信用證業(yè)務案例 例1：河南某外貿公司曾收到一份以英國標準麥加利銀行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名義開立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，通知行為倫敦國民西敏寺銀行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。
因該證沒有象往常一樣經受益人當地銀行專業(yè)人員審核，發(fā)現幾點可疑之處：
(1)信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，無法辯認從何地寄出;
(2)信用證限制通知行-倫敦國民西敏寺銀行議付;有違常 規(guī);
(3)收單行的詳細地址在銀行年鑒上查無;
(4)信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且無法核對;
(5)信用證要求貨物空運至尼日利亞，而該國為詐騙案多發(fā)地。 根據以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經開證行總行聯系查實，確是 如此。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。
信用證業(yè)務案例 例2：某中行曾收到一份由加拿大AC銀行ALERTA分行電開的信用證，金額約100萬美元，受益人為安徽某進出口公司。銀行審證員發(fā)現該證存在以下疑點：(1)該證沒有加押證實，僅在來證開注明"本證將由××行來電證實";(2)該證裝效期在同一天，且離開證日不足一星期;(3)來證要求受益人發(fā)貨后，速將一套副本單據隨同一份正本提單用DHL快郵寄給申請人;(4)該證為見45票天付款，且規(guī)定受益人可按年利率11%索取利息;(5)信用證申請人在加拿大，而受貨人卻在新加坡; (6)來證電傳號不合常理。針對這幾個疑點，該中行一方面告誡公司"此證密押未符，請暫緩出運"，另一方面，趕緊向總行國際部查詢，回答："查無此行"。稍 后，卻收到署名"美漩銀行"的確認電，但該電文沒有加押證實，于是該中行設法與美州銀行駐京代表處聯系，請示協(xié)助催曬，最后得到答復："該行從未發(fā)出確認電，且與開證行無任何往來"。至此，終于證實這是一起盜用第三家銀行密押的詐 騙案。
信用證業(yè)務案例 例3：廣西某中行曾收到一份署名印尼國民商業(yè)銀行萬隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)電開的信用證，金額約。80萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。后來，該中行去 電上海打銀行核實，得到復電："本行不為第三家非其集團成員銀行核為，且不負 任何責任"，該中行只好轉查開證行總行，但被告知："開證行從未開出此證，且申請人未在當地注冊，無業(yè)務往來記錄"。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印 尼國民商業(yè)銀行的假信用證。
信用證業(yè)務案例 例4：某中行曾收到一份由香港KP銀行開出的金額為USD1,170,000,00元的信 用證，受益人為廣西某進出口公司，出口貨物為木箱。采證有如?quot;軟條款"："本證尚未生效，除非運輸船名已簧昵肴巳峽剎⒂煽ば幸孕拗な樾問酵ㄖ芤嬡?quot; (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE
ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。中行在將來證通知受益人時提醒其注 意這一"軟條款"，并建議其修改信用證，以避免可能出現的風險。后來，經磋商， 申請人撤銷該證，另由香港IB銀行開出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證， 但證中仍有這樣的"軟條款"："裝運只有在收到本證修改書，指定運輸船名和裝 運日期時，才能實施"(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING
NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)?？芍^"換湯不換藥"，主動權仍掌握在申請人手中，而受益人卻面臨若申請人拒發(fā)裝運通知，則無法提交全套單據給銀行議付的風險，此時，該中 行了解到與該進出口公司聯營的某工貿公司已將40萬元人民幣質保金匯往申請人要 深圳的代表，而且該進出品公司正計劃向其申請人民幣打包貸款600萬元作訂貸之用。于是，該中行果斷地采取措施，一方暫停向該代款，另一方面敦促其設法協(xié)助工貿公司追回質保金。后經多方配合，才免遭損失。
因該證沒有象往常一樣經受益人當地銀行專業(yè)人員審核，發(fā)現幾點可疑之處：
(1)信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，無法辯認從何地寄出;
(2)信用證限制通知行-倫敦國民西敏寺銀行議付;有違常 規(guī);
(3)收單行的詳細地址在銀行年鑒上查無;
(4)信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且無法核對;
(5)信用證要求貨物空運至尼日利亞，而該國為詐騙案多發(fā)地。 根據以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經開證行總行聯系查實，確是 如此。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。
信用證業(yè)務案例 例2：某中行曾收到一份由加拿大AC銀行ALERTA分行電開的信用證，金額約100萬美元，受益人為安徽某進出口公司。銀行審證員發(fā)現該證存在以下疑點：(1)該證沒有加押證實，僅在來證開注明"本證將由××行來電證實";(2)該證裝效期在同一天，且離開證日不足一星期;(3)來證要求受益人發(fā)貨后，速將一套副本單據隨同一份正本提單用DHL快郵寄給申請人;(4)該證為見45票天付款，且規(guī)定受益人可按年利率11%索取利息;(5)信用證申請人在加拿大，而受貨人卻在新加坡; (6)來證電傳號不合常理。針對這幾個疑點，該中行一方面告誡公司"此證密押未符，請暫緩出運"，另一方面，趕緊向總行國際部查詢，回答："查無此行"。稍 后，卻收到署名"美漩銀行"的確認電，但該電文沒有加押證實，于是該中行設法與美州銀行駐京代表處聯系，請示協(xié)助催曬，最后得到答復："該行從未發(fā)出確認電，且與開證行無任何往來"。至此，終于證實這是一起盜用第三家銀行密押的詐 騙案。
信用證業(yè)務案例 例3：廣西某中行曾收到一份署名印尼國民商業(yè)銀行萬隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)電開的信用證，金額約。80萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。后來，該中行去 電上海打銀行核實，得到復電："本行不為第三家非其集團成員銀行核為，且不負 任何責任"，該中行只好轉查開證行總行，但被告知："開證行從未開出此證，且申請人未在當地注冊，無業(yè)務往來記錄"。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印 尼國民商業(yè)銀行的假信用證。
信用證業(yè)務案例 例4：某中行曾收到一份由香港KP銀行開出的金額為USD1,170,000,00元的信 用證，受益人為廣西某進出口公司，出口貨物為木箱。采證有如?quot;軟條款"："本證尚未生效，除非運輸船名已簧昵肴巳峽剎⒂煽ば幸孕拗な樾問酵ㄖ芤嬡?quot; (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE
ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。中行在將來證通知受益人時提醒其注 意這一"軟條款"，并建議其修改信用證，以避免可能出現的風險。后來，經磋商， 申請人撤銷該證，另由香港IB銀行開出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證， 但證中仍有這樣的"軟條款"："裝運只有在收到本證修改書，指定運輸船名和裝 運日期時，才能實施"(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING
NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)?？芍^"換湯不換藥"，主動權仍掌握在申請人手中，而受益人卻面臨若申請人拒發(fā)裝運通知，則無法提交全套單據給銀行議付的風險，此時，該中 行了解到與該進出口公司聯營的某工貿公司已將40萬元人民幣質保金匯往申請人要 深圳的代表，而且該進出品公司正計劃向其申請人民幣打包貸款600萬元作訂貸之用。于是，該中行果斷地采取措施，一方暫停向該代款，另一方面敦促其設法協(xié)助工貿公司追回質保金。后經多方配合，才免遭損失。