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[選擇題]
1、由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險具有()。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
正確答案是：B，
解析
金融風(fēng)險的擴散性是指由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
2、區(qū)域性股權(quán)交易市場，又稱區(qū)域股權(quán)市場，是我國的()。
A.主板市場
B.二板市場
C.三板市場
D.四板市場
正確答案是：D，
解析
四板市場即區(qū)域性股權(quán)交易市場(也稱“區(qū)域股權(quán)市場”)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，一般以省級為單位，由省級人民政府監(jiān)管。
3、證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為()。
A.股票市場和債權(quán)市場
B.發(fā)行市場和流通市場
C.場內(nèi)市場和場外市場
D.國內(nèi)市場和國家市場
正確答案是：C，
解析
證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為場內(nèi)市場和場外市場
4、深圳證券交易所于()正式營業(yè)。
A.1991.7
B.1990.8
C.1988.10
D.2001.7
正確答案是：A，
解析
1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場。
5、期權(quán)交易的對象是()
A.期貨遠期合約
B.一種權(quán)利
C.現(xiàn)金
D.期貨協(xié)議
正確答案是：B，
解析
期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利。
6、證券公司經(jīng)營()任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元
I證券經(jīng)紀
II證券自營
III證券承銷與保薦
IV證券投資咨詢
A.I、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II、III
正確答案是：D，
解析
證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。
7、調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A.利息
B.利率
C.匯率
D.購買力
正確答案是：B，
解析
利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
8、()以上的基金資產(chǎn)投資于債權(quán)的，為債券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
正確答案是：C，
解析
80%以上的基金資產(chǎn)投資于債權(quán)的，為債券基金。
9、()是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.中小板市場
D.第四版市場
正確答案是：B，
解析
創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。
10、我國發(fā)行的每股股票的面額為()元人民幣。
A.1元
B.10元
C.50元
D.100元
正確答案是：A，
解析
我國發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣。
11、上海證券交易所交易的證券，其托管制度為()
A.合法交易、合法持有、合法買賣
B.證券登記結(jié)算中心登記、交易所買賣
C.自動托管、隨處通買、哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限
D.和指定交易制度聯(lián)系在一起
正確答案是：D，
解析
上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。
C項是深圳證券交易所交易證券的托管制度。
12、滬港通于()正式啟動。
A.2014年11月20日
B.2014年11月10日
C.2014年11月17日
D.2014年11月15日
正確答案是：C，
解析
常識題，滬港通于2014年11月17日正式啟動。
13、()是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
A.集合競價
B.招標(biāo)競價
C.連續(xù)競價
D.詢問競價
正確答案是：C，
解析
連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
14、()是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
A.信息報送制度
B.信息公開披露制度
C.風(fēng)險控制制度
D.年報審計監(jiān)管
正確答案是：D，
解析
年報審計監(jiān)管是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
15、制定貨幣政策的部門是()。
A.中國銀監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.國務(wù)院財政部
D.中國銀行
正確答案是：B，
解析
制定貨幣政策的部門是中國人民銀行。
16、下列關(guān)于股票的無紙化發(fā)行制度的說法，錯誤的是()。
A.上市股票的日常交易已實現(xiàn)了無紙化
B.現(xiàn)在的股票僅僅是由電子計算機系統(tǒng)管理的一組組二進制數(shù)字
C.我國發(fā)行的每股股票的面額均為100元人民幣
D.股票的發(fā)行總額為上市的股份有限公司的總股本數(shù)
正確答案是：C，
解析
我國發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣。
17、深圳證券交易所成立的時間()
A.1989年5月
B.1991年4月
C.1993年8月
D.1992年9月
正確答案是：B，
解析
1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立
18、融資租賃，出租人為承租人承擔(dān)購買的設(shè)備，通過向承租人以()全部收回。
A.承租人
B.租金
C.出租人
D.證券
正確答案是：B，
解析
融資租賃，出租人為承租人承擔(dān)購買的設(shè)備，通過向承租人以租金全部收回
19、上海證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：30~11：30、13：00~15：00為()時間。
A.開盤集合競價
B.連續(xù)競價
C.收盤集合競價
D.開盤連續(xù)競價
正確答案是：B，
解析
上海證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15~9：25為開盤集合競價時間;9：30~11：30、13：00~15：00為連續(xù)競價時間。
深證證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15~9：25為開盤集合競價時間;9：30~11：30、13：00~14：57為連續(xù)競價時間;14：57~15：00為收盤集合競價時間。
D項沒有這個說法。
20、雖然宏觀經(jīng)濟風(fēng)險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。這說明宏觀經(jīng)濟風(fēng)險具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：B，
解析
宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的隱藏性，指的是雖然宏觀經(jīng)濟風(fēng)險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。
21、關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，以下不屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類的是()
A.不動產(chǎn)證券化
B.應(yīng)收賬款證券化
C.未來收益證券化
D.混合型證券化
正確答案是：D，
解析
關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可以分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等類別。
22、股權(quán)登記日之后的1個工作日通常為()
A.股利宣布日
B.股權(quán)登記日
C.除息除權(quán)日
D.派發(fā)日
正確答案是：C，
解析
股權(quán)登記日之后的1個工作日通常為除息除權(quán)日，本日之后買入的股票不再享有本期股利。
23、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份，是()。
A.法人股
B.社會公眾股
C.國家股
D.外資股
正確答案是：C，
解析
國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。
24、將暫時閑置的資金提供給金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程，稱為()。
A.直接融資
B.債券融資
C.間接融資
D.證券融資
正確答案是：C，
解析
間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。
25、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系
正確答案是：B，
解析
根據(jù)合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
26、港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由()設(shè)立的證券交易服務(wù)公司。
A.證券監(jiān)督管理委員會
B.深圳證券交易所或上海證券交易所
C.深圳證券交易所
D.上海證券交易所
正確答案是：D，
解析
港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報(買賣盤傳遞)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。
27、公司上市屬于()
A.直接融資
B.間接融資
C.擔(dān)保融資
D.信用融資
正確答案是：A
解析
直接融資是不經(jīng)金融機構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進行的融資活動，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費。最典型的直接融資就是公司上市。
28、基金反映的是()關(guān)系。
A.契約
B.所有權(quán)
C.債權(quán)債務(wù)
D.信托
正確答案是：D
解析
基金反映的是信托關(guān)系。
29、基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
正確答案是：A
解析
基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為8%和20%
30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的()。
A.跨期性
B.杠桿性
C.聯(lián)動性
D.高風(fēng)險性
正確答案是：B
解析
金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的杠桿性。
31、()是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
A.金融期貨
B.金融期權(quán)
C.金融遠期合約
D.金融互換
正確答案是：C
解析
金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
32、證券公司的主要業(yè)務(wù)有()。
A.承銷、經(jīng)紀、自營
B.審計驗資、資產(chǎn)管理
C.承銷、經(jīng)紀、投資咨詢
D.承銷、經(jīng)紀、自營、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)
正確答案是：D
解析
證券公司的主要業(yè)務(wù)有承銷、經(jīng)紀、自營、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)
33、在中央銀行的存款被稱為()
A.超額準備金
B.存款準備金
C.基礎(chǔ)貨幣
D.法定準備金
正確答案是：B
解析
在中央銀行的存款被稱為存款準備金。
34、證券交易市場通常分為()和場外交易市場。
A.OTC
B.證券交易所市場
C.MMF
D.柜臺交易市場
正確答案是：B
解析
證券交易市場通常分為交易所市場和場外交易市場。證券交易所市場又稱場內(nèi)交易市場或集中交易市場。場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。
35、匯率風(fēng)險又被稱為()。
A.通貨膨脹風(fēng)險
B.不可分散風(fēng)險
C.外匯風(fēng)險
D.違約風(fēng)險
正確答案是：C
解析
匯率風(fēng)險又被稱為外匯風(fēng)險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產(chǎn)負債造成損失或收益的不確定性。
36、金融衍生工具以()交易為主。
A.場內(nèi)
B.國際市場
C.場外
D.國內(nèi)市場
正確答案是：C
解析
金融衍生工具以場外交易為主。
37、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份,指的是()。
A.法人股
B.國家股
C.社會公眾股
D.外資股
正確答案是：B
解析
國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份
38、次級債券是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
正確答案是：A
解析
商業(yè)銀行次級債券。次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。
39、在下列各種基金中，管理費率最低的是()。
A.價值型股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場基金
D.股票基金
正確答案是：C
解析
管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。基金規(guī)模越大，風(fēng)險越小，管理費率就越低;反之，則越高。
40、中國證券業(yè)協(xié)會實行()負責(zé)制。
A.會員
B.會長
C.理事
D.成員
正確答案是：B
解析
中國證券業(yè)協(xié)會實行會長負責(zé)制。
41、OTC市場是()的簡稱。
A.場內(nèi)市場
B.交易市場
C.發(fā)行市場
D.場外市場
正確答案是：D
解析
OTC市場是場外交易市場的簡稱。
42、“一行三會”體現(xiàn)了中國金融業(yè)的()格局。
A.分業(yè)監(jiān)管
B.統(tǒng)一監(jiān)管
C.不完全集中監(jiān)管
D.集中監(jiān)管
正確答案是：A
解析
“一行三會”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝本鶎嵭写怪惫芾?。
43、研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。
A.票面價值
B.賬面價值
C.清算價值
D.內(nèi)在價值
正確答案是：D
解析
研究和發(fā)現(xiàn)股票
44、中小企業(yè)板，是指流通盤大約在()以下的創(chuàng)業(yè)板塊。
A.5000萬元
B.3000萬元
C.1億元
D.2億元
正確答案是：C
解析
中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。
45、不屬于債券評級程序中的信息收集階段的工作的是()
A.現(xiàn)場調(diào)查研究
B.召開座談會，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談
C.到有關(guān)單位進行調(diào)查了解和核實
D.制定項目評估方案
正確答案是：D
解析
D項屬于前期準備階段的工作。
46、()是指債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易的行為。
A.現(xiàn)券交易
B.回購交易
C.遠期交易
D.期貨交易
正確答案是：B
解析
回購交易是指債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易的行為。
47、()的組建標(biāo)志著我國投資基金正式問世，機構(gòu)投資者進入一個新階段。
A.深圳基金
B.上?；?BR> C.香港基金
D.北京基金
正確答案是：B
解析
1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上?；稹保瑯?biāo)志著我國投資基金正式問世，機構(gòu)投資者進入一個新階段。
48、2001年3月30日，()成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
A.上海證券中央登記結(jié)算公司
B.深圳證券中央登記結(jié)算公司
C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
D.地方證券登記結(jié)算公司
正確答案是：C
解析
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
49、下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯誤的是()。
A.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券
B.時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交
C.價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交
D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣
正確答案是：C
解析
時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交，選項C錯誤。
50、下列關(guān)于無面額股票，說法正確的是()。
A.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例
B.注明它在公司總股本中所占比例
C.標(biāo)有票面金額
D.轉(zhuǎn)讓不靈活
正確答案是：B
解析
無面額股票也被稱為“比例股票”或“份額股票”，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。
[組合型選擇題]
51、按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有()權(quán)利
I資產(chǎn)收益
II參與重大決策
III選舉管理者
IV負債償付
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策、選舉管理者等權(quán)利。
52、風(fēng)險的要素包括()。
I風(fēng)險因素
II風(fēng)險事故
III風(fēng)險時間
IV損失的可能性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性三個要素有機構(gòu)成的。
53、有必要參加債券信用評級的有()
Ⅰ.國家銀行發(fā)行的金融債券
Ⅱ.企業(yè)債券
Ⅲ.國庫券
Ⅳ.地方政府發(fā)行的債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，國家財政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評級，地方政府或非國家銀行金融機構(gòu)發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級。
54、我國財政部代理發(fā)行地方政府債券采取()的方式。
Ⅰ.合并名稱
Ⅱ.合并發(fā)行
Ⅲ.合并托管
Ⅳ.合并登記
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國財政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱、合并發(fā)行、合并托管的方式。
55、外匯風(fēng)險的特征包括()。
I累積性
II或然性
III不確定性
IV相對性
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：C，
解析
外匯風(fēng)險具有或然性、不確定性和相對性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的特征。
56、按資金用途不同，國債可以分為()。
Ⅰ赤字國債
Ⅱ建設(shè)國債
Ⅲ戰(zhàn)爭國債
Ⅳ特種國債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
57、金融衍生工具的基本特征是()。
Ⅰ跨期性
Ⅱ杠桿性
Ⅲ不確定性或高風(fēng)險性
Ⅳ聯(lián)動性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風(fēng)險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準確程度。
58、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括()。
I發(fā)起人
II特定目的機構(gòu)或特定目的受托人
III資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)
IV信用增級機構(gòu)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
上述都是資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。
59、下列關(guān)于公司型基金的敘述中，正確的是()。
I基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)
II按照基金設(shè)立時所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上
III投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
IV基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個選項是公司型基金的特征。
60、開放式基金的特點有()。
I沒有固定期限
II沒有發(fā)行規(guī)模限制
III可以上市交易
IV每個交易日連續(xù)公布基金單位凈資產(chǎn)
A.I、II
B.II、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
正確答案是：C，
解析
一般開放式基金不可以上市交易，交易在場外。
61、衍生證券投資基金包括()。
I期貨基金
II期權(quán)基金
III認股權(quán)證基金
IV貨幣市場基金
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認股權(quán)證基金。
62、金融衍生工具的基本特征是()
Ⅰ.跨期性
Ⅱ.杠桿性
Ⅲ.聯(lián)動性
Ⅳ.高風(fēng)險性
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
以上均是金融衍生工具的基本特征。
63、股票的收益按來源可以分為()
I來自股票流通
II來自證券公司
III來自股份公司
IV來自其他公司
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來源可以分為來自股票流通和來自股份公司。
64、債券與與股票的區(qū)別()
Ⅰ權(quán)利不同
Ⅱ期限不同
Ⅲ收益不同
Ⅳ風(fēng)險不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險不同。
65、股利政策是指股份有限公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取()等方式回饋股東的制度與政策
I現(xiàn)金分紅
II派息
III發(fā)放紅股
IV股票分割
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。
66、關(guān)于金融期貨的說法正確的是()
Ⅰ.只有以金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒有以金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易
Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對稱
Ⅲ.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶
Ⅳ.利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)具有明顯的不對稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。
67、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在()
Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
Ⅱ.交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同
Ⅲ.履約保證不同
Ⅳ.套期保值的作用和效果不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在：
(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
(2)交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同
(3)履約保證不同
(4)套期保值的作用和效果不同
(5)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
(6)盈虧特點不同
68、金融期權(quán)的基本功能包括()
Ⅰ.套期保值功能
Ⅱ.投機功能
Ⅲ.套利功能
Ⅳ.價格發(fā)現(xiàn)功能
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融期權(quán)的基本功能包括：
(1)套期保值功能
(2)投機功能
(3)套利功能
(4)價格發(fā)現(xiàn)功能
69、按債券形態(tài)分類，分為()
Ⅰ實物債券
Ⅱ記名債券
Ⅲ憑證式債券
Ⅳ記賬式債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券
70、對基金投資進行限制的主要目的有()。
I降低風(fēng)險
II避免基金操縱市場
III發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用
IV增加基金資產(chǎn)的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。
71、下列行為，可以將風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。
Ⅰ投機套利
Ⅱ套期保值
Ⅲ購買保險
Ⅳ分散投資
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
風(fēng)險轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險、風(fēng)險分散化(分散投資)和套期保值。
72、申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件()。
I總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
II設(shè)有專門的基金托管部門
III有安全保管基金財產(chǎn)的條件
IV有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
申請取得基金托管資格的條件之一是，凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。
73、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。
I發(fā)債主體和償債主體不同
II發(fā)行目的不同
III交割方式不同
IV所換股份的來源相同
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。
74、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為()。
Ⅰ實物債券
Ⅱ憑證式債券
Ⅲ記賬式債券
Ⅳ電子化債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券
75、金融衍生工具的發(fā)展動因包括()
Ⅰ.避險
Ⅱ.金融自由化
Ⅲ.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動
Ⅳ.新技術(shù)革命
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
以上均是金融衍生工具的發(fā)展動因。
76、基金托管人的主要職責(zé)()
Ⅰ安全保管基金的全部資產(chǎn)
Ⅱ執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責(zé)辦理基金名下的資金往來
Ⅲ復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金價格
Ⅳ監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告
Ⅴ出具基金業(yè)績報告，提供基金托管情況，并向中國證監(jiān)會和中國人民銀行報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案是：D
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
77、關(guān)于我國的國際債券描述正確的是()
I1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券
II1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券
III1993年，中國投資銀行被批準首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券
IV2007年國家開發(fā)銀行和中國進出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
考察我國國際債券的知識，以上說法都正確。
78、國債按資金用途分類：()
I建設(shè)國債
II戰(zhàn)爭國債
III赤字國債
IV特種國債
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
79、無面額股票的特點包括()。
Ⅰ發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活
Ⅱ便于股票分割
Ⅲ為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：A
解析
無面額股票的特點包括：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活(2)便于股票分割。
80、無面額股票又可以稱為()
I份額股票
II無記名股票
III普通股票
IV比例股票
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正確答案是：C
解析
無面額股票又可以稱為比例股票或份額股票。
81、在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有()。
I租賃
II互助保證
III保險合同
IV基金制度
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟合同，將風(fēng)險以及與風(fēng)險有關(guān)的財務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉(zhuǎn)移。
82、期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為()
Ⅰ.轉(zhuǎn)讓
Ⅱ.禁止
Ⅲ.放棄
Ⅳ.執(zhí)行
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為轉(zhuǎn)讓、放棄、執(zhí)行。
83、企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，應(yīng)當(dāng)符合下列()規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%
Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%
Ⅳ.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%
84、按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為()。
I系統(tǒng)風(fēng)險
II會計風(fēng)險
III非系統(tǒng)風(fēng)險
IV經(jīng)濟風(fēng)險
A.I、III
B.II、IV
C.I、IV
D.II、III
正確答案是：A
解析
按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險。
85、按付息方式分類，國債分為()
I零息式國債
II貼現(xiàn)式國債
III附息式國債
IV息票累計式國債
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B
解析
按付息方式分類，國債分為附息式國債和貼現(xiàn)式國債。
86、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()
I賬面價值
II票面金額
III票面價值
IV股票面值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為票面金額、票面價值或股票面值。
87、公司改組或合并的原因有()
I擴大規(guī)模、增強競爭能力
II消滅競爭對手
III控股
IV為操縱市場而進行惡意兼并
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
上述都是改組或合并的原因。
88、基金利潤分配方式通常有()。
I分配現(xiàn)金
II分配基金份額
III抵繳基金管理費
IV抵繳基金托管費
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、IV
正確答案是：A
解析
基金利潤分配方式通常有分配現(xiàn)金和分配基金份額。
89、按基金運作方式的不同，基金可分為()。
Ⅰ開放式基金
Ⅱ契約型基金
Ⅲ公司型基金
Ⅳ封閉式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
按基金運作方式的不同，基金可分為開放式基金和封閉式基金。
90、關(guān)于金融期貨交易與普通遠期交易的區(qū)別，說法正確的是()
Ⅰ.金融期貨交易在交易所集中交易，遠期交易在場外市場進行雙邊交易
Ⅱ.金融期貨交易較少受到監(jiān)管，遠期交易受到一家以上監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管
Ⅲ.金融期貨交易是標(biāo)準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
Ⅳ.金融期貨交易基本不用擔(dān)心交易違約，遠期交易存在一定的交易對手違約風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
金融期貨交易受到一家以上監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，遠期交易較少受到監(jiān)管。
91、金融期貨合約對下列哪些內(nèi)容作了統(tǒng)一規(guī)定()。
I交易價格
II合約時間
III交易時間
IV合約規(guī)模
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
金融期貨交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時間、合約規(guī)模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定。
92、股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及公司股票，常見的包括()
I股利政策
II股票分割與合并
III增發(fā)、配股
IV轉(zhuǎn)增股本與股份回購
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
考察與股票相關(guān)的部分概念。
93、金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計的一種對指定金融工具的()都做出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準化書面協(xié)議。
I數(shù)量
II規(guī)格
III交割日期
IV種類
A.I、II
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計的一種對指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準化書面協(xié)議。
94、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()
I記名股票
II普通股票
III不記名股票
IV優(yōu)先股票
A.I、III
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II
正確答案是：B
解析
按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。
95、根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債的類別包括()。
I戰(zhàn)爭國債
II建設(shè)國債
III非流通國債
IV赤字國債
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
96、有價證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式
I財產(chǎn)價值
II財產(chǎn)權(quán)利
III財產(chǎn)證明
IV財產(chǎn)要求
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：A
解析
有價證券是財產(chǎn)價值和財產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。
97、債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在()
Ⅰ.發(fā)行股票是追加資金的需要，屬于公司負債，不是資本金;發(fā)行債券是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本
Ⅱ.債券有規(guī)定的償還期;股票通常無須償還
Ⅲ.股票通常可獲得固定的利息;債券的股息紅利視公司經(jīng)營情況而定
Ⅳ.股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：B
解析
債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在：
(1)發(fā)行債券是追加資金的需要，屬于公司負債，不是資本金;發(fā)行股票是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本
(2)債券有規(guī)定的償還期;股票通常無須償還
(3)債券通?？色@得固定的利息;股票的股息紅利視公司經(jīng)營情況而定
(4)股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小
98、證券交易規(guī)則主要包含()
Ⅰ.集中競價交易規(guī)則
Ⅱ.大宗交易制度
Ⅲ.金融期貨交易規(guī)則
Ⅳ.連續(xù)交易規(guī)則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
解析
證券交易規(guī)則主要包含：集中競價交易規(guī)則、大宗交易制度、金融期貨交易規(guī)則。
99、下列選項中，能夠影響流動性強弱的是()。
I金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債比例及構(gòu)成
II客戶的財務(wù)狀況和信用
III二級市場的發(fā)育程度
IV已建立的融資渠道
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債比例及構(gòu)成、客戶的財務(wù)狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。
100、租賃是轉(zhuǎn)移對資產(chǎn)的()。
Ⅰ所有權(quán)
Ⅱ占有權(quán)
Ⅲ使用權(quán)
Ⅳ收益權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
租賃是轉(zhuǎn)移對資產(chǎn)的占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)。
[選擇題]
1、由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險具有()。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
正確答案是：B，
解析
金融風(fēng)險的擴散性是指由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
2、區(qū)域性股權(quán)交易市場，又稱區(qū)域股權(quán)市場，是我國的()。
A.主板市場
B.二板市場
C.三板市場
D.四板市場
正確答案是：D，
解析
四板市場即區(qū)域性股權(quán)交易市場(也稱“區(qū)域股權(quán)市場”)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，一般以省級為單位，由省級人民政府監(jiān)管。
3、證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為()。
A.股票市場和債權(quán)市場
B.發(fā)行市場和流通市場
C.場內(nèi)市場和場外市場
D.國內(nèi)市場和國家市場
正確答案是：C，
解析
證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為場內(nèi)市場和場外市場
4、深圳證券交易所于()正式營業(yè)。
A.1991.7
B.1990.8
C.1988.10
D.2001.7
正確答案是：A，
解析
1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場。
5、期權(quán)交易的對象是()
A.期貨遠期合約
B.一種權(quán)利
C.現(xiàn)金
D.期貨協(xié)議
正確答案是：B，
解析
期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利。
6、證券公司經(jīng)營()任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元
I證券經(jīng)紀
II證券自營
III證券承銷與保薦
IV證券投資咨詢
A.I、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II、III
正確答案是：D，
解析
證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。
7、調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A.利息
B.利率
C.匯率
D.購買力
正確答案是：B，
解析
利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
8、()以上的基金資產(chǎn)投資于債權(quán)的，為債券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
正確答案是：C，
解析
80%以上的基金資產(chǎn)投資于債權(quán)的，為債券基金。
9、()是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.中小板市場
D.第四版市場
正確答案是：B，
解析
創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。
10、我國發(fā)行的每股股票的面額為()元人民幣。
A.1元
B.10元
C.50元
D.100元
正確答案是：A，
解析
我國發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣。
11、上海證券交易所交易的證券，其托管制度為()
A.合法交易、合法持有、合法買賣
B.證券登記結(jié)算中心登記、交易所買賣
C.自動托管、隨處通買、哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限
D.和指定交易制度聯(lián)系在一起
正確答案是：D，
解析
上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。
C項是深圳證券交易所交易證券的托管制度。
12、滬港通于()正式啟動。
A.2014年11月20日
B.2014年11月10日
C.2014年11月17日
D.2014年11月15日
正確答案是：C，
解析
常識題，滬港通于2014年11月17日正式啟動。
13、()是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
A.集合競價
B.招標(biāo)競價
C.連續(xù)競價
D.詢問競價
正確答案是：C，
解析
連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
14、()是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
A.信息報送制度
B.信息公開披露制度
C.風(fēng)險控制制度
D.年報審計監(jiān)管
正確答案是：D，
解析
年報審計監(jiān)管是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
15、制定貨幣政策的部門是()。
A.中國銀監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.國務(wù)院財政部
D.中國銀行
正確答案是：B，
解析
制定貨幣政策的部門是中國人民銀行。
16、下列關(guān)于股票的無紙化發(fā)行制度的說法，錯誤的是()。
A.上市股票的日常交易已實現(xiàn)了無紙化
B.現(xiàn)在的股票僅僅是由電子計算機系統(tǒng)管理的一組組二進制數(shù)字
C.我國發(fā)行的每股股票的面額均為100元人民幣
D.股票的發(fā)行總額為上市的股份有限公司的總股本數(shù)
正確答案是：C，
解析
我國發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣。
17、深圳證券交易所成立的時間()
A.1989年5月
B.1991年4月
C.1993年8月
D.1992年9月
正確答案是：B，
解析
1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立
18、融資租賃，出租人為承租人承擔(dān)購買的設(shè)備，通過向承租人以()全部收回。
A.承租人
B.租金
C.出租人
D.證券
正確答案是：B，
解析
融資租賃，出租人為承租人承擔(dān)購買的設(shè)備，通過向承租人以租金全部收回
19、上海證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：30~11：30、13：00~15：00為()時間。
A.開盤集合競價
B.連續(xù)競價
C.收盤集合競價
D.開盤連續(xù)競價
正確答案是：B，
解析
上海證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15~9：25為開盤集合競價時間;9：30~11：30、13：00~15：00為連續(xù)競價時間。
深證證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15~9：25為開盤集合競價時間;9：30~11：30、13：00~14：57為連續(xù)競價時間;14：57~15：00為收盤集合競價時間。
D項沒有這個說法。
20、雖然宏觀經(jīng)濟風(fēng)險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。這說明宏觀經(jīng)濟風(fēng)險具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：B，
解析
宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的隱藏性，指的是雖然宏觀經(jīng)濟風(fēng)險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。
21、關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，以下不屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類的是()
A.不動產(chǎn)證券化
B.應(yīng)收賬款證券化
C.未來收益證券化
D.混合型證券化
正確答案是：D，
解析
關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可以分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等類別。
22、股權(quán)登記日之后的1個工作日通常為()
A.股利宣布日
B.股權(quán)登記日
C.除息除權(quán)日
D.派發(fā)日
正確答案是：C，
解析
股權(quán)登記日之后的1個工作日通常為除息除權(quán)日，本日之后買入的股票不再享有本期股利。
23、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份，是()。
A.法人股
B.社會公眾股
C.國家股
D.外資股
正確答案是：C，
解析
國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。
24、將暫時閑置的資金提供給金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程，稱為()。
A.直接融資
B.債券融資
C.間接融資
D.證券融資
正確答案是：C，
解析
間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。
25、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系
正確答案是：B，
解析
根據(jù)合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
26、港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由()設(shè)立的證券交易服務(wù)公司。
A.證券監(jiān)督管理委員會
B.深圳證券交易所或上海證券交易所
C.深圳證券交易所
D.上海證券交易所
正確答案是：D，
解析
港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報(買賣盤傳遞)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。
27、公司上市屬于()
A.直接融資
B.間接融資
C.擔(dān)保融資
D.信用融資
正確答案是：A
解析
直接融資是不經(jīng)金融機構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進行的融資活動，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費。最典型的直接融資就是公司上市。
28、基金反映的是()關(guān)系。
A.契約
B.所有權(quán)
C.債權(quán)債務(wù)
D.信托
正確答案是：D
解析
基金反映的是信托關(guān)系。
29、基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
正確答案是：A
解析
基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為8%和20%
30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的()。
A.跨期性
B.杠桿性
C.聯(lián)動性
D.高風(fēng)險性
正確答案是：B
解析
金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的杠桿性。
31、()是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
A.金融期貨
B.金融期權(quán)
C.金融遠期合約
D.金融互換
正確答案是：C
解析
金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
32、證券公司的主要業(yè)務(wù)有()。
A.承銷、經(jīng)紀、自營
B.審計驗資、資產(chǎn)管理
C.承銷、經(jīng)紀、投資咨詢
D.承銷、經(jīng)紀、自營、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)
正確答案是：D
解析
證券公司的主要業(yè)務(wù)有承銷、經(jīng)紀、自營、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)
33、在中央銀行的存款被稱為()
A.超額準備金
B.存款準備金
C.基礎(chǔ)貨幣
D.法定準備金
正確答案是：B
解析
在中央銀行的存款被稱為存款準備金。
34、證券交易市場通常分為()和場外交易市場。
A.OTC
B.證券交易所市場
C.MMF
D.柜臺交易市場
正確答案是：B
解析
證券交易市場通常分為交易所市場和場外交易市場。證券交易所市場又稱場內(nèi)交易市場或集中交易市場。場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。
35、匯率風(fēng)險又被稱為()。
A.通貨膨脹風(fēng)險
B.不可分散風(fēng)險
C.外匯風(fēng)險
D.違約風(fēng)險
正確答案是：C
解析
匯率風(fēng)險又被稱為外匯風(fēng)險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產(chǎn)負債造成損失或收益的不確定性。
36、金融衍生工具以()交易為主。
A.場內(nèi)
B.國際市場
C.場外
D.國內(nèi)市場
正確答案是：C
解析
金融衍生工具以場外交易為主。
37、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份,指的是()。
A.法人股
B.國家股
C.社會公眾股
D.外資股
正確答案是：B
解析
國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份
38、次級債券是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
正確答案是：A
解析
商業(yè)銀行次級債券。次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。
39、在下列各種基金中，管理費率最低的是()。
A.價值型股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場基金
D.股票基金
正確答案是：C
解析
管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。基金規(guī)模越大，風(fēng)險越小，管理費率就越低;反之，則越高。
40、中國證券業(yè)協(xié)會實行()負責(zé)制。
A.會員
B.會長
C.理事
D.成員
正確答案是：B
解析
中國證券業(yè)協(xié)會實行會長負責(zé)制。
41、OTC市場是()的簡稱。
A.場內(nèi)市場
B.交易市場
C.發(fā)行市場
D.場外市場
正確答案是：D
解析
OTC市場是場外交易市場的簡稱。
42、“一行三會”體現(xiàn)了中國金融業(yè)的()格局。
A.分業(yè)監(jiān)管
B.統(tǒng)一監(jiān)管
C.不完全集中監(jiān)管
D.集中監(jiān)管
正確答案是：A
解析
“一行三會”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝本鶎嵭写怪惫芾?。
43、研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。
A.票面價值
B.賬面價值
C.清算價值
D.內(nèi)在價值
正確答案是：D
解析
研究和發(fā)現(xiàn)股票
44、中小企業(yè)板，是指流通盤大約在()以下的創(chuàng)業(yè)板塊。
A.5000萬元
B.3000萬元
C.1億元
D.2億元
正確答案是：C
解析
中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。
45、不屬于債券評級程序中的信息收集階段的工作的是()
A.現(xiàn)場調(diào)查研究
B.召開座談會，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談
C.到有關(guān)單位進行調(diào)查了解和核實
D.制定項目評估方案
正確答案是：D
解析
D項屬于前期準備階段的工作。
46、()是指債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易的行為。
A.現(xiàn)券交易
B.回購交易
C.遠期交易
D.期貨交易
正確答案是：B
解析
回購交易是指債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易的行為。
47、()的組建標(biāo)志著我國投資基金正式問世，機構(gòu)投資者進入一個新階段。
A.深圳基金
B.上?；?BR> C.香港基金
D.北京基金
正確答案是：B
解析
1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上?；稹保瑯?biāo)志著我國投資基金正式問世，機構(gòu)投資者進入一個新階段。
48、2001年3月30日，()成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
A.上海證券中央登記結(jié)算公司
B.深圳證券中央登記結(jié)算公司
C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
D.地方證券登記結(jié)算公司
正確答案是：C
解析
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
49、下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯誤的是()。
A.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券
B.時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交
C.價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交
D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣
正確答案是：C
解析
時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交，選項C錯誤。
50、下列關(guān)于無面額股票，說法正確的是()。
A.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例
B.注明它在公司總股本中所占比例
C.標(biāo)有票面金額
D.轉(zhuǎn)讓不靈活
正確答案是：B
解析
無面額股票也被稱為“比例股票”或“份額股票”，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。
[組合型選擇題]
51、按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有()權(quán)利
I資產(chǎn)收益
II參與重大決策
III選舉管理者
IV負債償付
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策、選舉管理者等權(quán)利。
52、風(fēng)險的要素包括()。
I風(fēng)險因素
II風(fēng)險事故
III風(fēng)險時間
IV損失的可能性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性三個要素有機構(gòu)成的。
53、有必要參加債券信用評級的有()
Ⅰ.國家銀行發(fā)行的金融債券
Ⅱ.企業(yè)債券
Ⅲ.國庫券
Ⅳ.地方政府發(fā)行的債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，國家財政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評級，地方政府或非國家銀行金融機構(gòu)發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級。
54、我國財政部代理發(fā)行地方政府債券采取()的方式。
Ⅰ.合并名稱
Ⅱ.合并發(fā)行
Ⅲ.合并托管
Ⅳ.合并登記
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國財政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱、合并發(fā)行、合并托管的方式。
55、外匯風(fēng)險的特征包括()。
I累積性
II或然性
III不確定性
IV相對性
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：C，
解析
外匯風(fēng)險具有或然性、不確定性和相對性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的特征。
56、按資金用途不同，國債可以分為()。
Ⅰ赤字國債
Ⅱ建設(shè)國債
Ⅲ戰(zhàn)爭國債
Ⅳ特種國債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
57、金融衍生工具的基本特征是()。
Ⅰ跨期性
Ⅱ杠桿性
Ⅲ不確定性或高風(fēng)險性
Ⅳ聯(lián)動性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風(fēng)險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準確程度。
58、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括()。
I發(fā)起人
II特定目的機構(gòu)或特定目的受托人
III資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)
IV信用增級機構(gòu)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
上述都是資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。
59、下列關(guān)于公司型基金的敘述中，正確的是()。
I基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)
II按照基金設(shè)立時所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上
III投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
IV基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個選項是公司型基金的特征。
60、開放式基金的特點有()。
I沒有固定期限
II沒有發(fā)行規(guī)模限制
III可以上市交易
IV每個交易日連續(xù)公布基金單位凈資產(chǎn)
A.I、II
B.II、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
正確答案是：C，
解析
一般開放式基金不可以上市交易，交易在場外。
61、衍生證券投資基金包括()。
I期貨基金
II期權(quán)基金
III認股權(quán)證基金
IV貨幣市場基金
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認股權(quán)證基金。
62、金融衍生工具的基本特征是()
Ⅰ.跨期性
Ⅱ.杠桿性
Ⅲ.聯(lián)動性
Ⅳ.高風(fēng)險性
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
以上均是金融衍生工具的基本特征。
63、股票的收益按來源可以分為()
I來自股票流通
II來自證券公司
III來自股份公司
IV來自其他公司
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來源可以分為來自股票流通和來自股份公司。
64、債券與與股票的區(qū)別()
Ⅰ權(quán)利不同
Ⅱ期限不同
Ⅲ收益不同
Ⅳ風(fēng)險不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險不同。
65、股利政策是指股份有限公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取()等方式回饋股東的制度與政策
I現(xiàn)金分紅
II派息
III發(fā)放紅股
IV股票分割
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。
66、關(guān)于金融期貨的說法正確的是()
Ⅰ.只有以金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒有以金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易
Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對稱
Ⅲ.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶
Ⅳ.利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)具有明顯的不對稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。
67、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在()
Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
Ⅱ.交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同
Ⅲ.履約保證不同
Ⅳ.套期保值的作用和效果不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在：
(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
(2)交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同
(3)履約保證不同
(4)套期保值的作用和效果不同
(5)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
(6)盈虧特點不同
68、金融期權(quán)的基本功能包括()
Ⅰ.套期保值功能
Ⅱ.投機功能
Ⅲ.套利功能
Ⅳ.價格發(fā)現(xiàn)功能
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融期權(quán)的基本功能包括：
(1)套期保值功能
(2)投機功能
(3)套利功能
(4)價格發(fā)現(xiàn)功能
69、按債券形態(tài)分類，分為()
Ⅰ實物債券
Ⅱ記名債券
Ⅲ憑證式債券
Ⅳ記賬式債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券
70、對基金投資進行限制的主要目的有()。
I降低風(fēng)險
II避免基金操縱市場
III發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用
IV增加基金資產(chǎn)的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。
71、下列行為，可以將風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。
Ⅰ投機套利
Ⅱ套期保值
Ⅲ購買保險
Ⅳ分散投資
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
風(fēng)險轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險、風(fēng)險分散化(分散投資)和套期保值。
72、申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件()。
I總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
II設(shè)有專門的基金托管部門
III有安全保管基金財產(chǎn)的條件
IV有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
申請取得基金托管資格的條件之一是，凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。
73、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。
I發(fā)債主體和償債主體不同
II發(fā)行目的不同
III交割方式不同
IV所換股份的來源相同
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。
74、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為()。
Ⅰ實物債券
Ⅱ憑證式債券
Ⅲ記賬式債券
Ⅳ電子化債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券
75、金融衍生工具的發(fā)展動因包括()
Ⅰ.避險
Ⅱ.金融自由化
Ⅲ.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動
Ⅳ.新技術(shù)革命
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
以上均是金融衍生工具的發(fā)展動因。
76、基金托管人的主要職責(zé)()
Ⅰ安全保管基金的全部資產(chǎn)
Ⅱ執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責(zé)辦理基金名下的資金往來
Ⅲ復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金價格
Ⅳ監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告
Ⅴ出具基金業(yè)績報告，提供基金托管情況，并向中國證監(jiān)會和中國人民銀行報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案是：D
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
77、關(guān)于我國的國際債券描述正確的是()
I1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券
II1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券
III1993年，中國投資銀行被批準首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券
IV2007年國家開發(fā)銀行和中國進出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
考察我國國際債券的知識，以上說法都正確。
78、國債按資金用途分類：()
I建設(shè)國債
II戰(zhàn)爭國債
III赤字國債
IV特種國債
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
79、無面額股票的特點包括()。
Ⅰ發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活
Ⅱ便于股票分割
Ⅲ為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：A
解析
無面額股票的特點包括：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活(2)便于股票分割。
80、無面額股票又可以稱為()
I份額股票
II無記名股票
III普通股票
IV比例股票
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正確答案是：C
解析
無面額股票又可以稱為比例股票或份額股票。
81、在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有()。
I租賃
II互助保證
III保險合同
IV基金制度
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟合同，將風(fēng)險以及與風(fēng)險有關(guān)的財務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉(zhuǎn)移。
82、期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為()
Ⅰ.轉(zhuǎn)讓
Ⅱ.禁止
Ⅲ.放棄
Ⅳ.執(zhí)行
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為轉(zhuǎn)讓、放棄、執(zhí)行。
83、企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，應(yīng)當(dāng)符合下列()規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%
Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%
Ⅳ.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%
84、按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為()。
I系統(tǒng)風(fēng)險
II會計風(fēng)險
III非系統(tǒng)風(fēng)險
IV經(jīng)濟風(fēng)險
A.I、III
B.II、IV
C.I、IV
D.II、III
正確答案是：A
解析
按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險。
85、按付息方式分類，國債分為()
I零息式國債
II貼現(xiàn)式國債
III附息式國債
IV息票累計式國債
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B
解析
按付息方式分類，國債分為附息式國債和貼現(xiàn)式國債。
86、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()
I賬面價值
II票面金額
III票面價值
IV股票面值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為票面金額、票面價值或股票面值。
87、公司改組或合并的原因有()
I擴大規(guī)模、增強競爭能力
II消滅競爭對手
III控股
IV為操縱市場而進行惡意兼并
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
上述都是改組或合并的原因。
88、基金利潤分配方式通常有()。
I分配現(xiàn)金
II分配基金份額
III抵繳基金管理費
IV抵繳基金托管費
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、IV
正確答案是：A
解析
基金利潤分配方式通常有分配現(xiàn)金和分配基金份額。
89、按基金運作方式的不同，基金可分為()。
Ⅰ開放式基金
Ⅱ契約型基金
Ⅲ公司型基金
Ⅳ封閉式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
按基金運作方式的不同，基金可分為開放式基金和封閉式基金。
90、關(guān)于金融期貨交易與普通遠期交易的區(qū)別，說法正確的是()
Ⅰ.金融期貨交易在交易所集中交易，遠期交易在場外市場進行雙邊交易
Ⅱ.金融期貨交易較少受到監(jiān)管，遠期交易受到一家以上監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管
Ⅲ.金融期貨交易是標(biāo)準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
Ⅳ.金融期貨交易基本不用擔(dān)心交易違約，遠期交易存在一定的交易對手違約風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
金融期貨交易受到一家以上監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，遠期交易較少受到監(jiān)管。
91、金融期貨合約對下列哪些內(nèi)容作了統(tǒng)一規(guī)定()。
I交易價格
II合約時間
III交易時間
IV合約規(guī)模
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
金融期貨交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時間、合約規(guī)模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定。
92、股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及公司股票，常見的包括()
I股利政策
II股票分割與合并
III增發(fā)、配股
IV轉(zhuǎn)增股本與股份回購
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
考察與股票相關(guān)的部分概念。
93、金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計的一種對指定金融工具的()都做出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準化書面協(xié)議。
I數(shù)量
II規(guī)格
III交割日期
IV種類
A.I、II
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計的一種對指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準化書面協(xié)議。
94、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()
I記名股票
II普通股票
III不記名股票
IV優(yōu)先股票
A.I、III
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II
正確答案是：B
解析
按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。
95、根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債的類別包括()。
I戰(zhàn)爭國債
II建設(shè)國債
III非流通國債
IV赤字國債
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
96、有價證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式
I財產(chǎn)價值
II財產(chǎn)權(quán)利
III財產(chǎn)證明
IV財產(chǎn)要求
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：A
解析
有價證券是財產(chǎn)價值和財產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。
97、債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在()
Ⅰ.發(fā)行股票是追加資金的需要，屬于公司負債，不是資本金;發(fā)行債券是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本
Ⅱ.債券有規(guī)定的償還期;股票通常無須償還
Ⅲ.股票通常可獲得固定的利息;債券的股息紅利視公司經(jīng)營情況而定
Ⅳ.股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：B
解析
債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在：
(1)發(fā)行債券是追加資金的需要，屬于公司負債，不是資本金;發(fā)行股票是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本
(2)債券有規(guī)定的償還期;股票通常無須償還
(3)債券通?？色@得固定的利息;股票的股息紅利視公司經(jīng)營情況而定
(4)股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小
98、證券交易規(guī)則主要包含()
Ⅰ.集中競價交易規(guī)則
Ⅱ.大宗交易制度
Ⅲ.金融期貨交易規(guī)則
Ⅳ.連續(xù)交易規(guī)則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
解析
證券交易規(guī)則主要包含：集中競價交易規(guī)則、大宗交易制度、金融期貨交易規(guī)則。
99、下列選項中，能夠影響流動性強弱的是()。
I金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債比例及構(gòu)成
II客戶的財務(wù)狀況和信用
III二級市場的發(fā)育程度
IV已建立的融資渠道
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債比例及構(gòu)成、客戶的財務(wù)狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。
100、租賃是轉(zhuǎn)移對資產(chǎn)的()。
Ⅰ所有權(quán)
Ⅱ占有權(quán)
Ⅲ使用權(quán)
Ⅳ收益權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
租賃是轉(zhuǎn)移對資產(chǎn)的占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)。