共60題，每題1分。每題的備選項中，只有一個最符合題意
1、 IS—LM—BP模型中的BP指的是（ ）。
A．總產出
B．總需求
C．貨幣供應量
D．國際收支差額
2、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（ ?。┑男袨椤?BR> A．公眾
B．中央銀行
C．政府
D．市場
3、證券經紀商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經紀商（ ?。?。
A．承擔交易中的價格風險
B．不承擔交易中的價格風險
C．承擔交易中的利率風險
D．不承擔交易中的操作風險
4、在通貨緊縮情況下，實際利率會（ ?。?BR> A．升高
B．降低
C．不受影響
D．上下波動
5、在我國的外債投向結構上，（ ?。┲饕断蛑圃鞓I(yè)、交通運輸業(yè)、倉儲和郵政業(yè)，以及電力、煤氣、水的生產和供應業(yè)等。
A．短期外債
B．中期外債
C．中長期外債
D．長期外債
6、商業(yè)銀行經營與管理三大原則的首要原則是（ ?。?。
A．安全性原則
B．盈利性原則
C．流動性原則
D．效益性原則
7、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，“風險監(jiān)管核心指標”分為風險水平、風險遷徙和（ ?。┤齻€層次。
A．風險控制
B．風險抵補
C．風險識別
D．風險測度
8、商業(yè)銀行經營的安全性原則，就是要求商業(yè)銀行要盡可能（ ?。?。
A．增加盈利
B．保持信譽
C．減少風險
D．不斷創(chuàng)新
9、下列金融中介中，屬于存款性金融中介的是（ ）。
A．投資銀行
B．保險公司
C．投資基金
D．商業(yè)銀行
10、 2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和（ ?。榻洜I原則。
A．政策性
B．公益性
C．效益性
D．審慎性11、在銀行存款創(chuàng)造機制下存款擴張的倍數(shù)稱為（ ?。?BR> A．貨幣乘數(shù)
B．貨幣系數(shù)
C．存款乘數(shù)
D．投資乘數(shù)
12、假定市場組合的預期收益率為9%，市場組合的標準差是20%，投資組合的標準差是22%，無風險收益率為3%，則市場組合的風險報酬是（ ?。?BR> A．3%
B．6%
C．9.6%
D．6.6%
13、通貨膨脹目標制的核心是以確定的通貨膨脹率作為貨幣政策目標或一個目標區(qū)間，當預測實際通貨膨脹率高于目標或目標區(qū)間時就采?。ā 。?BR> A．緊縮貨幣政策
B．寬松貨幣政策
C．非調節(jié)型貨幣政策
D．中性貨幣政策
14、假定市場組合的預期收益率為8%，市場組合的標準差是19%，投資組合的標準差是21%，無風險收益率為2%，則投資市場組合的預期收益率為（ ?。?。
A．3%
B．6%
C．8.6%
D．6.6%
15、有權參與投票決定公司的重大事務的是（ ?。?。
A．優(yōu)先股股東
B．普通股股東
C．累積優(yōu)先股股東
D．藍籌股股東
16、非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（ ）。
A．外國債券
B．歐洲債券
C．亞洲債券
D．國際債券
17、選擇標的資產的標準是標的資產價格與保值資產價格的相關性。相關性越好，基差風險（ ?。?BR> A．越大
B．越小
C．不變
D．為零
18、作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責之一是充當（ ?。?。
A．最后貸款人
B．一般貸款人
C．最初貸款人
D．客戶貸款人
19、商業(yè)銀行的貸款撥備率為（ ?。?。
A．貸款損失準備與不良貸款余額之比
B．貸款損失準備與各項貸款余額之比
C．各項貸款余額與貸款損失準備之比
D．不良貸款余額與貸款損失準備之比
20、派生出來的存款同原始存款的數(shù)量成（ ），同法定存款準備金率成（ ?。?。
A．正比、正比
B．反比、正比
C．反比、反比
D．正比、反比21、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（ ?。?。
A．對政府貸款
B．再貸款
C．經理國庫
D．再貼現(xiàn)
22、如果某證券的β值是0.8，同期市場上的投資組合的實際利率比預期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預期利潤率高（ ?。?。
A．5%
B．8%
C．10%
D．80%
23、對已有的概念給予新穎的解釋和應用，主要表現(xiàn)為基本工具的復合應用的是（ ?。?。
A．原始創(chuàng)新
B．吸納創(chuàng)新
C．組合創(chuàng)新
D．獨立創(chuàng)新
24、在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔風險而真正需要的資本是（ ?。?。
A．賬面資本
B．經濟資本
C．監(jiān)管資本
D．會計資本
25、中央銀行直接進入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看屬于（ ?。?。
A．對政府融通資金
B．代理國庫
C．充當最后貸款人
D．調節(jié)國際收支
26、正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款之比是（ ?。?。
A．正常貸款遷徙率
B．不良貸款率
C．次級貸款遷徙率
D．并表和未并表的杠桿率
27、如果我國在巴黎發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（ ?。┦袌龅姆懂牎?BR> A．歐洲債券
B．外國債券
C．揚基債券
D．武士債券
28、第三方支付按照運營模式可分為獨立的第三方支付模式和有交易平臺的擔保支付模式。其中，屬于有交易平臺的擔保支付模式的是（ ?。?BR> A．支付寶
B．拉卡拉
C．匯付天下
D．易寶支付
29、能在金融市場上簡便快捷地轉讓變現(xiàn)而不致遭受損失是金融工具的（ ?。┨匦?。
A．期限性
B．收益性
C．流動性
D．風險性
30、在經濟學中，充分就業(yè)是指（ ）。
A．社會勞動力100%就業(yè)
B．所有有能力的勞動力都能隨時找到適當?shù)墓ぷ?BR> C．并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
D．西方國家一般認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)31、投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份是（ ）。
A．做市商
B．承銷商
C．經紀商
D．自營商
32、某人在銀行存入10萬元，期限兩年，年利率為6%，每半年支付一次利息，如果按復利計算，兩年后的本利和是（ ?。┤f元。
A．11.20
B．10.23
C．10.26
D．11.26
33、為治理通貨膨脹而采取緊縮性財政政策，政府可以削減轉移性支出。下列支出中，屬于轉移性支出的是（ ）。
A．政府投資、行政事業(yè)費
B．福利支出、行政事業(yè)費
C．福利支出、財政補貼
D．政府投資、財政補貼
34、在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務招待費屬于（ ?。┲С?。
A．稅費
B．利息
C．補償性
D．營業(yè)外
35、如果與一國居民發(fā)生經濟金融交易的他國居民為政府或貨幣*，政府或貨幣*為債務人，不能如期足額清償債務，而使該國居民蒙受經濟損失，這種可能性就是（ ?。?。
A．主權風險
B．政治風險
C．轉移風險
D．社會風險
36、債券名義收益率的計算公式是（ ）。
A．債券息票/債券面值
B．票面收益/市場價格
C．(出售價格-購買價格)/債券面值
D．(出售價格-購買價格)/市場價格
37、法定盈余公積金彌補虧損和轉增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的（ ?。?。
A．10%
B．25%
C．35%
D．50%
38、在IP0中的“綠鞋期權”行使期內，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應當作出的操作是（ ?。?。
A．用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并按發(fā)行價配售給投資者
B．要求發(fā)行人按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來認購比例配售給投資者
C．用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并持有至股價上漲至發(fā)行價
D．按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者
39、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（ ?。?。
A．一元式中央銀行
B．二元式中央銀行
C．跨國的中央銀行
D．準中央銀行
40、我國國有重點金融機構監(jiān)事會的核心工作是（ ?。?。
A．財務監(jiān)督
B．人事監(jiān)督
C．合規(guī)監(jiān)督
D．經營監(jiān)督41、銀行理財業(yè)務的核心是（ ?。?。
A．資產管理
B．財務分析
C．財務規(guī)劃
D．投資顧問
42、（ ?。┦侵干虡I(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動。
A．私人銀行業(yè)務(服務)
B．理財顧問服務
C．綜合理財服務
D．財富管理業(yè)務(服務)
43、在信用衍生品中，如果信用風險保護的買方向信用風險保護賣方定期支付固定費用或一次性支付保險費，當信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導致的基礎資產面值的損失部分，則該種信用衍生品是（ ?。?BR> A．信用違約互換(CDO)
B．信用違約互換(CDS)
C．債務擔保憑證(CDO)
D．債務擔保憑證(CDS)
44、在諸多的風險管理的政策措施中作出選擇，并具體實施與之相應的管理方法，這一步驟屬于風險管理流程中的（ ?。?BR> A．風險確認與審計
B．風險分類
C．風險評估
D．風險控制
45、金融衍生品市場上有不同類型的交易主體，如果某主體利用兩個不同黃金期貨市場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風險收益，則該主體屬于（ ）。
A．套期保值者
B．套利者
C．投機者
D．經紀人
46、我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標準適用的是（ ）償付能力原則。
A．適度
B．自主
C．最低
D．
47、以下用于風險識別的方法是（ ?。?。
A．情景分析法
B．極限測試法
C．內部測量法
D．風險樹搜尋法
48、我國回購協(xié)議市場的銀行間回購利率是（ ?。?。
A．市場利率
B．官方利率
C．長期利率
D．法定利率
49、在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與（ ?。?。
A．經濟規(guī)模成反比
B．外債規(guī)模成正比
C．短期國際融資能力成正比
D．對外開放度成反比
50、根據(jù)我國監(jiān)管資本的要求，盈余公積屬于（ ?。?。
A．核心一級資本
B．其他一級資本
C．二級資本
D．附屬資本51、商業(yè)銀行持有的、符合有關規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調整后的表內外資產余額的比率是（ ?。?。
A．資本充足率
B．不良貸款率
C．并表和未并表的杠桿率
D．正常類貸款遷徙率
52、（ ?。┦墙鹑诠こ痰暮诵娜蝿?，也是了解產品風險的第一步。
A．金融產品創(chuàng)新
B．投融資策略設計
C．資產定價
D．金融風險管理
53、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而加倍阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了（ ?。?。
A．市場風險
B．國家風險
C．法律風險
D．操作風險
54、通貨緊縮的基本標志是（ ?。?。
A．國民收入持續(xù)下降
B．物價總水平持續(xù)下降
C．貨幣供應量持續(xù)下降
D．經濟增長率持續(xù)下降
55、 Prizeo眾籌平臺屬于（ ?。?BR> A．募捐制眾籌
B．獎勵制眾籌
C．借貸制眾籌
D．股權制眾籌
56、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有（ ?。┬再|的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。
A．國資委
B．開放式基金
C．主權財富基金
D．封閉式基金
57、非現(xiàn)場監(jiān)督是監(jiān)管*針對單個銀行在（ ?。┑幕A上收集、分析銀行機構經營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．單一報表
B．合并報表
C．實地作業(yè)
D．經驗判斷
58、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應當有（ ?。┟陨显谧C券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
A．10
B．7
C．5
D．3
59、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導致一般物價水平上漲，這種情形屬于（ ?。┩ㄘ浥蛎?。
A．需求拉上型
B．成本推進型
C．結構型
D．隱蔽型
60、商業(yè)銀行在資產負債綜合管理中，致力于實現(xiàn)資產與負債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進行（ ?。┕芾淼呐e措。
A．信用風險
B．市場風險
C．操作風險
D．流動性風險 共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
61、在對客戶進行市場營銷時，商業(yè)銀行采用的“4P”營銷策略包括（ ?。?。
A．價格
B．產品
C．便利
D．渠道
E．促銷
62、股票市場融資融券交易的功能包括（ ?。?。
A．價格發(fā)現(xiàn)功能
B．市場穩(wěn)定功能
C．增強流動性功能
D．風險管理功能
E．支付中介功能
63、緊縮性的貨幣政策有（ ?。?。
A．降低法定存款準備金率
B．提高再貼現(xiàn)率
C．公開市場賣出業(yè)務
D．增加稅收
E．直接提高利率
64、終值的大小取決于（ ?。?。
A．利率
B．借款期限
C．β值
D．現(xiàn)值的大小
E．計息方式
65、商業(yè)銀行內部控制應遵循的原則包括（ ?。?BR> A．全面性原則
B．獨立性原則
C．及時性原則
D．審慎性原則
E．有效性原則
66、下列職能中，屬于我國證券公司的主要職能的有（ ）。
A．推銷政府債券
B．組織監(jiān)督證券交易
C．代理買賣有價證券
D．充當企業(yè)財務顧問
E．辦理證券資金清算
67、下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有（ ?。?。
A．固定資產盤虧
B．違約金
C．壞賬準備金
D．非常損失
E．證券交易差錯損失
68、貨幣政策最終目標之間存在矛盾的是（ ?。?BR> A．經濟增長與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價與經濟增長
C．穩(wěn)定物價與國際收支平衡之間的矛盾
D．穩(wěn)定物價與充分就業(yè)
E．經濟增長與國際收支平衡
69、中央銀行投放基礎貨幣的渠道有（ ?。?BR> A．對商業(yè)銀行等金融機構的再貸款
B．商業(yè)銀行在中央銀行的存款
C．收購金、銀、外匯等儲備資產投放的貨幣
D．購買政府部門的債券
E．賣出政府部門的債券
70、中央銀行的負債業(yè)務有（ ?。?。
A．外匯
B．通貨發(fā)行
C．國庫存款
D．商業(yè)銀行等金融機構存款
E．國際儲備71、經營管理費用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務經營活動而發(fā)生的各種費用，包括（ ?。?。
A．無形資產攤銷
B．電子設備運轉費
C．員工工資
D．保險費
E．業(yè)務招待費
72、為治理通貨膨脹而進行的幣制改革，政府要求（ ）。
A．凍結存款
B．廢除舊幣
C．發(fā)行新幣
D．提高利率
E．變更鈔票面值
73、下列法律法規(guī)中，屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的有（ ?。?。
A．《公司法》
B．《證券法》
C．《證券登記結算管理辦法》
D．《證券投資基金法》
E．《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
74、以下關于轉移風險的說法中，正確的是（ ?。?。
A．金融工程轉移風險的方式包括轉移全部風險和轉移部分風險兩種
B．投資者只能轉移對自己不利的風險
C．投資者可以選擇轉移全部風險或者只轉移對自己不利的風險
D．對自己有利的風險，即盈利風險
E．對自己不利的風險，即損失風險
75、根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源主要包括（ ）。
A．吸收儲蓄存款
B．股東繳納的資本金
C．從銀行業(yè)金融機構融入資金
D．買賣政府債券
E．捐贈資金
76、下列關于我國首次公開發(fā)行股票的新股定價和配售主要規(guī)定的表述正確的有（ ?。?。
A．首次公開發(fā)行股票可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格
B．剔除報價部分后有效報價投資者數(shù)量不足的，也可以正常發(fā)行
C．首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票
D．投資者應自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，也可以同時參與
E．網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回撥給網(wǎng)下投資者
77、在下列（ ?。┣闆r下一國會傾向于固定匯率制度。
A．經濟開放程度高
B．經濟規(guī)模小
C．進出口集中在某幾種商品或某一國家
D．國內通貨膨脹率與其他主要國家不一致
E．經濟開放程度低
78、 COS0認為全面風險管理的維度有（ ）。
A．企業(yè)目標
B．企業(yè)層級
C．風險管理的要素
D．風險管理體系
E．風險管理流程
79、關于我國債券市場現(xiàn)狀的描述，正確的有（ ?。?BR> A．債券市場的主體是銀行間債券市場
B．債券市場以人民幣債券為主
C．債券市場的主體是交易所債券市場
D．上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進行交易
E．外資金融機構經批準可以進入銀行問債券市場進行交易
80、凱恩斯貨幣需求函數(shù)的動機包括（ ?。?BR> A．投機動機
B．交易動機
C．投資動機
D．儲蓄動機
E．預防動機
共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
81、閱讀下面資料，回答81-100題
2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。根據(jù)上述資料，回答下列問題。
我國中央銀行公開市場業(yè)務債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有（ ?。?。
A．外匯交易
B．現(xiàn)券交易
C．回購交易
D．黃金交易
82、2007年對商業(yè)銀行定向發(fā)行3年期中央銀行票據(jù)的目的是（ ）。
A．鼓勵信貸增長過快的商業(yè)銀行
B．警示信貸增長較快的商業(yè)銀行
C．加大放松銀行體系流動性
D．深度收緊銀行體系流動性
83、我國中央銀行2007年頻繁使用存款準備金率工具，其主要想達到的目的是（ ）。
A．促進人民幣升值
B．對商業(yè)銀行施加強制影響力
C．抑制通貨緊縮
D．實施緊縮的貨幣政策
84、上調金融機構人民幣存貸款基準利率的主要目的是（ ?。?BR> A．促進貨幣信貸和投資的增長
B．抑制貨幣信貸和投資的增長
C．促進外貿出口
D．抑制外貿出口
85、根據(jù)上述資料，回答85-104問題。
以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。
對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。
網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。
從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（ ?。?BR> A．審批制中的指標管理
B．核準制中的保薦制
C．注冊制
D．備案制
86、股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（ ?。?。
A．做市商
B．承銷商
C．交易商
D．經紀商
87、關于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是（ ?。?。
A．首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進行
B．網(wǎng)下投資者參與報價時，應當持有一定金額的非限售股份
C．首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金
D．首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回撥
88、保薦制度規(guī)定，由保薦機構和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的（ ?。?。
A．申購義務
B．連帶責任
C．投資者責任
D．融資者義務
89、閱讀下面資料，回答89-108題
我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產品交易。
該分行為了控制金融衍生產品的投資風險，可以采取的管理方法是（ ?。?。
A．加強制度建設
B．進行限額管理
C．調整借貸期限
D．進行風險敞口的對沖與套期保值
90、該分行在將所獲利潤匯回國內時，承受的金融風險是（ ?。?。
A．信用風險
B．匯率風險中的交易風險
C．匯率風險中的折算風險
D．國家風險中的主權風險91、該分行為了控制在當?shù)刭J款中的信用風險，可以采取的方法是（ ?。?。
A．進行持續(xù)期管理
B．對借款人進行信用的“5C”、“3C”分析
C．建立審貸分離機制
D．保持負債的流動性
92、該分行為了通過風險轉移來管理操作風險，可以采取的機制和手段是（ ?。?。
A．對職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務外包
D．優(yōu)化管理流程
93、閱讀下面資料，回答93-112題
資產安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構對銀行機構監(jiān)管的重要內容，監(jiān)管重點是銀行機構風險的公布、資產集中程度和關系人貸款。我國金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。我國某商業(yè)銀行2011年年末的相關數(shù)據(jù)如下：
該銀行的不良資產率為（ ）。
A．1%
B．1.8%
C．4.1%
D．5%
94、監(jiān)管機構規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于（ ?。?。
A．4%
B．5%
C．6%
D．8%
95、計算授信集中度、貸款集中度和全部關聯(lián)度的基礎是（ ?。?。
A．資產總額
B．貸款總額
C．資本凈額
D．授信總額
96、該銀行資產安全性指標不符合規(guī)定標準的是（ ?。?BR> A．不良貸款率
B．不良資產率
C．全部關聯(lián)度
D．單一客戶貸款集中度
97、根據(jù)以下材料回答97-116問題。
設某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%，商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。
下列屬于基礎貨幣的有（ ?。?。
A．通貨
B．存款準備金
C．貨幣供給量
D．存款貨幣
98、該地區(qū)當時的貨幣乘數(shù)為（ ?。?。
A．2
B．2.75
C．3
D．3.25
99、該地區(qū)當時的貨幣供給量為（ ?。﹥|元。
A．3000
B．4500
C．5500
D．6000
100、若中央銀行將法定準備金率上調為8%，則該地區(qū)當時的貨幣供應量將（ ?。?。
A．減少
B．不變
C．不確定
D．增加
1、 IS—LM—BP模型中的BP指的是（ ）。
A．總產出
B．總需求
C．貨幣供應量
D．國際收支差額
2、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（ ?。┑男袨椤?BR> A．公眾
B．中央銀行
C．政府
D．市場
3、證券經紀商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經紀商（ ?。?。
A．承擔交易中的價格風險
B．不承擔交易中的價格風險
C．承擔交易中的利率風險
D．不承擔交易中的操作風險
4、在通貨緊縮情況下，實際利率會（ ?。?BR> A．升高
B．降低
C．不受影響
D．上下波動
5、在我國的外債投向結構上，（ ?。┲饕断蛑圃鞓I(yè)、交通運輸業(yè)、倉儲和郵政業(yè)，以及電力、煤氣、水的生產和供應業(yè)等。
A．短期外債
B．中期外債
C．中長期外債
D．長期外債
6、商業(yè)銀行經營與管理三大原則的首要原則是（ ?。?。
A．安全性原則
B．盈利性原則
C．流動性原則
D．效益性原則
7、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，“風險監(jiān)管核心指標”分為風險水平、風險遷徙和（ ?。┤齻€層次。
A．風險控制
B．風險抵補
C．風險識別
D．風險測度
8、商業(yè)銀行經營的安全性原則，就是要求商業(yè)銀行要盡可能（ ?。?。
A．增加盈利
B．保持信譽
C．減少風險
D．不斷創(chuàng)新
9、下列金融中介中，屬于存款性金融中介的是（ ）。
A．投資銀行
B．保險公司
C．投資基金
D．商業(yè)銀行
10、 2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和（ ?。榻洜I原則。
A．政策性
B．公益性
C．效益性
D．審慎性11、在銀行存款創(chuàng)造機制下存款擴張的倍數(shù)稱為（ ?。?BR> A．貨幣乘數(shù)
B．貨幣系數(shù)
C．存款乘數(shù)
D．投資乘數(shù)
12、假定市場組合的預期收益率為9%，市場組合的標準差是20%，投資組合的標準差是22%，無風險收益率為3%，則市場組合的風險報酬是（ ?。?BR> A．3%
B．6%
C．9.6%
D．6.6%
13、通貨膨脹目標制的核心是以確定的通貨膨脹率作為貨幣政策目標或一個目標區(qū)間，當預測實際通貨膨脹率高于目標或目標區(qū)間時就采?。ā 。?BR> A．緊縮貨幣政策
B．寬松貨幣政策
C．非調節(jié)型貨幣政策
D．中性貨幣政策
14、假定市場組合的預期收益率為8%，市場組合的標準差是19%，投資組合的標準差是21%，無風險收益率為2%，則投資市場組合的預期收益率為（ ?。?。
A．3%
B．6%
C．8.6%
D．6.6%
15、有權參與投票決定公司的重大事務的是（ ?。?。
A．優(yōu)先股股東
B．普通股股東
C．累積優(yōu)先股股東
D．藍籌股股東
16、非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（ ）。
A．外國債券
B．歐洲債券
C．亞洲債券
D．國際債券
17、選擇標的資產的標準是標的資產價格與保值資產價格的相關性。相關性越好，基差風險（ ?。?BR> A．越大
B．越小
C．不變
D．為零
18、作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責之一是充當（ ?。?。
A．最后貸款人
B．一般貸款人
C．最初貸款人
D．客戶貸款人
19、商業(yè)銀行的貸款撥備率為（ ?。?。
A．貸款損失準備與不良貸款余額之比
B．貸款損失準備與各項貸款余額之比
C．各項貸款余額與貸款損失準備之比
D．不良貸款余額與貸款損失準備之比
20、派生出來的存款同原始存款的數(shù)量成（ ），同法定存款準備金率成（ ?。?。
A．正比、正比
B．反比、正比
C．反比、反比
D．正比、反比21、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（ ?。?。
A．對政府貸款
B．再貸款
C．經理國庫
D．再貼現(xiàn)
22、如果某證券的β值是0.8，同期市場上的投資組合的實際利率比預期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預期利潤率高（ ?。?。
A．5%
B．8%
C．10%
D．80%
23、對已有的概念給予新穎的解釋和應用，主要表現(xiàn)為基本工具的復合應用的是（ ?。?。
A．原始創(chuàng)新
B．吸納創(chuàng)新
C．組合創(chuàng)新
D．獨立創(chuàng)新
24、在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔風險而真正需要的資本是（ ?。?。
A．賬面資本
B．經濟資本
C．監(jiān)管資本
D．會計資本
25、中央銀行直接進入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看屬于（ ?。?。
A．對政府融通資金
B．代理國庫
C．充當最后貸款人
D．調節(jié)國際收支
26、正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款之比是（ ?。?。
A．正常貸款遷徙率
B．不良貸款率
C．次級貸款遷徙率
D．并表和未并表的杠桿率
27、如果我國在巴黎發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（ ?。┦袌龅姆懂牎?BR> A．歐洲債券
B．外國債券
C．揚基債券
D．武士債券
28、第三方支付按照運營模式可分為獨立的第三方支付模式和有交易平臺的擔保支付模式。其中，屬于有交易平臺的擔保支付模式的是（ ?。?BR> A．支付寶
B．拉卡拉
C．匯付天下
D．易寶支付
29、能在金融市場上簡便快捷地轉讓變現(xiàn)而不致遭受損失是金融工具的（ ?。┨匦?。
A．期限性
B．收益性
C．流動性
D．風險性
30、在經濟學中，充分就業(yè)是指（ ）。
A．社會勞動力100%就業(yè)
B．所有有能力的勞動力都能隨時找到適當?shù)墓ぷ?BR> C．并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
D．西方國家一般認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)31、投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份是（ ）。
A．做市商
B．承銷商
C．經紀商
D．自營商
32、某人在銀行存入10萬元，期限兩年，年利率為6%，每半年支付一次利息，如果按復利計算，兩年后的本利和是（ ?。┤f元。
A．11.20
B．10.23
C．10.26
D．11.26
33、為治理通貨膨脹而采取緊縮性財政政策，政府可以削減轉移性支出。下列支出中，屬于轉移性支出的是（ ）。
A．政府投資、行政事業(yè)費
B．福利支出、行政事業(yè)費
C．福利支出、財政補貼
D．政府投資、財政補貼
34、在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務招待費屬于（ ?。┲С?。
A．稅費
B．利息
C．補償性
D．營業(yè)外
35、如果與一國居民發(fā)生經濟金融交易的他國居民為政府或貨幣*，政府或貨幣*為債務人，不能如期足額清償債務，而使該國居民蒙受經濟損失，這種可能性就是（ ?。?。
A．主權風險
B．政治風險
C．轉移風險
D．社會風險
36、債券名義收益率的計算公式是（ ）。
A．債券息票/債券面值
B．票面收益/市場價格
C．(出售價格-購買價格)/債券面值
D．(出售價格-購買價格)/市場價格
37、法定盈余公積金彌補虧損和轉增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的（ ?。?。
A．10%
B．25%
C．35%
D．50%
38、在IP0中的“綠鞋期權”行使期內，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應當作出的操作是（ ?。?。
A．用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并按發(fā)行價配售給投資者
B．要求發(fā)行人按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來認購比例配售給投資者
C．用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并持有至股價上漲至發(fā)行價
D．按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者
39、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（ ?。?。
A．一元式中央銀行
B．二元式中央銀行
C．跨國的中央銀行
D．準中央銀行
40、我國國有重點金融機構監(jiān)事會的核心工作是（ ?。?。
A．財務監(jiān)督
B．人事監(jiān)督
C．合規(guī)監(jiān)督
D．經營監(jiān)督41、銀行理財業(yè)務的核心是（ ?。?。
A．資產管理
B．財務分析
C．財務規(guī)劃
D．投資顧問
42、（ ?。┦侵干虡I(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動。
A．私人銀行業(yè)務(服務)
B．理財顧問服務
C．綜合理財服務
D．財富管理業(yè)務(服務)
43、在信用衍生品中，如果信用風險保護的買方向信用風險保護賣方定期支付固定費用或一次性支付保險費，當信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導致的基礎資產面值的損失部分，則該種信用衍生品是（ ?。?BR> A．信用違約互換(CDO)
B．信用違約互換(CDS)
C．債務擔保憑證(CDO)
D．債務擔保憑證(CDS)
44、在諸多的風險管理的政策措施中作出選擇，并具體實施與之相應的管理方法，這一步驟屬于風險管理流程中的（ ?。?BR> A．風險確認與審計
B．風險分類
C．風險評估
D．風險控制
45、金融衍生品市場上有不同類型的交易主體，如果某主體利用兩個不同黃金期貨市場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風險收益，則該主體屬于（ ）。
A．套期保值者
B．套利者
C．投機者
D．經紀人
46、我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標準適用的是（ ）償付能力原則。
A．適度
B．自主
C．最低
D．
47、以下用于風險識別的方法是（ ?。?。
A．情景分析法
B．極限測試法
C．內部測量法
D．風險樹搜尋法
48、我國回購協(xié)議市場的銀行間回購利率是（ ?。?。
A．市場利率
B．官方利率
C．長期利率
D．法定利率
49、在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與（ ?。?。
A．經濟規(guī)模成反比
B．外債規(guī)模成正比
C．短期國際融資能力成正比
D．對外開放度成反比
50、根據(jù)我國監(jiān)管資本的要求，盈余公積屬于（ ?。?。
A．核心一級資本
B．其他一級資本
C．二級資本
D．附屬資本51、商業(yè)銀行持有的、符合有關規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調整后的表內外資產余額的比率是（ ?。?。
A．資本充足率
B．不良貸款率
C．并表和未并表的杠桿率
D．正常類貸款遷徙率
52、（ ?。┦墙鹑诠こ痰暮诵娜蝿?，也是了解產品風險的第一步。
A．金融產品創(chuàng)新
B．投融資策略設計
C．資產定價
D．金融風險管理
53、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而加倍阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了（ ?。?。
A．市場風險
B．國家風險
C．法律風險
D．操作風險
54、通貨緊縮的基本標志是（ ?。?。
A．國民收入持續(xù)下降
B．物價總水平持續(xù)下降
C．貨幣供應量持續(xù)下降
D．經濟增長率持續(xù)下降
55、 Prizeo眾籌平臺屬于（ ?。?BR> A．募捐制眾籌
B．獎勵制眾籌
C．借貸制眾籌
D．股權制眾籌
56、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有（ ?。┬再|的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。
A．國資委
B．開放式基金
C．主權財富基金
D．封閉式基金
57、非現(xiàn)場監(jiān)督是監(jiān)管*針對單個銀行在（ ?。┑幕A上收集、分析銀行機構經營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．單一報表
B．合并報表
C．實地作業(yè)
D．經驗判斷
58、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應當有（ ?。┟陨显谧C券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
A．10
B．7
C．5
D．3
59、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導致一般物價水平上漲，這種情形屬于（ ?。┩ㄘ浥蛎?。
A．需求拉上型
B．成本推進型
C．結構型
D．隱蔽型
60、商業(yè)銀行在資產負債綜合管理中，致力于實現(xiàn)資產與負債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進行（ ?。┕芾淼呐e措。
A．信用風險
B．市場風險
C．操作風險
D．流動性風險 共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
61、在對客戶進行市場營銷時，商業(yè)銀行采用的“4P”營銷策略包括（ ?。?。
A．價格
B．產品
C．便利
D．渠道
E．促銷
62、股票市場融資融券交易的功能包括（ ?。?。
A．價格發(fā)現(xiàn)功能
B．市場穩(wěn)定功能
C．增強流動性功能
D．風險管理功能
E．支付中介功能
63、緊縮性的貨幣政策有（ ?。?。
A．降低法定存款準備金率
B．提高再貼現(xiàn)率
C．公開市場賣出業(yè)務
D．增加稅收
E．直接提高利率
64、終值的大小取決于（ ?。?。
A．利率
B．借款期限
C．β值
D．現(xiàn)值的大小
E．計息方式
65、商業(yè)銀行內部控制應遵循的原則包括（ ?。?BR> A．全面性原則
B．獨立性原則
C．及時性原則
D．審慎性原則
E．有效性原則
66、下列職能中，屬于我國證券公司的主要職能的有（ ）。
A．推銷政府債券
B．組織監(jiān)督證券交易
C．代理買賣有價證券
D．充當企業(yè)財務顧問
E．辦理證券資金清算
67、下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有（ ?。?。
A．固定資產盤虧
B．違約金
C．壞賬準備金
D．非常損失
E．證券交易差錯損失
68、貨幣政策最終目標之間存在矛盾的是（ ?。?BR> A．經濟增長與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價與經濟增長
C．穩(wěn)定物價與國際收支平衡之間的矛盾
D．穩(wěn)定物價與充分就業(yè)
E．經濟增長與國際收支平衡
69、中央銀行投放基礎貨幣的渠道有（ ?。?BR> A．對商業(yè)銀行等金融機構的再貸款
B．商業(yè)銀行在中央銀行的存款
C．收購金、銀、外匯等儲備資產投放的貨幣
D．購買政府部門的債券
E．賣出政府部門的債券
70、中央銀行的負債業(yè)務有（ ?。?。
A．外匯
B．通貨發(fā)行
C．國庫存款
D．商業(yè)銀行等金融機構存款
E．國際儲備71、經營管理費用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務經營活動而發(fā)生的各種費用，包括（ ?。?。
A．無形資產攤銷
B．電子設備運轉費
C．員工工資
D．保險費
E．業(yè)務招待費
72、為治理通貨膨脹而進行的幣制改革，政府要求（ ）。
A．凍結存款
B．廢除舊幣
C．發(fā)行新幣
D．提高利率
E．變更鈔票面值
73、下列法律法規(guī)中，屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的有（ ?。?。
A．《公司法》
B．《證券法》
C．《證券登記結算管理辦法》
D．《證券投資基金法》
E．《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
74、以下關于轉移風險的說法中，正確的是（ ?。?。
A．金融工程轉移風險的方式包括轉移全部風險和轉移部分風險兩種
B．投資者只能轉移對自己不利的風險
C．投資者可以選擇轉移全部風險或者只轉移對自己不利的風險
D．對自己有利的風險，即盈利風險
E．對自己不利的風險，即損失風險
75、根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源主要包括（ ）。
A．吸收儲蓄存款
B．股東繳納的資本金
C．從銀行業(yè)金融機構融入資金
D．買賣政府債券
E．捐贈資金
76、下列關于我國首次公開發(fā)行股票的新股定價和配售主要規(guī)定的表述正確的有（ ?。?。
A．首次公開發(fā)行股票可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格
B．剔除報價部分后有效報價投資者數(shù)量不足的，也可以正常發(fā)行
C．首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票
D．投資者應自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，也可以同時參與
E．網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回撥給網(wǎng)下投資者
77、在下列（ ?。┣闆r下一國會傾向于固定匯率制度。
A．經濟開放程度高
B．經濟規(guī)模小
C．進出口集中在某幾種商品或某一國家
D．國內通貨膨脹率與其他主要國家不一致
E．經濟開放程度低
78、 COS0認為全面風險管理的維度有（ ）。
A．企業(yè)目標
B．企業(yè)層級
C．風險管理的要素
D．風險管理體系
E．風險管理流程
79、關于我國債券市場現(xiàn)狀的描述，正確的有（ ?。?BR> A．債券市場的主體是銀行間債券市場
B．債券市場以人民幣債券為主
C．債券市場的主體是交易所債券市場
D．上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進行交易
E．外資金融機構經批準可以進入銀行問債券市場進行交易
80、凱恩斯貨幣需求函數(shù)的動機包括（ ?。?BR> A．投機動機
B．交易動機
C．投資動機
D．儲蓄動機
E．預防動機
共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
81、閱讀下面資料，回答81-100題
2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。根據(jù)上述資料，回答下列問題。
我國中央銀行公開市場業(yè)務債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有（ ?。?。
A．外匯交易
B．現(xiàn)券交易
C．回購交易
D．黃金交易
82、2007年對商業(yè)銀行定向發(fā)行3年期中央銀行票據(jù)的目的是（ ）。
A．鼓勵信貸增長過快的商業(yè)銀行
B．警示信貸增長較快的商業(yè)銀行
C．加大放松銀行體系流動性
D．深度收緊銀行體系流動性
83、我國中央銀行2007年頻繁使用存款準備金率工具，其主要想達到的目的是（ ）。
A．促進人民幣升值
B．對商業(yè)銀行施加強制影響力
C．抑制通貨緊縮
D．實施緊縮的貨幣政策
84、上調金融機構人民幣存貸款基準利率的主要目的是（ ?。?BR> A．促進貨幣信貸和投資的增長
B．抑制貨幣信貸和投資的增長
C．促進外貿出口
D．抑制外貿出口
85、根據(jù)上述資料，回答85-104問題。
以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。
對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。
網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。
從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（ ?。?BR> A．審批制中的指標管理
B．核準制中的保薦制
C．注冊制
D．備案制
86、股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（ ?。?。
A．做市商
B．承銷商
C．交易商
D．經紀商
87、關于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是（ ?。?。
A．首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進行
B．網(wǎng)下投資者參與報價時，應當持有一定金額的非限售股份
C．首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金
D．首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回撥
88、保薦制度規(guī)定，由保薦機構和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的（ ?。?。
A．申購義務
B．連帶責任
C．投資者責任
D．融資者義務
89、閱讀下面資料，回答89-108題
我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產品交易。
該分行為了控制金融衍生產品的投資風險，可以采取的管理方法是（ ?。?。
A．加強制度建設
B．進行限額管理
C．調整借貸期限
D．進行風險敞口的對沖與套期保值
90、該分行在將所獲利潤匯回國內時，承受的金融風險是（ ?。?。
A．信用風險
B．匯率風險中的交易風險
C．匯率風險中的折算風險
D．國家風險中的主權風險91、該分行為了控制在當?shù)刭J款中的信用風險，可以采取的方法是（ ?。?。
A．進行持續(xù)期管理
B．對借款人進行信用的“5C”、“3C”分析
C．建立審貸分離機制
D．保持負債的流動性
92、該分行為了通過風險轉移來管理操作風險，可以采取的機制和手段是（ ?。?。
A．對職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務外包
D．優(yōu)化管理流程
93、閱讀下面資料，回答93-112題
資產安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構對銀行機構監(jiān)管的重要內容，監(jiān)管重點是銀行機構風險的公布、資產集中程度和關系人貸款。我國金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。我國某商業(yè)銀行2011年年末的相關數(shù)據(jù)如下：
該銀行的不良資產率為（ ）。
A．1%
B．1.8%
C．4.1%
D．5%
94、監(jiān)管機構規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于（ ?。?。
A．4%
B．5%
C．6%
D．8%
95、計算授信集中度、貸款集中度和全部關聯(lián)度的基礎是（ ?。?。
A．資產總額
B．貸款總額
C．資本凈額
D．授信總額
96、該銀行資產安全性指標不符合規(guī)定標準的是（ ?。?BR> A．不良貸款率
B．不良資產率
C．全部關聯(lián)度
D．單一客戶貸款集中度
97、根據(jù)以下材料回答97-116問題。
設某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%，商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。
下列屬于基礎貨幣的有（ ?。?。
A．通貨
B．存款準備金
C．貨幣供給量
D．存款貨幣
98、該地區(qū)當時的貨幣乘數(shù)為（ ?。?。
A．2
B．2.75
C．3
D．3.25
99、該地區(qū)當時的貨幣供給量為（ ?。﹥|元。
A．3000
B．4500
C．5500
D．6000
100、若中央銀行將法定準備金率上調為8%，則該地區(qū)當時的貨幣供應量將（ ?。?。
A．減少
B．不變
C．不確定
D．增加