二:多項選擇題
1.個人理財策劃的基本流程包括：建立客戶聯(lián)系、收集客戶數(shù)據(jù)及確定目標與期望（）等步驟。
A、分析客戶財務(wù)狀況
B、整合個人理財策略并提出個人理財方案
C、接受客戶投送
D、監(jiān)控個人理財方案的實施
E、理財策劃方案的評估
標準答案：ABDE
2.理財客戶經(jīng)理在推介具體的個人理財投資產(chǎn)品時，不可遺漏的內(nèi)容包括（）。
A、投資產(chǎn)品的研發(fā)過程
B、投資產(chǎn)品的風(fēng)險的揭示
C、推薦購買投資產(chǎn)品的數(shù)量和購買時機
D、投資產(chǎn)品的購買流程
E、投資產(chǎn)品設(shè)計的金融學(xué)原理
標準答案：BCD
3.商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)包含的專業(yè)化服務(wù)有（）。
A、理財計劃
B、財務(wù)分析
C、財務(wù)規(guī)劃
D、投資建議
E、個人投資產(chǎn)品推介
標準答案：BCDE
4.銀行從業(yè)人員在對客戶進行財務(wù)分析應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（）。
A、宏觀經(jīng)濟形勢分析
B、客戶收入支出分析
C、客戶資產(chǎn)負債分析
D、客戶生命周期分析
E、客戶保障分析
標準答案：BCE
5.客戶的個人理財行為影響到個人資產(chǎn)負債表，下列說法正確的是（）。
A、用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會減少
B、以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會增加
C、股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會減少
D、用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會減少
E、用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會增加
標準答案：ABC
6.下列對理財行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是（）。
A、將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量凈額
B、用銀行存款申購長期國債，不影響現(xiàn)金流量凈額
C、用股票償還等于股票市值的長期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流凈額
D、用現(xiàn)金購買筆記本電腦一臺，現(xiàn)金流凈額減少
E、將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流凈額將會增加
標準答案：ACDE
7.在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括（）。
A、購買商品房
B、活期存款
C、短期定期存款
D、貨幣市場基金
E、利用貸款額度
標準答案：BCDE
8.在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，消費管理應(yīng)注意以下事項（）。
A、即期消費和遠期消費
B、消費支出的預(yù)期
C、.孩子的消費
D、 住房、汽車等大額消費
E、保險消費
標準答案：ABCDE
9.在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括（）。
A、家庭貸款需求
B、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力
C、預(yù)期收支情況
D、還款能力
E、合理選擇貸款種類及還貸方式
標準答案：ABCDE
10.制定保險規(guī)劃的原則包括以下內(nèi)容（）。
A、轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則
B、量力而行的原則
C、分析客戶保險需要
D、合法性原則
E、目的性原則
標準答案：ABC
1.個人理財策劃的基本流程包括：建立客戶聯(lián)系、收集客戶數(shù)據(jù)及確定目標與期望（）等步驟。
A、分析客戶財務(wù)狀況
B、整合個人理財策略并提出個人理財方案
C、接受客戶投送
D、監(jiān)控個人理財方案的實施
E、理財策劃方案的評估
標準答案：ABDE
2.理財客戶經(jīng)理在推介具體的個人理財投資產(chǎn)品時，不可遺漏的內(nèi)容包括（）。
A、投資產(chǎn)品的研發(fā)過程
B、投資產(chǎn)品的風(fēng)險的揭示
C、推薦購買投資產(chǎn)品的數(shù)量和購買時機
D、投資產(chǎn)品的購買流程
E、投資產(chǎn)品設(shè)計的金融學(xué)原理
標準答案：BCD
3.商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)包含的專業(yè)化服務(wù)有（）。
A、理財計劃
B、財務(wù)分析
C、財務(wù)規(guī)劃
D、投資建議
E、個人投資產(chǎn)品推介
標準答案：BCDE
4.銀行從業(yè)人員在對客戶進行財務(wù)分析應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（）。
A、宏觀經(jīng)濟形勢分析
B、客戶收入支出分析
C、客戶資產(chǎn)負債分析
D、客戶生命周期分析
E、客戶保障分析
標準答案：BCE
5.客戶的個人理財行為影響到個人資產(chǎn)負債表，下列說法正確的是（）。
A、用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會減少
B、以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會增加
C、股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會減少
D、用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會減少
E、用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會增加
標準答案：ABC
6.下列對理財行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是（）。
A、將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量凈額
B、用銀行存款申購長期國債，不影響現(xiàn)金流量凈額
C、用股票償還等于股票市值的長期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流凈額
D、用現(xiàn)金購買筆記本電腦一臺，現(xiàn)金流凈額減少
E、將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流凈額將會增加
標準答案：ACDE
7.在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括（）。
A、購買商品房
B、活期存款
C、短期定期存款
D、貨幣市場基金
E、利用貸款額度
標準答案：BCDE
8.在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，消費管理應(yīng)注意以下事項（）。
A、即期消費和遠期消費
B、消費支出的預(yù)期
C、.孩子的消費
D、 住房、汽車等大額消費
E、保險消費
標準答案：ABCDE
9.在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括（）。
A、家庭貸款需求
B、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力
C、預(yù)期收支情況
D、還款能力
E、合理選擇貸款種類及還貸方式
標準答案：ABCDE
10.制定保險規(guī)劃的原則包括以下內(nèi)容（）。
A、轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則
B、量力而行的原則
C、分析客戶保險需要
D、合法性原則
E、目的性原則
標準答案：ABC