共60題，每題1分。每題的備選項中，只有一個最符合題意
1、 IS—LM—BP模型中的BP指的是（ ）。
A．總產(chǎn)出
B．總需求
C．貨幣供應(yīng)量
D．國際收支差額
2、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（ ?。┑男袨?。
A．公眾
B．中央銀行
C．政府
D．市場
3、證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商（ ?。?。
A．承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險
B．不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險
C．承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險
D．不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險
4、在通貨緊縮情況下，實際利率會（ ?。?。
A．升高
B．降低
C．不受影響
D．上下波動
5、在我國的外債投向結(jié)構(gòu)上，（ ?。┲饕断蛑圃鞓I(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、倉儲和郵政業(yè)，以及電力、煤氣、水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)等。
A．短期外債
B．中期外債
C．中長期外債
D．長期外債
6、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是（ ）。
A．安全性原則
B．盈利性原則
C．流動性原則
D．效益性原則
7、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和（ ?。┤齻€層次。
A．風(fēng)險控制
B．風(fēng)險抵補(bǔ)
C．風(fēng)險識別
D．風(fēng)險測度
8、商業(yè)銀行經(jīng)營的安全性原則，就是要求商業(yè)銀行要盡可能（ ?。?。
A．增加盈利
B．保持信譽(yù)
C．減少風(fēng)險
D．不斷創(chuàng)新
9、下列金融中介中，屬于存款性金融中介的是（ ?。?。
A．投資銀行
B．保險公司
C．投資基金
D．商業(yè)銀行
10、 2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和（ ?。榻?jīng)營原則。
A．政策性
B．公益性
C．效益性
D．審慎性11、在銀行存款創(chuàng)造機(jī)制下存款擴(kuò)張的倍數(shù)稱為（ ?。?BR> A．貨幣乘數(shù)
B．貨幣系數(shù)
C．存款乘數(shù)
D．投資乘數(shù)
12、假定市場組合的預(yù)期收益率為9%，市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差是20%，投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差是22%，無風(fēng)險收益率為3%，則市場組合的風(fēng)險報酬是（ ?。?。
A．3%
B．6%
C．9.6%
D．6.6%
13、通貨膨脹目標(biāo)制的核心是以確定的通貨膨脹率作為貨幣政策目標(biāo)或一個目標(biāo)區(qū)間，當(dāng)預(yù)測實際通貨膨脹率高于目標(biāo)或目標(biāo)區(qū)間時就采?。ā 。?BR> A．緊縮貨幣政策
B．寬松貨幣政策
C．非調(diào)節(jié)型貨幣政策
D．中性貨幣政策
14、假定市場組合的預(yù)期收益率為8%，市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差是19%，投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差是21%，無風(fēng)險收益率為2%，則投資市場組合的預(yù)期收益率為（ ?。?BR> A．3%
B．6%
C．8.6%
D．6.6%
15、有權(quán)參與投票決定公司的重大事務(wù)的是（ ?。?。
A．優(yōu)先股股東
B．普通股股東
C．累積優(yōu)先股股東
D．藍(lán)籌股股東
16、非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（ ?。?BR> A．外國債券
B．歐洲債券
C．亞洲債券
D．國際債券
17、選擇標(biāo)的資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是標(biāo)的資產(chǎn)價格與保值資產(chǎn)價格的相關(guān)性。相關(guān)性越好，基差風(fēng)險（ ?。?BR> A．越大
B．越小
C．不變
D．為零
18、作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責(zé)之一是充當(dāng)（ ?。?。
A．最后貸款人
B．一般貸款人
C．最初貸款人
D．客戶貸款人
19、商業(yè)銀行的貸款撥備率為（ ?。?。
A．貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比
B．貸款損失準(zhǔn)備與各項貸款余額之比
C．各項貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比
D．不良貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比
20、派生出來的存款同原始存款的數(shù)量成（ ?。?，同法定存款準(zhǔn)備金率成（ ）。
A．正比、正比
B．反比、正比
C．反比、反比
D．正比、反比21、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（ ?。?。
A．對政府貸款
B．再貸款
C．經(jīng)理國庫
D．再貼現(xiàn)
22、如果某證券的β值是0.8，同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高（ ?。?BR> A．5%
B．8%
C．10%
D．80%
23、對已有的概念給予新穎的解釋和應(yīng)用，主要表現(xiàn)為基本工具的復(fù)合應(yīng)用的是（ ?。?。
A．原始創(chuàng)新
B．吸納創(chuàng)新
C．組合創(chuàng)新
D．獨立創(chuàng)新
24、在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險而真正需要的資本是（ ?。?。
A．賬面資本
B．經(jīng)濟(jì)資本
C．監(jiān)管資本
D．會計資本
25、中央銀行直接進(jìn)入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看屬于（ ）。
A．對政府融通資金
B．代理國庫
C．充當(dāng)最后貸款人
D．調(diào)節(jié)國際收支
26、正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款之比是（ ）。
A．正常貸款遷徙率
B．不良貸款率
C．次級貸款遷徙率
D．并表和未并表的杠桿率
27、如果我國在巴黎發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（ ）市場的范疇。
A．歐洲債券
B．外國債券
C．揚(yáng)基債券
D．武士債券
28、第三方支付按照運(yùn)營模式可分為獨立的第三方支付模式和有交易平臺的擔(dān)保支付模式。其中，屬于有交易平臺的擔(dān)保支付模式的是（ ?。?。
A．支付寶
B．拉卡拉
C．匯付天下
D．易寶支付
29、能在金融市場上簡便快捷地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受損失是金融工具的（ ?。┨匦?。
A．期限性
B．收益性
C．流動性
D．風(fēng)險性
30、在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)是指（ ）。
A．社會勞動力100%就業(yè)
B．所有有能力的勞動力都能隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?BR> C．并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
D．西方國家一般認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)31、投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份是（ ?。?。
A．做市商
B．承銷商
C．經(jīng)紀(jì)商
D．自營商
32、某人在銀行存入10萬元，期限兩年，年利率為6%，每半年支付一次利息，如果按復(fù)利計算，兩年后的本利和是（ ?。┤f元。
A．11.20
B．10.23
C．10.26
D．11.26
33、為治理通貨膨脹而采取緊縮性財政政策，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是（ ?。?BR> A．政府投資、行政事業(yè)費(fèi)
B．福利支出、行政事業(yè)費(fèi)
C．福利支出、財政補(bǔ)貼
D．政府投資、財政補(bǔ)貼
34、在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務(wù)招待費(fèi)屬于（ ）支出。
A．稅費(fèi)
B．利息
C．補(bǔ)償性
D．營業(yè)外
35、如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國居民為政府或貨幣*，政府或貨幣*為債務(wù)人，不能如期足額清償債務(wù)，而使該國居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失，這種可能性就是（ ）。
A．主權(quán)風(fēng)險
B．政治風(fēng)險
C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險
D．社會風(fēng)險
36、債券名義收益率的計算公式是（ ?。?BR> A．債券息票/債券面值
B．票面收益/市場價格
C．(出售價格-購買價格)/債券面值
D．(出售價格-購買價格)/市場價格
37、法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的（ ?。?。
A．10%
B．25%
C．35%
D．50%
38、在IP0中的“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi)，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應(yīng)當(dāng)作出的操作是（ ?。?。
A．用15%的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并按發(fā)行價配售給投資者
B．要求發(fā)行人按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來認(rèn)購比例配售給投資者
C．用15%的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并持有至股價上漲至發(fā)行價
D．按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者
39、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（ ?。?BR> A．一元式中央銀行
B．二元式中央銀行
C．跨國的中央銀行
D．準(zhǔn)中央銀行
40、我國國有重點金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是（ ?。?。
A．財務(wù)監(jiān)督
B．人事監(jiān)督
C．合規(guī)監(jiān)督
D．經(jīng)營監(jiān)督41、銀行理財業(yè)務(wù)的核心是（ ）。
A．資產(chǎn)管理
B．財務(wù)分析
C．財務(wù)規(guī)劃
D．投資顧問
42、（ ?。┦侵干虡I(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。
A．私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))
B．理財顧問服務(wù)
C．綜合理財服務(wù)
D．財富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))
43、在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護(hù)的買方向信用風(fēng)險保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是（ ?。?。
A．信用違約互換(CDO)
B．信用違約互換(CDS)
C．債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)
D．債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)
44、在諸多的風(fēng)險管理的政策措施中作出選擇，并具體實施與之相應(yīng)的管理方法，這一步驟屬于風(fēng)險管理流程中的（ ）。
A．風(fēng)險確認(rèn)與審計
B．風(fēng)險分類
C．風(fēng)險評估
D．風(fēng)險控制
45、金融衍生品市場上有不同類型的交易主體，如果某主體利用兩個不同黃金期貨市場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險收益，則該主體屬于（ ?。?BR> A．套期保值者
B．套利者
C．投機(jī)者
D．經(jīng)紀(jì)人
46、我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是（ ?。﹥敻赌芰υ瓌t。
A．適度
B．自主
C．最低
D．
47、以下用于風(fēng)險識別的方法是（ ?。?。
A．情景分析法
B．極限測試法
C．內(nèi)部測量法
D．風(fēng)險樹搜尋法
48、我國回購協(xié)議市場的銀行間回購利率是（ ?。?。
A．市場利率
B．官方利率
C．長期利率
D．法定利率
49、在科學(xué)確定國際儲備總量時，國際儲備量要與（ ?。?。
A．經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比
B．外債規(guī)模成正比
C．短期國際融資能力成正比
D．對外開放度成反比
50、根據(jù)我國監(jiān)管資本的要求，盈余公積屬于（ ?。?。
A．核心一級資本
B．其他一級資本
C．二級資本
D．附屬資本51、商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率是（ ?。?。
A．資本充足率
B．不良貸款率
C．并表和未并表的杠桿率
D．正常類貸款遷徙率
52、（ ?。┦墙鹑诠こ痰暮诵娜蝿?wù)，也是了解產(chǎn)品風(fēng)險的第一步。
A．金融產(chǎn)品創(chuàng)新
B．投融資策略設(shè)計
C．資產(chǎn)定價
D．金融風(fēng)險管理
53、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而加倍阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了（ ）。
A．市場風(fēng)險
B．國家風(fēng)險
C．法律風(fēng)險
D．操作風(fēng)險
54、通貨緊縮的基本標(biāo)志是（ ?。?。
A．國民收入持續(xù)下降
B．物價總水平持續(xù)下降
C．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D．經(jīng)濟(jì)增長率持續(xù)下降
55、 Prizeo眾籌平臺屬于（ ?。?。
A．募捐制眾籌
B．獎勵制眾籌
C．借貸制眾籌
D．股權(quán)制眾籌
56、為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機(jī)制，我國成立了具有（ ?。┬再|(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運(yùn)作和管理。
A．國資委
B．開放式基金
C．主權(quán)財富基金
D．封閉式基金
57、非現(xiàn)場監(jiān)督是監(jiān)管*針對單個銀行在（ ?。┑幕A(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．單一報表
B．合并報表
C．實地作業(yè)
D．經(jīng)驗判斷
58、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)有（ ）名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
A．10
B．7
C．5
D．3
59、石油危機(jī)、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致一般物價水平上漲，這種情形屬于（ ?。┩ㄘ浥蛎洝?BR> A．需求拉上型
B．成本推進(jìn)型
C．結(jié)構(gòu)型
D．隱蔽型
60、商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債綜合管理中，致力于實現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進(jìn)行（ ?。┕芾淼呐e措。
A．信用風(fēng)險
B．市場風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．流動性風(fēng)險 共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
61、在對客戶進(jìn)行市場營銷時，商業(yè)銀行采用的“4P”營銷策略包括（ ）。
A．價格
B．產(chǎn)品
C．便利
D．渠道
E．促銷
62、股票市場融資融券交易的功能包括（ ?。?。
A．價格發(fā)現(xiàn)功能
B．市場穩(wěn)定功能
C．增強(qiáng)流動性功能
D．風(fēng)險管理功能
E．支付中介功能
63、緊縮性的貨幣政策有（ ?。?。
A．降低法定存款準(zhǔn)備金率
B．提高再貼現(xiàn)率
C．公開市場賣出業(yè)務(wù)
D．增加稅收
E．直接提高利率
64、終值的大小取決于（ ?。?。
A．利率
B．借款期限
C．β值
D．現(xiàn)值的大小
E．計息方式
65、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則包括（ ?。?BR> A．全面性原則
B．獨立性原則
C．及時性原則
D．審慎性原則
E．有效性原則
66、下列職能中，屬于我國證券公司的主要職能的有（ ?。?。
A．推銷政府債券
B．組織監(jiān)督證券交易
C．代理買賣有價證券
D．充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問
E．辦理證券資金清算
67、下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有（ ）。
A．固定資產(chǎn)盤虧
B．違約金
C．壞賬準(zhǔn)備金
D．非常損失
E．證券交易差錯損失
68、貨幣政策最終目標(biāo)之間存在矛盾的是（ ?。?BR> A．經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價與經(jīng)濟(jì)增長
C．穩(wěn)定物價與國際收支平衡之間的矛盾
D．穩(wěn)定物價與充分就業(yè)
E．經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡
69、中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（ ?。?BR> A．對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款
B．商業(yè)銀行在中央銀行的存款
C．收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣
D．購買政府部門的債券
E．賣出政府部門的債券
70、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有（ ）。
A．外匯
B．通貨發(fā)行
C．國庫存款
D．商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款
E．國際儲備71、經(jīng)營管理費(fèi)用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務(wù)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費(fèi)用，包括（ ）。
A．無形資產(chǎn)攤銷
B．電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)
C．員工工資
D．保險費(fèi)
E．業(yè)務(wù)招待費(fèi)
72、為治理通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，政府要求（ ）。
A．凍結(jié)存款
B．廢除舊幣
C．發(fā)行新幣
D．提高利率
E．變更鈔票面值
73、下列法律法規(guī)中，屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的有（ ）。
A．《公司法》
B．《證券法》
C．《證券登記結(jié)算管理辦法》
D．《證券投資基金法》
E．《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
74、以下關(guān)于轉(zhuǎn)移風(fēng)險的說法中，正確的是（ ?。?。
A．金融工程轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方式包括轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險和轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險兩種
B．投資者只能轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險
C．投資者可以選擇轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險或者只轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險
D．對自己有利的風(fēng)險，即盈利風(fēng)險
E．對自己不利的風(fēng)險，即損失風(fēng)險
75、根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源主要包括（ ）。
A．吸收儲蓄存款
B．股東繳納的資本金
C．從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金
D．買賣政府債券
E．捐贈資金
76、下列關(guān)于我國首次公開發(fā)行股票的新股定價和配售主要規(guī)定的表述正確的有（ ?。?BR> A．首次公開發(fā)行股票可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格
B．剔除報價部分后有效報價投資者數(shù)量不足的，也可以正常發(fā)行
C．首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票
D．投資者應(yīng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，也可以同時參與
E．網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回?fù)芙o網(wǎng)下投資者
77、在下列（ ?。┣闆r下一國會傾向于固定匯率制度。
A．經(jīng)濟(jì)開放程度高
B．經(jīng)濟(jì)規(guī)模小
C．進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國家
D．國內(nèi)通貨膨脹率與其他主要國家不一致
E．經(jīng)濟(jì)開放程度低
78、 COS0認(rèn)為全面風(fēng)險管理的維度有（ ?。?BR> A．企業(yè)目標(biāo)
B．企業(yè)層級
C．風(fēng)險管理的要素
D．風(fēng)險管理體系
E．風(fēng)險管理流程
79、關(guān)于我國債券市場現(xiàn)狀的描述，正確的有（ ?。?BR> A．債券市場的主體是銀行間債券市場
B．債券市場以人民幣債券為主
C．債券市場的主體是交易所債券市場
D．上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進(jìn)行交易
E．外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以進(jìn)入銀行問債券市場進(jìn)行交易
80、凱恩斯貨幣需求函數(shù)的動機(jī)包括（ ?。?BR> A．投機(jī)動機(jī)
B．交易動機(jī)
C．投資動機(jī)
D．儲蓄動機(jī)
E．預(yù)防動機(jī)
共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
81、閱讀下面資料，回答81-100題
2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。根據(jù)上述資料，回答下列問題。
我國中央銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有（ ?。?。
A．外匯交易
B．現(xiàn)券交易
C．回購交易
D．黃金交易
82、2007年對商業(yè)銀行定向發(fā)行3年期中央銀行票據(jù)的目的是（ ?。?。
A．鼓勵信貸增長過快的商業(yè)銀行
B．警示信貸增長較快的商業(yè)銀行
C．加大放松銀行體系流動性
D．深度收緊銀行體系流動性
83、我國中央銀行2007年頻繁使用存款準(zhǔn)備金率工具，其主要想達(dá)到的目的是（ ?。?BR> A．促進(jìn)人民幣升值
B．對商業(yè)銀行施加強(qiáng)制影響力
C．抑制通貨緊縮
D．實施緊縮的貨幣政策
84、上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的主要目的是（ ）。
A．促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長
B．抑制貨幣信貸和投資的增長
C．促進(jìn)外貿(mào)出口
D．抑制外貿(mào)出口
85、根據(jù)上述資料，回答85-104問題。
以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。
對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。
網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。
從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（ ?。?。
A．審批制中的指標(biāo)管理
B．核準(zhǔn)制中的保薦制
C．注冊制
D．備案制
86、股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（ ）。
A．做市商
B．承銷商
C．交易商
D．經(jīng)紀(jì)商
87、關(guān)于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是（ ?。?BR> A．首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進(jìn)行
B．網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份
C．首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金
D．首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?BR> 88、保薦制度規(guī)定，由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過程中的（ ?。?。
A．申購義務(wù)
B．連帶責(zé)任
C．投資者責(zé)任
D．融資者義務(wù)
89、閱讀下面資料，回答89-108題
我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。
該分行為了控制金融衍生產(chǎn)品的投資風(fēng)險，可以采取的管理方法是（ ?。?。
A．加強(qiáng)制度建設(shè)
B．進(jìn)行限額管理
C．調(diào)整借貸期限
D．進(jìn)行風(fēng)險敞口的對沖與套期保值
90、該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的金融風(fēng)險是（ ）。
A．信用風(fēng)險
B．匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險
C．匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險
D．國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險91、該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險，可以采取的方法是（ ?。?。
A．進(jìn)行持續(xù)期管理
B．對借款人進(jìn)行信用的“5C”、“3C”分析
C．建立審貸分離機(jī)制
D．保持負(fù)債的流動性
92、該分行為了通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險，可以采取的機(jī)制和手段是（ ?。?BR> A．對職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務(wù)外包
D．優(yōu)化管理流程
93、閱讀下面資料，回答93-112題
資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險的公布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》。我國某商業(yè)銀行2011年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：
該銀行的不良資產(chǎn)率為（ ?。?。
A．1%
B．1.8%
C．4.1%
D．5%
94、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于（ ）。
A．4%
B．5%
C．6%
D．8%
95、計算授信集中度、貸款集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是（ ?。?。
A．資產(chǎn)總額
B．貸款總額
C．資本凈額
D．授信總額
96、該銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的是（ ?。?。
A．不良貸款率
B．不良資產(chǎn)率
C．全部關(guān)聯(lián)度
D．單一客戶貸款集中度
97、根據(jù)以下材料回答97-116問題。
設(shè)某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7%，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。
下列屬于基礎(chǔ)貨幣的有（ ?。?BR> A．通貨
B．存款準(zhǔn)備金
C．貨幣供給量
D．存款貨幣
98、該地區(qū)當(dāng)時的貨幣乘數(shù)為（ ）。
A．2
B．2.75
C．3
D．3.25
99、該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供給量為（ ?。﹥|元。
A．3000
B．4500
C．5500
D．6000
100、若中央銀行將法定準(zhǔn)備金率上調(diào)為8%，則該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供應(yīng)量將（ ?。?。
A．減少
B．不變
C．不確定
D．增加
1、 IS—LM—BP模型中的BP指的是（ ）。
A．總產(chǎn)出
B．總需求
C．貨幣供應(yīng)量
D．國際收支差額
2、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（ ?。┑男袨?。
A．公眾
B．中央銀行
C．政府
D．市場
3、證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商（ ?。?。
A．承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險
B．不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險
C．承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險
D．不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險
4、在通貨緊縮情況下，實際利率會（ ?。?。
A．升高
B．降低
C．不受影響
D．上下波動
5、在我國的外債投向結(jié)構(gòu)上，（ ?。┲饕断蛑圃鞓I(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、倉儲和郵政業(yè)，以及電力、煤氣、水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)等。
A．短期外債
B．中期外債
C．中長期外債
D．長期外債
6、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是（ ）。
A．安全性原則
B．盈利性原則
C．流動性原則
D．效益性原則
7、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和（ ?。┤齻€層次。
A．風(fēng)險控制
B．風(fēng)險抵補(bǔ)
C．風(fēng)險識別
D．風(fēng)險測度
8、商業(yè)銀行經(jīng)營的安全性原則，就是要求商業(yè)銀行要盡可能（ ?。?。
A．增加盈利
B．保持信譽(yù)
C．減少風(fēng)險
D．不斷創(chuàng)新
9、下列金融中介中，屬于存款性金融中介的是（ ?。?。
A．投資銀行
B．保險公司
C．投資基金
D．商業(yè)銀行
10、 2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和（ ?。榻?jīng)營原則。
A．政策性
B．公益性
C．效益性
D．審慎性11、在銀行存款創(chuàng)造機(jī)制下存款擴(kuò)張的倍數(shù)稱為（ ?。?BR> A．貨幣乘數(shù)
B．貨幣系數(shù)
C．存款乘數(shù)
D．投資乘數(shù)
12、假定市場組合的預(yù)期收益率為9%，市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差是20%，投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差是22%，無風(fēng)險收益率為3%，則市場組合的風(fēng)險報酬是（ ?。?。
A．3%
B．6%
C．9.6%
D．6.6%
13、通貨膨脹目標(biāo)制的核心是以確定的通貨膨脹率作為貨幣政策目標(biāo)或一個目標(biāo)區(qū)間，當(dāng)預(yù)測實際通貨膨脹率高于目標(biāo)或目標(biāo)區(qū)間時就采?。ā 。?BR> A．緊縮貨幣政策
B．寬松貨幣政策
C．非調(diào)節(jié)型貨幣政策
D．中性貨幣政策
14、假定市場組合的預(yù)期收益率為8%，市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差是19%，投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差是21%，無風(fēng)險收益率為2%，則投資市場組合的預(yù)期收益率為（ ?。?BR> A．3%
B．6%
C．8.6%
D．6.6%
15、有權(quán)參與投票決定公司的重大事務(wù)的是（ ?。?。
A．優(yōu)先股股東
B．普通股股東
C．累積優(yōu)先股股東
D．藍(lán)籌股股東
16、非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（ ?。?BR> A．外國債券
B．歐洲債券
C．亞洲債券
D．國際債券
17、選擇標(biāo)的資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是標(biāo)的資產(chǎn)價格與保值資產(chǎn)價格的相關(guān)性。相關(guān)性越好，基差風(fēng)險（ ?。?BR> A．越大
B．越小
C．不變
D．為零
18、作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責(zé)之一是充當(dāng)（ ?。?。
A．最后貸款人
B．一般貸款人
C．最初貸款人
D．客戶貸款人
19、商業(yè)銀行的貸款撥備率為（ ?。?。
A．貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比
B．貸款損失準(zhǔn)備與各項貸款余額之比
C．各項貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比
D．不良貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比
20、派生出來的存款同原始存款的數(shù)量成（ ?。?，同法定存款準(zhǔn)備金率成（ ）。
A．正比、正比
B．反比、正比
C．反比、反比
D．正比、反比21、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（ ?。?。
A．對政府貸款
B．再貸款
C．經(jīng)理國庫
D．再貼現(xiàn)
22、如果某證券的β值是0.8，同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高（ ?。?BR> A．5%
B．8%
C．10%
D．80%
23、對已有的概念給予新穎的解釋和應(yīng)用，主要表現(xiàn)為基本工具的復(fù)合應(yīng)用的是（ ?。?。
A．原始創(chuàng)新
B．吸納創(chuàng)新
C．組合創(chuàng)新
D．獨立創(chuàng)新
24、在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險而真正需要的資本是（ ?。?。
A．賬面資本
B．經(jīng)濟(jì)資本
C．監(jiān)管資本
D．會計資本
25、中央銀行直接進(jìn)入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看屬于（ ）。
A．對政府融通資金
B．代理國庫
C．充當(dāng)最后貸款人
D．調(diào)節(jié)國際收支
26、正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款之比是（ ）。
A．正常貸款遷徙率
B．不良貸款率
C．次級貸款遷徙率
D．并表和未并表的杠桿率
27、如果我國在巴黎發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（ ）市場的范疇。
A．歐洲債券
B．外國債券
C．揚(yáng)基債券
D．武士債券
28、第三方支付按照運(yùn)營模式可分為獨立的第三方支付模式和有交易平臺的擔(dān)保支付模式。其中，屬于有交易平臺的擔(dān)保支付模式的是（ ?。?。
A．支付寶
B．拉卡拉
C．匯付天下
D．易寶支付
29、能在金融市場上簡便快捷地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受損失是金融工具的（ ?。┨匦?。
A．期限性
B．收益性
C．流動性
D．風(fēng)險性
30、在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)是指（ ）。
A．社會勞動力100%就業(yè)
B．所有有能力的勞動力都能隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?BR> C．并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
D．西方國家一般認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)31、投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份是（ ?。?。
A．做市商
B．承銷商
C．經(jīng)紀(jì)商
D．自營商
32、某人在銀行存入10萬元，期限兩年，年利率為6%，每半年支付一次利息，如果按復(fù)利計算，兩年后的本利和是（ ?。┤f元。
A．11.20
B．10.23
C．10.26
D．11.26
33、為治理通貨膨脹而采取緊縮性財政政策，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是（ ?。?BR> A．政府投資、行政事業(yè)費(fèi)
B．福利支出、行政事業(yè)費(fèi)
C．福利支出、財政補(bǔ)貼
D．政府投資、財政補(bǔ)貼
34、在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務(wù)招待費(fèi)屬于（ ）支出。
A．稅費(fèi)
B．利息
C．補(bǔ)償性
D．營業(yè)外
35、如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國居民為政府或貨幣*，政府或貨幣*為債務(wù)人，不能如期足額清償債務(wù)，而使該國居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失，這種可能性就是（ ）。
A．主權(quán)風(fēng)險
B．政治風(fēng)險
C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險
D．社會風(fēng)險
36、債券名義收益率的計算公式是（ ?。?BR> A．債券息票/債券面值
B．票面收益/市場價格
C．(出售價格-購買價格)/債券面值
D．(出售價格-購買價格)/市場價格
37、法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的（ ?。?。
A．10%
B．25%
C．35%
D．50%
38、在IP0中的“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi)，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應(yīng)當(dāng)作出的操作是（ ?。?。
A．用15%的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并按發(fā)行價配售給投資者
B．要求發(fā)行人按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來認(rèn)購比例配售給投資者
C．用15%的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并持有至股價上漲至發(fā)行價
D．按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者
39、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（ ?。?BR> A．一元式中央銀行
B．二元式中央銀行
C．跨國的中央銀行
D．準(zhǔn)中央銀行
40、我國國有重點金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是（ ?。?。
A．財務(wù)監(jiān)督
B．人事監(jiān)督
C．合規(guī)監(jiān)督
D．經(jīng)營監(jiān)督41、銀行理財業(yè)務(wù)的核心是（ ）。
A．資產(chǎn)管理
B．財務(wù)分析
C．財務(wù)規(guī)劃
D．投資顧問
42、（ ?。┦侵干虡I(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。
A．私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))
B．理財顧問服務(wù)
C．綜合理財服務(wù)
D．財富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))
43、在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護(hù)的買方向信用風(fēng)險保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是（ ?。?。
A．信用違約互換(CDO)
B．信用違約互換(CDS)
C．債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)
D．債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)
44、在諸多的風(fēng)險管理的政策措施中作出選擇，并具體實施與之相應(yīng)的管理方法，這一步驟屬于風(fēng)險管理流程中的（ ）。
A．風(fēng)險確認(rèn)與審計
B．風(fēng)險分類
C．風(fēng)險評估
D．風(fēng)險控制
45、金融衍生品市場上有不同類型的交易主體，如果某主體利用兩個不同黃金期貨市場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險收益，則該主體屬于（ ?。?BR> A．套期保值者
B．套利者
C．投機(jī)者
D．經(jīng)紀(jì)人
46、我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是（ ?。﹥敻赌芰υ瓌t。
A．適度
B．自主
C．最低
D．
47、以下用于風(fēng)險識別的方法是（ ?。?。
A．情景分析法
B．極限測試法
C．內(nèi)部測量法
D．風(fēng)險樹搜尋法
48、我國回購協(xié)議市場的銀行間回購利率是（ ?。?。
A．市場利率
B．官方利率
C．長期利率
D．法定利率
49、在科學(xué)確定國際儲備總量時，國際儲備量要與（ ?。?。
A．經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比
B．外債規(guī)模成正比
C．短期國際融資能力成正比
D．對外開放度成反比
50、根據(jù)我國監(jiān)管資本的要求，盈余公積屬于（ ?。?。
A．核心一級資本
B．其他一級資本
C．二級資本
D．附屬資本51、商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率是（ ?。?。
A．資本充足率
B．不良貸款率
C．并表和未并表的杠桿率
D．正常類貸款遷徙率
52、（ ?。┦墙鹑诠こ痰暮诵娜蝿?wù)，也是了解產(chǎn)品風(fēng)險的第一步。
A．金融產(chǎn)品創(chuàng)新
B．投融資策略設(shè)計
C．資產(chǎn)定價
D．金融風(fēng)險管理
53、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而加倍阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了（ ）。
A．市場風(fēng)險
B．國家風(fēng)險
C．法律風(fēng)險
D．操作風(fēng)險
54、通貨緊縮的基本標(biāo)志是（ ?。?。
A．國民收入持續(xù)下降
B．物價總水平持續(xù)下降
C．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D．經(jīng)濟(jì)增長率持續(xù)下降
55、 Prizeo眾籌平臺屬于（ ?。?。
A．募捐制眾籌
B．獎勵制眾籌
C．借貸制眾籌
D．股權(quán)制眾籌
56、為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機(jī)制，我國成立了具有（ ?。┬再|(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運(yùn)作和管理。
A．國資委
B．開放式基金
C．主權(quán)財富基金
D．封閉式基金
57、非現(xiàn)場監(jiān)督是監(jiān)管*針對單個銀行在（ ?。┑幕A(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．單一報表
B．合并報表
C．實地作業(yè)
D．經(jīng)驗判斷
58、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)有（ ）名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
A．10
B．7
C．5
D．3
59、石油危機(jī)、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致一般物價水平上漲，這種情形屬于（ ?。┩ㄘ浥蛎洝?BR> A．需求拉上型
B．成本推進(jìn)型
C．結(jié)構(gòu)型
D．隱蔽型
60、商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債綜合管理中，致力于實現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進(jìn)行（ ?。┕芾淼呐e措。
A．信用風(fēng)險
B．市場風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．流動性風(fēng)險 共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
61、在對客戶進(jìn)行市場營銷時，商業(yè)銀行采用的“4P”營銷策略包括（ ）。
A．價格
B．產(chǎn)品
C．便利
D．渠道
E．促銷
62、股票市場融資融券交易的功能包括（ ?。?。
A．價格發(fā)現(xiàn)功能
B．市場穩(wěn)定功能
C．增強(qiáng)流動性功能
D．風(fēng)險管理功能
E．支付中介功能
63、緊縮性的貨幣政策有（ ?。?。
A．降低法定存款準(zhǔn)備金率
B．提高再貼現(xiàn)率
C．公開市場賣出業(yè)務(wù)
D．增加稅收
E．直接提高利率
64、終值的大小取決于（ ?。?。
A．利率
B．借款期限
C．β值
D．現(xiàn)值的大小
E．計息方式
65、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則包括（ ?。?BR> A．全面性原則
B．獨立性原則
C．及時性原則
D．審慎性原則
E．有效性原則
66、下列職能中，屬于我國證券公司的主要職能的有（ ?。?。
A．推銷政府債券
B．組織監(jiān)督證券交易
C．代理買賣有價證券
D．充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問
E．辦理證券資金清算
67、下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有（ ）。
A．固定資產(chǎn)盤虧
B．違約金
C．壞賬準(zhǔn)備金
D．非常損失
E．證券交易差錯損失
68、貨幣政策最終目標(biāo)之間存在矛盾的是（ ?。?BR> A．經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價與經(jīng)濟(jì)增長
C．穩(wěn)定物價與國際收支平衡之間的矛盾
D．穩(wěn)定物價與充分就業(yè)
E．經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡
69、中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（ ?。?BR> A．對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款
B．商業(yè)銀行在中央銀行的存款
C．收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣
D．購買政府部門的債券
E．賣出政府部門的債券
70、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有（ ）。
A．外匯
B．通貨發(fā)行
C．國庫存款
D．商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款
E．國際儲備71、經(jīng)營管理費(fèi)用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務(wù)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費(fèi)用，包括（ ）。
A．無形資產(chǎn)攤銷
B．電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)
C．員工工資
D．保險費(fèi)
E．業(yè)務(wù)招待費(fèi)
72、為治理通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，政府要求（ ）。
A．凍結(jié)存款
B．廢除舊幣
C．發(fā)行新幣
D．提高利率
E．變更鈔票面值
73、下列法律法規(guī)中，屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的有（ ）。
A．《公司法》
B．《證券法》
C．《證券登記結(jié)算管理辦法》
D．《證券投資基金法》
E．《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
74、以下關(guān)于轉(zhuǎn)移風(fēng)險的說法中，正確的是（ ?。?。
A．金融工程轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方式包括轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險和轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險兩種
B．投資者只能轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險
C．投資者可以選擇轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險或者只轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險
D．對自己有利的風(fēng)險，即盈利風(fēng)險
E．對自己不利的風(fēng)險，即損失風(fēng)險
75、根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源主要包括（ ）。
A．吸收儲蓄存款
B．股東繳納的資本金
C．從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金
D．買賣政府債券
E．捐贈資金
76、下列關(guān)于我國首次公開發(fā)行股票的新股定價和配售主要規(guī)定的表述正確的有（ ?。?BR> A．首次公開發(fā)行股票可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格
B．剔除報價部分后有效報價投資者數(shù)量不足的，也可以正常發(fā)行
C．首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票
D．投資者應(yīng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，也可以同時參與
E．網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回?fù)芙o網(wǎng)下投資者
77、在下列（ ?。┣闆r下一國會傾向于固定匯率制度。
A．經(jīng)濟(jì)開放程度高
B．經(jīng)濟(jì)規(guī)模小
C．進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國家
D．國內(nèi)通貨膨脹率與其他主要國家不一致
E．經(jīng)濟(jì)開放程度低
78、 COS0認(rèn)為全面風(fēng)險管理的維度有（ ?。?BR> A．企業(yè)目標(biāo)
B．企業(yè)層級
C．風(fēng)險管理的要素
D．風(fēng)險管理體系
E．風(fēng)險管理流程
79、關(guān)于我國債券市場現(xiàn)狀的描述，正確的有（ ?。?BR> A．債券市場的主體是銀行間債券市場
B．債券市場以人民幣債券為主
C．債券市場的主體是交易所債券市場
D．上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進(jìn)行交易
E．外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以進(jìn)入銀行問債券市場進(jìn)行交易
80、凱恩斯貨幣需求函數(shù)的動機(jī)包括（ ?。?BR> A．投機(jī)動機(jī)
B．交易動機(jī)
C．投資動機(jī)
D．儲蓄動機(jī)
E．預(yù)防動機(jī)
共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
81、閱讀下面資料，回答81-100題
2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。根據(jù)上述資料，回答下列問題。
我國中央銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有（ ?。?。
A．外匯交易
B．現(xiàn)券交易
C．回購交易
D．黃金交易
82、2007年對商業(yè)銀行定向發(fā)行3年期中央銀行票據(jù)的目的是（ ?。?。
A．鼓勵信貸增長過快的商業(yè)銀行
B．警示信貸增長較快的商業(yè)銀行
C．加大放松銀行體系流動性
D．深度收緊銀行體系流動性
83、我國中央銀行2007年頻繁使用存款準(zhǔn)備金率工具，其主要想達(dá)到的目的是（ ?。?BR> A．促進(jìn)人民幣升值
B．對商業(yè)銀行施加強(qiáng)制影響力
C．抑制通貨緊縮
D．實施緊縮的貨幣政策
84、上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的主要目的是（ ）。
A．促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長
B．抑制貨幣信貸和投資的增長
C．促進(jìn)外貿(mào)出口
D．抑制外貿(mào)出口
85、根據(jù)上述資料，回答85-104問題。
以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。
對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。
網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。
從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（ ?。?。
A．審批制中的指標(biāo)管理
B．核準(zhǔn)制中的保薦制
C．注冊制
D．備案制
86、股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（ ）。
A．做市商
B．承銷商
C．交易商
D．經(jīng)紀(jì)商
87、關(guān)于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是（ ?。?BR> A．首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進(jìn)行
B．網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份
C．首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金
D．首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?BR> 88、保薦制度規(guī)定，由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過程中的（ ?。?。
A．申購義務(wù)
B．連帶責(zé)任
C．投資者責(zé)任
D．融資者義務(wù)
89、閱讀下面資料，回答89-108題
我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。
該分行為了控制金融衍生產(chǎn)品的投資風(fēng)險，可以采取的管理方法是（ ?。?。
A．加強(qiáng)制度建設(shè)
B．進(jìn)行限額管理
C．調(diào)整借貸期限
D．進(jìn)行風(fēng)險敞口的對沖與套期保值
90、該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的金融風(fēng)險是（ ）。
A．信用風(fēng)險
B．匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險
C．匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險
D．國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險91、該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險，可以采取的方法是（ ?。?。
A．進(jìn)行持續(xù)期管理
B．對借款人進(jìn)行信用的“5C”、“3C”分析
C．建立審貸分離機(jī)制
D．保持負(fù)債的流動性
92、該分行為了通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險，可以采取的機(jī)制和手段是（ ?。?BR> A．對職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務(wù)外包
D．優(yōu)化管理流程
93、閱讀下面資料，回答93-112題
資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險的公布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》。我國某商業(yè)銀行2011年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：
該銀行的不良資產(chǎn)率為（ ?。?。
A．1%
B．1.8%
C．4.1%
D．5%
94、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于（ ）。
A．4%
B．5%
C．6%
D．8%
95、計算授信集中度、貸款集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是（ ?。?。
A．資產(chǎn)總額
B．貸款總額
C．資本凈額
D．授信總額
96、該銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的是（ ?。?。
A．不良貸款率
B．不良資產(chǎn)率
C．全部關(guān)聯(lián)度
D．單一客戶貸款集中度
97、根據(jù)以下材料回答97-116問題。
設(shè)某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7%，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。
下列屬于基礎(chǔ)貨幣的有（ ?。?BR> A．通貨
B．存款準(zhǔn)備金
C．貨幣供給量
D．存款貨幣
98、該地區(qū)當(dāng)時的貨幣乘數(shù)為（ ）。
A．2
B．2.75
C．3
D．3.25
99、該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供給量為（ ?。﹥|元。
A．3000
B．4500
C．5500
D．6000
100、若中央銀行將法定準(zhǔn)備金率上調(diào)為8%，則該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供應(yīng)量將（ ?。?。
A．減少
B．不變
C．不確定
D．增加