此外，對于一個大型的復(fù)雜的、風(fēng)險大的工程項目，往往由保險公司組成聯(lián)合體進行保險，以分散每家保險公司的風(fēng)險，此時，往往千個工程項目只能安排總體保險方式。
(4)風(fēng)險自留
即使對風(fēng)險進行了認(rèn)真的分析與研究，但總是有一部分風(fēng)險是不可預(yù)見的，因而業(yè)主方對這種自留風(fēng)險只有采用在預(yù)算中自留風(fēng)險費的方法，以應(yīng)付不測事件。
例15.國際工程中，業(yè)主方最主要的風(fēng)險防范方式是（?。┑?。（2005考題）
A.通過協(xié)議書或合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給監(jiān)理公司
B.通過協(xié)議書或合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給設(shè)計方
C.增加合作者
D.要求承包商、咨詢、設(shè)計或監(jiān)理公司對可能遇見的風(fēng)險投保
答案：D
2．承包商的風(fēng)險管理措施
在對風(fēng)險進行分析和評價之后，對于風(fēng)險極其嚴(yán)重的項目，多數(shù)承包商會主動放棄投標(biāo)；
對于潛伏嚴(yán)重風(fēng)險的項目，除非能找到有效的回避措施，應(yīng)采取謹(jǐn)慎的態(tài)度；而對于存在一般風(fēng)險的項目，承包商應(yīng)從工程實施全過程，全面地、認(rèn)真地研究風(fēng)險因素和可以采用的減輕風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、控制損失的方法。
①投標(biāo)階段。這一階段如果細分還可分為資格預(yù)審階段、研究投標(biāo)報價階段和遞送投標(biāo)文件階段。
資格預(yù)審階段只能根據(jù)對該國、該項目的粗略了解，對風(fēng)險因素進行初步分析，將一些不清楚的風(fēng)險因素作為投標(biāo)時要重點調(diào)查研究的問題。
在投標(biāo)報價階段可以采用一種比較簡明適用的方法一專家評分比較法來分析一個項目的風(fēng)險。該方法主要找出各種潛在的風(fēng)險并對風(fēng)險后果做出定性估計，評價風(fēng)險的后果及大笑。
采用“專家評分比較法”分析風(fēng)險的具體步驟如下：
第一步，由投標(biāo)小組成員、有投標(biāo)和工程施工經(jīng)驗的專家，由在項目所在國工作過的工程師以及負責(zé)該項目的成員組成專家小組，共同就某一項目可能遇到的風(fēng)險因素進行分析、討論、分類，并分別為各個因素確定權(quán)數(shù)，以表征其對項目風(fēng)險的影響程度。
第二步，將每個風(fēng)險因素分為出現(xiàn)的可能性很大、比較大、中等、不大、較小這五個等級，并賦予各等級一個定量數(shù)值：分別以1．0、0．8、0．6、0．4和0．2打分。
第三步，將每項風(fēng)險因素的權(quán)數(shù)與等級分相乘，求出該項風(fēng)險因素的得分。若干項風(fēng)險因素得分之和即為此工程項目風(fēng)險因素的總分。顯然，總分越高說明風(fēng)險越大。書書表9—1為用專家評分比較法對風(fēng)險進行分析的示例，表中并未列出全部風(fēng)險因素。
可能發(fā)生的風(fēng)險因數(shù) 權(quán)數(shù)(W) 風(fēng)險發(fā)生的可能性 WC
很大1．0 比較大0．8 中等0．6 不大0．4 較小0．2
1．物價上漲 0.15 √ 0.12
2．業(yè)主支付能力 0.10 √ 0.06
0.10 √ 0.06
10．海洋運輸問題
∑wc=0.52
∑wc叫風(fēng)險度，表示一個項目的風(fēng)險程度。由∑wc=0．52，可說明該項目的風(fēng)險屬于中等水平，是一個可以投標(biāo)的項目，風(fēng)險費可以取中等水平。
根據(jù)對風(fēng)險的分析，確定工程估價中風(fēng)險費的高低，決定總報價，同時將對風(fēng)險的分析送交項目投標(biāo)決策人，以便研究決定是否遞送投標(biāo)文件。
②合同談判階段。這一階段要力爭將風(fēng)險因素發(fā)生的可能性減小，增加限制業(yè)主的條
款，并且采用保險、分散風(fēng)險等方法來減少風(fēng)險。
③合同實施階段。項目經(jīng)理及主要領(lǐng)導(dǎo)干部要經(jīng)常對投標(biāo)時開列的風(fēng)險因素進行分析，
特別是權(quán)數(shù)大，發(fā)生可能性大的因素，應(yīng)主動防范風(fēng)險的發(fā)生，同時注意研究投標(biāo)時未估計到的風(fēng)險。不斷提高風(fēng)險分析和防范的水平
④合同實施結(jié)束時。要專門對風(fēng)險問題進行總結(jié)，以便不斷提高本公司風(fēng)險管理的水平。
例16．某涉外建設(shè)工程采用國際通用的專家評分比較法進行投標(biāo)風(fēng)險評估，結(jié)論為存在兩種風(fēng)險因素A、B，其權(quán)數(shù)分別為0．55、0．45，發(fā)生的概率分別為0．2、0．8，則下列說法中，正確的是( )。（2004考題）
A．從風(fēng)險角度考慮，該工程為一項可投標(biāo)項目
B．兩風(fēng)險因素A、B比較，由于A因素權(quán)重高于B因素，說明A風(fēng)險對工程的影響更大，因此應(yīng)該著重關(guān)注A因素
C．該工程風(fēng)險費可取中等水平
D．A因素屬于小概率事件，應(yīng)該更關(guān)注B因素的發(fā)生
E．通過增加業(yè)主的限制條款并采用保險、分散風(fēng)險等方法，A、B風(fēng)險是完全可以避免的
答案：ACE
四、國際工程索賠管理
(一)國際工程索賠概述
1．索賠的概念
索賠是當(dāng)事人在合同實施過程中，根據(jù)法律、合同規(guī)定及慣例，對并非由于自己的過錯，而是由于應(yīng)由合同對方承擔(dān)責(zé)任的情況造成的，且實際發(fā)生了損失，向?qū)Ψ教岢鼋o予補償要求。對施工合同的雙方來說，索賠是維護雙方合法利益的權(quán)利。它同合同條件中雙方的合同責(zé)任一樣，構(gòu)成嚴(yán)密的合同制約關(guān)系。承包商可以向業(yè)主提出索賠；業(yè)主也可以向承包商提出索賠。
2．索賠的作用
索賠與工程承包合同同時存在。它起到保證合同的實施、落實和調(diào)整合同雙方經(jīng)濟責(zé)任關(guān)系、維護合同當(dāng)事人正當(dāng)權(quán)益、促使工程造價更合理的作用。
3．施工索賠分類
(1)按索賠的合同依據(jù)分為：合同中明示的索賠、合同中默示的索賠；
(2)按索賠有關(guān)當(dāng)事人分為：承包人同業(yè)主之間的索賠、總承包人和分包人之間的索賠、承包人同供貨人之間的索賠；
(3)按索賠目的分為：工期索賠、費用索賠；
(4)按索賠的處理方式分為：單項索賠、總索賠。
例17、按索賠目的分為（ ）。
A．工期索賠和費用索賠
B．單項索賠和總索賠
C．合同中明示的索賠和合同中默示的索賠
D．承包人同業(yè)主之間的索賠、總承包人和分包人之間的索賠和承包人同供貨人之間的索賠
答案：A
例18．下列關(guān)于國際工程索賠的說法中，正確的是( )。（2004考題）
A．索賠發(fā)生的前提是對方當(dāng)事人主觀上存在的過錯，客觀E對乙方已造成了實質(zhì)性損失
B．業(yè)主、工程師和承包商都可能成為索賠當(dāng)事人
C．索賠和工程承包合同同時存在
D．索賠事項是合同未載明但在合同執(zhí)行過程中發(fā)生并對合同某一方造成實際損失的事項
答案：C
(二)施工索賠原因
引起施工索賠的原因是多種多樣的，主要原因有：業(yè)主違約、合同缺陷、施工條件變化、工程變更、工期拖延、工程師指令、國家政策及法律、法令變更、其他承包商干擾、其他第三方原因造成的。
(三)索賠程序
(1)發(fā)包方未能按合同約定履行自己的各項義務(wù)或發(fā)生錯誤以及應(yīng)由發(fā)包方承擔(dān)責(zé)任的
其他情況，造成工期延誤和(或)延期支付合同價款及造成承包方的其他經(jīng)濟損失，承包方可按下列程序以書面形式向發(fā)包方索賠：
1)索賠事件發(fā)生后28天內(nèi)，向工程師發(fā)出索賠意向通知；
2)發(fā)出索賠意向通知后28天內(nèi)，向工程師提出補償經(jīng)濟損失和(或)延長工期的索賠報告及其資料；
3)工程師在收到承包方送交的索賠報告和有關(guān)資料后，于28天內(nèi)給予答復(fù)；或要求承包方進一步補充索賠理由和證據(jù)；
4)工程師在收到承包方送交的索賠報告和有關(guān)資料后28天內(nèi)未予答復(fù)或未對承包方作進一步要求，視為該項索賠已經(jīng)認(rèn)可；
5)當(dāng)該索賠事件持續(xù)進行時，承包方應(yīng)當(dāng)階段性向工程師發(fā)斟索賠意向，在索賠事件終了后28天內(nèi)，向工程師送交索賠的有關(guān)資料和最終索賠報告。索賠答復(fù)程序同3）、4)規(guī)定相同。
(2)承包方未能按合同約定履行自己的各項義務(wù)或發(fā)生錯誤給發(fā)包方造成損失，發(fā)包方
也按以上各條款確定的時限向承包方提出索賠。
對上述這些具體規(guī)定，可將其歸納如圖9-5所示。
例19.按索賠程序，國際工程中索賠事件發(fā)生后，承包商應(yīng)于（?。┨靸?nèi)向工程師發(fā)出索賠意向通知。（2005考題）
A.7
B.28
C.30
D.42
答案：B
(四)業(yè)主對索賠的管理
1．業(yè)主方的索賠管理措施
業(yè)主方的索賠管理除了項目實施階段外，應(yīng)該前伸到項目的勘測設(shè)計、招投標(biāo)和合同談判與簽訂階段，這一階段工作中要有防范風(fēng)險、減少承包商索賠機會的明確的思路；做到防患于未然。
業(yè)主要加強合同管理工作，防止和減少承包商的索賠的同時要善于依靠工程師來處理索賠。
2．業(yè)主方向承包商索賠的內(nèi)容
在承包商未按照合同要求實施工程時，除了工程師可向承包商發(fā)出批評或警告，要求承包商及時改正外，在許多情況下工程師可代表業(yè)主根據(jù)合同向承包商提出索賠。
在發(fā)生下列承包商未按合同要求實施工程、損害業(yè)主權(quán)益或違約的情況時，業(yè)主可索賠費用和(或)利潤。
1)工程進度太慢，要求承包商趕工時，索賠工程師的加班費；
2)合同工期已到而未完工，索賠誤期損害賠償費；
3)質(zhì)量不滿足合同要求；
4)未按合同要求辦理保險；
5)未按合同條件要求采取合理措施，造成運輸?shù)缆贰蛄旱钠茐模?BR> 6)未按合同條件要求無故不向指定分包商支付時；
7)由于變更等原因，最終結(jié)算價超過合同價的某一百分比(如15％)，而又給予了承包商 合理的工期補償時；
8)嚴(yán)重違背合同(如進度一拖再拖，質(zhì)量經(jīng)常不合格等)，工程師一再警告而沒有明顯改 進時，業(yè)主可沒收履約保函；
9)當(dāng)承包商在簽訂分包合同時，未按合同條件中的要求寫入保護業(yè)主權(quán)益的條款，致使 業(yè)主權(quán)益受到損害時，等等。
(4)風(fēng)險自留
即使對風(fēng)險進行了認(rèn)真的分析與研究，但總是有一部分風(fēng)險是不可預(yù)見的，因而業(yè)主方對這種自留風(fēng)險只有采用在預(yù)算中自留風(fēng)險費的方法，以應(yīng)付不測事件。
例15.國際工程中，業(yè)主方最主要的風(fēng)險防范方式是（?。┑?。（2005考題）
A.通過協(xié)議書或合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給監(jiān)理公司
B.通過協(xié)議書或合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給設(shè)計方
C.增加合作者
D.要求承包商、咨詢、設(shè)計或監(jiān)理公司對可能遇見的風(fēng)險投保
答案：D
2．承包商的風(fēng)險管理措施
在對風(fēng)險進行分析和評價之后，對于風(fēng)險極其嚴(yán)重的項目，多數(shù)承包商會主動放棄投標(biāo)；
對于潛伏嚴(yán)重風(fēng)險的項目，除非能找到有效的回避措施，應(yīng)采取謹(jǐn)慎的態(tài)度；而對于存在一般風(fēng)險的項目，承包商應(yīng)從工程實施全過程，全面地、認(rèn)真地研究風(fēng)險因素和可以采用的減輕風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、控制損失的方法。
①投標(biāo)階段。這一階段如果細分還可分為資格預(yù)審階段、研究投標(biāo)報價階段和遞送投標(biāo)文件階段。
資格預(yù)審階段只能根據(jù)對該國、該項目的粗略了解，對風(fēng)險因素進行初步分析，將一些不清楚的風(fēng)險因素作為投標(biāo)時要重點調(diào)查研究的問題。
在投標(biāo)報價階段可以采用一種比較簡明適用的方法一專家評分比較法來分析一個項目的風(fēng)險。該方法主要找出各種潛在的風(fēng)險并對風(fēng)險后果做出定性估計，評價風(fēng)險的后果及大笑。
采用“專家評分比較法”分析風(fēng)險的具體步驟如下：
第一步，由投標(biāo)小組成員、有投標(biāo)和工程施工經(jīng)驗的專家，由在項目所在國工作過的工程師以及負責(zé)該項目的成員組成專家小組，共同就某一項目可能遇到的風(fēng)險因素進行分析、討論、分類，并分別為各個因素確定權(quán)數(shù)，以表征其對項目風(fēng)險的影響程度。
第二步，將每個風(fēng)險因素分為出現(xiàn)的可能性很大、比較大、中等、不大、較小這五個等級，并賦予各等級一個定量數(shù)值：分別以1．0、0．8、0．6、0．4和0．2打分。
第三步，將每項風(fēng)險因素的權(quán)數(shù)與等級分相乘，求出該項風(fēng)險因素的得分。若干項風(fēng)險因素得分之和即為此工程項目風(fēng)險因素的總分。顯然，總分越高說明風(fēng)險越大。書書表9—1為用專家評分比較法對風(fēng)險進行分析的示例，表中并未列出全部風(fēng)險因素。
可能發(fā)生的風(fēng)險因數(shù) 權(quán)數(shù)(W) 風(fēng)險發(fā)生的可能性 WC
很大1．0 比較大0．8 中等0．6 不大0．4 較小0．2
1．物價上漲 0.15 √ 0.12
2．業(yè)主支付能力 0.10 √ 0.06
0.10 √ 0.06
10．海洋運輸問題
∑wc=0.52
∑wc叫風(fēng)險度，表示一個項目的風(fēng)險程度。由∑wc=0．52，可說明該項目的風(fēng)險屬于中等水平，是一個可以投標(biāo)的項目，風(fēng)險費可以取中等水平。
根據(jù)對風(fēng)險的分析，確定工程估價中風(fēng)險費的高低，決定總報價，同時將對風(fēng)險的分析送交項目投標(biāo)決策人，以便研究決定是否遞送投標(biāo)文件。
②合同談判階段。這一階段要力爭將風(fēng)險因素發(fā)生的可能性減小，增加限制業(yè)主的條
款，并且采用保險、分散風(fēng)險等方法來減少風(fēng)險。
③合同實施階段。項目經(jīng)理及主要領(lǐng)導(dǎo)干部要經(jīng)常對投標(biāo)時開列的風(fēng)險因素進行分析，
特別是權(quán)數(shù)大，發(fā)生可能性大的因素，應(yīng)主動防范風(fēng)險的發(fā)生，同時注意研究投標(biāo)時未估計到的風(fēng)險。不斷提高風(fēng)險分析和防范的水平
④合同實施結(jié)束時。要專門對風(fēng)險問題進行總結(jié)，以便不斷提高本公司風(fēng)險管理的水平。
例16．某涉外建設(shè)工程采用國際通用的專家評分比較法進行投標(biāo)風(fēng)險評估，結(jié)論為存在兩種風(fēng)險因素A、B，其權(quán)數(shù)分別為0．55、0．45，發(fā)生的概率分別為0．2、0．8，則下列說法中，正確的是( )。（2004考題）
A．從風(fēng)險角度考慮，該工程為一項可投標(biāo)項目
B．兩風(fēng)險因素A、B比較，由于A因素權(quán)重高于B因素，說明A風(fēng)險對工程的影響更大，因此應(yīng)該著重關(guān)注A因素
C．該工程風(fēng)險費可取中等水平
D．A因素屬于小概率事件，應(yīng)該更關(guān)注B因素的發(fā)生
E．通過增加業(yè)主的限制條款并采用保險、分散風(fēng)險等方法，A、B風(fēng)險是完全可以避免的
答案：ACE
四、國際工程索賠管理
(一)國際工程索賠概述
1．索賠的概念
索賠是當(dāng)事人在合同實施過程中，根據(jù)法律、合同規(guī)定及慣例，對并非由于自己的過錯，而是由于應(yīng)由合同對方承擔(dān)責(zé)任的情況造成的，且實際發(fā)生了損失，向?qū)Ψ教岢鼋o予補償要求。對施工合同的雙方來說，索賠是維護雙方合法利益的權(quán)利。它同合同條件中雙方的合同責(zé)任一樣，構(gòu)成嚴(yán)密的合同制約關(guān)系。承包商可以向業(yè)主提出索賠；業(yè)主也可以向承包商提出索賠。
2．索賠的作用
索賠與工程承包合同同時存在。它起到保證合同的實施、落實和調(diào)整合同雙方經(jīng)濟責(zé)任關(guān)系、維護合同當(dāng)事人正當(dāng)權(quán)益、促使工程造價更合理的作用。
3．施工索賠分類
(1)按索賠的合同依據(jù)分為：合同中明示的索賠、合同中默示的索賠；
(2)按索賠有關(guān)當(dāng)事人分為：承包人同業(yè)主之間的索賠、總承包人和分包人之間的索賠、承包人同供貨人之間的索賠；
(3)按索賠目的分為：工期索賠、費用索賠；
(4)按索賠的處理方式分為：單項索賠、總索賠。
例17、按索賠目的分為（ ）。
A．工期索賠和費用索賠
B．單項索賠和總索賠
C．合同中明示的索賠和合同中默示的索賠
D．承包人同業(yè)主之間的索賠、總承包人和分包人之間的索賠和承包人同供貨人之間的索賠
答案：A
例18．下列關(guān)于國際工程索賠的說法中，正確的是( )。（2004考題）
A．索賠發(fā)生的前提是對方當(dāng)事人主觀上存在的過錯，客觀E對乙方已造成了實質(zhì)性損失
B．業(yè)主、工程師和承包商都可能成為索賠當(dāng)事人
C．索賠和工程承包合同同時存在
D．索賠事項是合同未載明但在合同執(zhí)行過程中發(fā)生并對合同某一方造成實際損失的事項
答案：C
(二)施工索賠原因
引起施工索賠的原因是多種多樣的，主要原因有：業(yè)主違約、合同缺陷、施工條件變化、工程變更、工期拖延、工程師指令、國家政策及法律、法令變更、其他承包商干擾、其他第三方原因造成的。
(三)索賠程序
(1)發(fā)包方未能按合同約定履行自己的各項義務(wù)或發(fā)生錯誤以及應(yīng)由發(fā)包方承擔(dān)責(zé)任的
其他情況，造成工期延誤和(或)延期支付合同價款及造成承包方的其他經(jīng)濟損失，承包方可按下列程序以書面形式向發(fā)包方索賠：
1)索賠事件發(fā)生后28天內(nèi)，向工程師發(fā)出索賠意向通知；
2)發(fā)出索賠意向通知后28天內(nèi)，向工程師提出補償經(jīng)濟損失和(或)延長工期的索賠報告及其資料；
3)工程師在收到承包方送交的索賠報告和有關(guān)資料后，于28天內(nèi)給予答復(fù)；或要求承包方進一步補充索賠理由和證據(jù)；
4)工程師在收到承包方送交的索賠報告和有關(guān)資料后28天內(nèi)未予答復(fù)或未對承包方作進一步要求，視為該項索賠已經(jīng)認(rèn)可；
5)當(dāng)該索賠事件持續(xù)進行時，承包方應(yīng)當(dāng)階段性向工程師發(fā)斟索賠意向，在索賠事件終了后28天內(nèi)，向工程師送交索賠的有關(guān)資料和最終索賠報告。索賠答復(fù)程序同3）、4)規(guī)定相同。
(2)承包方未能按合同約定履行自己的各項義務(wù)或發(fā)生錯誤給發(fā)包方造成損失，發(fā)包方
也按以上各條款確定的時限向承包方提出索賠。
對上述這些具體規(guī)定，可將其歸納如圖9-5所示。
例19.按索賠程序，國際工程中索賠事件發(fā)生后，承包商應(yīng)于（?。┨靸?nèi)向工程師發(fā)出索賠意向通知。（2005考題）
A.7
B.28
C.30
D.42
答案：B
(四)業(yè)主對索賠的管理
1．業(yè)主方的索賠管理措施
業(yè)主方的索賠管理除了項目實施階段外，應(yīng)該前伸到項目的勘測設(shè)計、招投標(biāo)和合同談判與簽訂階段，這一階段工作中要有防范風(fēng)險、減少承包商索賠機會的明確的思路；做到防患于未然。
業(yè)主要加強合同管理工作，防止和減少承包商的索賠的同時要善于依靠工程師來處理索賠。
2．業(yè)主方向承包商索賠的內(nèi)容
在承包商未按照合同要求實施工程時，除了工程師可向承包商發(fā)出批評或警告，要求承包商及時改正外，在許多情況下工程師可代表業(yè)主根據(jù)合同向承包商提出索賠。
在發(fā)生下列承包商未按合同要求實施工程、損害業(yè)主權(quán)益或違約的情況時，業(yè)主可索賠費用和(或)利潤。
1)工程進度太慢，要求承包商趕工時，索賠工程師的加班費；
2)合同工期已到而未完工，索賠誤期損害賠償費；
3)質(zhì)量不滿足合同要求；
4)未按合同要求辦理保險；
5)未按合同條件要求采取合理措施，造成運輸?shù)缆贰蛄旱钠茐模?BR> 6)未按合同條件要求無故不向指定分包商支付時；
7)由于變更等原因，最終結(jié)算價超過合同價的某一百分比(如15％)，而又給予了承包商 合理的工期補償時；
8)嚴(yán)重違背合同(如進度一拖再拖，質(zhì)量經(jīng)常不合格等)，工程師一再警告而沒有明顯改 進時，業(yè)主可沒收履約保函；
9)當(dāng)承包商在簽訂分包合同時，未按合同條件中的要求寫入保護業(yè)主權(quán)益的條款，致使 業(yè)主權(quán)益受到損害時，等等。