第二節(jié) 基金銷售渠道與促銷手段
一、國際基金銷售渠道的狀況
國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。
介紹六種渠道：P129-130
(一)銀行
歷來看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行發(fā)起的基金。
定期定額投資計劃：它通常是指投資者向銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由銀行于約定扣款日，在投資者指定賬戶內自動完成扣款及基金申購。與傳統(tǒng)的基金申購方式相比，基金定期定額投資計劃將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的繁瑣手續(xù)，且具有風險控制效應、成本效應和復利效應等投資結果，因此成為海外基金銷售的主流模式。
(二)保險公司
保險公司一般具有強大的銷售和網(wǎng)絡渠道，在推銷保險產(chǎn)品同時可以銷售基金產(chǎn)品。
(三)獨立的理財顧問
美國和英國有很發(fā)達的獨立理財顧問行業(yè)。
(四)直銷
直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經(jīng)過銀行等中介機構。
(五)網(wǎng)上交易和基金超市
(六)機構銷售
把基金賣給養(yǎng)老金、保險資金等其他的投資機構被稱為機構銷售。在英國占有相當高的比重，因為英國有發(fā)達的年金計劃。
例題1：在歐洲，( )是主要的證券投資基金銷售渠道。
A。商業(yè)銀行
B。證券公司
C?；鸸?BR> D。其他
答案：A
二、我國基金銷售渠道的狀況
介紹六種渠道：P131-133
(一)商業(yè)銀行
(二)證券公司
(三)證券咨詢機構和專業(yè)基金銷售公司
(四)基金公司直銷中心
(五)網(wǎng)上交易
(六)利用交易所交易系統(tǒng)平臺
三、基金的促銷手段
促銷組合四要素：P133
(一)人員推銷
一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶。
(二)廣告促銷
廣告目的就是通知、影響和勸說目標市場。
(三)營業(yè)推廣
營業(yè)推廣屬于短期性階段性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。營業(yè)推廣手段：5類，有變化
1。銷售網(wǎng)點宣傳
2。激勵手段
3。投資者交流
4。費率優(yōu)惠
5。其他手段
基金份額拆分，提高分紅額度來降低基金份額的凈值，消除投資者對基金的高價顧慮。
(四)公共關系
公共關系所關注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。
1。與媒體保持良好的關系。
2。加強與投資者的關系。
3。處理與政府關系。特別要關注監(jiān)管機構并與其溝通，爭取有利于基金發(fā)展的管理環(huán)境。一定要把握好“度”。
例題2：一般來說營業(yè)推廣手段包括( )。
A。激勵手段
B。銷售網(wǎng)點宣傳
C。費率優(yōu)惠
D。投資者交流
答案：ABCD
一、國際基金銷售渠道的狀況
國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。
介紹六種渠道：P129-130
(一)銀行
歷來看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行發(fā)起的基金。
定期定額投資計劃：它通常是指投資者向銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由銀行于約定扣款日，在投資者指定賬戶內自動完成扣款及基金申購。與傳統(tǒng)的基金申購方式相比，基金定期定額投資計劃將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的繁瑣手續(xù)，且具有風險控制效應、成本效應和復利效應等投資結果，因此成為海外基金銷售的主流模式。
(二)保險公司
保險公司一般具有強大的銷售和網(wǎng)絡渠道，在推銷保險產(chǎn)品同時可以銷售基金產(chǎn)品。
(三)獨立的理財顧問
美國和英國有很發(fā)達的獨立理財顧問行業(yè)。
(四)直銷
直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經(jīng)過銀行等中介機構。
(五)網(wǎng)上交易和基金超市
(六)機構銷售
把基金賣給養(yǎng)老金、保險資金等其他的投資機構被稱為機構銷售。在英國占有相當高的比重，因為英國有發(fā)達的年金計劃。
例題1：在歐洲，( )是主要的證券投資基金銷售渠道。
A。商業(yè)銀行
B。證券公司
C?；鸸?BR> D。其他
答案：A
二、我國基金銷售渠道的狀況
介紹六種渠道：P131-133
(一)商業(yè)銀行
(二)證券公司
(三)證券咨詢機構和專業(yè)基金銷售公司
(四)基金公司直銷中心
(五)網(wǎng)上交易
(六)利用交易所交易系統(tǒng)平臺
三、基金的促銷手段
促銷組合四要素：P133
(一)人員推銷
一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶。
(二)廣告促銷
廣告目的就是通知、影響和勸說目標市場。
(三)營業(yè)推廣
營業(yè)推廣屬于短期性階段性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。營業(yè)推廣手段：5類，有變化
1。銷售網(wǎng)點宣傳
2。激勵手段
3。投資者交流
4。費率優(yōu)惠
5。其他手段
基金份額拆分，提高分紅額度來降低基金份額的凈值，消除投資者對基金的高價顧慮。
(四)公共關系
公共關系所關注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。
1。與媒體保持良好的關系。
2。加強與投資者的關系。
3。處理與政府關系。特別要關注監(jiān)管機構并與其溝通，爭取有利于基金發(fā)展的管理環(huán)境。一定要把握好“度”。
例題2：一般來說營業(yè)推廣手段包括( )。
A。激勵手段
B。銷售網(wǎng)點宣傳
C。費率優(yōu)惠
D。投資者交流
答案：ABCD