第二節(jié) 開放式基金的募集與認購
一、開放式基金的募集P49
（一）開放式基金募集的程序
開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個步驟。
（二）申請募集文件
（三）募集申請的核準(zhǔn)
（四）開放式基金的募集期限
（五）開放式基金份額的發(fā)售
（六）開放式基金的基金合同生效
2個條件，對比封閉式基金條件。
（1）基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
（2）基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：2條
（1）固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
二、開放式基金的認購P50
（一）開放式基金的認購渠道
（二）認購步驟
投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、確認三個步驟。
1.基金賬戶的開立
個人投資者申請開立基金賬戶，一般需提供下列資料：
（1）本人法定身份證件（身份證、軍官證、士兵證、武警證、護照等）；
（2）委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件；
（3）在基金代銷銀行或證券公司開設(shè)的資金賬戶；
（4）開戶申請表。
2.資金賬戶的開立
3.認購確認
一般情況下，基金認購申請一經(jīng)提交，不得撤銷。
（三）認購方式與認購費率
1.認購方式
開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。在扣除相應(yīng)費用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認購數(shù)量。
2.前端收費模式與后端收費模式
3.認購費用與認購份額
（四）不同基金類型的認購費率
目前，我國股票型基金的認購費率大多在1%～1.5%左右，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。
（五）最低認購金額與追加認購金額
一些開放式基金在認購時會設(shè)定最低認購金額。我國開放式基金的最低認購金額一般為1 000元人民幣。
例題4：下列哪些屬于開放式基金的認購步驟（?。?。
A.開戶
B.確認
C.贖回
D.認購
答案：ABD
一、開放式基金的募集P49
（一）開放式基金募集的程序
開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個步驟。
（二）申請募集文件
（三）募集申請的核準(zhǔn)
（四）開放式基金的募集期限
（五）開放式基金份額的發(fā)售
（六）開放式基金的基金合同生效
2個條件，對比封閉式基金條件。
（1）基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
（2）基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：2條
（1）固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
二、開放式基金的認購P50
（一）開放式基金的認購渠道
（二）認購步驟
投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、確認三個步驟。
1.基金賬戶的開立
個人投資者申請開立基金賬戶，一般需提供下列資料：
（1）本人法定身份證件（身份證、軍官證、士兵證、武警證、護照等）；
（2）委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件；
（3）在基金代銷銀行或證券公司開設(shè)的資金賬戶；
（4）開戶申請表。
2.資金賬戶的開立
3.認購確認
一般情況下，基金認購申請一經(jīng)提交，不得撤銷。
（三）認購方式與認購費率
1.認購方式
開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。在扣除相應(yīng)費用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認購數(shù)量。
2.前端收費模式與后端收費模式
3.認購費用與認購份額
（四）不同基金類型的認購費率
目前，我國股票型基金的認購費率大多在1%～1.5%左右，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。
（五）最低認購金額與追加認購金額
一些開放式基金在認購時會設(shè)定最低認購金額。我國開放式基金的最低認購金額一般為1 000元人民幣。
例題4：下列哪些屬于開放式基金的認購步驟（?。?。
A.開戶
B.確認
C.贖回
D.認購
答案：ABD