第三部分 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理
一 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理
一）、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念
(一)風(fēng)險(xiǎn)的定義：風(fēng)險(xiǎn)是意外損失或損害發(fā)生的可能性。對這一概念進(jìn)一步的解釋包括了以下幾個(gè)深層次的含義。
①風(fēng)險(xiǎn)是一種潛在的可能性，是一種客觀存在，人們事前無法確認(rèn)其在何時(shí)何地發(fā)生。
②風(fēng)險(xiǎn)一般是人們所不希望的事件或活動(dòng)的結(jié)果。
③事件或活動(dòng)的后果與事前的預(yù)期存在不一致和偏差，結(jié)果偏離預(yù)想越大，風(fēng)險(xiǎn)就越大。
(二)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類別
目前有多種方式對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。
1．按風(fēng)險(xiǎn)后果分類
按風(fēng)險(xiǎn)后果分類可以分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。 對于項(xiàng)目來說，純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是并存的。
2．按風(fēng)險(xiǎn)的來源分類
按風(fēng)險(xiǎn)來源分類可以分為政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)等。
3．按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者分類
4．按風(fēng)險(xiǎn)是否可管理分類
按風(fēng)險(xiǎn)是否可管理分類可以分為可管理的風(fēng)險(xiǎn)和不可管理的風(fēng)險(xiǎn)。
5．按風(fēng)險(xiǎn)影響范圍分類
按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小可以分為基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)。
二）、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念
項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)辨識確定和分析度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程，其目的是通過有效的管理去避免項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后給項(xiàng)目帶來的損失，以確保項(xiàng)目進(jìn)度和投資達(dá)到計(jì)劃要求，質(zhì)量滿足合同要求，制造和安裝、調(diào)試安全順利進(jìn)行，環(huán)境達(dá)標(biāo)。
(二)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以定義為：通過風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)量化，并以此為基礎(chǔ)，合理地使用多種管理方法、技術(shù)手段，對項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的防范與控制，采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以最少的成本，保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。
由以上定義可知，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)應(yīng)與項(xiàng)目的總體目標(biāo)相一致，應(yīng)是一個(gè)明確的、可以控制的層次化的目標(biāo)系統(tǒng)。
由于一般情況下項(xiàng)目的目標(biāo)經(jīng)?？梢员硎鰹橹T如工期目標(biāo)、費(fèi)用目標(biāo)、質(zhì)量目標(biāo)、環(huán)境目標(biāo)和安全目標(biāo)等等，因此可以將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)劃分為進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)等。
(三)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序可以表述為風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制、風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析與量化、風(fēng)險(xiǎn)對策研究和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等五個(gè)過程。
1．編制風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
2．風(fēng)險(xiǎn)識別
3．風(fēng)險(xiǎn)定性分析與定量分析
4．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃編制
經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)分析，確定了項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，確定了這些風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的影響和可探測度，并排出了風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級，在此之后就可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和項(xiàng)目對風(fēng)險(xiǎn) 的承受能力制定相應(yīng)的防范計(jì)劃，即進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略研究。制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略主要考慮以下四個(gè)方面的因素：可規(guī)避性、可轉(zhuǎn)移性、可緩解性、可接受性。對于應(yīng)“規(guī)避”或“轉(zhuǎn)移”的風(fēng)險(xiǎn) 在項(xiàng)目決策與計(jì)劃時(shí)必須加以考慮。
制定應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)策略的程序和方法主要包括以下四種。
①自留，即不改變項(xiàng)目計(jì)劃(或沒有合適的策略應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn))，而考慮發(fā)生后如何應(yīng)對。
②消減，即將風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或結(jié)果降低到一個(gè)可以接受的程度。
③規(guī)避，即通過變更項(xiàng)目計(jì)劃消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)條件，使目標(biāo)免受影響。
④轉(zhuǎn)移，即不消除風(fēng)險(xiǎn)，而是將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同應(yīng)對的權(quán)力轉(zhuǎn)移給第三方(第三方應(yīng)該知道這是風(fēng)險(xiǎn)并有承受能力)。
確定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對策略后，就可編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃主要包括：已識別的風(fēng)險(xiǎn)及其描述、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略及行動(dòng)計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃等等。
5．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
在制定了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略后，風(fēng)險(xiǎn)不會即行消失，而可能會在項(xiàng)目執(zhí)行過程中增大或者減弱。因此，在項(xiàng)目執(zhí)行過程中，需要時(shí)刻監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與變化情況，并確定隨著某些風(fēng)險(xiǎn)的消失而帶來的新的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是要跟蹤識別風(fēng)險(xiǎn)，識別遺留風(fēng)險(xiǎn)和出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，修改風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，保證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的實(shí)施，并評估實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的效果。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的包括監(jiān)視項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的狀況；檢查風(fēng)險(xiǎn)的對策是否有效，監(jiān)控機(jī)制是否在運(yùn)行；不斷識別新的風(fēng)險(xiǎn)并制定對策。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控包括兩方面的工作：一是跟蹤已識別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化情況，包括在整個(gè)項(xiàng)目周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件和導(dǎo)致的后果變化，衡量風(fēng)險(xiǎn)消減計(jì)劃需求；二是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況及 時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃，并及時(shí)識別和分析已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的遺留風(fēng)險(xiǎn)和新增風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。對于已發(fā)生過和已解決的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)從風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控列表中調(diào)整出去。
三）、設(shè)備監(jiān)理工程師的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
1．行為責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
2．工作技能風(fēng)險(xiǎn)
3．技術(shù)資源風(fēng)險(xiǎn)
4．管理風(fēng)險(xiǎn)
5．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)
6．社會環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)
二 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對策
一）、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對策
(一)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避就是通過規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素來規(guī)避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避實(shí)質(zhì)上是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。常見的有：拒簽合同或合同中使用免責(zé)條款。
(二)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中廣泛采用的一項(xiàng)對策。所謂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一方來承擔(dān)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不會減少風(fēng)險(xiǎn)的危害程度。在某些情況下，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)也會造成風(fēng)險(xiǎn)的顯著增加。
一 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理
一）、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念
(一)風(fēng)險(xiǎn)的定義：風(fēng)險(xiǎn)是意外損失或損害發(fā)生的可能性。對這一概念進(jìn)一步的解釋包括了以下幾個(gè)深層次的含義。
①風(fēng)險(xiǎn)是一種潛在的可能性，是一種客觀存在，人們事前無法確認(rèn)其在何時(shí)何地發(fā)生。
②風(fēng)險(xiǎn)一般是人們所不希望的事件或活動(dòng)的結(jié)果。
③事件或活動(dòng)的后果與事前的預(yù)期存在不一致和偏差，結(jié)果偏離預(yù)想越大，風(fēng)險(xiǎn)就越大。
(二)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類別
目前有多種方式對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。
1．按風(fēng)險(xiǎn)后果分類
按風(fēng)險(xiǎn)后果分類可以分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。 對于項(xiàng)目來說，純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是并存的。
2．按風(fēng)險(xiǎn)的來源分類
按風(fēng)險(xiǎn)來源分類可以分為政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)等。
3．按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者分類
4．按風(fēng)險(xiǎn)是否可管理分類
按風(fēng)險(xiǎn)是否可管理分類可以分為可管理的風(fēng)險(xiǎn)和不可管理的風(fēng)險(xiǎn)。
5．按風(fēng)險(xiǎn)影響范圍分類
按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小可以分為基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)。
二）、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念
項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)辨識確定和分析度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程，其目的是通過有效的管理去避免項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后給項(xiàng)目帶來的損失，以確保項(xiàng)目進(jìn)度和投資達(dá)到計(jì)劃要求，質(zhì)量滿足合同要求，制造和安裝、調(diào)試安全順利進(jìn)行，環(huán)境達(dá)標(biāo)。
(二)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以定義為：通過風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)量化，并以此為基礎(chǔ)，合理地使用多種管理方法、技術(shù)手段，對項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的防范與控制，采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以最少的成本，保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。
由以上定義可知，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)應(yīng)與項(xiàng)目的總體目標(biāo)相一致，應(yīng)是一個(gè)明確的、可以控制的層次化的目標(biāo)系統(tǒng)。
由于一般情況下項(xiàng)目的目標(biāo)經(jīng)?？梢员硎鰹橹T如工期目標(biāo)、費(fèi)用目標(biāo)、質(zhì)量目標(biāo)、環(huán)境目標(biāo)和安全目標(biāo)等等，因此可以將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)劃分為進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)等。
(三)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序可以表述為風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制、風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析與量化、風(fēng)險(xiǎn)對策研究和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等五個(gè)過程。
1．編制風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
2．風(fēng)險(xiǎn)識別
3．風(fēng)險(xiǎn)定性分析與定量分析
4．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃編制
經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)分析，確定了項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，確定了這些風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的影響和可探測度，并排出了風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級，在此之后就可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和項(xiàng)目對風(fēng)險(xiǎn) 的承受能力制定相應(yīng)的防范計(jì)劃，即進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略研究。制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略主要考慮以下四個(gè)方面的因素：可規(guī)避性、可轉(zhuǎn)移性、可緩解性、可接受性。對于應(yīng)“規(guī)避”或“轉(zhuǎn)移”的風(fēng)險(xiǎn) 在項(xiàng)目決策與計(jì)劃時(shí)必須加以考慮。
制定應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)策略的程序和方法主要包括以下四種。
①自留，即不改變項(xiàng)目計(jì)劃(或沒有合適的策略應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn))，而考慮發(fā)生后如何應(yīng)對。
②消減，即將風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或結(jié)果降低到一個(gè)可以接受的程度。
③規(guī)避，即通過變更項(xiàng)目計(jì)劃消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)條件，使目標(biāo)免受影響。
④轉(zhuǎn)移，即不消除風(fēng)險(xiǎn)，而是將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同應(yīng)對的權(quán)力轉(zhuǎn)移給第三方(第三方應(yīng)該知道這是風(fēng)險(xiǎn)并有承受能力)。
確定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對策略后，就可編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃主要包括：已識別的風(fēng)險(xiǎn)及其描述、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略及行動(dòng)計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃等等。
5．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
在制定了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略后，風(fēng)險(xiǎn)不會即行消失，而可能會在項(xiàng)目執(zhí)行過程中增大或者減弱。因此，在項(xiàng)目執(zhí)行過程中，需要時(shí)刻監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與變化情況，并確定隨著某些風(fēng)險(xiǎn)的消失而帶來的新的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是要跟蹤識別風(fēng)險(xiǎn)，識別遺留風(fēng)險(xiǎn)和出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，修改風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，保證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的實(shí)施，并評估實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的效果。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的包括監(jiān)視項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的狀況；檢查風(fēng)險(xiǎn)的對策是否有效，監(jiān)控機(jī)制是否在運(yùn)行；不斷識別新的風(fēng)險(xiǎn)并制定對策。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控包括兩方面的工作：一是跟蹤已識別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化情況，包括在整個(gè)項(xiàng)目周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件和導(dǎo)致的后果變化，衡量風(fēng)險(xiǎn)消減計(jì)劃需求；二是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況及 時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃，并及時(shí)識別和分析已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的遺留風(fēng)險(xiǎn)和新增風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。對于已發(fā)生過和已解決的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)從風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控列表中調(diào)整出去。
三）、設(shè)備監(jiān)理工程師的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
1．行為責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
2．工作技能風(fēng)險(xiǎn)
3．技術(shù)資源風(fēng)險(xiǎn)
4．管理風(fēng)險(xiǎn)
5．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)
6．社會環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)
二 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對策
一）、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對策
(一)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避就是通過規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素來規(guī)避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避實(shí)質(zhì)上是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。常見的有：拒簽合同或合同中使用免責(zé)條款。
(二)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中廣泛采用的一項(xiàng)對策。所謂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一方來承擔(dān)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不會減少風(fēng)險(xiǎn)的危害程度。在某些情況下，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)也會造成風(fēng)險(xiǎn)的顯著增加。