第二節(jié) 開(kāi)放式基金的募集與認(rèn)購(gòu)
一、開(kāi)放式基金的募集P49
（一）開(kāi)放式基金募集的程序
開(kāi)放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。
（二）申請(qǐng)募集文件
（三）募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)
（四）開(kāi)放式基金的募集期限
（五）開(kāi)放式基金份額的發(fā)售
（六）開(kāi)放式基金的基金合同生效
2個(gè)條件，對(duì)比封閉式基金條件。
（1）基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
（2）基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：2條
（1）固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
（2）在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
二、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)P50
（一）開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道
（二）認(rèn)購(gòu)步驟
投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。
1.基金賬戶(hù)的開(kāi)立
個(gè)人投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶(hù)，一般需提供下列資料：
（1）本人法定身份證件（身份證、軍官證、士兵證、武警證、護(hù)照等）；
（2）委托他人代為開(kāi)戶(hù)的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書(shū)、代辦人有效身份證件；
（3）在基金代銷(xiāo)銀行或證券公司開(kāi)設(shè)的資金賬戶(hù)；
（4）開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表。
2.資金賬戶(hù)的開(kāi)立
3.認(rèn)購(gòu)確認(rèn)
一般情況下，基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷(xiāo)。
（三）認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
1.認(rèn)購(gòu)方式
開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。在扣除相應(yīng)費(fèi)用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認(rèn)購(gòu)數(shù)量。
2.前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式
3.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額
（四）不同基金類(lèi)型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1.5%左右，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。
（五）最低認(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額
一些開(kāi)放式基金在認(rèn)購(gòu)時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購(gòu)金額。我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1 000元人民幣。
例題4：下列哪些屬于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟（?。?。
A.開(kāi)戶(hù)
B.確認(rèn)
C.贖回
D.認(rèn)購(gòu)
答案：ABD
一、開(kāi)放式基金的募集P49
（一）開(kāi)放式基金募集的程序
開(kāi)放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。
（二）申請(qǐng)募集文件
（三）募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)
（四）開(kāi)放式基金的募集期限
（五）開(kāi)放式基金份額的發(fā)售
（六）開(kāi)放式基金的基金合同生效
2個(gè)條件，對(duì)比封閉式基金條件。
（1）基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
（2）基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：2條
（1）固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
（2）在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
二、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)P50
（一）開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道
（二）認(rèn)購(gòu)步驟
投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。
1.基金賬戶(hù)的開(kāi)立
個(gè)人投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶(hù)，一般需提供下列資料：
（1）本人法定身份證件（身份證、軍官證、士兵證、武警證、護(hù)照等）；
（2）委托他人代為開(kāi)戶(hù)的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書(shū)、代辦人有效身份證件；
（3）在基金代銷(xiāo)銀行或證券公司開(kāi)設(shè)的資金賬戶(hù)；
（4）開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表。
2.資金賬戶(hù)的開(kāi)立
3.認(rèn)購(gòu)確認(rèn)
一般情況下，基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷(xiāo)。
（三）認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
1.認(rèn)購(gòu)方式
開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。在扣除相應(yīng)費(fèi)用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認(rèn)購(gòu)數(shù)量。
2.前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式
3.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額
（四）不同基金類(lèi)型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1.5%左右，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。
（五）最低認(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額
一些開(kāi)放式基金在認(rèn)購(gòu)時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購(gòu)金額。我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1 000元人民幣。
例題4：下列哪些屬于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟（?。?。
A.開(kāi)戶(hù)
B.確認(rèn)
C.贖回
D.認(rèn)購(gòu)
答案：ABD