第六章 商業(yè)利潤、借貸利息和地租
一、單項選擇題
1、在資本主義制度下，獨立執(zhí)行產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)中商品資本職能的資本是：商業(yè)資本。
2、商業(yè)資本有利于資本主義經(jīng)濟發(fā)展的主要條件是：商業(yè)資本的數(shù)量不超過社會必要的比例限度。
3、商業(yè)利潤的來源是：產(chǎn)業(yè)部門的工人創(chuàng)造的剩余價值。
4、借貸資本是：從職能資本運動中分離出來的獨立資本形式。
5、資本主義銀行的信用業(yè)務(wù)包括：負債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
6、股票價格是：股息收入的資本化。
7、資本主義級差地租產(chǎn)生的原因是：土地的資本主義經(jīng)營壟斷。
8、資本主義農(nóng)業(yè)中農(nóng)產(chǎn)品的社會生產(chǎn)價格低于價值的超額利潤構(gòu)成：絕對地租。
9、土地的私有權(quán)壟斷是：資本主義絕對地租產(chǎn)生的原因。
二、多項選擇題
1.商業(yè)資本是（ABC）
A.資本主義社會的一種職能資本
B.獨立地在流通領(lǐng)域中發(fā)生作用的資本
C.從產(chǎn)業(yè)資本職能中分離出來的資本形式
D.既在生產(chǎn)領(lǐng)域又在流通領(lǐng)域發(fā)生作用的資本
E.產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)過程中的一種資本形式
2.商品資本的職能轉(zhuǎn)化為商業(yè)資本職能的條件是（AD）
A.產(chǎn)業(yè)資本家和商人之間形成特殊分工
B.商人和銀行資本家之間形成特殊分工
C.商人有可能從銀行取得貸款
D.商人必須有自己獨立的投資
E.產(chǎn)業(yè)資本家必須生產(chǎn)出適銷的商品
3.商業(yè)資本家從事的純粹商品買賣活動不創(chuàng)造剩余價值，但要參加剩余價值的分配，因而（BE）
A.提高了社會總資本的平均利潤率
B.降低了社會總資本的平均利潤率
C.不利于產(chǎn)業(yè)資本利潤的增長
D.不利于社會總資本的平均利潤保持在較高水平
E.使產(chǎn)業(yè)工人創(chuàng)造的一部分剩余價值轉(zhuǎn)歸商業(yè)資本家所有
4.商業(yè)流通費用包括（BC）
A.生產(chǎn)商品所用生產(chǎn)資料的費用
B.生產(chǎn)性流通費用
C.純粹流通費用
D.商品的成本費用
E.更新生產(chǎn)設(shè)備的費用
5.資本主義的職能資本是指（AB）
A.產(chǎn)業(yè)資本 B.商業(yè)資本
C.借貸資本 D.銀行資本
E.貨幣資本
6.股份公司的組織結(jié)構(gòu)一般包括（ABC）
A.權(quán)力機構(gòu) B.經(jīng)營管理機構(gòu)
C.監(jiān)督機構(gòu) D.財務(wù)機構(gòu)
E.股票發(fā)行機構(gòu)
7.資本主義地租的特點是（BCE）
A.表現(xiàn)勞動者對地主的人身依附關(guān)系
B.建立在剝削具有人身自由的農(nóng)業(yè)雇傭工人基礎(chǔ)之上
C.剩余價值由土地所有者和農(nóng)業(yè)資本家共同瓜分
D.農(nóng)業(yè)資本家獲得超額剩余價值
E.體現(xiàn)土地所有者、農(nóng)業(yè)資本家、農(nóng)業(yè)工人三個階級的關(guān)系
8.在資本主義條件下，租種土地既要繳納級差地租又要繳納絕對地租的土地是：（CD）
A.地理位置最差的土地
B.土地肥沃程度最差的土地
C.優(yōu)等土地
D.中等土地
E.劣等土地
三、名詞解釋
1、商業(yè)資本：是在資本主義社會的流通領(lǐng)域中發(fā)生作用的職能資本，它是從產(chǎn)業(yè)資本的商品資本職能中分離出來的獨立的職能資本形式。
2、商業(yè)利潤：是商業(yè)資本家從事商業(yè)經(jīng)營活動所獲得的利潤，來源于產(chǎn)業(yè)部門的工人創(chuàng)造的剩余價值。
3、商業(yè)流通費用：是商業(yè)資本家在商品流通過程中所耗費的各種費用。它分為生產(chǎn)性流通費用和純粹流通費用兩大類。
4、生產(chǎn)性流通費用：是由商品的使用價值運動所引起的費用，如商品的保管費、運輸費、包裝費等，它是同生產(chǎn)過程在流通領(lǐng)域內(nèi)的繼續(xù)有關(guān)的費用。
5、純粹流通費用：是由商品的價值運動所引起的費用，即在商品的單純買賣過程中所支出的費用，如商店的建筑費、設(shè)備費、簿記費、廣告費、辦公費、商業(yè)店員的工資等。
6、借貸資本：是從職能資本（包括產(chǎn)業(yè)資本和商業(yè)資本）運動中分離出來的獨立資本形式，它是借貸資本家為了取得利息而暫時貸給職能資本家的貨幣資本。
7、利息：是職能資本家使用借貸資本而讓給借貸資本家的一部分剩余價值，它是剩余價值的特殊轉(zhuǎn)化形式。
8、企業(yè)利潤：是在存在利息的情況下，產(chǎn)業(yè)利潤和商業(yè)利潤的總稱，它在數(shù)量上等于平均利潤和利息的差額。
9、利息率：是一定時期內(nèi)的利息量與借貸資本總額的比率。
10、資本主義銀行：是專門經(jīng)營貨幣資本的企業(yè)，它是借款人和貸款人的信用中介，也是資本家相互之間的支付中介。
11、銀行資本：是銀行資本家為經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)獲取利潤而投下的自有資本以及通過吸收存款而借入的資本。
12、股份公司：是通過發(fā)行股票方式合資經(jīng)營的企業(yè)。
13、股票：是向股份公司投資入股并有權(quán)取得股息收入的憑證。
14、股息：是股票持有者根據(jù)股票的票面額從企業(yè)利潤中分得的收入。
15、股東：是股份公司的股票持有者。
16、股份有限公司：是通過發(fā)行股票籌集資本所設(shè)立的企業(yè)法人組織，企業(yè)以其經(jīng)營的法人財產(chǎn)為限、股東以其投資額為限，對企業(yè)的債務(wù)承擔有限責任。
17、企業(yè)法人：即經(jīng)濟法人，它是擁有自己經(jīng)營的企業(yè)，依照法定程序建立的、能夠獨立地行使民事權(quán)利、承擔民事責任的經(jīng)濟組織。
18、股票控制額：是大股東控制股份公司所需要的股票額。
19、股票價格：是股息收入的資本化，它與股息成正比變化，與銀行存款利息率成反比變化。
20、資本主義地租：是農(nóng)業(yè)資本家租種土地所有者的土地所繳納的地租，它是農(nóng)業(yè)工人所創(chuàng)造的超過平均利潤以上的那一部分剩余價值，即超額利潤。
21、租金：是農(nóng)業(yè)資本家在一定時期內(nèi)，向土地所有者繳納的全部貨幣額。租金中除地租外，還包括土地上的固定資產(chǎn)折舊費和利息，并可能包括農(nóng)業(yè)資本家的一部分平均利潤和農(nóng)業(yè)工人的一部分工資。
22、級差地租：是與土地的不同等級相聯(lián)系的地租，它是由農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格低于社會生產(chǎn)價格的超額利潤所構(gòu)成的。
23、土地的資本主義經(jīng)營壟斷：是指在可耕土地有限特別是優(yōu)等地和中等地有限的條件下，土地作為經(jīng)營對象而被農(nóng)業(yè)資本家使用后所形成的對土地的經(jīng)營性壟斷。
24、絕對地租：是土地所有者憑借土地私有權(quán)壟斷而獲取的地租，租種任何土地都必須繳納絕對地租，它是由農(nóng)產(chǎn)品的社會生產(chǎn)價格低于價值的超額利潤所構(gòu)成的。
25、土地私有權(quán)壟斷：是指資本主義農(nóng)業(yè)中有限的土地被私人土地所有者占有以后，別人無法再擁有對土地這種生產(chǎn)資料的私有權(quán)。
26、土地價格：是地租收入的資本化，它與地租量成正比變化，與銀行存款利息率成反比變化。
四、簡答題
6.1 商業(yè)利潤是怎樣形成的？
答： ①商業(yè)利潤形成的途徑。商業(yè)利潤形成的途徑是商品的銷售價格高于商品的購買價格。銷售價格與購買價格之間的差額，就包含著商業(yè)利潤。②商業(yè)利潤的來源。商業(yè)利潤的來源是產(chǎn)業(yè)部門的工人所創(chuàng)造的剩余價值。商業(yè)利潤是產(chǎn)業(yè)資本家將其所剝削獲得的剩余價值的一部分，讓渡給商業(yè)資本家。③商業(yè)利潤的水平。商業(yè)利潤多少，受平均利潤率規(guī)律的支配。商業(yè)資本家比例于他的資本數(shù)量，獲得相應(yīng)的平均利潤。
6.2 商業(yè)店員怎樣遭受資本家的剝削？
答：①商業(yè)店員的勞動實現(xiàn)商品的價值和剩余價值。商業(yè)店員也是勞動力的出賣者，他們的勞動也分為必要勞動和剩余勞動，他們的勞動時間也分為必要勞動時間和剩余勞動時間。在必要勞動時間內(nèi)所實現(xiàn)的剩余價值，用以補償商業(yè)資本家用來支付商業(yè)店員工資的可變資本；在剩余勞動時間內(nèi)實現(xiàn)的剩余價值，除其中一部分用來補償工資以外的商業(yè)資本家的各種費用開支外，其余的部分則被商業(yè)資本家作為商業(yè)利潤無償占有。②商業(yè)資本家剝削商業(yè)店員的剩余勞動。商業(yè)資本家是通過剝削店員的剩余勞動，來獲得產(chǎn)業(yè)資本家讓渡給商業(yè)資本家的那一部分剩余價值，商業(yè)店員的剩余勞動是商業(yè)利潤的直接源泉。
6.3 商業(yè)流通費用如何得到補償？
答：商業(yè)資本家支出的各種流通費用，是預(yù)付商業(yè)資本的組成部分，要通過商品的銷售加以回收和得到補償，同時要獲得相應(yīng)的平均利潤。①生產(chǎn)性流通費用的補償。生產(chǎn)性流通費用是與生產(chǎn)過程在流通領(lǐng)域的繼續(xù)有關(guān)的費用，它可以使商品的價值增加，因而通過商品的銷售，可以使這部分流通費用得到補償，并帶來相應(yīng)的利潤。②純粹流通費用的補償。純粹流通費用是同買賣有關(guān)的費用，屬于非生產(chǎn)性開支，不能增加商品的價值。純粹流通費用作為商業(yè)資本家的預(yù)付資本，需要得到補償。純粹流通費用從實物上補償，是從社會總產(chǎn)品中每年都要拿出一部分物質(zhì)資料供商業(yè)部門使用。純粹流通費用從價值上補償，就是從每年的剩余價值總額中扣除相應(yīng)的部分。
6.4 如何理解利息的來源和本質(zhì)？
答：①平均利潤分割為利息和企業(yè)利潤。職能資本家使用借入的貨幣資本從事生產(chǎn)經(jīng)營活動所獲得的平均利潤，不能由職能資本家獨占，而是分割為兩部分，一部分是借貸資本家出讓貨幣資本的使用權(quán)而獲得的利息，另一部分是職能資本家所獲得的企業(yè)利潤。②利息的來源。利息來源于生產(chǎn)部門的雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值的一部分。利息是剩余價值的特殊轉(zhuǎn)化形式。③利息的本質(zhì)。利息的本質(zhì)是職能資本家使用借貸資本而讓給借貸資本家的一部分剩余價值。利息既體現(xiàn)著借貸資本家和職能資本家共同剝削雇擁工人的經(jīng)濟關(guān)系，又體現(xiàn)著借貸資本家和職能資本家之間共同瓜分剩余價值的經(jīng)濟關(guān)系。
6.5 怎樣確定利息率？
答：①利息率是一定時期內(nèi)的利息量與借貸資本總額的比率。利息率＝一定時期的利息量/借貸資本總額。利息量＝借貸資本總額×利息率。②利息率的高低界限。利息率的界限不能等于而只能低于平均利潤。利息率的最低界限不能等于零。③影響利息率高低的因素。利息率主要受兩個因素影響：一是平均利潤率的高低，二是平均利潤分割為利息和企業(yè)利潤的比例。此外，影響利息率的因素還有，預(yù)期價格變動率、國家的財政貨幣政策、借貸資本風險的大小、借貸時間長短等。④利息率的決定。在一定的平均利潤率水平和借貸資本供求平衡時，利息率由一個國家的習慣和法律傳統(tǒng)所決定。不同國家的習慣和法律傳統(tǒng)不相同。利息率的高低從而存在差異。
6.6 為什么說平均利潤分割為利息和企業(yè)利潤進一步掩蓋了資本主義剝削關(guān)系？
答：平均利潤分割為利息和企業(yè)利潤，使資本主義的剝削關(guān)系被進一步掩蓋，似乎利息和企業(yè)利潤都不是雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值。利息在現(xiàn)象上表現(xiàn)為資本所有權(quán)的收入，它似乎是由資本自身所產(chǎn)生的果實。企業(yè)利潤在現(xiàn)象上表現(xiàn)為職能資本家使用借貸資本從事生產(chǎn)經(jīng)營活動帶來的收入，它似乎是監(jiān)督勞動或指揮勞動所獲得的報酬。這樣一來，利息和企業(yè)利潤本來都是剩余價值轉(zhuǎn)化形態(tài)的這個共同的本質(zhì)規(guī)定，就被掩蓋了，從而進一步掩蓋了資本主義的本質(zhì)關(guān)系。
6.7 怎樣認識銀行資本和銀行利潤的形成？
答： ①銀行資本的形成。資本主義銀行所掌握的資本即銀行資本，它由兩部分構(gòu)成：一是銀行資本家自己投入的資本，即自有資本，它只占銀行資本的小部分；二是銀行吸收的存款，即借入資本，它占銀行資本的大部分。②銀行利潤的水平。銀行資本家所獲得的銀行利潤與其自有資本的比率，應(yīng)相當于平均利潤率。③銀行利潤的形成。銀行向外貸款所收取的貸款利息大于吸收存款所支付的存款利息，兩者的差額再減去經(jīng)營銀行的業(yè)務(wù)費用，就形成銀行利潤。④銀行利潤的來源。銀行利潤來源于生產(chǎn)部門的雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值，它是由向銀行借款的職能資本家，將其使用這部分資本剝削雇傭工人所獲得的剩余價值的一部分，作為利息付給銀行而形成的。
6.8 資本主義銀行具有哪些職能？
答：①資本主義銀行是專門經(jīng)營貨幣資本的企業(yè)。資本主義社會中貨幣資本的借貸，主要是通過銀行來進行的。②資本主義銀行的主要職能有兩個：第一，吸收存款。即把社會上大量閑置的貨幣資本集中到銀行；第二，發(fā)放貸款。即把貨幣資本貸給職能資本家使用?？偟膩碚f，銀行是充當貨幣資本的所有者和使用者，即貸款人和借款人的信用中介，同時銀行也是資本家相互之間的支付中介。
6.9 股份公司的股票有什么特征？
答： ①股票是向股份公司投資入股并有權(quán)取得股息收入的憑證。②股票的主要特點有三個：一是不返還性，即股票持有者不能向公司退股，不能從企業(yè)抽走投資。股東不能持股，只能出售股票。二是流通性，即股票可以買賣、抵押或轉(zhuǎn)讓。股票持有者通過股票價格的波動，可獲取買賣股票的價差以謀利。股票的流通性還有利于資本向效益好的意味部門和企業(yè)轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置。三是風險性。股票的風險性來自兩個方面，一是來自公司企業(yè)的不良經(jīng)營，二是來自股票市場的價格波動。購買股票實際上是一種風險性投資。
6.10 如何確定股票價格？
答：①股票有價格的原因。股票能夠定期取得股息收入，所以它成為一種特殊商品，這種商品沒有價值，但卻有價格。股票的買賣實際上是買賣獲取股息的權(quán)利。②股票價格是股息收入的資本化。股票價格等于這樣一筆貨幣資本，把這筆貨幣資本存入銀行所獲得的利息，與憑這張股票所取得的股息相等。③股票價格的決定。股票價格取決于股息和銀行存款利息率兩個因素。股票價格與股息成正比，與存款利息率成反比。用公式表示為：股票價格＝股息/利息率。此外，股票價格還受其他一些因素影響，如市場上股票的供求狀況、物價的水平、政府的財政稅收和金融貨幣政策、經(jīng)濟周期的變動、以及政治、心理、投機等因素。
6.11 資本主義土地私有制有什么特征？
答：①資本主義土地私有制的特征有兩個：①土地所有權(quán)同農(nóng)業(yè)的經(jīng)營權(quán)相分離。在資本主義土地私有制條件下，大土地所有者手中掌握和集中了大量土地，他們一般不直接從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，而是把土地租給農(nóng)業(yè)資本家，建立起以租賃土地為基礎(chǔ)的資本主義農(nóng)場。②土地所有權(quán)同勞動者人身依附于土地的關(guān)系相分離。資本主義農(nóng)業(yè)中的雇傭工人，對土地所有者沒有人身依附關(guān)系，而是出賣勞動力的自由勞動者。農(nóng)業(yè)資本家雇傭農(nóng)業(yè)工人，采取雇傭勞動剝削方式從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，然后把剝削雇傭勞動者的剩余價值的一部分即超額利潤，以地租形式繳納給土地所有者。
6.12 什么是資本主義農(nóng)業(yè)中的租金？
答：①資本主義農(nóng)業(yè)租金是指農(nóng)業(yè)資本家在一定時期內(nèi)，向地主繳納的全部貨幣額。②租金的內(nèi)容。租金中除地租以外，還包括由其他原因所引起的各項費用，這些費用包括兩個內(nèi)容：一是土地上的固定資產(chǎn)折舊費和利息。土地上經(jīng)?？赡苡幸恍└皆O(shè)的固定資產(chǎn)，如灌溉設(shè)備、排水系統(tǒng)、農(nóng)用建筑等，它連同土地一起出租給農(nóng)業(yè)資本家。所以，農(nóng)業(yè)資本家租種土地時，不但要繳納地租，還要繳納使用這些固定資產(chǎn)的折舊費和與這些固定資產(chǎn)價值相應(yīng)的利息。二是租金還可能包括農(nóng)業(yè)資本家的一部分平均利潤以及農(nóng)業(yè)工人的一部分工資。如果地主索要高額租金，而某些無力從事其他部門的經(jīng)營活動的農(nóng)業(yè)資本家，不得不將平均利潤的一部分作為租金交給地主，同時，農(nóng)業(yè)資本家往往還克扣農(nóng)業(yè)工人的一部分工資作為租金交給地主。
6.13 級差地租兩種形態(tài)的形成條件是什么？
答：①級差地租I形成的條件。這個條件是不同地塊的肥沃程度不同和地理位置不同。農(nóng)產(chǎn)品的社會生產(chǎn)價格是由劣等土地所生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格以及由距離交通線和市場最遠的土地所生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格所決定的，這樣，農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格低于社會生產(chǎn)價格的超額利潤，就轉(zhuǎn)化為級差地租I.②級差地租II形成的條件。這個條件是同一塊土地上連續(xù)追加投資的勞動生產(chǎn)率不同。在同一塊土地上追加更多的投資，一般是在優(yōu)等土地上進行的。只要在優(yōu)等土地上追加投資所形成的勞動生產(chǎn)率（即單位面積土地所生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品數(shù)量）比劣等土地高，則追加投資所生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格，就會低于由劣等土地生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品所決定的社會生產(chǎn)價格，這二者的差額所形成的超額利潤，就轉(zhuǎn)化為級差地租II.
6.14 如何認識當代資本主義絕對地租形成的條件？
答：①形成絕對地租的一般條件仍起一定作用。當代資本主義世界的許多國家中，特別是不發(fā)達資本主義國家中，農(nóng)業(yè)的發(fā)展水平仍低于工業(yè)，農(nóng)業(yè)資本有機構(gòu)成低于社會平均資本有機構(gòu)成仍是形成絕對地租的條件。②絕對地租形成條件的變化。有的發(fā)達資本主義國家，農(nóng)業(yè)資本有機構(gòu)成已經(jīng)出現(xiàn)趕上甚至超過工業(yè)資本有機構(gòu)成的趨勢。但是，土地私有權(quán)壟斷決定了絕對地租必然存在，只是形成絕對地租的條件發(fā)生了變化，絕對地租不再是農(nóng)產(chǎn)品的價值高于社會生產(chǎn)價格的超額利潤，而是農(nóng)業(yè)資本家的一部分平均利潤的扣除，即把平均利潤的一部分轉(zhuǎn)化為絕對地租，有時農(nóng)業(yè)資本家還會克扣農(nóng)業(yè)工人的一部分工資作為絕對地租。
五、論述題
1.怎樣認識商業(yè)資本的產(chǎn)生及其職能？
答： （1）商業(yè)資本是從產(chǎn)業(yè)資本職能中分離出來的獨立的職能資本形式。在資本主義發(fā)展初期，產(chǎn)業(yè)資本家自己既從事商品的生產(chǎn)活動，又從事商品的銷售活動。隨著資本主義生產(chǎn)的發(fā)展，市場范圍不斷擴大，產(chǎn)業(yè)資本家為了集中精力從事生產(chǎn)活動并節(jié)約流通資本的數(shù)量，便要求由專門從事商品銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)資本家為其推銷商品服務(wù)。這樣，產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)過程中的商品資本的職能就逐漸從產(chǎn)業(yè)資本中分離出來，成為由商業(yè)資本專門執(zhí)行的職能，商業(yè)資本是獨立地在流通領(lǐng)域中發(fā)生作用的資本。（2）商業(yè)資本形成為一種獨立資本形式的可能性。這種可能性在于，在產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)中，商品資本職能具有相對獨立性，表現(xiàn)在：一是在產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)中，商品資本的職能本來就不同于生產(chǎn)資本和貨幣資本的職能，這就為商業(yè)資本的產(chǎn)生創(chuàng)造了條件；二是產(chǎn)業(yè)資本家的資本中，本來必須有一部分執(zhí)行商品資本的職能。（3）商品本的職能轉(zhuǎn)化為商業(yè)資本職能的條件。第一，在產(chǎn)業(yè)資本家和專門從事商品流通的商人之間形成特殊的分工；第二，專門從事商品買賣的商人，必須有自己獨立的投資。（4）商業(yè)資本的職能。商業(yè)資本是執(zhí)行商品資本的職能，即銷售商品，實現(xiàn)價值和剩余價值。
2.商業(yè)資本有哪些作用？
答： （1）商業(yè)資本的作用。主要作用有：第一，有利于產(chǎn)業(yè)資本家集中力量從事生產(chǎn)活動，從而提高經(jīng)濟效益，增加利潤總額。第二，有利于節(jié)省流通資本，增加用于生產(chǎn)過程的資本。第三，可以加速產(chǎn)業(yè)資本的周轉(zhuǎn)。第四，可以縮短流通時間，加速商品流轉(zhuǎn)。（2）商業(yè)資本有利作用的限度。只有當商業(yè)資本的數(shù)量不超過社會必要的比例的限度內(nèi)，才能對產(chǎn)業(yè)資本起到有利作用。如果商業(yè)資本的數(shù)量超過社會必要的比例，既造成浪費，又會延緩資本周轉(zhuǎn)速度，還會使平均利潤率降低。 （3）商業(yè)資本有不利于資本主義經(jīng)濟發(fā)展的消極方面。商業(yè)資本家購進商品后，商品并未最終進入消費，有的商人還把商品囤積居奇或轉(zhuǎn)手倒賣，形成虛假的市場需求，促使產(chǎn)業(yè)資本家盲目擴大生產(chǎn)。這就會導(dǎo)致生產(chǎn)和消費的脫節(jié)，加深資本主義再生產(chǎn)的矛盾。這個矛盾的尖銳化，會促進經(jīng)濟危機的爆發(fā)。
3.借貸資本是怎樣形成的？它的本質(zhì)是什么？
答： （1）借貸資本的形成。在資本主義再生產(chǎn)循環(huán)過程中，職能資本往往會有暫時閑置不用的貨幣資本，這是借貸資本的主要來源。而在資本主義再生產(chǎn)過程中，有的資本家需要補充貨幣資本。因而擁有暫時閑置貨幣資本的資本家，就可以把這些貨幣資本貸給需要補充貨幣資本的資本家使用。而取得貸款的資本家在一定時期后歸還貸款時，必須將剝削來的剩余價值的一部分以利息形式作為報酬支付給貸方。因此，從職能資本運動過程中暫時游離出來的貨幣資本，為獲取利息而借貸出去時，就形成為或轉(zhuǎn)化為借貸資本。借貸資本是一種獨立的資本形式。（2）借貸資本的本質(zhì)。借貸資本的本質(zhì)是借貸資本家為了取得利息而暫時貸給職能資本家的貨幣資本。借貸資本既體現(xiàn)著資本家剝削雇傭工人的關(guān)系，又體現(xiàn)著借貸資本家和職能資本家的關(guān)系。
4.資本主義股份公司是如何產(chǎn)生的？
答：（1） 什么是股份公司。資本主義股份公司是通過發(fā)行股票的方式合資經(jīng)營的企業(yè)。股份公司的典型和成熟的形式是股份有限公司。（2）股份公司的產(chǎn)生。股份公司是隨著資本主義生產(chǎn)社會化和信用制度的發(fā)展而產(chǎn)生的。首先，隨著生產(chǎn)社會化程度的提高，生產(chǎn)規(guī)模和企業(yè)規(guī)模不斷擴大，需要巨額資本才能興辦大型企業(yè)，這是單個資本難以辦到的，因而要求通過集資方式，把單個資本及社會上閑散的資本聯(lián)合組成股份公司。其次，資本主義信用制度的發(fā)展，從兩個方面促進了股份公司的產(chǎn)生。一方面，股份公司的股票購買者擁有資本的所有權(quán)，而這些資本的使用權(quán)是交給股份公司，由股份公司從事生產(chǎn)經(jīng)營活動。所以，股份公司的資本所有權(quán)和使用權(quán)是相分離的，它是信用這種借貸活動的一種特殊形式。另一方面，股份公司股票的發(fā)行，一般是通過作為信用機構(gòu)的銀行來進行的，而且有時銀行也成為購買股票的投資者，或由銀行自己發(fā)行股票集資組建股份公司。
5.資本主義股份公司的功能是什么？
答：股份公司對促進資本主義經(jīng)濟的發(fā)展具有重要作用和功能：（1）有利于快速聚集資本和優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)。股份公司通過發(fā)行股票，可在短期內(nèi)集中大量資本，實行規(guī)模經(jīng)營，有利于獲取較高盈利，在市場競爭中取勝。同時，股份公司有利于投資者將資本向市場需求大、經(jīng)濟效益高的部門和企業(yè)轉(zhuǎn)移，從而優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，合理配置社會資源。（2）有利于所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離，提高企業(yè)的運營效率。股份公司的資本所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離，既能使企業(yè)財產(chǎn)所有者的權(quán)益得到維護，又能使企業(yè)擁有獨立的經(jīng)營權(quán)，獨立進行生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在企業(yè)內(nèi)部形成一個專業(yè)化的經(jīng)營管理隊伍，從而提高企業(yè)管理水平和運營效率。（3）有利于保持企業(yè)財產(chǎn)的完整和穩(wěn)定。股份公司企業(yè)對股東投資所形成的全部財產(chǎn)具有法人財產(chǎn)權(quán)，這種企業(yè)法人財產(chǎn)具有整體性、穩(wěn)定性、連續(xù)性的功能。整體性是指，不論企業(yè)投資者有多少，企業(yè)的法人財產(chǎn)合為一體，由企業(yè)法人占有和統(tǒng)一使用。穩(wěn)定性是指，股東即使將其向企業(yè)的投資轉(zhuǎn)讓給他人，但企業(yè)的法人財產(chǎn)并不發(fā)生變動。連續(xù)性是指，只要公司企業(yè)存在，投資者的變動不會影響企業(yè)法人財產(chǎn)權(quán)的連續(xù)行使。公司企業(yè)財產(chǎn)的完整和穩(wěn)定，有利于企業(yè)進行較長期的經(jīng)營決策，有計劃地從事較長期的生產(chǎn)經(jīng)營活動。
6.資本主義條件下勞動者購買小額股票是否實現(xiàn)了資本民主化？
答： （1）發(fā)行小額股票的原因。資本主義股份公司發(fā)行小額股票，有利于將分散于勞動人民手中的少量貨幣積蓄集中起來，由大資本家支配和使用。股份公司實際上是大資本支配其他階層的貨幣收入的形式。 （2）勞動者購買小額股票不能改變其受剝削的地位。在資本主義的股份公司中，大股東和大資本家實際上是股份公司的真正所有者。大股東控制股份公司所需要的股票數(shù)量稱做股票控制額。由于小額股票的發(fā)行，使股權(quán)分散化，大股東控制股份公司的股票控制額，往往只需占股票總額的30％或20％，甚至5％即可。而眾多持有小額股票的小股東，不可能形成與大股東相抗衡的力量。勞動者即使購買了小額股票，并不能使他們成為資產(chǎn)者，更不可能改變其受剝削的經(jīng)濟地位。（3） 資產(chǎn)階級宣揚勞動者購買了小額股票，就實現(xiàn)了“資本民主化”，消滅廠勞動與資本的界限，這完全是欺人之談。
7.資本主義地租的本質(zhì)和特征是什么？
答： （1）資本主義地租的本質(zhì)。資本主義地租是農(nóng)業(yè)資本家租種地主的土地而向地主繳納的地租，它是農(nóng)業(yè)工人所創(chuàng)造的超過平均利潤以上的那一部分剩余價值，即超額利潤。（2）資本主義地租的主要特征。第一，資本主義地租是以資本主義土地私有制為前提，它建立在剝削具有人身自由的農(nóng)業(yè)雇傭工人基礎(chǔ)之上，表現(xiàn)為一種純粹契約關(guān)系的經(jīng)濟關(guān)系。第二，農(nóng)業(yè)雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值，由土地所有者和農(nóng)業(yè)資本家共同瓜分，上地所有者獲得地租，農(nóng)業(yè)資本家獲得平均利潤。第三，資本主義地租體現(xiàn)了資本主義社會的三個階級之間的對立關(guān)系，即農(nóng)業(yè)資本家和土地所有者共同瓜分由農(nóng)業(yè)雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值的經(jīng)濟關(guān)系。
8.資本主義級差地租形成的條件、原因和源泉是什么？
答： （1）級差地租形成的條件。級差地租形成的條件是土地在肥沃程度、地理位置等方面存在差別。由于土地有肥沃程度、地理位置等方面的差別，因而同量資本投入生產(chǎn)條件不同而面積相同的土地，勞動生產(chǎn)率和產(chǎn)量收益也不相同。而農(nóng)產(chǎn)品必須按照由條件較差的劣等土地生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格所決定的社會生產(chǎn)價格出售，只有這樣，租種劣等土地的農(nóng)業(yè)資本家才能獲得平均利潤，從而才肯于租種劣等土地。投資于較好的優(yōu)等土地和中等土地的農(nóng)業(yè)資本家，其農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格本來低于社會生產(chǎn)價格，但仍按照社會生產(chǎn)價格出售，就可以獲得超額利潤，這個超額利潤便作為級差地租繳納給土地所有者，農(nóng)業(yè)資本家自己則獲得平均利潤。而租種劣等土地是不繳納級差地租的。（2）級差地租形成的原因。級差地租形成的原因是對土地的資本主義經(jīng)營壟斷。土地的資本主義經(jīng)營壟斷是指在土地有限，特別是優(yōu)等地和中等地有限的條件下，土地作為經(jīng)營對象被農(nóng)業(yè)資本家使用后，所形成的對土地的經(jīng)營性壟斷。土地的資本主義經(jīng)營壟斷，使得其他部門的資本不能自由轉(zhuǎn)入農(nóng)業(yè)經(jīng)營，特別是不能自由投到優(yōu)等地和中等地，限制了農(nóng)業(yè)中的競爭。這就不但使得經(jīng)營優(yōu)等地，而且經(jīng)營中等地的農(nóng)業(yè)資本家都能獲得超額利潤，同時，土地的資本主義經(jīng)營壟斷還使農(nóng)業(yè)中可以長期穩(wěn)定地獲得超額利潤，這個超額利潤便形成級差地租。（3）農(nóng)業(yè)中的超額利潤以級差地租形式從農(nóng)業(yè)資本家手中轉(zhuǎn)入土地所有者手中的原因是土地私有權(quán)。（4）級差地租的源泉，是耕種優(yōu)等地和中等地的農(nóng)業(yè)雇傭工人的剩余勞動所創(chuàng)造的超額剩余價值。
9.資本主義絕對地租形成的條件、原因和源泉是什么？
答： （1）絕對地租形成的條件。絕對地租形成的條件是農(nóng)業(yè)資本有機構(gòu)成低于工業(yè)，或低于社會平均資本有機構(gòu)成。農(nóng)業(yè)資本有機構(gòu)成較低，同量資本在農(nóng)業(yè)中可推動更多的活勞動，在剩余價值率相同的情況下，農(nóng)業(yè)部門所創(chuàng)造的剩余價值高于工業(yè)部門，從而農(nóng)產(chǎn)品的價值便會高于其社會生產(chǎn)價格。農(nóng)產(chǎn)品的價值高于社會生產(chǎn)價格而產(chǎn)生的超額利潤，便形成農(nóng)業(yè)資本家向土地所有者繳納的絕對地租。（2）絕對地租形成的原因。絕對地租形成的原因是土地私有權(quán)壟斷。土地私有權(quán)壟斷是指農(nóng)業(yè)中有限的土地被私人土地所有者占有以后，別人無法再擁有對土地這種生產(chǎn)資料的私有權(quán)，形成了對土地的私有權(quán)壟斷。這種土地私有權(quán)壟斷阻礙和排斥資本自由轉(zhuǎn)入農(nóng)業(yè)獲得土地私有權(quán)，限制了部門之間的競爭。因而農(nóng)業(yè)中的剩余價值并不參加全社會的利潤平均化過程。而且，土地私有權(quán)壟斷還決定了，租種任何土地都必須繳納絕對地租。所以，土地私有權(quán)壟斷使得農(nóng)產(chǎn)品不僅能夠而且必須按照高于社會生產(chǎn)價格的價值出售，從而在農(nóng)業(yè)資本家獲得平均利潤的同時，價值高于社會生產(chǎn)價格的超額利潤便形成為絕對地租。（3）絕對地租的源泉。絕對地租的源泉是農(nóng)業(yè)工人的剩余勞動所創(chuàng)造的剩余價值的一部分，即超額剩余價值，絕對地租是這部分超額剩余價值的轉(zhuǎn)化形式。
10.如何理解土地價格的決定？
答：（1）土地有價格的原因。原始土地不是勞動產(chǎn)品，因而沒有價值，也就不存在以土地價值為基礎(chǔ)的土地價格。但是，在資本主義制度下，土地是被私人所占有的，而在商品關(guān)系普遍存在的情況下，凡是被私人所占有的有用的東西都可以當作商品來買賣，被私人所占有的土地同樣可以被作為商品買賣，并有了土地價格。（2）土地價格的決定。土地價格不是土地價值的貨幣表現(xiàn)，而是資本化的地租，即土地價格相當于能夠取得這筆地租收入的貨幣資本。也就是土地價格相當于這樣一筆貨幣資本，把這筆貨幣資本存入銀行每年所得的利息，等于購買這塊土地后將其出租每年所獲得的地租。所以，土地價格是由地租數(shù)量和銀行存款利息率兩個因素所決定的。土地價格與地租量成正比變化，與銀行存款利息率成反比變化。用公式表示是：土地價格=地租/利息率。
第七章 壟斷資本主義的產(chǎn)生和發(fā)展
一、單項選擇題
1、自由競爭必然會引起生產(chǎn)和資本的集中，而生產(chǎn)和資本集中發(fā)展到一定程度會自然地：走向壟斷。
2、壟斷利潤是壟斷統(tǒng)治在經(jīng)濟上的：實現(xiàn)形式。
3、壟斷利潤主要是通過：壟斷價格實現(xiàn)的。
4、在壟斷階段壟斷銀行資本的新作用是：由普通的中介人變成萬能的壟斷者。
5、壟斷資本主義國家中社會經(jīng)濟生活的實際統(tǒng)治者是：金融資本和金融寡頭。
6、國家壟斷資本主義是：私人壟斷資本同資產(chǎn)階級國家政權(quán)的結(jié)合。
7、二次大戰(zhàn)以后國家壟斷資本主義：得到迅速和廣泛發(fā)展。
8、資本主義國家宏觀經(jīng)濟管理與調(diào)節(jié)的總?cè)蝿?wù)是：促進市場總供給和總需求的平衡。
9、資本主義國家對國民經(jīng)濟調(diào)控的主要方式是：間接調(diào)控。
二、多項選擇題
1.從自由競爭資本主義發(fā)展到壟斷資本主義是（BCE）
A.資本主義生產(chǎn)關(guān)系的根本性變革
B.資本主義生產(chǎn)關(guān)系的局部調(diào)整和部分質(zhì)變
C.社會化大生產(chǎn)的要求和結(jié)果
D.不涉及資本主義生產(chǎn)關(guān)系的一種變化
E.從個體資本占統(tǒng)治地位發(fā)展到壟斷資本占統(tǒng)治地位
2.壟斷資本主義本身發(fā)展所經(jīng)歷的階段是（BE）
A.企業(yè)壟斷階段
B.一般壟斷或私人壟斷階段
C.行業(yè)壟斷階段
D.部門壟斷階段
E.國家壟斷資本主義階段
3.壟斷資本主義階段存在的競爭形式有（ABCD）
A.壟斷組織之間的競爭
B.壟斷與非壟斷企業(yè)之間的競爭
C.壟斷組織內(nèi)部的競爭
D.非壟斷企業(yè)之間的自由競爭
E.為獲取高額壟斷利潤的競爭
4.壟斷價格的形成表明（ADE）
A.并未否定價值規(guī)律的作用
B.否定了價值規(guī)律的作用
C價值規(guī)律作用的范圍大為縮小
D.它是價值規(guī)律在壟斷階段發(fā)生作用的體現(xiàn)
E.并未否定剩余價值規(guī)律的作用
5.壟斷資本主義國家形成金融資本的資本是（BD）
A.一般的工業(yè)資本 B.壟斷的工業(yè)資本
C.一般的銀行資本 D.壟斷的銀行資本
E.壟斷的商業(yè)資本
6.國家壟斷資本主義的主要形式是（ACE）
A.國家直接掌握的壟斷資本
B.資產(chǎn)階級國家與私人壟斷資本在國際上的結(jié)合
C.國有資本和私人壟斷資本在企業(yè)內(nèi)部的結(jié)合
D.資產(chǎn)階級國家與私人壟斷資本形式上的結(jié)合
E.國家壟斷資本與私人壟斷資本在企業(yè)外部的結(jié)合
7.資本主義國家建立國有經(jīng)濟的途徑是（AB）
A.資產(chǎn)階級國家利用財政收入投資建立新企業(yè)
B.通過國有化將私人企業(yè)變成國有企業(yè)
C.國家掌握一個企業(yè)的控股權(quán)
D.國家與私人資本共同投資建立新企業(yè)
E.國家將一定資本注入私人企業(yè)
8.資本主義國家運用貨幣政策對國民經(jīng)濟的調(diào)節(jié)主要是（BE）
A.對工資收入的調(diào)節(jié)
B.對利息率的調(diào)節(jié)
C.對物價水平的調(diào)節(jié)
D.對市場商品流通量的調(diào)節(jié)
E.對貨幣流通量的調(diào)節(jié)
三、名詞解釋
1、壟斷：是指一個或幾個大型企業(yè)占有一個經(jīng)濟部門的絕對部分的生產(chǎn)或流通份額，并控制相關(guān)商品的價格，從而獲取高額壟斷利潤的情況。
2、金融資本：是壟斷的工業(yè)資本和壟斷的銀行資本融合或混合生長構(gòu)成的一種資本形式。
3、金融寡頭：是掌握了金融資本，操縱國民經(jīng)濟命脈，并在實際上控制國家政權(quán)的少數(shù)資本家或壟斷資本家集團。
4、參與制：是通過控制一定數(shù)量的股票從而層層控制許多企業(yè)的經(jīng)濟上的統(tǒng)治方式。
5、壟斷利潤：是壟斷資本憑借其在生產(chǎn)和流通中的壟斷地位所獲得的大大超過平均利潤的高額利潤。
6、壟斷價格：是壟斷組織憑借其壟斷地位所規(guī)定的、旨在保證獲取限度利潤的市場價格。
7、壟斷高價：是壟斷組織出售產(chǎn)品時規(guī)定的超過商品價值和生產(chǎn)價格的壟斷價格。
8、壟斷低價：是壟斷組織購買生產(chǎn)資料時規(guī)定的低于商品價值和生產(chǎn)價格的壟斷價格。
9、國家壟斷資本主義：是私人壟斷資本與資產(chǎn)階級國家政權(quán)相結(jié)合的一種壟斷資本主義形式。
四、簡答題
7.1 壟斷是怎樣產(chǎn)生的？
答： ①自由競爭引起生產(chǎn)和資本的集中。資本主義企業(yè)在自由競爭中，會不斷通過資本積聚和集中來擴大生產(chǎn)規(guī)模，從而引起生產(chǎn)和資本的不斷集中。而資本主義社會中信用制度的發(fā)展，股份公司和聯(lián)合制企業(yè)的出現(xiàn)，以及在經(jīng)濟危機中企業(yè)破產(chǎn)和兩極分化的加劇，都進一步促進了生產(chǎn)和資本的集中。②生產(chǎn)和資本集中發(fā)展到一定階段必然產(chǎn)生壟斷。當一個部分的大部分生產(chǎn)或流通為一個或幾個大企業(yè)所控制時，小企業(yè)很難與其競爭。少數(shù)大企業(yè)之間勢均力敵，繼續(xù)競爭可能會導(dǎo)致兩敗俱傷，不如放棄競爭，通過協(xié)商達成協(xié)議，形成壟斷，并可坐享因壟斷而帶來的高額利潤。這樣，壟斷就出現(xiàn)了。當經(jīng)濟生活中壟斷成為一種較為普遍的現(xiàn)象時，資本主義就會由自由競爭階段發(fā)展到壟斷階段。
7.2 壟斷組織的主要形式有哪些？
答：大資本對經(jīng)濟生活的壟斷主要是通過一定的壟斷組織實現(xiàn)的。壟斷組織的主要形式有：①卡特爾。是通過生產(chǎn)或經(jīng)營同類產(chǎn)品的一些大型壟斷企業(yè)之間通過協(xié)議形成的、在生產(chǎn)或流通的某個或某些環(huán)節(jié)實行壟斷的組織形式。②辛迪加。是把一些在法律上和生產(chǎn)上還是獨立的大壟斷企業(yè)在流通環(huán)節(jié)上統(tǒng)一起來，進行壟斷經(jīng)營的組織形式。③托拉斯。是壟斷了某種商品生產(chǎn)和經(jīng)營全過程的獨立的大型壟斷企業(yè)。④康采恩。是以一兩個特大壟斷企業(yè)為核心，聯(lián)合了各方面各領(lǐng)域一大批企業(yè)所形成的超大型壟斷集團。⑤混合聯(lián)合公司。是二戰(zhàn)后新興起的壟斷組織形式，其生產(chǎn)經(jīng)營項目已不限于同類或相關(guān)產(chǎn)品的生產(chǎn)和經(jīng)營活動，而是跨行業(yè)跨部門進行混合生產(chǎn)與經(jīng)營。
7.3 為什么壟斷與競爭能夠相互并存？壟斷統(tǒng)治下有哪些競爭形式？
答： ①壟斷與競爭并存。壟斷統(tǒng)治并沒有，也不可以消滅競爭，而是與競爭并存。這是因為：第一，競爭是商品經(jīng)濟存在和發(fā)展的核心機制和內(nèi)在規(guī)律。有商品經(jīng)濟就必然存在競爭。資本主義商品經(jīng)濟是發(fā)達的商品經(jīng)濟，競爭當然不會消失。第二、壟斷統(tǒng)治下仍然存在著未形成壟斷的部門和大量非壟斷企業(yè)，這些經(jīng)濟主體之間仍然存在著激烈的競爭關(guān)系。第三、壟斷占統(tǒng)治地位的部門內(nèi)，壟斷企業(yè)之間本質(zhì)上仍然是相互競爭的關(guān)系。②壟斷階段競爭的發(fā)展。壟斷資本主義階段競爭的主體、形式、內(nèi)容和激烈程度，都較之自由競爭資本主義階段有新發(fā)展。從競爭的范圍看，大體有：壟斷組織之間的競爭，壟斷與非壟斷企業(yè)，也稱為“局外企業(yè)”之間的競爭，壟斷組織內(nèi)部的競爭，非壟斷企業(yè)之間的自由競爭。
7.4 壟斷階段的競爭有什么特點？
答：壟斷階段的競爭同自由競爭階段相比，有以下特點：①競爭的目的不同。壟斷時期競爭的目的是為了獲取高額壟斷利潤。②競爭的手段有了新變化。不但以前的各種競爭手段在繼續(xù)使用，而且由于壟斷的存在，各種憑借壟斷地位采取的新的競爭手段層出不窮，花樣翻新。③競爭的激烈程度和后果不同。壟斷競爭的激烈和持久及其造成的破壞程度，都大大超過自由競爭階段。④競爭的范圍不同。壟斷競爭不僅存在于國內(nèi)，而且擴展到了國外，除了經(jīng)濟領(lǐng)域外，還在政治、軍事、文化等領(lǐng)域展開激烈的競爭。
7.5 金融資本和金融寡頭是怎樣形成的？
答： ①銀行壟斷的產(chǎn)生。銀行業(yè)的自由競爭導(dǎo)致銀行資本集中，銀行資本集中到一定程序，形成銀行壟斷。②銀行的新作用。銀行壟斷產(chǎn)生后，銀行具有了新作用，即由普通的中介人變成萬能的壟斷者。③金融資本的形成。銀行壟斷的形成和銀行的新作用，促使壟斷的銀行資本和壟斷的工業(yè)資本逐漸融合，形成金融資本。金融資本是由壟斷的工業(yè)資本和壟斷的銀行資本融合或混合生長構(gòu)成的一種新的資本形式。是壟斷資本主義國家中經(jīng)濟生活各個方面的實際統(tǒng)治者。金融資本主要是通過三條途徑形成的：第一、日益緊密，相對固定的銀行與企業(yè)關(guān)系的形成。第二，工業(yè)企業(yè)與銀行之間相互持股以便實現(xiàn)對對方的控制與操縱。第三，銀行與工業(yè)企業(yè)人事上的相互融合。④金融寡頭。金融寡頭就是掌握了金融資本，操縱國民經(jīng)濟命脈，并在實際上控制國家政權(quán)的少數(shù)壟斷資本家或壟斷資本家集團。
7.6金融寡頭如何實現(xiàn)其經(jīng)濟和政治的統(tǒng)治？
答： ①金融寡頭在經(jīng)濟上的統(tǒng)治。這主要是通過“參與制”實現(xiàn)的?！皡⑴c制”主要是指通過控制一定數(shù)量的股票從而層層控制許多企業(yè)的經(jīng)濟上的統(tǒng)治方式。金融寡頭先利用手中的資本控制一些大型的母公司，通過母公司控制子公司，子公司控制更多的孫公司。由此類推，金融寡頭就可運用手中的巨額資本并通過層層控制進而在事實上掌握、操縱和控制更多的資本，從而實現(xiàn)其在經(jīng)濟上的統(tǒng)治。②金融寡頭在政治上的統(tǒng)治。這主要是通過“個人聯(lián)合”的方式實現(xiàn)的。即派代理人或自己親自出馬擔任政府要職，或把政府的高官拉過來，讓他們在其政治活動中為金融寡頭的利益服務(wù)，還通過建立政策研究咨詢機構(gòu)等方式來對政府的政策施加影響，并通過掌握輿論工具和新聞媒介來對社會生活施加影響，從而實現(xiàn)其對社會經(jīng)濟生活的統(tǒng)治。
7.7 資本主義國家宏觀經(jīng)濟管理與調(diào)節(jié)的對象是什么？
答： ①國家壟斷資本主義對經(jīng)濟管理和調(diào)控的對象，既包括各個微觀經(jīng)濟主體，也包括作為整體的國民經(jīng)濟宏觀全局。資本主義國家不但要調(diào)節(jié)控制宏觀經(jīng)濟總量，而且要規(guī)范微觀經(jīng)濟主體的行為，利用經(jīng)濟和法律等手段促使企業(yè)按照國家的既定方針來行動和運作。②國家壟斷資本主義只有從宏觀和微觀兩方面對經(jīng)濟進行管理和調(diào)控，才有可能實現(xiàn)國家調(diào)控經(jīng)濟的目標。
7.8 資本主義國家宏觀經(jīng)濟管理與調(diào)節(jié)方式和手段是什么？
答：①資本主義國家對經(jīng)濟的調(diào)控方式。一是國家對國民經(jīng)濟的直接調(diào)節(jié)、控制和介入，如對國有企業(yè)和國有私人合營企業(yè)的經(jīng)營、管理和調(diào)控，這在整個國家壟斷資本主義的經(jīng)濟調(diào)控中所占比重不大；二是國家對國民經(jīng)濟的間接調(diào)節(jié)與控制，主要是運用經(jīng)濟手段，通過經(jīng)濟政策的制定，經(jīng)濟杠桿的運用，還可以通過計劃的指導(dǎo)，間接地引導(dǎo)私人資本按照壟斷資本主義國家所希望的方向發(fā)展。這是資本主義國家對國民經(jīng)濟進行調(diào)控的主要方式。②資本主義國家對經(jīng)濟的調(diào)控手段。主要是經(jīng)濟手段和法律手段，個別時候和特定情況下，還可能出臺某種行政手段對國民經(jīng)濟進行直接的干預(yù)。經(jīng)濟手段主要是通過經(jīng)濟政策措施來引導(dǎo)企業(yè)，使企業(yè)活動的方向符合國家調(diào)控的目標。法律手段則主要起規(guī)范經(jīng)濟秩序的作用，通過法律的指導(dǎo)和執(zhí)行，使私人企業(yè)的活動納入國家法制的軌道，整個國民經(jīng)濟可以有序地運行。
7.9 怎樣理解國家壟斷資本主義的歷史局限性？
答：國家壟斷資本主義雖然是資本主義經(jīng)濟制度內(nèi)的又一次經(jīng)濟關(guān)系調(diào)整和部分質(zhì)變，并也起到了緩和經(jīng)濟和社會矛盾、促進經(jīng)濟和社會發(fā)展的作用，但仍然不能從根本上消除資本主義的基本矛盾，反而會加深這個矛盾。國家壟斷資本主義的國家政權(quán)是代表壟斷資產(chǎn)階級利益的國家政權(quán)，它不可能從全社會的角度，特別是無產(chǎn)階級的立場出發(fā)去組織、計劃、協(xié)調(diào)生產(chǎn)，它的所有經(jīng)濟政策和措施說到底是為維持和穩(wěn)定資產(chǎn)階級社會秩序服務(wù)的。這樣，就不可避免地會同社會化大生產(chǎn)的要求和全社會特別是無產(chǎn)階級的利益發(fā)生矛盾和對立，從而表現(xiàn)出國家壟斷資本主義的歷史局限性。
7.10 國家壟斷資本主義對資本主義社會經(jīng)濟發(fā)展有哪些阻礙作用？
答：國家壟斷資本主義對社會經(jīng)濟發(fā)展的阻礙作用集中表現(xiàn)在它使壟斷資本主義的某些內(nèi)在矛盾更加復(fù)雜和深化，這主要表現(xiàn)在：①國家壟斷資本主義對經(jīng)濟進行干預(yù)和調(diào)節(jié)的財力，主要來自稅收，而巨額的稅負最終會落到勞動人民的頭上，加重他們的負擔，減少他們有支付能力的需求，這又是資本主義社會中的痼疾-生產(chǎn)相對過剩的根源之一。②國家的巨額財政赤字，也是幣值不穩(wěn)定和通貨膨脹的源泉之一。③國有經(jīng)濟還長期存在官商作風、管理不善、效率低下、虧損嚴重等問題，成為國家財政的沉重包袱。因此，國家壟斷資本主義對社會經(jīng)濟發(fā)展的阻礙作用是國家壟斷資本主義的局限性造成的。
一、單項選擇題
1、在資本主義制度下，獨立執(zhí)行產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)中商品資本職能的資本是：商業(yè)資本。
2、商業(yè)資本有利于資本主義經(jīng)濟發(fā)展的主要條件是：商業(yè)資本的數(shù)量不超過社會必要的比例限度。
3、商業(yè)利潤的來源是：產(chǎn)業(yè)部門的工人創(chuàng)造的剩余價值。
4、借貸資本是：從職能資本運動中分離出來的獨立資本形式。
5、資本主義銀行的信用業(yè)務(wù)包括：負債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
6、股票價格是：股息收入的資本化。
7、資本主義級差地租產(chǎn)生的原因是：土地的資本主義經(jīng)營壟斷。
8、資本主義農(nóng)業(yè)中農(nóng)產(chǎn)品的社會生產(chǎn)價格低于價值的超額利潤構(gòu)成：絕對地租。
9、土地的私有權(quán)壟斷是：資本主義絕對地租產(chǎn)生的原因。
二、多項選擇題
1.商業(yè)資本是（ABC）
A.資本主義社會的一種職能資本
B.獨立地在流通領(lǐng)域中發(fā)生作用的資本
C.從產(chǎn)業(yè)資本職能中分離出來的資本形式
D.既在生產(chǎn)領(lǐng)域又在流通領(lǐng)域發(fā)生作用的資本
E.產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)過程中的一種資本形式
2.商品資本的職能轉(zhuǎn)化為商業(yè)資本職能的條件是（AD）
A.產(chǎn)業(yè)資本家和商人之間形成特殊分工
B.商人和銀行資本家之間形成特殊分工
C.商人有可能從銀行取得貸款
D.商人必須有自己獨立的投資
E.產(chǎn)業(yè)資本家必須生產(chǎn)出適銷的商品
3.商業(yè)資本家從事的純粹商品買賣活動不創(chuàng)造剩余價值，但要參加剩余價值的分配，因而（BE）
A.提高了社會總資本的平均利潤率
B.降低了社會總資本的平均利潤率
C.不利于產(chǎn)業(yè)資本利潤的增長
D.不利于社會總資本的平均利潤保持在較高水平
E.使產(chǎn)業(yè)工人創(chuàng)造的一部分剩余價值轉(zhuǎn)歸商業(yè)資本家所有
4.商業(yè)流通費用包括（BC）
A.生產(chǎn)商品所用生產(chǎn)資料的費用
B.生產(chǎn)性流通費用
C.純粹流通費用
D.商品的成本費用
E.更新生產(chǎn)設(shè)備的費用
5.資本主義的職能資本是指（AB）
A.產(chǎn)業(yè)資本 B.商業(yè)資本
C.借貸資本 D.銀行資本
E.貨幣資本
6.股份公司的組織結(jié)構(gòu)一般包括（ABC）
A.權(quán)力機構(gòu) B.經(jīng)營管理機構(gòu)
C.監(jiān)督機構(gòu) D.財務(wù)機構(gòu)
E.股票發(fā)行機構(gòu)
7.資本主義地租的特點是（BCE）
A.表現(xiàn)勞動者對地主的人身依附關(guān)系
B.建立在剝削具有人身自由的農(nóng)業(yè)雇傭工人基礎(chǔ)之上
C.剩余價值由土地所有者和農(nóng)業(yè)資本家共同瓜分
D.農(nóng)業(yè)資本家獲得超額剩余價值
E.體現(xiàn)土地所有者、農(nóng)業(yè)資本家、農(nóng)業(yè)工人三個階級的關(guān)系
8.在資本主義條件下，租種土地既要繳納級差地租又要繳納絕對地租的土地是：（CD）
A.地理位置最差的土地
B.土地肥沃程度最差的土地
C.優(yōu)等土地
D.中等土地
E.劣等土地
三、名詞解釋
1、商業(yè)資本：是在資本主義社會的流通領(lǐng)域中發(fā)生作用的職能資本，它是從產(chǎn)業(yè)資本的商品資本職能中分離出來的獨立的職能資本形式。
2、商業(yè)利潤：是商業(yè)資本家從事商業(yè)經(jīng)營活動所獲得的利潤，來源于產(chǎn)業(yè)部門的工人創(chuàng)造的剩余價值。
3、商業(yè)流通費用：是商業(yè)資本家在商品流通過程中所耗費的各種費用。它分為生產(chǎn)性流通費用和純粹流通費用兩大類。
4、生產(chǎn)性流通費用：是由商品的使用價值運動所引起的費用，如商品的保管費、運輸費、包裝費等，它是同生產(chǎn)過程在流通領(lǐng)域內(nèi)的繼續(xù)有關(guān)的費用。
5、純粹流通費用：是由商品的價值運動所引起的費用，即在商品的單純買賣過程中所支出的費用，如商店的建筑費、設(shè)備費、簿記費、廣告費、辦公費、商業(yè)店員的工資等。
6、借貸資本：是從職能資本（包括產(chǎn)業(yè)資本和商業(yè)資本）運動中分離出來的獨立資本形式，它是借貸資本家為了取得利息而暫時貸給職能資本家的貨幣資本。
7、利息：是職能資本家使用借貸資本而讓給借貸資本家的一部分剩余價值，它是剩余價值的特殊轉(zhuǎn)化形式。
8、企業(yè)利潤：是在存在利息的情況下，產(chǎn)業(yè)利潤和商業(yè)利潤的總稱，它在數(shù)量上等于平均利潤和利息的差額。
9、利息率：是一定時期內(nèi)的利息量與借貸資本總額的比率。
10、資本主義銀行：是專門經(jīng)營貨幣資本的企業(yè)，它是借款人和貸款人的信用中介，也是資本家相互之間的支付中介。
11、銀行資本：是銀行資本家為經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)獲取利潤而投下的自有資本以及通過吸收存款而借入的資本。
12、股份公司：是通過發(fā)行股票方式合資經(jīng)營的企業(yè)。
13、股票：是向股份公司投資入股并有權(quán)取得股息收入的憑證。
14、股息：是股票持有者根據(jù)股票的票面額從企業(yè)利潤中分得的收入。
15、股東：是股份公司的股票持有者。
16、股份有限公司：是通過發(fā)行股票籌集資本所設(shè)立的企業(yè)法人組織，企業(yè)以其經(jīng)營的法人財產(chǎn)為限、股東以其投資額為限，對企業(yè)的債務(wù)承擔有限責任。
17、企業(yè)法人：即經(jīng)濟法人，它是擁有自己經(jīng)營的企業(yè)，依照法定程序建立的、能夠獨立地行使民事權(quán)利、承擔民事責任的經(jīng)濟組織。
18、股票控制額：是大股東控制股份公司所需要的股票額。
19、股票價格：是股息收入的資本化，它與股息成正比變化，與銀行存款利息率成反比變化。
20、資本主義地租：是農(nóng)業(yè)資本家租種土地所有者的土地所繳納的地租，它是農(nóng)業(yè)工人所創(chuàng)造的超過平均利潤以上的那一部分剩余價值，即超額利潤。
21、租金：是農(nóng)業(yè)資本家在一定時期內(nèi)，向土地所有者繳納的全部貨幣額。租金中除地租外，還包括土地上的固定資產(chǎn)折舊費和利息，并可能包括農(nóng)業(yè)資本家的一部分平均利潤和農(nóng)業(yè)工人的一部分工資。
22、級差地租：是與土地的不同等級相聯(lián)系的地租，它是由農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格低于社會生產(chǎn)價格的超額利潤所構(gòu)成的。
23、土地的資本主義經(jīng)營壟斷：是指在可耕土地有限特別是優(yōu)等地和中等地有限的條件下，土地作為經(jīng)營對象而被農(nóng)業(yè)資本家使用后所形成的對土地的經(jīng)營性壟斷。
24、絕對地租：是土地所有者憑借土地私有權(quán)壟斷而獲取的地租，租種任何土地都必須繳納絕對地租，它是由農(nóng)產(chǎn)品的社會生產(chǎn)價格低于價值的超額利潤所構(gòu)成的。
25、土地私有權(quán)壟斷：是指資本主義農(nóng)業(yè)中有限的土地被私人土地所有者占有以后，別人無法再擁有對土地這種生產(chǎn)資料的私有權(quán)。
26、土地價格：是地租收入的資本化，它與地租量成正比變化，與銀行存款利息率成反比變化。
四、簡答題
6.1 商業(yè)利潤是怎樣形成的？
答： ①商業(yè)利潤形成的途徑。商業(yè)利潤形成的途徑是商品的銷售價格高于商品的購買價格。銷售價格與購買價格之間的差額，就包含著商業(yè)利潤。②商業(yè)利潤的來源。商業(yè)利潤的來源是產(chǎn)業(yè)部門的工人所創(chuàng)造的剩余價值。商業(yè)利潤是產(chǎn)業(yè)資本家將其所剝削獲得的剩余價值的一部分，讓渡給商業(yè)資本家。③商業(yè)利潤的水平。商業(yè)利潤多少，受平均利潤率規(guī)律的支配。商業(yè)資本家比例于他的資本數(shù)量，獲得相應(yīng)的平均利潤。
6.2 商業(yè)店員怎樣遭受資本家的剝削？
答：①商業(yè)店員的勞動實現(xiàn)商品的價值和剩余價值。商業(yè)店員也是勞動力的出賣者，他們的勞動也分為必要勞動和剩余勞動，他們的勞動時間也分為必要勞動時間和剩余勞動時間。在必要勞動時間內(nèi)所實現(xiàn)的剩余價值，用以補償商業(yè)資本家用來支付商業(yè)店員工資的可變資本；在剩余勞動時間內(nèi)實現(xiàn)的剩余價值，除其中一部分用來補償工資以外的商業(yè)資本家的各種費用開支外，其余的部分則被商業(yè)資本家作為商業(yè)利潤無償占有。②商業(yè)資本家剝削商業(yè)店員的剩余勞動。商業(yè)資本家是通過剝削店員的剩余勞動，來獲得產(chǎn)業(yè)資本家讓渡給商業(yè)資本家的那一部分剩余價值，商業(yè)店員的剩余勞動是商業(yè)利潤的直接源泉。
6.3 商業(yè)流通費用如何得到補償？
答：商業(yè)資本家支出的各種流通費用，是預(yù)付商業(yè)資本的組成部分，要通過商品的銷售加以回收和得到補償，同時要獲得相應(yīng)的平均利潤。①生產(chǎn)性流通費用的補償。生產(chǎn)性流通費用是與生產(chǎn)過程在流通領(lǐng)域的繼續(xù)有關(guān)的費用，它可以使商品的價值增加，因而通過商品的銷售，可以使這部分流通費用得到補償，并帶來相應(yīng)的利潤。②純粹流通費用的補償。純粹流通費用是同買賣有關(guān)的費用，屬于非生產(chǎn)性開支，不能增加商品的價值。純粹流通費用作為商業(yè)資本家的預(yù)付資本，需要得到補償。純粹流通費用從實物上補償，是從社會總產(chǎn)品中每年都要拿出一部分物質(zhì)資料供商業(yè)部門使用。純粹流通費用從價值上補償，就是從每年的剩余價值總額中扣除相應(yīng)的部分。
6.4 如何理解利息的來源和本質(zhì)？
答：①平均利潤分割為利息和企業(yè)利潤。職能資本家使用借入的貨幣資本從事生產(chǎn)經(jīng)營活動所獲得的平均利潤，不能由職能資本家獨占，而是分割為兩部分，一部分是借貸資本家出讓貨幣資本的使用權(quán)而獲得的利息，另一部分是職能資本家所獲得的企業(yè)利潤。②利息的來源。利息來源于生產(chǎn)部門的雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值的一部分。利息是剩余價值的特殊轉(zhuǎn)化形式。③利息的本質(zhì)。利息的本質(zhì)是職能資本家使用借貸資本而讓給借貸資本家的一部分剩余價值。利息既體現(xiàn)著借貸資本家和職能資本家共同剝削雇擁工人的經(jīng)濟關(guān)系，又體現(xiàn)著借貸資本家和職能資本家之間共同瓜分剩余價值的經(jīng)濟關(guān)系。
6.5 怎樣確定利息率？
答：①利息率是一定時期內(nèi)的利息量與借貸資本總額的比率。利息率＝一定時期的利息量/借貸資本總額。利息量＝借貸資本總額×利息率。②利息率的高低界限。利息率的界限不能等于而只能低于平均利潤。利息率的最低界限不能等于零。③影響利息率高低的因素。利息率主要受兩個因素影響：一是平均利潤率的高低，二是平均利潤分割為利息和企業(yè)利潤的比例。此外，影響利息率的因素還有，預(yù)期價格變動率、國家的財政貨幣政策、借貸資本風險的大小、借貸時間長短等。④利息率的決定。在一定的平均利潤率水平和借貸資本供求平衡時，利息率由一個國家的習慣和法律傳統(tǒng)所決定。不同國家的習慣和法律傳統(tǒng)不相同。利息率的高低從而存在差異。
6.6 為什么說平均利潤分割為利息和企業(yè)利潤進一步掩蓋了資本主義剝削關(guān)系？
答：平均利潤分割為利息和企業(yè)利潤，使資本主義的剝削關(guān)系被進一步掩蓋，似乎利息和企業(yè)利潤都不是雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值。利息在現(xiàn)象上表現(xiàn)為資本所有權(quán)的收入，它似乎是由資本自身所產(chǎn)生的果實。企業(yè)利潤在現(xiàn)象上表現(xiàn)為職能資本家使用借貸資本從事生產(chǎn)經(jīng)營活動帶來的收入，它似乎是監(jiān)督勞動或指揮勞動所獲得的報酬。這樣一來，利息和企業(yè)利潤本來都是剩余價值轉(zhuǎn)化形態(tài)的這個共同的本質(zhì)規(guī)定，就被掩蓋了，從而進一步掩蓋了資本主義的本質(zhì)關(guān)系。
6.7 怎樣認識銀行資本和銀行利潤的形成？
答： ①銀行資本的形成。資本主義銀行所掌握的資本即銀行資本，它由兩部分構(gòu)成：一是銀行資本家自己投入的資本，即自有資本，它只占銀行資本的小部分；二是銀行吸收的存款，即借入資本，它占銀行資本的大部分。②銀行利潤的水平。銀行資本家所獲得的銀行利潤與其自有資本的比率，應(yīng)相當于平均利潤率。③銀行利潤的形成。銀行向外貸款所收取的貸款利息大于吸收存款所支付的存款利息，兩者的差額再減去經(jīng)營銀行的業(yè)務(wù)費用，就形成銀行利潤。④銀行利潤的來源。銀行利潤來源于生產(chǎn)部門的雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值，它是由向銀行借款的職能資本家，將其使用這部分資本剝削雇傭工人所獲得的剩余價值的一部分，作為利息付給銀行而形成的。
6.8 資本主義銀行具有哪些職能？
答：①資本主義銀行是專門經(jīng)營貨幣資本的企業(yè)。資本主義社會中貨幣資本的借貸，主要是通過銀行來進行的。②資本主義銀行的主要職能有兩個：第一，吸收存款。即把社會上大量閑置的貨幣資本集中到銀行；第二，發(fā)放貸款。即把貨幣資本貸給職能資本家使用?？偟膩碚f，銀行是充當貨幣資本的所有者和使用者，即貸款人和借款人的信用中介，同時銀行也是資本家相互之間的支付中介。
6.9 股份公司的股票有什么特征？
答： ①股票是向股份公司投資入股并有權(quán)取得股息收入的憑證。②股票的主要特點有三個：一是不返還性，即股票持有者不能向公司退股，不能從企業(yè)抽走投資。股東不能持股，只能出售股票。二是流通性，即股票可以買賣、抵押或轉(zhuǎn)讓。股票持有者通過股票價格的波動，可獲取買賣股票的價差以謀利。股票的流通性還有利于資本向效益好的意味部門和企業(yè)轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置。三是風險性。股票的風險性來自兩個方面，一是來自公司企業(yè)的不良經(jīng)營，二是來自股票市場的價格波動。購買股票實際上是一種風險性投資。
6.10 如何確定股票價格？
答：①股票有價格的原因。股票能夠定期取得股息收入，所以它成為一種特殊商品，這種商品沒有價值，但卻有價格。股票的買賣實際上是買賣獲取股息的權(quán)利。②股票價格是股息收入的資本化。股票價格等于這樣一筆貨幣資本，把這筆貨幣資本存入銀行所獲得的利息，與憑這張股票所取得的股息相等。③股票價格的決定。股票價格取決于股息和銀行存款利息率兩個因素。股票價格與股息成正比，與存款利息率成反比。用公式表示為：股票價格＝股息/利息率。此外，股票價格還受其他一些因素影響，如市場上股票的供求狀況、物價的水平、政府的財政稅收和金融貨幣政策、經(jīng)濟周期的變動、以及政治、心理、投機等因素。
6.11 資本主義土地私有制有什么特征？
答：①資本主義土地私有制的特征有兩個：①土地所有權(quán)同農(nóng)業(yè)的經(jīng)營權(quán)相分離。在資本主義土地私有制條件下，大土地所有者手中掌握和集中了大量土地，他們一般不直接從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，而是把土地租給農(nóng)業(yè)資本家，建立起以租賃土地為基礎(chǔ)的資本主義農(nóng)場。②土地所有權(quán)同勞動者人身依附于土地的關(guān)系相分離。資本主義農(nóng)業(yè)中的雇傭工人，對土地所有者沒有人身依附關(guān)系，而是出賣勞動力的自由勞動者。農(nóng)業(yè)資本家雇傭農(nóng)業(yè)工人，采取雇傭勞動剝削方式從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，然后把剝削雇傭勞動者的剩余價值的一部分即超額利潤，以地租形式繳納給土地所有者。
6.12 什么是資本主義農(nóng)業(yè)中的租金？
答：①資本主義農(nóng)業(yè)租金是指農(nóng)業(yè)資本家在一定時期內(nèi)，向地主繳納的全部貨幣額。②租金的內(nèi)容。租金中除地租以外，還包括由其他原因所引起的各項費用，這些費用包括兩個內(nèi)容：一是土地上的固定資產(chǎn)折舊費和利息。土地上經(jīng)?？赡苡幸恍└皆O(shè)的固定資產(chǎn)，如灌溉設(shè)備、排水系統(tǒng)、農(nóng)用建筑等，它連同土地一起出租給農(nóng)業(yè)資本家。所以，農(nóng)業(yè)資本家租種土地時，不但要繳納地租，還要繳納使用這些固定資產(chǎn)的折舊費和與這些固定資產(chǎn)價值相應(yīng)的利息。二是租金還可能包括農(nóng)業(yè)資本家的一部分平均利潤以及農(nóng)業(yè)工人的一部分工資。如果地主索要高額租金，而某些無力從事其他部門的經(jīng)營活動的農(nóng)業(yè)資本家，不得不將平均利潤的一部分作為租金交給地主，同時，農(nóng)業(yè)資本家往往還克扣農(nóng)業(yè)工人的一部分工資作為租金交給地主。
6.13 級差地租兩種形態(tài)的形成條件是什么？
答：①級差地租I形成的條件。這個條件是不同地塊的肥沃程度不同和地理位置不同。農(nóng)產(chǎn)品的社會生產(chǎn)價格是由劣等土地所生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格以及由距離交通線和市場最遠的土地所生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格所決定的，這樣，農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格低于社會生產(chǎn)價格的超額利潤，就轉(zhuǎn)化為級差地租I.②級差地租II形成的條件。這個條件是同一塊土地上連續(xù)追加投資的勞動生產(chǎn)率不同。在同一塊土地上追加更多的投資，一般是在優(yōu)等土地上進行的。只要在優(yōu)等土地上追加投資所形成的勞動生產(chǎn)率（即單位面積土地所生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品數(shù)量）比劣等土地高，則追加投資所生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格，就會低于由劣等土地生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品所決定的社會生產(chǎn)價格，這二者的差額所形成的超額利潤，就轉(zhuǎn)化為級差地租II.
6.14 如何認識當代資本主義絕對地租形成的條件？
答：①形成絕對地租的一般條件仍起一定作用。當代資本主義世界的許多國家中，特別是不發(fā)達資本主義國家中，農(nóng)業(yè)的發(fā)展水平仍低于工業(yè)，農(nóng)業(yè)資本有機構(gòu)成低于社會平均資本有機構(gòu)成仍是形成絕對地租的條件。②絕對地租形成條件的變化。有的發(fā)達資本主義國家，農(nóng)業(yè)資本有機構(gòu)成已經(jīng)出現(xiàn)趕上甚至超過工業(yè)資本有機構(gòu)成的趨勢。但是，土地私有權(quán)壟斷決定了絕對地租必然存在，只是形成絕對地租的條件發(fā)生了變化，絕對地租不再是農(nóng)產(chǎn)品的價值高于社會生產(chǎn)價格的超額利潤，而是農(nóng)業(yè)資本家的一部分平均利潤的扣除，即把平均利潤的一部分轉(zhuǎn)化為絕對地租，有時農(nóng)業(yè)資本家還會克扣農(nóng)業(yè)工人的一部分工資作為絕對地租。
五、論述題
1.怎樣認識商業(yè)資本的產(chǎn)生及其職能？
答： （1）商業(yè)資本是從產(chǎn)業(yè)資本職能中分離出來的獨立的職能資本形式。在資本主義發(fā)展初期，產(chǎn)業(yè)資本家自己既從事商品的生產(chǎn)活動，又從事商品的銷售活動。隨著資本主義生產(chǎn)的發(fā)展，市場范圍不斷擴大，產(chǎn)業(yè)資本家為了集中精力從事生產(chǎn)活動并節(jié)約流通資本的數(shù)量，便要求由專門從事商品銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)資本家為其推銷商品服務(wù)。這樣，產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)過程中的商品資本的職能就逐漸從產(chǎn)業(yè)資本中分離出來，成為由商業(yè)資本專門執(zhí)行的職能，商業(yè)資本是獨立地在流通領(lǐng)域中發(fā)生作用的資本。（2）商業(yè)資本形成為一種獨立資本形式的可能性。這種可能性在于，在產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)中，商品資本職能具有相對獨立性，表現(xiàn)在：一是在產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)中，商品資本的職能本來就不同于生產(chǎn)資本和貨幣資本的職能，這就為商業(yè)資本的產(chǎn)生創(chuàng)造了條件；二是產(chǎn)業(yè)資本家的資本中，本來必須有一部分執(zhí)行商品資本的職能。（3）商品本的職能轉(zhuǎn)化為商業(yè)資本職能的條件。第一，在產(chǎn)業(yè)資本家和專門從事商品流通的商人之間形成特殊的分工；第二，專門從事商品買賣的商人，必須有自己獨立的投資。（4）商業(yè)資本的職能。商業(yè)資本是執(zhí)行商品資本的職能，即銷售商品，實現(xiàn)價值和剩余價值。
2.商業(yè)資本有哪些作用？
答： （1）商業(yè)資本的作用。主要作用有：第一，有利于產(chǎn)業(yè)資本家集中力量從事生產(chǎn)活動，從而提高經(jīng)濟效益，增加利潤總額。第二，有利于節(jié)省流通資本，增加用于生產(chǎn)過程的資本。第三，可以加速產(chǎn)業(yè)資本的周轉(zhuǎn)。第四，可以縮短流通時間，加速商品流轉(zhuǎn)。（2）商業(yè)資本有利作用的限度。只有當商業(yè)資本的數(shù)量不超過社會必要的比例的限度內(nèi)，才能對產(chǎn)業(yè)資本起到有利作用。如果商業(yè)資本的數(shù)量超過社會必要的比例，既造成浪費，又會延緩資本周轉(zhuǎn)速度，還會使平均利潤率降低。 （3）商業(yè)資本有不利于資本主義經(jīng)濟發(fā)展的消極方面。商業(yè)資本家購進商品后，商品并未最終進入消費，有的商人還把商品囤積居奇或轉(zhuǎn)手倒賣，形成虛假的市場需求，促使產(chǎn)業(yè)資本家盲目擴大生產(chǎn)。這就會導(dǎo)致生產(chǎn)和消費的脫節(jié)，加深資本主義再生產(chǎn)的矛盾。這個矛盾的尖銳化，會促進經(jīng)濟危機的爆發(fā)。
3.借貸資本是怎樣形成的？它的本質(zhì)是什么？
答： （1）借貸資本的形成。在資本主義再生產(chǎn)循環(huán)過程中，職能資本往往會有暫時閑置不用的貨幣資本，這是借貸資本的主要來源。而在資本主義再生產(chǎn)過程中，有的資本家需要補充貨幣資本。因而擁有暫時閑置貨幣資本的資本家，就可以把這些貨幣資本貸給需要補充貨幣資本的資本家使用。而取得貸款的資本家在一定時期后歸還貸款時，必須將剝削來的剩余價值的一部分以利息形式作為報酬支付給貸方。因此，從職能資本運動過程中暫時游離出來的貨幣資本，為獲取利息而借貸出去時，就形成為或轉(zhuǎn)化為借貸資本。借貸資本是一種獨立的資本形式。（2）借貸資本的本質(zhì)。借貸資本的本質(zhì)是借貸資本家為了取得利息而暫時貸給職能資本家的貨幣資本。借貸資本既體現(xiàn)著資本家剝削雇傭工人的關(guān)系，又體現(xiàn)著借貸資本家和職能資本家的關(guān)系。
4.資本主義股份公司是如何產(chǎn)生的？
答：（1） 什么是股份公司。資本主義股份公司是通過發(fā)行股票的方式合資經(jīng)營的企業(yè)。股份公司的典型和成熟的形式是股份有限公司。（2）股份公司的產(chǎn)生。股份公司是隨著資本主義生產(chǎn)社會化和信用制度的發(fā)展而產(chǎn)生的。首先，隨著生產(chǎn)社會化程度的提高，生產(chǎn)規(guī)模和企業(yè)規(guī)模不斷擴大，需要巨額資本才能興辦大型企業(yè)，這是單個資本難以辦到的，因而要求通過集資方式，把單個資本及社會上閑散的資本聯(lián)合組成股份公司。其次，資本主義信用制度的發(fā)展，從兩個方面促進了股份公司的產(chǎn)生。一方面，股份公司的股票購買者擁有資本的所有權(quán)，而這些資本的使用權(quán)是交給股份公司，由股份公司從事生產(chǎn)經(jīng)營活動。所以，股份公司的資本所有權(quán)和使用權(quán)是相分離的，它是信用這種借貸活動的一種特殊形式。另一方面，股份公司股票的發(fā)行，一般是通過作為信用機構(gòu)的銀行來進行的，而且有時銀行也成為購買股票的投資者，或由銀行自己發(fā)行股票集資組建股份公司。
5.資本主義股份公司的功能是什么？
答：股份公司對促進資本主義經(jīng)濟的發(fā)展具有重要作用和功能：（1）有利于快速聚集資本和優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)。股份公司通過發(fā)行股票，可在短期內(nèi)集中大量資本，實行規(guī)模經(jīng)營，有利于獲取較高盈利，在市場競爭中取勝。同時，股份公司有利于投資者將資本向市場需求大、經(jīng)濟效益高的部門和企業(yè)轉(zhuǎn)移，從而優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，合理配置社會資源。（2）有利于所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離，提高企業(yè)的運營效率。股份公司的資本所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離，既能使企業(yè)財產(chǎn)所有者的權(quán)益得到維護，又能使企業(yè)擁有獨立的經(jīng)營權(quán)，獨立進行生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在企業(yè)內(nèi)部形成一個專業(yè)化的經(jīng)營管理隊伍，從而提高企業(yè)管理水平和運營效率。（3）有利于保持企業(yè)財產(chǎn)的完整和穩(wěn)定。股份公司企業(yè)對股東投資所形成的全部財產(chǎn)具有法人財產(chǎn)權(quán)，這種企業(yè)法人財產(chǎn)具有整體性、穩(wěn)定性、連續(xù)性的功能。整體性是指，不論企業(yè)投資者有多少，企業(yè)的法人財產(chǎn)合為一體，由企業(yè)法人占有和統(tǒng)一使用。穩(wěn)定性是指，股東即使將其向企業(yè)的投資轉(zhuǎn)讓給他人，但企業(yè)的法人財產(chǎn)并不發(fā)生變動。連續(xù)性是指，只要公司企業(yè)存在，投資者的變動不會影響企業(yè)法人財產(chǎn)權(quán)的連續(xù)行使。公司企業(yè)財產(chǎn)的完整和穩(wěn)定，有利于企業(yè)進行較長期的經(jīng)營決策，有計劃地從事較長期的生產(chǎn)經(jīng)營活動。
6.資本主義條件下勞動者購買小額股票是否實現(xiàn)了資本民主化？
答： （1）發(fā)行小額股票的原因。資本主義股份公司發(fā)行小額股票，有利于將分散于勞動人民手中的少量貨幣積蓄集中起來，由大資本家支配和使用。股份公司實際上是大資本支配其他階層的貨幣收入的形式。 （2）勞動者購買小額股票不能改變其受剝削的地位。在資本主義的股份公司中，大股東和大資本家實際上是股份公司的真正所有者。大股東控制股份公司所需要的股票數(shù)量稱做股票控制額。由于小額股票的發(fā)行，使股權(quán)分散化，大股東控制股份公司的股票控制額，往往只需占股票總額的30％或20％，甚至5％即可。而眾多持有小額股票的小股東，不可能形成與大股東相抗衡的力量。勞動者即使購買了小額股票，并不能使他們成為資產(chǎn)者，更不可能改變其受剝削的經(jīng)濟地位。（3） 資產(chǎn)階級宣揚勞動者購買了小額股票，就實現(xiàn)了“資本民主化”，消滅廠勞動與資本的界限，這完全是欺人之談。
7.資本主義地租的本質(zhì)和特征是什么？
答： （1）資本主義地租的本質(zhì)。資本主義地租是農(nóng)業(yè)資本家租種地主的土地而向地主繳納的地租，它是農(nóng)業(yè)工人所創(chuàng)造的超過平均利潤以上的那一部分剩余價值，即超額利潤。（2）資本主義地租的主要特征。第一，資本主義地租是以資本主義土地私有制為前提，它建立在剝削具有人身自由的農(nóng)業(yè)雇傭工人基礎(chǔ)之上，表現(xiàn)為一種純粹契約關(guān)系的經(jīng)濟關(guān)系。第二，農(nóng)業(yè)雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值，由土地所有者和農(nóng)業(yè)資本家共同瓜分，上地所有者獲得地租，農(nóng)業(yè)資本家獲得平均利潤。第三，資本主義地租體現(xiàn)了資本主義社會的三個階級之間的對立關(guān)系，即農(nóng)業(yè)資本家和土地所有者共同瓜分由農(nóng)業(yè)雇傭工人所創(chuàng)造的剩余價值的經(jīng)濟關(guān)系。
8.資本主義級差地租形成的條件、原因和源泉是什么？
答： （1）級差地租形成的條件。級差地租形成的條件是土地在肥沃程度、地理位置等方面存在差別。由于土地有肥沃程度、地理位置等方面的差別，因而同量資本投入生產(chǎn)條件不同而面積相同的土地，勞動生產(chǎn)率和產(chǎn)量收益也不相同。而農(nóng)產(chǎn)品必須按照由條件較差的劣等土地生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格所決定的社會生產(chǎn)價格出售，只有這樣，租種劣等土地的農(nóng)業(yè)資本家才能獲得平均利潤，從而才肯于租種劣等土地。投資于較好的優(yōu)等土地和中等土地的農(nóng)業(yè)資本家，其農(nóng)產(chǎn)品的個別生產(chǎn)價格本來低于社會生產(chǎn)價格，但仍按照社會生產(chǎn)價格出售，就可以獲得超額利潤，這個超額利潤便作為級差地租繳納給土地所有者，農(nóng)業(yè)資本家自己則獲得平均利潤。而租種劣等土地是不繳納級差地租的。（2）級差地租形成的原因。級差地租形成的原因是對土地的資本主義經(jīng)營壟斷。土地的資本主義經(jīng)營壟斷是指在土地有限，特別是優(yōu)等地和中等地有限的條件下，土地作為經(jīng)營對象被農(nóng)業(yè)資本家使用后，所形成的對土地的經(jīng)營性壟斷。土地的資本主義經(jīng)營壟斷，使得其他部門的資本不能自由轉(zhuǎn)入農(nóng)業(yè)經(jīng)營，特別是不能自由投到優(yōu)等地和中等地，限制了農(nóng)業(yè)中的競爭。這就不但使得經(jīng)營優(yōu)等地，而且經(jīng)營中等地的農(nóng)業(yè)資本家都能獲得超額利潤，同時，土地的資本主義經(jīng)營壟斷還使農(nóng)業(yè)中可以長期穩(wěn)定地獲得超額利潤，這個超額利潤便形成級差地租。（3）農(nóng)業(yè)中的超額利潤以級差地租形式從農(nóng)業(yè)資本家手中轉(zhuǎn)入土地所有者手中的原因是土地私有權(quán)。（4）級差地租的源泉，是耕種優(yōu)等地和中等地的農(nóng)業(yè)雇傭工人的剩余勞動所創(chuàng)造的超額剩余價值。
9.資本主義絕對地租形成的條件、原因和源泉是什么？
答： （1）絕對地租形成的條件。絕對地租形成的條件是農(nóng)業(yè)資本有機構(gòu)成低于工業(yè)，或低于社會平均資本有機構(gòu)成。農(nóng)業(yè)資本有機構(gòu)成較低，同量資本在農(nóng)業(yè)中可推動更多的活勞動，在剩余價值率相同的情況下，農(nóng)業(yè)部門所創(chuàng)造的剩余價值高于工業(yè)部門，從而農(nóng)產(chǎn)品的價值便會高于其社會生產(chǎn)價格。農(nóng)產(chǎn)品的價值高于社會生產(chǎn)價格而產(chǎn)生的超額利潤，便形成農(nóng)業(yè)資本家向土地所有者繳納的絕對地租。（2）絕對地租形成的原因。絕對地租形成的原因是土地私有權(quán)壟斷。土地私有權(quán)壟斷是指農(nóng)業(yè)中有限的土地被私人土地所有者占有以后，別人無法再擁有對土地這種生產(chǎn)資料的私有權(quán)，形成了對土地的私有權(quán)壟斷。這種土地私有權(quán)壟斷阻礙和排斥資本自由轉(zhuǎn)入農(nóng)業(yè)獲得土地私有權(quán)，限制了部門之間的競爭。因而農(nóng)業(yè)中的剩余價值并不參加全社會的利潤平均化過程。而且，土地私有權(quán)壟斷還決定了，租種任何土地都必須繳納絕對地租。所以，土地私有權(quán)壟斷使得農(nóng)產(chǎn)品不僅能夠而且必須按照高于社會生產(chǎn)價格的價值出售，從而在農(nóng)業(yè)資本家獲得平均利潤的同時，價值高于社會生產(chǎn)價格的超額利潤便形成為絕對地租。（3）絕對地租的源泉。絕對地租的源泉是農(nóng)業(yè)工人的剩余勞動所創(chuàng)造的剩余價值的一部分，即超額剩余價值，絕對地租是這部分超額剩余價值的轉(zhuǎn)化形式。
10.如何理解土地價格的決定？
答：（1）土地有價格的原因。原始土地不是勞動產(chǎn)品，因而沒有價值，也就不存在以土地價值為基礎(chǔ)的土地價格。但是，在資本主義制度下，土地是被私人所占有的，而在商品關(guān)系普遍存在的情況下，凡是被私人所占有的有用的東西都可以當作商品來買賣，被私人所占有的土地同樣可以被作為商品買賣，并有了土地價格。（2）土地價格的決定。土地價格不是土地價值的貨幣表現(xiàn)，而是資本化的地租，即土地價格相當于能夠取得這筆地租收入的貨幣資本。也就是土地價格相當于這樣一筆貨幣資本，把這筆貨幣資本存入銀行每年所得的利息，等于購買這塊土地后將其出租每年所獲得的地租。所以，土地價格是由地租數(shù)量和銀行存款利息率兩個因素所決定的。土地價格與地租量成正比變化，與銀行存款利息率成反比變化。用公式表示是：土地價格=地租/利息率。
第七章 壟斷資本主義的產(chǎn)生和發(fā)展
一、單項選擇題
1、自由競爭必然會引起生產(chǎn)和資本的集中，而生產(chǎn)和資本集中發(fā)展到一定程度會自然地：走向壟斷。
2、壟斷利潤是壟斷統(tǒng)治在經(jīng)濟上的：實現(xiàn)形式。
3、壟斷利潤主要是通過：壟斷價格實現(xiàn)的。
4、在壟斷階段壟斷銀行資本的新作用是：由普通的中介人變成萬能的壟斷者。
5、壟斷資本主義國家中社會經(jīng)濟生活的實際統(tǒng)治者是：金融資本和金融寡頭。
6、國家壟斷資本主義是：私人壟斷資本同資產(chǎn)階級國家政權(quán)的結(jié)合。
7、二次大戰(zhàn)以后國家壟斷資本主義：得到迅速和廣泛發(fā)展。
8、資本主義國家宏觀經(jīng)濟管理與調(diào)節(jié)的總?cè)蝿?wù)是：促進市場總供給和總需求的平衡。
9、資本主義國家對國民經(jīng)濟調(diào)控的主要方式是：間接調(diào)控。
二、多項選擇題
1.從自由競爭資本主義發(fā)展到壟斷資本主義是（BCE）
A.資本主義生產(chǎn)關(guān)系的根本性變革
B.資本主義生產(chǎn)關(guān)系的局部調(diào)整和部分質(zhì)變
C.社會化大生產(chǎn)的要求和結(jié)果
D.不涉及資本主義生產(chǎn)關(guān)系的一種變化
E.從個體資本占統(tǒng)治地位發(fā)展到壟斷資本占統(tǒng)治地位
2.壟斷資本主義本身發(fā)展所經(jīng)歷的階段是（BE）
A.企業(yè)壟斷階段
B.一般壟斷或私人壟斷階段
C.行業(yè)壟斷階段
D.部門壟斷階段
E.國家壟斷資本主義階段
3.壟斷資本主義階段存在的競爭形式有（ABCD）
A.壟斷組織之間的競爭
B.壟斷與非壟斷企業(yè)之間的競爭
C.壟斷組織內(nèi)部的競爭
D.非壟斷企業(yè)之間的自由競爭
E.為獲取高額壟斷利潤的競爭
4.壟斷價格的形成表明（ADE）
A.并未否定價值規(guī)律的作用
B.否定了價值規(guī)律的作用
C價值規(guī)律作用的范圍大為縮小
D.它是價值規(guī)律在壟斷階段發(fā)生作用的體現(xiàn)
E.并未否定剩余價值規(guī)律的作用
5.壟斷資本主義國家形成金融資本的資本是（BD）
A.一般的工業(yè)資本 B.壟斷的工業(yè)資本
C.一般的銀行資本 D.壟斷的銀行資本
E.壟斷的商業(yè)資本
6.國家壟斷資本主義的主要形式是（ACE）
A.國家直接掌握的壟斷資本
B.資產(chǎn)階級國家與私人壟斷資本在國際上的結(jié)合
C.國有資本和私人壟斷資本在企業(yè)內(nèi)部的結(jié)合
D.資產(chǎn)階級國家與私人壟斷資本形式上的結(jié)合
E.國家壟斷資本與私人壟斷資本在企業(yè)外部的結(jié)合
7.資本主義國家建立國有經(jīng)濟的途徑是（AB）
A.資產(chǎn)階級國家利用財政收入投資建立新企業(yè)
B.通過國有化將私人企業(yè)變成國有企業(yè)
C.國家掌握一個企業(yè)的控股權(quán)
D.國家與私人資本共同投資建立新企業(yè)
E.國家將一定資本注入私人企業(yè)
8.資本主義國家運用貨幣政策對國民經(jīng)濟的調(diào)節(jié)主要是（BE）
A.對工資收入的調(diào)節(jié)
B.對利息率的調(diào)節(jié)
C.對物價水平的調(diào)節(jié)
D.對市場商品流通量的調(diào)節(jié)
E.對貨幣流通量的調(diào)節(jié)
三、名詞解釋
1、壟斷：是指一個或幾個大型企業(yè)占有一個經(jīng)濟部門的絕對部分的生產(chǎn)或流通份額，并控制相關(guān)商品的價格，從而獲取高額壟斷利潤的情況。
2、金融資本：是壟斷的工業(yè)資本和壟斷的銀行資本融合或混合生長構(gòu)成的一種資本形式。
3、金融寡頭：是掌握了金融資本，操縱國民經(jīng)濟命脈，并在實際上控制國家政權(quán)的少數(shù)資本家或壟斷資本家集團。
4、參與制：是通過控制一定數(shù)量的股票從而層層控制許多企業(yè)的經(jīng)濟上的統(tǒng)治方式。
5、壟斷利潤：是壟斷資本憑借其在生產(chǎn)和流通中的壟斷地位所獲得的大大超過平均利潤的高額利潤。
6、壟斷價格：是壟斷組織憑借其壟斷地位所規(guī)定的、旨在保證獲取限度利潤的市場價格。
7、壟斷高價：是壟斷組織出售產(chǎn)品時規(guī)定的超過商品價值和生產(chǎn)價格的壟斷價格。
8、壟斷低價：是壟斷組織購買生產(chǎn)資料時規(guī)定的低于商品價值和生產(chǎn)價格的壟斷價格。
9、國家壟斷資本主義：是私人壟斷資本與資產(chǎn)階級國家政權(quán)相結(jié)合的一種壟斷資本主義形式。
四、簡答題
7.1 壟斷是怎樣產(chǎn)生的？
答： ①自由競爭引起生產(chǎn)和資本的集中。資本主義企業(yè)在自由競爭中，會不斷通過資本積聚和集中來擴大生產(chǎn)規(guī)模，從而引起生產(chǎn)和資本的不斷集中。而資本主義社會中信用制度的發(fā)展，股份公司和聯(lián)合制企業(yè)的出現(xiàn)，以及在經(jīng)濟危機中企業(yè)破產(chǎn)和兩極分化的加劇，都進一步促進了生產(chǎn)和資本的集中。②生產(chǎn)和資本集中發(fā)展到一定階段必然產(chǎn)生壟斷。當一個部分的大部分生產(chǎn)或流通為一個或幾個大企業(yè)所控制時，小企業(yè)很難與其競爭。少數(shù)大企業(yè)之間勢均力敵，繼續(xù)競爭可能會導(dǎo)致兩敗俱傷，不如放棄競爭，通過協(xié)商達成協(xié)議，形成壟斷，并可坐享因壟斷而帶來的高額利潤。這樣，壟斷就出現(xiàn)了。當經(jīng)濟生活中壟斷成為一種較為普遍的現(xiàn)象時，資本主義就會由自由競爭階段發(fā)展到壟斷階段。
7.2 壟斷組織的主要形式有哪些？
答：大資本對經(jīng)濟生活的壟斷主要是通過一定的壟斷組織實現(xiàn)的。壟斷組織的主要形式有：①卡特爾。是通過生產(chǎn)或經(jīng)營同類產(chǎn)品的一些大型壟斷企業(yè)之間通過協(xié)議形成的、在生產(chǎn)或流通的某個或某些環(huán)節(jié)實行壟斷的組織形式。②辛迪加。是把一些在法律上和生產(chǎn)上還是獨立的大壟斷企業(yè)在流通環(huán)節(jié)上統(tǒng)一起來，進行壟斷經(jīng)營的組織形式。③托拉斯。是壟斷了某種商品生產(chǎn)和經(jīng)營全過程的獨立的大型壟斷企業(yè)。④康采恩。是以一兩個特大壟斷企業(yè)為核心，聯(lián)合了各方面各領(lǐng)域一大批企業(yè)所形成的超大型壟斷集團。⑤混合聯(lián)合公司。是二戰(zhàn)后新興起的壟斷組織形式，其生產(chǎn)經(jīng)營項目已不限于同類或相關(guān)產(chǎn)品的生產(chǎn)和經(jīng)營活動，而是跨行業(yè)跨部門進行混合生產(chǎn)與經(jīng)營。
7.3 為什么壟斷與競爭能夠相互并存？壟斷統(tǒng)治下有哪些競爭形式？
答： ①壟斷與競爭并存。壟斷統(tǒng)治并沒有，也不可以消滅競爭，而是與競爭并存。這是因為：第一，競爭是商品經(jīng)濟存在和發(fā)展的核心機制和內(nèi)在規(guī)律。有商品經(jīng)濟就必然存在競爭。資本主義商品經(jīng)濟是發(fā)達的商品經(jīng)濟，競爭當然不會消失。第二、壟斷統(tǒng)治下仍然存在著未形成壟斷的部門和大量非壟斷企業(yè)，這些經(jīng)濟主體之間仍然存在著激烈的競爭關(guān)系。第三、壟斷占統(tǒng)治地位的部門內(nèi)，壟斷企業(yè)之間本質(zhì)上仍然是相互競爭的關(guān)系。②壟斷階段競爭的發(fā)展。壟斷資本主義階段競爭的主體、形式、內(nèi)容和激烈程度，都較之自由競爭資本主義階段有新發(fā)展。從競爭的范圍看，大體有：壟斷組織之間的競爭，壟斷與非壟斷企業(yè)，也稱為“局外企業(yè)”之間的競爭，壟斷組織內(nèi)部的競爭，非壟斷企業(yè)之間的自由競爭。
7.4 壟斷階段的競爭有什么特點？
答：壟斷階段的競爭同自由競爭階段相比，有以下特點：①競爭的目的不同。壟斷時期競爭的目的是為了獲取高額壟斷利潤。②競爭的手段有了新變化。不但以前的各種競爭手段在繼續(xù)使用，而且由于壟斷的存在，各種憑借壟斷地位采取的新的競爭手段層出不窮，花樣翻新。③競爭的激烈程度和后果不同。壟斷競爭的激烈和持久及其造成的破壞程度，都大大超過自由競爭階段。④競爭的范圍不同。壟斷競爭不僅存在于國內(nèi)，而且擴展到了國外，除了經(jīng)濟領(lǐng)域外，還在政治、軍事、文化等領(lǐng)域展開激烈的競爭。
7.5 金融資本和金融寡頭是怎樣形成的？
答： ①銀行壟斷的產(chǎn)生。銀行業(yè)的自由競爭導(dǎo)致銀行資本集中，銀行資本集中到一定程序，形成銀行壟斷。②銀行的新作用。銀行壟斷產(chǎn)生后，銀行具有了新作用，即由普通的中介人變成萬能的壟斷者。③金融資本的形成。銀行壟斷的形成和銀行的新作用，促使壟斷的銀行資本和壟斷的工業(yè)資本逐漸融合，形成金融資本。金融資本是由壟斷的工業(yè)資本和壟斷的銀行資本融合或混合生長構(gòu)成的一種新的資本形式。是壟斷資本主義國家中經(jīng)濟生活各個方面的實際統(tǒng)治者。金融資本主要是通過三條途徑形成的：第一、日益緊密，相對固定的銀行與企業(yè)關(guān)系的形成。第二，工業(yè)企業(yè)與銀行之間相互持股以便實現(xiàn)對對方的控制與操縱。第三，銀行與工業(yè)企業(yè)人事上的相互融合。④金融寡頭。金融寡頭就是掌握了金融資本，操縱國民經(jīng)濟命脈，并在實際上控制國家政權(quán)的少數(shù)壟斷資本家或壟斷資本家集團。
7.6金融寡頭如何實現(xiàn)其經(jīng)濟和政治的統(tǒng)治？
答： ①金融寡頭在經(jīng)濟上的統(tǒng)治。這主要是通過“參與制”實現(xiàn)的?！皡⑴c制”主要是指通過控制一定數(shù)量的股票從而層層控制許多企業(yè)的經(jīng)濟上的統(tǒng)治方式。金融寡頭先利用手中的資本控制一些大型的母公司，通過母公司控制子公司，子公司控制更多的孫公司。由此類推，金融寡頭就可運用手中的巨額資本并通過層層控制進而在事實上掌握、操縱和控制更多的資本，從而實現(xiàn)其在經(jīng)濟上的統(tǒng)治。②金融寡頭在政治上的統(tǒng)治。這主要是通過“個人聯(lián)合”的方式實現(xiàn)的。即派代理人或自己親自出馬擔任政府要職，或把政府的高官拉過來，讓他們在其政治活動中為金融寡頭的利益服務(wù)，還通過建立政策研究咨詢機構(gòu)等方式來對政府的政策施加影響，并通過掌握輿論工具和新聞媒介來對社會生活施加影響，從而實現(xiàn)其對社會經(jīng)濟生活的統(tǒng)治。
7.7 資本主義國家宏觀經(jīng)濟管理與調(diào)節(jié)的對象是什么？
答： ①國家壟斷資本主義對經(jīng)濟管理和調(diào)控的對象，既包括各個微觀經(jīng)濟主體，也包括作為整體的國民經(jīng)濟宏觀全局。資本主義國家不但要調(diào)節(jié)控制宏觀經(jīng)濟總量，而且要規(guī)范微觀經(jīng)濟主體的行為，利用經(jīng)濟和法律等手段促使企業(yè)按照國家的既定方針來行動和運作。②國家壟斷資本主義只有從宏觀和微觀兩方面對經(jīng)濟進行管理和調(diào)控，才有可能實現(xiàn)國家調(diào)控經(jīng)濟的目標。
7.8 資本主義國家宏觀經(jīng)濟管理與調(diào)節(jié)方式和手段是什么？
答：①資本主義國家對經(jīng)濟的調(diào)控方式。一是國家對國民經(jīng)濟的直接調(diào)節(jié)、控制和介入，如對國有企業(yè)和國有私人合營企業(yè)的經(jīng)營、管理和調(diào)控，這在整個國家壟斷資本主義的經(jīng)濟調(diào)控中所占比重不大；二是國家對國民經(jīng)濟的間接調(diào)節(jié)與控制，主要是運用經(jīng)濟手段，通過經(jīng)濟政策的制定，經(jīng)濟杠桿的運用，還可以通過計劃的指導(dǎo)，間接地引導(dǎo)私人資本按照壟斷資本主義國家所希望的方向發(fā)展。這是資本主義國家對國民經(jīng)濟進行調(diào)控的主要方式。②資本主義國家對經(jīng)濟的調(diào)控手段。主要是經(jīng)濟手段和法律手段，個別時候和特定情況下，還可能出臺某種行政手段對國民經(jīng)濟進行直接的干預(yù)。經(jīng)濟手段主要是通過經(jīng)濟政策措施來引導(dǎo)企業(yè)，使企業(yè)活動的方向符合國家調(diào)控的目標。法律手段則主要起規(guī)范經(jīng)濟秩序的作用，通過法律的指導(dǎo)和執(zhí)行，使私人企業(yè)的活動納入國家法制的軌道，整個國民經(jīng)濟可以有序地運行。
7.9 怎樣理解國家壟斷資本主義的歷史局限性？
答：國家壟斷資本主義雖然是資本主義經(jīng)濟制度內(nèi)的又一次經(jīng)濟關(guān)系調(diào)整和部分質(zhì)變，并也起到了緩和經(jīng)濟和社會矛盾、促進經(jīng)濟和社會發(fā)展的作用，但仍然不能從根本上消除資本主義的基本矛盾，反而會加深這個矛盾。國家壟斷資本主義的國家政權(quán)是代表壟斷資產(chǎn)階級利益的國家政權(quán)，它不可能從全社會的角度，特別是無產(chǎn)階級的立場出發(fā)去組織、計劃、協(xié)調(diào)生產(chǎn)，它的所有經(jīng)濟政策和措施說到底是為維持和穩(wěn)定資產(chǎn)階級社會秩序服務(wù)的。這樣，就不可避免地會同社會化大生產(chǎn)的要求和全社會特別是無產(chǎn)階級的利益發(fā)生矛盾和對立，從而表現(xiàn)出國家壟斷資本主義的歷史局限性。
7.10 國家壟斷資本主義對資本主義社會經(jīng)濟發(fā)展有哪些阻礙作用？
答：國家壟斷資本主義對社會經(jīng)濟發(fā)展的阻礙作用集中表現(xiàn)在它使壟斷資本主義的某些內(nèi)在矛盾更加復(fù)雜和深化，這主要表現(xiàn)在：①國家壟斷資本主義對經(jīng)濟進行干預(yù)和調(diào)節(jié)的財力，主要來自稅收，而巨額的稅負最終會落到勞動人民的頭上，加重他們的負擔，減少他們有支付能力的需求，這又是資本主義社會中的痼疾-生產(chǎn)相對過剩的根源之一。②國家的巨額財政赤字，也是幣值不穩(wěn)定和通貨膨脹的源泉之一。③國有經(jīng)濟還長期存在官商作風、管理不善、效率低下、虧損嚴重等問題，成為國家財政的沉重包袱。因此，國家壟斷資本主義對社會經(jīng)濟發(fā)展的阻礙作用是國家壟斷資本主義的局限性造成的。