所有的成功都來自于行動，只有付諸行動，才能一步步走向成功。整理“2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（訓(xùn)練題5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
1、貨幣市場基金的投資對象是()。
I國庫券
II銀行承兌匯票
III銀行短期存款
IV商業(yè)票據(jù)
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
貨幣市場基金的投資對象是：
(1)國庫券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4)商業(yè)票據(jù)
2、下列有關(guān)基金管理費表述正確的是()。
I基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計算，累計至每月月底，按月支付
II管理費率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比
III目前我國基金大部分按照1.5%的比例計算基金管理費，債券型基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%
IV管理費通常直接向投資者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比;管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。
3、封閉型基金的交易價格()。
I并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
II受市場供求關(guān)系影響
III固定不變
IV會出現(xiàn)折價現(xiàn)象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
封閉型基金的交易價格并不是固定不變的。
4、以下不屬于間接融資的特點的是()
Ⅰ.間接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.信譽的差異性較小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
間接融資的特點：(1)間接性(2)相對集中性(3)信譽的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動權(quán)掌握在金融中介手中
5、關(guān)于股票價值與價格的敘述正確的是()
I股票的賬面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額
II股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應(yīng)由其價值決定
III股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的
IV股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格，股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：B，
解析
此題考察對股票價值和價格的理解。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。
6、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別有()
I是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免
II申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管帳戶并指定對應(yīng)的資金帳戶后購買
III付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
IV發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人，機構(gòu)不允許購買或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
儲蓄國債也免稅。
7、全面風(fēng)險管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，以()等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。
I全球的風(fēng)險管理體系
II全面的風(fēng)險管理范圍
III全新的風(fēng)險管理方法
IV全員的風(fēng)險管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正確答案是：C，
解析
全面風(fēng)險管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍、全程的風(fēng)險管理過程、全新的風(fēng)險管理方法、全員的風(fēng)險管理文化、全額的風(fēng)險管理計量等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。
8、根據(jù)證監(jiān)會的規(guī)定，可以接受證券公司提供IB業(yè)務(wù)的期貨公司有()
I證券公司全資擁有的期貨公司
II證券公司控股的期貨公司
III與證券公司被同一機構(gòu)控制的期貨公司
IV與證券公司無業(yè)務(wù)往來的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。
9、下列屬于直接融資的特點的是()
Ⅰ.相對集中性
Ⅱ.差異性較大
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.相對較強自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
直接融資的特點：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對較強自主性。
10、風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括()。
Ⅰ感知風(fēng)險
Ⅱ檢測風(fēng)險
Ⅲ分析風(fēng)險
Ⅳ監(jiān)控風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險。
11、金融現(xiàn)貨與金融期貨的區(qū)別()
Ⅰ交易對象不同
Ⅱ交易目的不同
Ⅲ結(jié)算方式不同
Ⅳ交易方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
此題選項說法都是正確的。
12、證券服務(wù)機構(gòu)包括()等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)
I投資咨詢機構(gòu)
II財務(wù)顧問機構(gòu)
III資信評級機構(gòu)
IV資產(chǎn)評估機構(gòu)
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
證券服務(wù)機構(gòu)包括：投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。
13、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。
I基金單位交易價格的計算標(biāo)準(zhǔn)不同
II基金單位的交易方式不同
III發(fā)行規(guī)模限制的不同
IV期限不同
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同。
14、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括()。
I.發(fā)行數(shù)量
II.期限安排
III.發(fā)行方式
IV.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。
15、債券投資風(fēng)險相對低于股票投資，是因為()
I債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付
II倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后
III在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁
IV債券的投資收益高于股票
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
此題考查債券風(fēng)險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。
1、貨幣市場基金的投資對象是()。
I國庫券
II銀行承兌匯票
III銀行短期存款
IV商業(yè)票據(jù)
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
貨幣市場基金的投資對象是：
(1)國庫券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4)商業(yè)票據(jù)
2、下列有關(guān)基金管理費表述正確的是()。
I基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計算，累計至每月月底，按月支付
II管理費率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比
III目前我國基金大部分按照1.5%的比例計算基金管理費，債券型基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%
IV管理費通常直接向投資者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比;管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。
3、封閉型基金的交易價格()。
I并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
II受市場供求關(guān)系影響
III固定不變
IV會出現(xiàn)折價現(xiàn)象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
封閉型基金的交易價格并不是固定不變的。
4、以下不屬于間接融資的特點的是()
Ⅰ.間接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.信譽的差異性較小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
間接融資的特點：(1)間接性(2)相對集中性(3)信譽的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動權(quán)掌握在金融中介手中
5、關(guān)于股票價值與價格的敘述正確的是()
I股票的賬面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額
II股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應(yīng)由其價值決定
III股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的
IV股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格，股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：B，
解析
此題考察對股票價值和價格的理解。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。
6、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別有()
I是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免
II申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管帳戶并指定對應(yīng)的資金帳戶后購買
III付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
IV發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人，機構(gòu)不允許購買或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
儲蓄國債也免稅。
7、全面風(fēng)險管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，以()等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。
I全球的風(fēng)險管理體系
II全面的風(fēng)險管理范圍
III全新的風(fēng)險管理方法
IV全員的風(fēng)險管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正確答案是：C，
解析
全面風(fēng)險管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍、全程的風(fēng)險管理過程、全新的風(fēng)險管理方法、全員的風(fēng)險管理文化、全額的風(fēng)險管理計量等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。
8、根據(jù)證監(jiān)會的規(guī)定，可以接受證券公司提供IB業(yè)務(wù)的期貨公司有()
I證券公司全資擁有的期貨公司
II證券公司控股的期貨公司
III與證券公司被同一機構(gòu)控制的期貨公司
IV與證券公司無業(yè)務(wù)往來的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。
9、下列屬于直接融資的特點的是()
Ⅰ.相對集中性
Ⅱ.差異性較大
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.相對較強自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
直接融資的特點：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對較強自主性。
10、風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括()。
Ⅰ感知風(fēng)險
Ⅱ檢測風(fēng)險
Ⅲ分析風(fēng)險
Ⅳ監(jiān)控風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險。
11、金融現(xiàn)貨與金融期貨的區(qū)別()
Ⅰ交易對象不同
Ⅱ交易目的不同
Ⅲ結(jié)算方式不同
Ⅳ交易方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
此題選項說法都是正確的。
12、證券服務(wù)機構(gòu)包括()等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)
I投資咨詢機構(gòu)
II財務(wù)顧問機構(gòu)
III資信評級機構(gòu)
IV資產(chǎn)評估機構(gòu)
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
證券服務(wù)機構(gòu)包括：投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。
13、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。
I基金單位交易價格的計算標(biāo)準(zhǔn)不同
II基金單位的交易方式不同
III發(fā)行規(guī)模限制的不同
IV期限不同
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同。
14、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括()。
I.發(fā)行數(shù)量
II.期限安排
III.發(fā)行方式
IV.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。
15、債券投資風(fēng)險相對低于股票投資，是因為()
I債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付
II倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后
III在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁
IV債券的投資收益高于股票
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
此題考查債券風(fēng)險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。