61．按照《刑法》關(guān)于金融詐騙罪的死刑規(guī)定，犯（ ），數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。
(1)集資詐騙罪；
(2)票據(jù)詐騙罪；
(3)金融憑證詐騙罪；
(4)信用證詐騙罪；
(5)單位犯(1)(2)(3)(4)所述罪行。
A．(1)
B．(1)(4)
C．(1)(2)(3)(4)(5)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：D
62．下列表述中不正確的是（ ）。
A．個(gè)人貪污數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)
B．個(gè)人貪污數(shù)額在5萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，處5年以上10年以下有期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)
C．個(gè)人貪污數(shù)額在5 000元以上不滿5萬(wàn)元的，處1年以上7年以下有期徒刑；情節(jié)嚴(yán)重的，處7年以上10年以下有期徒刑。個(gè)人貪污數(shù)額在5 000元以上不滿1萬(wàn)元，犯罪后有悔改表現(xiàn)、積極退贓的，可以減輕處罰或者免予刑事處罰，由其所在單位或者上級(jí)主管機(jī)關(guān)給予行政處分
D．個(gè)人貪污數(shù)額不滿5 000元，情節(jié)較重的，處2年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)較輕的，由所在單位或者上級(jí)主管機(jī)關(guān)酌情給予行政處分
答案：B
解釋：應(yīng)為5年以上，沒有10年以下的限制。
63．下列哪種金融犯罪的主觀方面不是故意的? （ ）。
A．公司、企業(yè)人員受賄罪
B．有價(jià)證券詐騙罪
C．簽訂、履行合同失職被騙罪
D．非法吸收公眾存款罪
答案：C
解釋：C罪的主觀方面是過失。
64．以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的原則不正確的有（ ）。
A．以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事
B．品行正直
C．恪守誠(chéng)實(shí)信用
D．誠(chéng)實(shí)信用的原則應(yīng)該是實(shí)質(zhì)意義上的恪守，不過有理由時(shí)可以抗辯
答案：D
解釋：不能夠以任何理由違反或抗辯。
65．以下關(guān)于自律規(guī)范的說法不正確的是（ ）。
A．由銀行業(yè)協(xié)會(huì)經(jīng)過其章程規(guī)定程序通過的對(duì)全體會(huì)員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約
B．《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》
C．會(huì)計(jì)從業(yè)人員職業(yè)操守
D．銀行從業(yè)人員職業(yè)操守
答案：C
66．下列關(guān)于法律法規(guī)的說法錯(cuò)誤的是（ ）。
A．法律法規(guī)是一種約定俗成的說法
B．國(guó)務(wù)院是立法機(jī)關(guān)
C．國(guó)務(wù)院制定的行政法規(guī)
D．國(guó)務(wù)院各部委制定的規(guī)章，同時(shí)還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等
答案：B
解釋：立法機(jī)關(guān)是全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)
67．以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義不正確的有（ ）。
A．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)
B．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)
C．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
D．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
68．以下說法不正確的是（ ）。
A．商業(yè)銀行就加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并凈合規(guī)文化建設(shè)者融入企業(yè)文化建設(shè)全過程
B．董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念
C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義為商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
D．商業(yè)銀行的整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的，所以個(gè)別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會(huì)為銀行帶來合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
解釋：個(gè)別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為都有可能會(huì)為銀行帶來合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
69．以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員資格的是（ ）。
A．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行從業(yè)人員資格考試所獲得的銀行業(yè)從業(yè)人員資格
B．司法部組織的國(guó)家司法考試所獲得的法律職業(yè)資格
C．財(cái)務(wù)部門考試獲得的會(huì)計(jì)資格
D．勞動(dòng)技能認(rèn)證
答案：D
70．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)
B．銀行業(yè)從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)的技能，更要有一個(gè)勤勉謹(jǐn)慎的良好工作態(tài)度
C．銀行業(yè)從業(yè)人員在特殊情況下可以向所在機(jī)構(gòu)人力資源管理隱瞞相關(guān)信息
D．在業(yè)務(wù)操作過程中，從業(yè)人員要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎，仔細(xì)認(rèn)真，避免差錯(cuò)，做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)人員
答案：C
71．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私
B．商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益
C．客戶信息是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務(wù)或其他金融產(chǎn)品時(shí)所掌握的客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息
D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)該讓客戶提供詳盡的信息，同時(shí)可以提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門
答案：D
解釋：要保守客戶的信息。
72．下列關(guān)于《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定不正確的是（ ）。
A．經(jīng)營(yíng)者不得采用財(cái)務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷售或購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)的目的
B．經(jīng)營(yíng)者銷售或購(gòu)買商品或服務(wù)，可以以明示方式給對(duì)方折扣
C．經(jīng)營(yíng)者銷售或購(gòu)買商品或服務(wù)，不可以以明示方式給對(duì)方折扣
D．經(jīng)營(yíng)者銷售或購(gòu)買商品或服務(wù)，可以給中間人傭金
答案：C
解釋：可以以明示方式給對(duì)方折扣。
73．以下關(guān)于監(jiān)管規(guī)避的說法不正確的有（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，可以向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定
B．規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序規(guī)定而采取的以合法形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為
C．法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定，也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定
D．銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會(huì)對(duì)其產(chǎn)生直接不利的后果
答案：A
解釋：應(yīng)為不得向。
74．以下說法不正確的是（ ）。
A．禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為
B．義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為
C．程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定
D．禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為
答案：D
解釋：禁止性規(guī)定是法律明確規(guī)定不可以從事的行為。
75．以下屬于法律法規(guī)中禁止性的規(guī)定是（ ）。
A．不得進(jìn)行洗錢活動(dòng)
B．法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅
C．商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格
D．法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)要遵守會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 。
(1)集資詐騙罪；
(2)票據(jù)詐騙罪；
(3)金融憑證詐騙罪；
(4)信用證詐騙罪；
(5)單位犯(1)(2)(3)(4)所述罪行。
A．(1)
B．(1)(4)
C．(1)(2)(3)(4)(5)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：D
62．下列表述中不正確的是（ ）。
A．個(gè)人貪污數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)
B．個(gè)人貪污數(shù)額在5萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，處5年以上10年以下有期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)
C．個(gè)人貪污數(shù)額在5 000元以上不滿5萬(wàn)元的，處1年以上7年以下有期徒刑；情節(jié)嚴(yán)重的，處7年以上10年以下有期徒刑。個(gè)人貪污數(shù)額在5 000元以上不滿1萬(wàn)元，犯罪后有悔改表現(xiàn)、積極退贓的，可以減輕處罰或者免予刑事處罰，由其所在單位或者上級(jí)主管機(jī)關(guān)給予行政處分
D．個(gè)人貪污數(shù)額不滿5 000元，情節(jié)較重的，處2年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)較輕的，由所在單位或者上級(jí)主管機(jī)關(guān)酌情給予行政處分
答案：B
解釋：應(yīng)為5年以上，沒有10年以下的限制。
63．下列哪種金融犯罪的主觀方面不是故意的? （ ）。
A．公司、企業(yè)人員受賄罪
B．有價(jià)證券詐騙罪
C．簽訂、履行合同失職被騙罪
D．非法吸收公眾存款罪
答案：C
解釋：C罪的主觀方面是過失。
64．以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的原則不正確的有（ ）。
A．以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事
B．品行正直
C．恪守誠(chéng)實(shí)信用
D．誠(chéng)實(shí)信用的原則應(yīng)該是實(shí)質(zhì)意義上的恪守，不過有理由時(shí)可以抗辯
答案：D
解釋：不能夠以任何理由違反或抗辯。
65．以下關(guān)于自律規(guī)范的說法不正確的是（ ）。
A．由銀行業(yè)協(xié)會(huì)經(jīng)過其章程規(guī)定程序通過的對(duì)全體會(huì)員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約
B．《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》
C．會(huì)計(jì)從業(yè)人員職業(yè)操守
D．銀行從業(yè)人員職業(yè)操守
答案：C
66．下列關(guān)于法律法規(guī)的說法錯(cuò)誤的是（ ）。
A．法律法規(guī)是一種約定俗成的說法
B．國(guó)務(wù)院是立法機(jī)關(guān)
C．國(guó)務(wù)院制定的行政法規(guī)
D．國(guó)務(wù)院各部委制定的規(guī)章，同時(shí)還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等
答案：B
解釋：立法機(jī)關(guān)是全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)
67．以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義不正確的有（ ）。
A．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)
B．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)
C．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
D．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
68．以下說法不正確的是（ ）。
A．商業(yè)銀行就加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并凈合規(guī)文化建設(shè)者融入企業(yè)文化建設(shè)全過程
B．董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念
C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義為商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
D．商業(yè)銀行的整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的，所以個(gè)別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會(huì)為銀行帶來合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
解釋：個(gè)別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為都有可能會(huì)為銀行帶來合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
69．以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員資格的是（ ）。
A．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行從業(yè)人員資格考試所獲得的銀行業(yè)從業(yè)人員資格
B．司法部組織的國(guó)家司法考試所獲得的法律職業(yè)資格
C．財(cái)務(wù)部門考試獲得的會(huì)計(jì)資格
D．勞動(dòng)技能認(rèn)證
答案：D
70．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)
B．銀行業(yè)從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)的技能，更要有一個(gè)勤勉謹(jǐn)慎的良好工作態(tài)度
C．銀行業(yè)從業(yè)人員在特殊情況下可以向所在機(jī)構(gòu)人力資源管理隱瞞相關(guān)信息
D．在業(yè)務(wù)操作過程中，從業(yè)人員要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎，仔細(xì)認(rèn)真，避免差錯(cuò)，做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)人員
答案：C
71．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私
B．商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益
C．客戶信息是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務(wù)或其他金融產(chǎn)品時(shí)所掌握的客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息
D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)該讓客戶提供詳盡的信息，同時(shí)可以提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門
答案：D
解釋：要保守客戶的信息。
72．下列關(guān)于《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定不正確的是（ ）。
A．經(jīng)營(yíng)者不得采用財(cái)務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷售或購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)的目的
B．經(jīng)營(yíng)者銷售或購(gòu)買商品或服務(wù)，可以以明示方式給對(duì)方折扣
C．經(jīng)營(yíng)者銷售或購(gòu)買商品或服務(wù)，不可以以明示方式給對(duì)方折扣
D．經(jīng)營(yíng)者銷售或購(gòu)買商品或服務(wù)，可以給中間人傭金
答案：C
解釋：可以以明示方式給對(duì)方折扣。
73．以下關(guān)于監(jiān)管規(guī)避的說法不正確的有（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，可以向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定
B．規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序規(guī)定而采取的以合法形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為
C．法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定，也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定
D．銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會(huì)對(duì)其產(chǎn)生直接不利的后果
答案：A
解釋：應(yīng)為不得向。
74．以下說法不正確的是（ ）。
A．禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為
B．義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為
C．程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定
D．禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為
答案：D
解釋：禁止性規(guī)定是法律明確規(guī)定不可以從事的行為。
75．以下屬于法律法規(guī)中禁止性的規(guī)定是（ ）。
A．不得進(jìn)行洗錢活動(dòng)
B．法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅
C．商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格
D．法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)要遵守會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 。