二:多項(xiàng)選擇題
1.個(gè)人理財(cái)策劃的基本流程包括：建立客戶聯(lián)系、收集客戶數(shù)據(jù)及確定目標(biāo)與期望（）等步驟。
A、分析客戶財(cái)務(wù)狀況
B、整合個(gè)人理財(cái)策略并提出個(gè)人理財(cái)方案
C、接受客戶投送
D、監(jiān)控個(gè)人理財(cái)方案的實(shí)施
E、理財(cái)策劃方案的評(píng)估
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
2.理財(cái)客戶經(jīng)理在推介具體的個(gè)人理財(cái)投資產(chǎn)品時(shí)，不可遺漏的內(nèi)容包括（）。
A、投資產(chǎn)品的研發(fā)過程
B、投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的揭示
C、推薦購(gòu)買投資產(chǎn)品的數(shù)量和購(gòu)買時(shí)機(jī)
D、投資產(chǎn)品的購(gòu)買流程
E、投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)的金融學(xué)原理
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD
3.商業(yè)銀行的理財(cái)顧問服務(wù)包含的專業(yè)化服務(wù)有（）。
A、理財(cái)計(jì)劃
B、財(cái)務(wù)分析
C、財(cái)務(wù)規(guī)劃
D、投資建議
E、個(gè)人投資產(chǎn)品推介
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE
4.銀行從業(yè)人員在對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（）。
A、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析
B、客戶收入支出分析
C、客戶資產(chǎn)負(fù)債分析
D、客戶生命周期分析
E、客戶保障分析
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE
5.客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列說法正確的是（）。
A、用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
B、以分期付款的方式購(gòu)買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加
C、股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
D、用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少
E、用銀行存款購(gòu)買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
6.下列對(duì)理財(cái)行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是（）。
A、將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~
B、用銀行存款申購(gòu)長(zhǎng)期國(guó)債，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~
C、用股票償還等于股票市值的長(zhǎng)期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流凈額
D、用現(xiàn)金購(gòu)買筆記本電腦一臺(tái)，現(xiàn)金流凈額減少
E、將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流凈額將會(huì)增加
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE
7.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式包括（）。
A、購(gòu)買商品房
B、活期存款
C、短期定期存款
D、貨幣市場(chǎng)基金
E、利用貸款額度
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE
8.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，消費(fèi)管理應(yīng)注意以下事項(xiàng)（）。
A、即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)
B、消費(fèi)支出的預(yù)期
C、.孩子的消費(fèi)
D、 住房、汽車等大額消費(fèi)
E、保險(xiǎn)消費(fèi)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
9.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括（）。
A、家庭貸款需求
B、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力
C、預(yù)期收支情況
D、還款能力
E、合理選擇貸款種類及還貸方式
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
10.制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括以下內(nèi)容（）。
A、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則
B、量力而行的原則
C、分析客戶保險(xiǎn)需要
D、合法性原則
E、目的性原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
1.個(gè)人理財(cái)策劃的基本流程包括：建立客戶聯(lián)系、收集客戶數(shù)據(jù)及確定目標(biāo)與期望（）等步驟。
A、分析客戶財(cái)務(wù)狀況
B、整合個(gè)人理財(cái)策略并提出個(gè)人理財(cái)方案
C、接受客戶投送
D、監(jiān)控個(gè)人理財(cái)方案的實(shí)施
E、理財(cái)策劃方案的評(píng)估
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
2.理財(cái)客戶經(jīng)理在推介具體的個(gè)人理財(cái)投資產(chǎn)品時(shí)，不可遺漏的內(nèi)容包括（）。
A、投資產(chǎn)品的研發(fā)過程
B、投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的揭示
C、推薦購(gòu)買投資產(chǎn)品的數(shù)量和購(gòu)買時(shí)機(jī)
D、投資產(chǎn)品的購(gòu)買流程
E、投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)的金融學(xué)原理
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD
3.商業(yè)銀行的理財(cái)顧問服務(wù)包含的專業(yè)化服務(wù)有（）。
A、理財(cái)計(jì)劃
B、財(cái)務(wù)分析
C、財(cái)務(wù)規(guī)劃
D、投資建議
E、個(gè)人投資產(chǎn)品推介
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE
4.銀行從業(yè)人員在對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（）。
A、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析
B、客戶收入支出分析
C、客戶資產(chǎn)負(fù)債分析
D、客戶生命周期分析
E、客戶保障分析
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE
5.客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列說法正確的是（）。
A、用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
B、以分期付款的方式購(gòu)買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加
C、股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
D、用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少
E、用銀行存款購(gòu)買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
6.下列對(duì)理財(cái)行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是（）。
A、將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~
B、用銀行存款申購(gòu)長(zhǎng)期國(guó)債，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~
C、用股票償還等于股票市值的長(zhǎng)期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流凈額
D、用現(xiàn)金購(gòu)買筆記本電腦一臺(tái)，現(xiàn)金流凈額減少
E、將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流凈額將會(huì)增加
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE
7.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式包括（）。
A、購(gòu)買商品房
B、活期存款
C、短期定期存款
D、貨幣市場(chǎng)基金
E、利用貸款額度
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE
8.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，消費(fèi)管理應(yīng)注意以下事項(xiàng)（）。
A、即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)
B、消費(fèi)支出的預(yù)期
C、.孩子的消費(fèi)
D、 住房、汽車等大額消費(fèi)
E、保險(xiǎn)消費(fèi)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
9.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括（）。
A、家庭貸款需求
B、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力
C、預(yù)期收支情況
D、還款能力
E、合理選擇貸款種類及還貸方式
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
10.制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括以下內(nèi)容（）。
A、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則
B、量力而行的原則
C、分析客戶保險(xiǎn)需要
D、合法性原則
E、目的性原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC