2009年經(jīng)濟(jì)師《初級經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》第六章復(fù)習(xí)重點(diǎn)

第一節(jié) 金融企業(yè)的現(xiàn)金資產(chǎn)
    一、現(xiàn)金資產(chǎn)的概念、構(gòu)成
    1.概念
    2.構(gòu)成
    庫存現(xiàn)金。
    在中央銀行的存款：法定準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金(用于清算和國庫券交易)
    在同業(yè)存款
    托收中款項
    二、現(xiàn)金資產(chǎn)與流動性
    1、目的和原則
    2.現(xiàn)金頭寸與流動性管理
    3.資金營運(yùn)對頭寸的影響
    三、商業(yè)銀行的流動性管理
    1、商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的概念和構(gòu)成
    現(xiàn)金頭寸，也叫資金頭寸，是指商業(yè)銀行在一定時期或時點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量。
    按照資金的可用時間劃分，分為時期頭寸和時點(diǎn)頭寸;
    按照可用程度劃分，分為基礎(chǔ)頭寸和可用頭寸
    基礎(chǔ)頭寸=在央行超額準(zhǔn)備金存款+業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金
    可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸±上級行應(yīng)調(diào)入或調(diào)出資金±到期同業(yè)往來清入或清出資金±法定存款準(zhǔn)備金調(diào)減或調(diào)增額±應(yīng)調(diào)減或調(diào)增二級準(zhǔn)備金