存在潛在糾紛或風險事項，其個人風險金余額一次性清算發(fā)放給經(jīng)紀人。
（3）經(jīng)紀人因違規(guī)被營業(yè)部辭退、風險金不予發(fā)放。經(jīng)紀人管理客戶存在潛在糾紛或風險隱患風險金不予發(fā)放，直至隱患解除。
第二十四條
經(jīng)紀人違反公司制度，違反禁止行為情節(jié)嚴重的，營業(yè)部一律予以辭退。給客戶和公司造成損失的，首先用當月提成進行沖抵，不足部分用風險金（累計數(shù)）沖抵，公司保留進一步追究責任的權利。
第二十五條
前臺主管（運營部經(jīng)理）負責對經(jīng)紀人的“日交易量”、“日客戶動態(tài)”和“月資產(chǎn)變動狀態(tài)”三項指標進行動態(tài)跟蹤、監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)賬戶異動時，要及時調(diào)閱賬戶操作情況和客戶向經(jīng)紀人的授權情況，發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀人未經(jīng)客戶授權操作或進行惡意翻炒賬戶，要對經(jīng)紀人進行誡勉談話，情節(jié)嚴重的應立即解聘經(jīng)紀人，同時提醒客戶關注自己的帳戶，最大限度防范經(jīng)紀人翻炒客戶賬戶，侵害客戶利益。
第六章
經(jīng)紀人的業(yè)務管理
第二十六條
經(jīng)紀人業(yè)務管理通過公司《經(jīng)紀人薪酬管理系統(tǒng)》實現(xiàn)。經(jīng)總部授權，營業(yè)部擁有所服務客戶的查詢和統(tǒng)計分析權限，客戶關聯(lián)、經(jīng)紀人注冊、團隊關系等審批權限，參數(shù)設置，經(jīng)紀人辭職、淘汰等操作均由經(jīng)紀業(yè)務總部掌握和使用。系統(tǒng)維護、賦權由信息技術部負責。
第二十七條
每月根據(jù)《經(jīng)紀人薪酬管理系統(tǒng)》揭示的數(shù)據(jù)，編制經(jīng)紀人統(tǒng)計報表和薪酬報表，營業(yè)部根據(jù)總部核定的經(jīng)紀人薪酬明細按月向經(jīng)紀人發(fā)放。
第二十八條
經(jīng)紀人客戶開戶預約及開戶審批、經(jīng)紀人錄用等均要求由《經(jīng)紀人薪酬管理系統(tǒng)》的電子審批流程審核，審批通過后，方可生效。
第七章
經(jīng)紀人的勞資管理
第二十九條
經(jīng)紀人由營業(yè)部（運營部）自主招聘，營業(yè)部招聘間隔不少于1個月，每次招聘錄用見習經(jīng)紀人不超過30人。
第三十條 營業(yè)部（運營部）錄用見習經(jīng)紀人通過電子審批流程上報總部審批后進行注冊，見習經(jīng)紀人轉(zhuǎn)正定級，均需經(jīng)《經(jīng)紀人薪酬管理系統(tǒng)》的電子審批流程，系統(tǒng)每季對經(jīng)紀人考核結(jié)果及升降級情況提示，總部審批后進行經(jīng)紀人級別調(diào)整。
第三十一條
見習經(jīng)紀人晉升為初級經(jīng)紀人三個月后并能維持該級別，營業(yè)部可與其簽訂《證券經(jīng)紀服務合同》。簽訂合同時，經(jīng)紀人必須提供具有一定經(jīng)濟實力且信譽良好的自然人或機構出具的擔保書。
第三十二條
簽訂了《證券經(jīng)紀服務合同》的經(jīng)紀人，營業(yè)部應為其繳納社會統(tǒng)籌養(yǎng)老保險金等基本保障。
第三十三條
營業(yè)部（運營部）應建立經(jīng)紀人臨時檔案，對經(jīng)紀人的基本人力資源信息，職級升降，獎懲情況進行建檔管理。
第三十四條
對新招聘經(jīng)紀人，營業(yè)部應組織上崗培訓，內(nèi)容主
要包括公司各項規(guī)章制度，業(yè)務操作流程，經(jīng)紀人管理辦法，證券基礎知識，相關政策和法規(guī)，營銷實務知識與技巧等。
第三十五條
經(jīng)紀人薪酬按月支付，每月25日前發(fā)放，個人收入調(diào)節(jié)稅由營業(yè)部或公司代扣代繳。
第八章
附則
第三十六條
營業(yè)部員工、經(jīng)紀人開發(fā)營銷代理，營業(yè)部應予獎勵，獎金來源出自總經(jīng)理基金及經(jīng)紀人獎勵經(jīng)費（見第十六條），具體方案由營業(yè)部自行制定，但須報總部備案。
第三十八條
本辦法自 年 1月1日起實行。原《**證券網(wǎng)上經(jīng)紀公司經(jīng)紀人管理試行辦法》和營業(yè)部《投資顧問管理暫行辦法》同時廢止。本辦法解釋權歸經(jīng)紀業(yè)務總部。