31．以下關(guān)于持有、使用假幣罪的三個(gè)量刑描述中，正確的為（ ）。
(1)明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；
(2)數(shù)額巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金；
(3)數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
A．(1)正確
B．(1)(2)正確
C．都正確
D．都不正確
答案：C
32．行為人購買假幣后使用的，以（ ）從重處罰。
A．購買假幣罪
B．使用假幣罪
C．購買、使用假幣兩罪重罰
D．出售假幣罪
答案：A
33．以下關(guān)于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪和偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪量刑的表述，不正確的一項(xiàng)是（ ）。
A．未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金
B．未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金
C．偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金
D．單位犯擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的，實(shí)行雙罰制，對單位及對其直接負(fù)責(zé)的主管人員、其他直接責(zé)任人員判處罰金
答案：D
解釋：應(yīng)為對單位判處罰金，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。
34．王某在家私設(shè)銀行、錢莊，非法辦理存款貸款業(yè)務(wù)，他這種非法吸收公眾存款的行為屬于（ ）。
A．主體不合法
B．方式不合法
C．客體不合法
D．以上皆不屬于
答案：A
解釋：因?yàn)樾袨槿瞬痪哂形展姶婵畹姆ǘㄖ黧w資格。
35．某城市信用社為了爭攬儲戶，通過擅自提高利率來吸引公眾存款，這種行為屬于非法吸收公眾存款罪中的（ ）。
A．主體不合法
B．方式不合法
C．客體不合法
D．以上皆不屬于
答案：B
36．根據(jù)《刑法》第一百七十六條規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處（ ）。
A．3年以下有期徒刑或拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
B．3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金
C．3年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
D．3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金
答案：C
37．以下關(guān)于違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪的表述，正確的是（ ）。
(1)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金；
(2)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰；
(3)單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。
A．都不正確
B．(1)(2)
C．(2)(3)
D．(1)(2)(3)
答案：D
38．以下金融犯罪的主體屬于特殊主體的是（ ）。
A．偽造、變造金融票證罪
B．擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪
C．非法吸收公眾存款罪
D．用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪
答案：D
解釋：ABC都是一般主體。
39．以下關(guān)于非法出具金融票證罪的表述：
(1)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保證函、票據(jù)、存單、資信證明的，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑；
(2)單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
正確的選項(xiàng)為（ ）。
A．(1)正確；(2)錯(cuò)誤
B．(1)正確；(2)正確
C．(1)錯(cuò)誤；(2)正確
D．(1)錯(cuò)誤；(2)錯(cuò)誤
答案：B
40．我國某省一家外貿(mào)公司與某外商簽訂了通過票據(jù)結(jié)算的出口面料合同，到某地中國銀行辦理一筆大額銀行匯票托收業(yè)務(wù)，出票行是外國某銀行。但經(jīng)中國銀行向有關(guān)部門查詢后，證明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200萬美元的銀行匯票純屬偽造。以上這種偽造行為屬于（ ）。
A．有形偽造
B．無形偽造
C．變造
D．以上都不正確
答案：A
解釋：有形偽造是指沒有金融票證制作權(quán)的人，假冒他人名義，擅自制造外觀上足以使一般人誤認(rèn)為是真實(shí)金融票證的假金融票證。
41．某銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付給他人，則該偽造行為屬于（ ）。
A．有形偽造
B．無形偽造
C．變造
D．以上都不正確
答案：B
解釋：無形偽造是指有金融票證制作權(quán)的人，超越其制作權(quán)限，違背事實(shí)制造內(nèi)容虛假的金融票證。
42．《刑法》規(guī)定：偽造、變造金融票證罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。下列行為不構(gòu)成偽造金融票證罪的是（ ）。
A．偽造匯票、本票、支票
B．偽造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證
C．偽造信用證或者附隨的單據(jù)、文件
D．偽造申請貸款時(shí)提供給銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表
答案：D
解釋：偽造金融票證包括ABC，及偽造信用卡。
43．《刑法》中規(guī)定銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反《票據(jù)法》規(guī)定票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處(1)；造成特別重大損失的，處(2)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。正確的選項(xiàng)是（ ）。
A．(1)5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
B．(1)3年以下有期徒刑或者拘役；(2)3年以上有期徒刑
C．(1)3年以上5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
D．(1)3年以上10年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
答案：A
44．下列金融犯罪中，其所侵犯的客體不是國家對金融票證的管理制度的一項(xiàng)是（ ）。
A．偽造、變造金融票證罪
B. 偽造貨幣罪
C．非法出具金融票證罪
D．違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
答案：B
解釋：B侵犯的是國家的貨幣管理制度。
45．違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的主觀方面是（ ）。
A．故意，即明知違反規(guī)定而進(jìn)行承兌、付款、保證等行為
B．特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員
C．一般是故意，也可能是過失，對造成重大損失，行為人不需要明確認(rèn)識到
D．一般主體，可以是自然人或者單位
答案：C
(1)明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；
(2)數(shù)額巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金；
(3)數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
A．(1)正確
B．(1)(2)正確
C．都正確
D．都不正確
答案：C
32．行為人購買假幣后使用的，以（ ）從重處罰。
A．購買假幣罪
B．使用假幣罪
C．購買、使用假幣兩罪重罰
D．出售假幣罪
答案：A
33．以下關(guān)于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪和偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪量刑的表述，不正確的一項(xiàng)是（ ）。
A．未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金
B．未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金
C．偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金
D．單位犯擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的，實(shí)行雙罰制，對單位及對其直接負(fù)責(zé)的主管人員、其他直接責(zé)任人員判處罰金
答案：D
解釋：應(yīng)為對單位判處罰金，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。
34．王某在家私設(shè)銀行、錢莊，非法辦理存款貸款業(yè)務(wù)，他這種非法吸收公眾存款的行為屬于（ ）。
A．主體不合法
B．方式不合法
C．客體不合法
D．以上皆不屬于
答案：A
解釋：因?yàn)樾袨槿瞬痪哂形展姶婵畹姆ǘㄖ黧w資格。
35．某城市信用社為了爭攬儲戶，通過擅自提高利率來吸引公眾存款，這種行為屬于非法吸收公眾存款罪中的（ ）。
A．主體不合法
B．方式不合法
C．客體不合法
D．以上皆不屬于
答案：B
36．根據(jù)《刑法》第一百七十六條規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處（ ）。
A．3年以下有期徒刑或拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
B．3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金
C．3年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
D．3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金
答案：C
37．以下關(guān)于違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪的表述，正確的是（ ）。
(1)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金；
(2)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰；
(3)單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。
A．都不正確
B．(1)(2)
C．(2)(3)
D．(1)(2)(3)
答案：D
38．以下金融犯罪的主體屬于特殊主體的是（ ）。
A．偽造、變造金融票證罪
B．擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪
C．非法吸收公眾存款罪
D．用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪
答案：D
解釋：ABC都是一般主體。
39．以下關(guān)于非法出具金融票證罪的表述：
(1)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保證函、票據(jù)、存單、資信證明的，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑；
(2)單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
正確的選項(xiàng)為（ ）。
A．(1)正確；(2)錯(cuò)誤
B．(1)正確；(2)正確
C．(1)錯(cuò)誤；(2)正確
D．(1)錯(cuò)誤；(2)錯(cuò)誤
答案：B
40．我國某省一家外貿(mào)公司與某外商簽訂了通過票據(jù)結(jié)算的出口面料合同，到某地中國銀行辦理一筆大額銀行匯票托收業(yè)務(wù)，出票行是外國某銀行。但經(jīng)中國銀行向有關(guān)部門查詢后，證明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200萬美元的銀行匯票純屬偽造。以上這種偽造行為屬于（ ）。
A．有形偽造
B．無形偽造
C．變造
D．以上都不正確
答案：A
解釋：有形偽造是指沒有金融票證制作權(quán)的人，假冒他人名義，擅自制造外觀上足以使一般人誤認(rèn)為是真實(shí)金融票證的假金融票證。
41．某銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付給他人，則該偽造行為屬于（ ）。
A．有形偽造
B．無形偽造
C．變造
D．以上都不正確
答案：B
解釋：無形偽造是指有金融票證制作權(quán)的人，超越其制作權(quán)限，違背事實(shí)制造內(nèi)容虛假的金融票證。
42．《刑法》規(guī)定：偽造、變造金融票證罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。下列行為不構(gòu)成偽造金融票證罪的是（ ）。
A．偽造匯票、本票、支票
B．偽造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證
C．偽造信用證或者附隨的單據(jù)、文件
D．偽造申請貸款時(shí)提供給銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表
答案：D
解釋：偽造金融票證包括ABC，及偽造信用卡。
43．《刑法》中規(guī)定銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反《票據(jù)法》規(guī)定票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處(1)；造成特別重大損失的，處(2)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。正確的選項(xiàng)是（ ）。
A．(1)5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
B．(1)3年以下有期徒刑或者拘役；(2)3年以上有期徒刑
C．(1)3年以上5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
D．(1)3年以上10年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
答案：A
44．下列金融犯罪中，其所侵犯的客體不是國家對金融票證的管理制度的一項(xiàng)是（ ）。
A．偽造、變造金融票證罪
B. 偽造貨幣罪
C．非法出具金融票證罪
D．違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
答案：B
解釋：B侵犯的是國家的貨幣管理制度。
45．違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的主觀方面是（ ）。
A．故意，即明知違反規(guī)定而進(jìn)行承兌、付款、保證等行為
B．特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員
C．一般是故意，也可能是過失，對造成重大損失，行為人不需要明確認(rèn)識到
D．一般主體，可以是自然人或者單位
答案：C