第1題以下對(duì)保證收益型理財(cái)計(jì)劃的特征得描述，正確的是（?。?。
A．理財(cái)收益率為固定收益率，且收益率高于同期存款利率
B．通常投資者無(wú)權(quán)提前終止理財(cái)計(jì)劃協(xié)議
C．理財(cái)產(chǎn)品到期，銀行向投資者歸還全額本金
D．保證客戶的本金安全，但不保證客戶一定獲得收益
E．銀行有權(quán)提前終止理財(cái)協(xié)議
【正確答案】：A,B,C,E
第2題下列有關(guān)證券組合風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有：（ ?。?。
A．證券組合的風(fēng)險(xiǎn)不僅與組合中每個(gè)證券的報(bào)酬率標(biāo)準(zhǔn)差有關(guān)，還與各證券之問(wèn)報(bào)酬率的協(xié)方差有關(guān)
B．投資越分散，風(fēng)險(xiǎn)越小
C．持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以降低風(fēng)險(xiǎn)
D．一般情況下，隨著更多的證券加入到投資組合中，整體風(fēng)險(xiǎn)降低的速度會(huì)越來(lái)越慢
【正確答案】：A,C,D
第3題不同的理財(cái)計(jì)劃有著不同的收益率給出形式，下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)計(jì)劃常用收益率形式的有：（ ?。?。
A．固定收益率
B．最低收益率
C．預(yù)期收益率
D．浮動(dòng)收益率
【正確答案】：A,B,C,D
第4題期貨交易所應(yīng)按照國(guó)家的規(guī)定，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其制度內(nèi)容有（ ）
A．保證金制度
B．當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度
C．漲跌停板制度
D．持倉(cāng)限額和可疑持倉(cāng)報(bào)告制度
E．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度
【正確答案】：A,B,C,E
第5題社會(huì)主義市場(chǎng)條件下的銀行從業(yè)人員必須恪守其相對(duì)獨(dú)特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，這是基于：（ ）。
A．銀行業(yè)防范道德風(fēng)險(xiǎn)的要求
B．商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平的要求
C．商業(yè)銀行提高員工的職業(yè)素質(zhì)的要求
D．商業(yè)銀行防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的要求
【正確答案】：A,B,C,D
第6題下列對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷的理解正確的是（?。?。
A．市場(chǎng)營(yíng)銷是一種企業(yè)活動(dòng)，是企業(yè)有目的、有意識(shí)的行為
B．滿足和引導(dǎo)消費(fèi)者的需求是市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和中心
C．分析環(huán)境，選擇目標(biāo)市場(chǎng)，確定和開發(fā)產(chǎn)品，產(chǎn)品定價(jià)、分銷、促銷和提供服務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷的活動(dòng)的主要內(nèi)容
D．實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)是市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的目的
E．市場(chǎng)營(yíng)銷過(guò)程是以現(xiàn)有產(chǎn)品為起點(diǎn)的
【正確答案】：A,B,C,D
第7題所有者權(quán)益是所有者在企業(yè)中享有的凈權(quán)益，即資產(chǎn)扣除了債務(wù)后的剩余部分，一般而言，所有者權(quán)益分為（ ?。┑软?xiàng)目。
A．實(shí)收資本
B．資本公積
C．盈余公積
D．未分配利潤(rùn)
【正確答案】：A,B,C,D
第8題金融資產(chǎn)在市場(chǎng)組合中的風(fēng)險(xiǎn)的度量方式主要有：（ ?。?。
A．資本公積
B．負(fù)債率
C．方差和標(biāo)準(zhǔn)差
D．貝塔系數(shù)
【正確答案】：C,D
第9題在溝通前準(zhǔn)備工作中，需要研究收集的客戶信息有（ ?。?。
A．收集與理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的資料
B．客戶目前遇到的相關(guān)問(wèn)題和特殊需求
C．客戶的個(gè)性特征，家庭情況
D．掌握與客戶興趣相關(guān)的知識(shí)
E．分析評(píng)價(jià)自己產(chǎn)品與競(jìng)爭(zhēng)者的優(yōu)勢(shì)
【正確答案】：B,C,D
第10題我國(guó)目前個(gè)人黃金理財(cái)產(chǎn)品的方式有：（ ）。
A．實(shí)金交易
B．憑證式交易
C．金飾品投資
D．投資于黃金礦業(yè)公司發(fā)行的上市股票
【正確答案】：A,B,D
第11題債券的交易方式包括（ ?。?BR> A．賒銷交易
B．賒購(gòu)交易
C．現(xiàn)貨交易
D．期貨交易
E．回購(gòu)交易
【正確答案】：C,D,E
第12題商業(yè)銀行在銷售不需要審批的理財(cái)計(jì)劃之前，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前10日，將（ ?。┵Y料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
A．理財(cái)計(jì)劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說(shuō)明
B．理財(cái)計(jì)劃擬銷售的規(guī)模、資金成本與收益測(cè)算，以及相關(guān)計(jì)算說(shuō)明
C．?dāng)M銷售理財(cái)計(jì)劃的對(duì)外介紹材料和宣傳材料
D．?dāng)M銷售理財(cái)計(jì)劃的工作人員檔案材料
【正確答案】：A,B,C
第13題債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有：（ ?。?。
A．價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
C．違約風(fēng)險(xiǎn)
D．提前償付風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,C,D
A．理財(cái)收益率為固定收益率，且收益率高于同期存款利率
B．通常投資者無(wú)權(quán)提前終止理財(cái)計(jì)劃協(xié)議
C．理財(cái)產(chǎn)品到期，銀行向投資者歸還全額本金
D．保證客戶的本金安全，但不保證客戶一定獲得收益
E．銀行有權(quán)提前終止理財(cái)協(xié)議
【正確答案】：A,B,C,E
第2題下列有關(guān)證券組合風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有：（ ?。?。
A．證券組合的風(fēng)險(xiǎn)不僅與組合中每個(gè)證券的報(bào)酬率標(biāo)準(zhǔn)差有關(guān)，還與各證券之問(wèn)報(bào)酬率的協(xié)方差有關(guān)
B．投資越分散，風(fēng)險(xiǎn)越小
C．持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以降低風(fēng)險(xiǎn)
D．一般情況下，隨著更多的證券加入到投資組合中，整體風(fēng)險(xiǎn)降低的速度會(huì)越來(lái)越慢
【正確答案】：A,C,D
第3題不同的理財(cái)計(jì)劃有著不同的收益率給出形式，下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)計(jì)劃常用收益率形式的有：（ ?。?。
A．固定收益率
B．最低收益率
C．預(yù)期收益率
D．浮動(dòng)收益率
【正確答案】：A,B,C,D
第4題期貨交易所應(yīng)按照國(guó)家的規(guī)定，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其制度內(nèi)容有（ ）
A．保證金制度
B．當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度
C．漲跌停板制度
D．持倉(cāng)限額和可疑持倉(cāng)報(bào)告制度
E．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度
【正確答案】：A,B,C,E
第5題社會(huì)主義市場(chǎng)條件下的銀行從業(yè)人員必須恪守其相對(duì)獨(dú)特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，這是基于：（ ）。
A．銀行業(yè)防范道德風(fēng)險(xiǎn)的要求
B．商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平的要求
C．商業(yè)銀行提高員工的職業(yè)素質(zhì)的要求
D．商業(yè)銀行防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的要求
【正確答案】：A,B,C,D
第6題下列對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷的理解正確的是（?。?。
A．市場(chǎng)營(yíng)銷是一種企業(yè)活動(dòng)，是企業(yè)有目的、有意識(shí)的行為
B．滿足和引導(dǎo)消費(fèi)者的需求是市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和中心
C．分析環(huán)境，選擇目標(biāo)市場(chǎng)，確定和開發(fā)產(chǎn)品，產(chǎn)品定價(jià)、分銷、促銷和提供服務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷的活動(dòng)的主要內(nèi)容
D．實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)是市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的目的
E．市場(chǎng)營(yíng)銷過(guò)程是以現(xiàn)有產(chǎn)品為起點(diǎn)的
【正確答案】：A,B,C,D
第7題所有者權(quán)益是所有者在企業(yè)中享有的凈權(quán)益，即資產(chǎn)扣除了債務(wù)后的剩余部分，一般而言，所有者權(quán)益分為（ ?。┑软?xiàng)目。
A．實(shí)收資本
B．資本公積
C．盈余公積
D．未分配利潤(rùn)
【正確答案】：A,B,C,D
第8題金融資產(chǎn)在市場(chǎng)組合中的風(fēng)險(xiǎn)的度量方式主要有：（ ?。?。
A．資本公積
B．負(fù)債率
C．方差和標(biāo)準(zhǔn)差
D．貝塔系數(shù)
【正確答案】：C,D
第9題在溝通前準(zhǔn)備工作中，需要研究收集的客戶信息有（ ?。?。
A．收集與理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的資料
B．客戶目前遇到的相關(guān)問(wèn)題和特殊需求
C．客戶的個(gè)性特征，家庭情況
D．掌握與客戶興趣相關(guān)的知識(shí)
E．分析評(píng)價(jià)自己產(chǎn)品與競(jìng)爭(zhēng)者的優(yōu)勢(shì)
【正確答案】：B,C,D
第10題我國(guó)目前個(gè)人黃金理財(cái)產(chǎn)品的方式有：（ ）。
A．實(shí)金交易
B．憑證式交易
C．金飾品投資
D．投資于黃金礦業(yè)公司發(fā)行的上市股票
【正確答案】：A,B,D
第11題債券的交易方式包括（ ?。?BR> A．賒銷交易
B．賒購(gòu)交易
C．現(xiàn)貨交易
D．期貨交易
E．回購(gòu)交易
【正確答案】：C,D,E
第12題商業(yè)銀行在銷售不需要審批的理財(cái)計(jì)劃之前，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前10日，將（ ?。┵Y料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
A．理財(cái)計(jì)劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說(shuō)明
B．理財(cái)計(jì)劃擬銷售的規(guī)模、資金成本與收益測(cè)算，以及相關(guān)計(jì)算說(shuō)明
C．?dāng)M銷售理財(cái)計(jì)劃的對(duì)外介紹材料和宣傳材料
D．?dāng)M銷售理財(cái)計(jì)劃的工作人員檔案材料
【正確答案】：A,B,C
第13題債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有：（ ?。?。
A．價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
C．違約風(fēng)險(xiǎn)
D．提前償付風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,C,D