76．以下屬于法律法規(guī)中程序性的規(guī)定是（ ）。
A．不得進行洗錢活動
B．法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅
C．商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)必須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請代客理財業(yè)務(wù)資格
D．法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)要遵守會 計準則
答案：C
解釋：程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定。
77．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易安全
B．如有特殊情況，可以打聽與自身工作無關(guān)的信息
C．除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?BR> D．不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關(guān)的物品或信息交予或告知其他人員
答案：B
解釋：不能打聽與自身工作無關(guān)的信息。
78．以下說法不正確的是（ ）。
A．道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險
B．不打聽與自身工作無關(guān)的信息
C．可以代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?BR> D．不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員
答案：C
解釋：違反了崗位職責的要求。不得代他人履行也不得委托他人代為履行。
79．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B．在受雇期間不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和將交易信息
C．在離職后，可以透露客戶資料和將交易信息
D．客房隱私保護是商業(yè)銀行必須承擔的一項重要義務(wù)
答案：C
解釋：離職后也不能。
80．以下不屬于內(nèi)幕消息的是（ ）。
A．銀行或公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化
B．重大投資行為
C．面臨的重大訴訟
D．銀行存款準備金政策調(diào)整
答案：D
81．下列說法不正確的是（ ）。
A．內(nèi)幕信息是指為內(nèi)幕人員知悉的，尚未公開并可能影響金融交易達成、金融交易價格的重大信息
B．在特殊情況下，可以利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易
C．內(nèi)幕信息包括銀行或公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化、重大投資行為、面臨的重大訴訟以及重大的購置財產(chǎn)的決定等信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員基于內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，或為他人提供投資理財方面的建議，都有可能損害所在機構(gòu)或金融消費者的利益，情節(jié)嚴重者甚至會觸犯法律。
答案：B
解釋：不能利用內(nèi)幕信息進行交易。
82．以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的有（ ）。
A．內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為
B．內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為
C．非內(nèi)幕信息知情人通過不正當?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券
D．非內(nèi)幕信息知情人通過技術(shù)分析買賣證券
答案：D
83．以下說法不正確的是（ ）。
A．內(nèi)幕信息違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則，侵犯了不特定廣大投資者的合法權(quán)益
B．內(nèi)幕交易損害了上市公司的利益。證券法要求上市公司必須定期向投資者及時公布財務(wù)狀況和經(jīng)營情況
C．銀行業(yè)從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，或為他人提供投資理財方面的建議
D．利用內(nèi)幕信息進行證券交易的行為，損害了投資者對上市公司的信心，從而影響到上市公司的正常發(fā)展
答案：C
84．根據(jù)我國《證券投資資金法》及相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，證券投資基金、企業(yè)年金、社?；鸬榷急仨氈付ǎ?）商業(yè)銀行作為托管人。
A．1家
B．2家
C．3家
D．4家
答案：A
85．以下做法不正確的是（ ）。
A．銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記
B．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當同時對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記
C．銀行不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶
D．銀行在為客戶提供規(guī)定金融以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌款、票據(jù)兌付一次性金融服務(wù)時，可以不要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件
答案：D
解釋：應(yīng)當要求客戶出示。
86．作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說法不正確的是（ ）。
A．“了解客戶”不僅是其所在機構(gòu)的法定義務(wù)，也是自己工作中必須嚴格履行的一項工作要求
B．銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，可以不要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記
C．熟知所在機構(gòu)對客戶身份進行識別和登記的有關(guān)規(guī)定，了解所在機構(gòu)對不同客戶進行身份識別的具體要求
D．嚴格遵循操作流程，不得徇私情而違反規(guī)定為客戶開立匿名或假名賬戶，這不僅將對所在機構(gòu)產(chǎn)生不利的法律后果，也將對自己的職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生不利的影響
答案：B
87．以下不屬于禮貌服務(wù)內(nèi)容的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動以客戶為中心，專業(yè)的態(tài)度、得體的行為舉止、為客戶提供禮貌周到的服務(wù)是從業(yè)人員履行職責的基本要求
B．一般銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)對員工的著裝、言行都有較為明確的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該熟知這些要求，自覺踐行
C．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當以大方得體的行為舉止為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并在業(yè)務(wù)處理過程中，滿足客戶的合理要求，對于明顯不合理的要求，也應(yīng)耐心說明情況，獲得客戶的理解
D．對殘障或語言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當盡可能為其提供便利
答案：D
解釋：D屬于公平對待的內(nèi)容。
88．以下說法不正確的是（ ）。
A．向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定的要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風險，政策風險以及市場風險等進行充分的提示
B．對客戶提出的問題應(yīng)當本著誠實信用的原則答復(fù)，不得為達成交易而隱瞞風險或進行虛假誤導(dǎo)性陳述
C．客戶提出問題之時，應(yīng)本著誠實信用的原則解答，不應(yīng)為完成銷售任務(wù)，對產(chǎn)品存在的風險視而不見，或者刻意隱瞞
D．出于保護銀行的目的，不應(yīng)該提醒客戶留意合約中的免責條款
答案：D
解釋：違反了風險提示的要求。
89．在代理銷售產(chǎn)品的過程中，正確的做法是（ ）。
A．利用消費者的誤解，追求被代理銷售的產(chǎn)品銷量
B．對產(chǎn)品的性質(zhì)、法律關(guān)系、被代理人的名稱及其責任、所在機構(gòu)的責任等含糊其辭，或用不易被人注意的方式體現(xiàn)在銷售合約或廣告中，使消費者無法獲得足夠信息
C．在合約中，或在向客戶介紹產(chǎn)品時，能使客戶準確判斷產(chǎn)品的特性
D．利用消費者對銀行的信任，夸大產(chǎn)品的收益性或?qū)Ξa(chǎn)品的收益性進行合約以外的承諾
答案：C
解釋：應(yīng)充分提示代理銷售產(chǎn)品的信息，為客戶在作出是否購買銀行產(chǎn)品或服務(wù)的判斷時提供依據(jù)。
90．以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶授信盡職的內(nèi)容（ ）。
A. 客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
B．所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況
C．信用記錄
D．會計分錄
答案：D
解釋：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔保物的情況、信用記錄等進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。
A．不得進行洗錢活動
B．法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅
C．商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)必須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請代客理財業(yè)務(wù)資格
D．法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)要遵守會 計準則
答案：C
解釋：程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定。
77．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易安全
B．如有特殊情況，可以打聽與自身工作無關(guān)的信息
C．除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?BR> D．不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關(guān)的物品或信息交予或告知其他人員
答案：B
解釋：不能打聽與自身工作無關(guān)的信息。
78．以下說法不正確的是（ ）。
A．道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險
B．不打聽與自身工作無關(guān)的信息
C．可以代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?BR> D．不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員
答案：C
解釋：違反了崗位職責的要求。不得代他人履行也不得委托他人代為履行。
79．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B．在受雇期間不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和將交易信息
C．在離職后，可以透露客戶資料和將交易信息
D．客房隱私保護是商業(yè)銀行必須承擔的一項重要義務(wù)
答案：C
解釋：離職后也不能。
80．以下不屬于內(nèi)幕消息的是（ ）。
A．銀行或公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化
B．重大投資行為
C．面臨的重大訴訟
D．銀行存款準備金政策調(diào)整
答案：D
81．下列說法不正確的是（ ）。
A．內(nèi)幕信息是指為內(nèi)幕人員知悉的，尚未公開并可能影響金融交易達成、金融交易價格的重大信息
B．在特殊情況下，可以利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易
C．內(nèi)幕信息包括銀行或公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化、重大投資行為、面臨的重大訴訟以及重大的購置財產(chǎn)的決定等信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員基于內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，或為他人提供投資理財方面的建議，都有可能損害所在機構(gòu)或金融消費者的利益，情節(jié)嚴重者甚至會觸犯法律。
答案：B
解釋：不能利用內(nèi)幕信息進行交易。
82．以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的有（ ）。
A．內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為
B．內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為
C．非內(nèi)幕信息知情人通過不正當?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券
D．非內(nèi)幕信息知情人通過技術(shù)分析買賣證券
答案：D
83．以下說法不正確的是（ ）。
A．內(nèi)幕信息違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則，侵犯了不特定廣大投資者的合法權(quán)益
B．內(nèi)幕交易損害了上市公司的利益。證券法要求上市公司必須定期向投資者及時公布財務(wù)狀況和經(jīng)營情況
C．銀行業(yè)從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，或為他人提供投資理財方面的建議
D．利用內(nèi)幕信息進行證券交易的行為，損害了投資者對上市公司的信心，從而影響到上市公司的正常發(fā)展
答案：C
84．根據(jù)我國《證券投資資金法》及相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，證券投資基金、企業(yè)年金、社?；鸬榷急仨氈付ǎ?）商業(yè)銀行作為托管人。
A．1家
B．2家
C．3家
D．4家
答案：A
85．以下做法不正確的是（ ）。
A．銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記
B．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當同時對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記
C．銀行不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶
D．銀行在為客戶提供規(guī)定金融以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌款、票據(jù)兌付一次性金融服務(wù)時，可以不要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件
答案：D
解釋：應(yīng)當要求客戶出示。
86．作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說法不正確的是（ ）。
A．“了解客戶”不僅是其所在機構(gòu)的法定義務(wù)，也是自己工作中必須嚴格履行的一項工作要求
B．銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，可以不要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記
C．熟知所在機構(gòu)對客戶身份進行識別和登記的有關(guān)規(guī)定，了解所在機構(gòu)對不同客戶進行身份識別的具體要求
D．嚴格遵循操作流程，不得徇私情而違反規(guī)定為客戶開立匿名或假名賬戶，這不僅將對所在機構(gòu)產(chǎn)生不利的法律后果，也將對自己的職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生不利的影響
答案：B
87．以下不屬于禮貌服務(wù)內(nèi)容的是（ ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動以客戶為中心，專業(yè)的態(tài)度、得體的行為舉止、為客戶提供禮貌周到的服務(wù)是從業(yè)人員履行職責的基本要求
B．一般銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)對員工的著裝、言行都有較為明確的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該熟知這些要求，自覺踐行
C．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當以大方得體的行為舉止為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并在業(yè)務(wù)處理過程中，滿足客戶的合理要求，對于明顯不合理的要求，也應(yīng)耐心說明情況，獲得客戶的理解
D．對殘障或語言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當盡可能為其提供便利
答案：D
解釋：D屬于公平對待的內(nèi)容。
88．以下說法不正確的是（ ）。
A．向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定的要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風險，政策風險以及市場風險等進行充分的提示
B．對客戶提出的問題應(yīng)當本著誠實信用的原則答復(fù)，不得為達成交易而隱瞞風險或進行虛假誤導(dǎo)性陳述
C．客戶提出問題之時，應(yīng)本著誠實信用的原則解答，不應(yīng)為完成銷售任務(wù)，對產(chǎn)品存在的風險視而不見，或者刻意隱瞞
D．出于保護銀行的目的，不應(yīng)該提醒客戶留意合約中的免責條款
答案：D
解釋：違反了風險提示的要求。
89．在代理銷售產(chǎn)品的過程中，正確的做法是（ ）。
A．利用消費者的誤解，追求被代理銷售的產(chǎn)品銷量
B．對產(chǎn)品的性質(zhì)、法律關(guān)系、被代理人的名稱及其責任、所在機構(gòu)的責任等含糊其辭，或用不易被人注意的方式體現(xiàn)在銷售合約或廣告中，使消費者無法獲得足夠信息
C．在合約中，或在向客戶介紹產(chǎn)品時，能使客戶準確判斷產(chǎn)品的特性
D．利用消費者對銀行的信任，夸大產(chǎn)品的收益性或?qū)Ξa(chǎn)品的收益性進行合約以外的承諾
答案：C
解釋：應(yīng)充分提示代理銷售產(chǎn)品的信息，為客戶在作出是否購買銀行產(chǎn)品或服務(wù)的判斷時提供依據(jù)。
90．以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶授信盡職的內(nèi)容（ ）。
A. 客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
B．所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況
C．信用記錄
D．會計分錄
答案：D
解釋：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔保物的情況、信用記錄等進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。