所有的成功都來(lái)自于行動(dòng)，只有付諸行動(dòng)，才能一步步走向成功。整理“2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（訓(xùn)練題5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
1、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是()。
I國(guó)庫(kù)券
II銀行承兌匯票
III銀行短期存款
IV商業(yè)票據(jù)
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是：
(1)國(guó)庫(kù)券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4)商業(yè)票據(jù)
2、下列有關(guān)基金管理費(fèi)表述正確的是()。
I基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)算，累計(jì)至每月月底，按月支付
II管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比
III目前我國(guó)基金大部分按照1.5%的比例計(jì)算基金管理費(fèi)，債券型基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為0.33%
IV管理費(fèi)通常直接向投資者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比;管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。
3、封閉型基金的交易價(jià)格()。
I并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
II受市場(chǎng)供求關(guān)系影響
III固定不變
IV會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的。
4、以下不屬于間接融資的特點(diǎn)的是()
Ⅰ.間接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.信譽(yù)的差異性較小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
間接融資的特點(diǎn)：(1)間接性(2)相對(duì)集中性(3)信譽(yù)的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中
5、關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的敘述正確的是()
I股票的賬面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額
II股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格，從理論上說(shuō)，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定
III股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的
IV股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：B，
解析
此題考察對(duì)股票價(jià)值和價(jià)格的理解。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。
6、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有()
I是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免
II申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)需開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管帳戶并指定對(duì)應(yīng)的資金帳戶后購(gòu)買
III付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
IV發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
儲(chǔ)蓄國(guó)債也免稅。
7、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以()等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
I全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
II全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍
III全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法
IV全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正確答案是：C，
解析
全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化、全額的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
8、根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，可以接受證券公司提供IB業(yè)務(wù)的期貨公司有()
I證券公司全資擁有的期貨公司
II證券公司控股的期貨公司
III與證券公司被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司
IV與證券公司無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。
9、下列屬于直接融資的特點(diǎn)的是()
Ⅰ.相對(duì)集中性
Ⅱ.差異性較大
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.相對(duì)較強(qiáng)自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
直接融資的特點(diǎn)：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對(duì)較強(qiáng)自主性。
10、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括()。
Ⅰ感知風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ分析風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)。
11、金融現(xiàn)貨與金融期貨的區(qū)別()
Ⅰ交易對(duì)象不同
Ⅱ交易目的不同
Ⅲ結(jié)算方式不同
Ⅳ交易方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
此題選項(xiàng)說(shuō)法都是正確的。
12、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
I投資咨詢機(jī)構(gòu)
II財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)
III資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
IV資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
13、開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。
I基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同
II基金單位的交易方式不同
III發(fā)行規(guī)模限制的不同
IV期限不同
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
另外還有凈值公布的時(shí)間不同、交易費(fèi)用不同和投資策略不同等7項(xiàng)不同。
14、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括()。
I.發(fā)行數(shù)量
II.期限安排
III.發(fā)行方式
IV.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
政策性銀行金融債券的發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。
15、債券投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資，是因?yàn)?)
I債券利息是公司固定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤(rùn)一部分，公司有盈利才能支付
II倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后
III在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定、期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)定;而股票無(wú)固定期限和利率，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁
IV債券的投資收益高于股票
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
此題考查債券風(fēng)險(xiǎn)較低的原因，主要有三點(diǎn)。債券與股票相比，不好比較投資收益。
1、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是()。
I國(guó)庫(kù)券
II銀行承兌匯票
III銀行短期存款
IV商業(yè)票據(jù)
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是：
(1)國(guó)庫(kù)券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4)商業(yè)票據(jù)
2、下列有關(guān)基金管理費(fèi)表述正確的是()。
I基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)算，累計(jì)至每月月底，按月支付
II管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比
III目前我國(guó)基金大部分按照1.5%的比例計(jì)算基金管理費(fèi)，債券型基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為0.33%
IV管理費(fèi)通常直接向投資者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比;管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。
3、封閉型基金的交易價(jià)格()。
I并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
II受市場(chǎng)供求關(guān)系影響
III固定不變
IV會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的。
4、以下不屬于間接融資的特點(diǎn)的是()
Ⅰ.間接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.信譽(yù)的差異性較小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
間接融資的特點(diǎn)：(1)間接性(2)相對(duì)集中性(3)信譽(yù)的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中
5、關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的敘述正確的是()
I股票的賬面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額
II股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格，從理論上說(shuō)，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定
III股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的
IV股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：B，
解析
此題考察對(duì)股票價(jià)值和價(jià)格的理解。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。
6、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有()
I是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免
II申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)需開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管帳戶并指定對(duì)應(yīng)的資金帳戶后購(gòu)買
III付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
IV發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
儲(chǔ)蓄國(guó)債也免稅。
7、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以()等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
I全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
II全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍
III全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法
IV全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正確答案是：C，
解析
全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化、全額的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
8、根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，可以接受證券公司提供IB業(yè)務(wù)的期貨公司有()
I證券公司全資擁有的期貨公司
II證券公司控股的期貨公司
III與證券公司被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司
IV與證券公司無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。
9、下列屬于直接融資的特點(diǎn)的是()
Ⅰ.相對(duì)集中性
Ⅱ.差異性較大
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.相對(duì)較強(qiáng)自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
直接融資的特點(diǎn)：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對(duì)較強(qiáng)自主性。
10、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括()。
Ⅰ感知風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ分析風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)。
11、金融現(xiàn)貨與金融期貨的區(qū)別()
Ⅰ交易對(duì)象不同
Ⅱ交易目的不同
Ⅲ結(jié)算方式不同
Ⅳ交易方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
此題選項(xiàng)說(shuō)法都是正確的。
12、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
I投資咨詢機(jī)構(gòu)
II財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)
III資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
IV資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
13、開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。
I基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同
II基金單位的交易方式不同
III發(fā)行規(guī)模限制的不同
IV期限不同
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
另外還有凈值公布的時(shí)間不同、交易費(fèi)用不同和投資策略不同等7項(xiàng)不同。
14、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括()。
I.發(fā)行數(shù)量
II.期限安排
III.發(fā)行方式
IV.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
政策性銀行金融債券的發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。
15、債券投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資，是因?yàn)?)
I債券利息是公司固定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤(rùn)一部分，公司有盈利才能支付
II倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后
III在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定、期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)定;而股票無(wú)固定期限和利率，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁
IV債券的投資收益高于股票
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
此題考查債券風(fēng)險(xiǎn)較低的原因，主要有三點(diǎn)。債券與股票相比，不好比較投資收益。