第五章 資本市場(chǎng)
一、資本市場(chǎng)的作用和內(nèi)容
相關(guān)內(nèi)容
相關(guān)例題解析
1.金融界按資金借貸期限長(zhǎng)短把金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)。前者是指一年以?xún)?nèi)的借貸，后者則包括中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)、證券市場(chǎng)(包括股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng))、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)等。資本市場(chǎng)與金融市場(chǎng)或貨幣市場(chǎng)既不是完全重合的，也不是從屬的關(guān)系，而是“你中有我，我中有你”的相交關(guān)系。因?yàn)橹挥锌梢詭?lái)剩余價(jià)值的貨幣才能稱(chēng)為資本，作為非資本運(yùn)作的資金借貸則不能歸人資本市場(chǎng)的范圍，而作為資本市場(chǎng)組成部分的產(chǎn)權(quán)交易運(yùn)作不屬于金融市場(chǎng)或貨幣市場(chǎng)的范疇。
資本市場(chǎng)包括( )等
A.貨幣市場(chǎng) B.中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng) C.證券市場(chǎng) D.外匯市場(chǎng)
E.黃金市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)
答案 B C D E
2.資本市場(chǎng)具有使資金從儲(chǔ)蓄者那里流向投資者手中的基本功能。
★3.資本市場(chǎng)的功能主要體現(xiàn)在具有融資功能,為經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供長(zhǎng)期資金、優(yōu)化資源配置和促進(jìn)體制創(chuàng)新三個(gè)方面,其中融資功能是資本市場(chǎng)最原始也是最基本的功能之一;優(yōu)化資源配置這是資本市場(chǎng)的首要功能。
相關(guān)例題解析
資本市場(chǎng)的功能主要有( )
A.為經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供長(zhǎng)期資金 B.籌集短期流動(dòng)資金
C.促進(jìn)體制創(chuàng)新 D.優(yōu)化資源配置 E.加快資金的流動(dòng)性
答案：A、C、D
解析：資本市場(chǎng)的功能主要體現(xiàn)在為經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供長(zhǎng)期資金、優(yōu)化資源配置和促進(jìn)體制創(chuàng)新三個(gè)方面。
相關(guān)練習(xí)題
資本市場(chǎng)的首要功能是( )
A.為經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供長(zhǎng)期資金 B.籌集短期流動(dòng)資金 C.促進(jìn)體制創(chuàng)新 D.優(yōu)化資源配置
答案：D
解析：能夠有效地行使資源配置功能，優(yōu)化資源配置。這是資本市場(chǎng)的首要功能。
★4.資本市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1)拓寬儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化的渠道
2)能夠促進(jìn)完整的市場(chǎng)體系的形成
3)有助于推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整與優(yōu)化
4)促進(jìn)國(guó)有企業(yè)轉(zhuǎn)換機(jī)制和國(guó)有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略性調(diào)整
5)有助于推動(dòng)政府職能轉(zhuǎn)變和改善宏觀調(diào)控
6)能有效防止和化解銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)例題解析
資本市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用表現(xiàn)在( )等幾個(gè)方面：
A.拓寬儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化的渠道
B.能夠促進(jìn)完整的市場(chǎng)體系的形成
C.有助于推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整與優(yōu)化
D.促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)轉(zhuǎn)換機(jī)制和民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略性調(diào)整
E.有助于推動(dòng)政府職能轉(zhuǎn)變和改善宏觀調(diào)控
答案 A B C E
解析 D應(yīng)為促進(jìn)國(guó)有企業(yè)轉(zhuǎn)換機(jī)制和國(guó)有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略性調(diào)整
5.資本市場(chǎng)有多種分類(lèi)方式：
1)按資金融通方式可以分為直接融資和間接融資
2)按市場(chǎng)職能可分為發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))和流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))。
相關(guān)例題解析
資本市場(chǎng)按資金融通方式可以分為( )
A.直接融資和間接融資 B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
C.直接融資和流通市場(chǎng) D.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)
答案 A
6.直接融資和間接融資具有不同的特點(diǎn)，同時(shí)又有緊密的聯(lián)系。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，直接融資一般是以發(fā)行證券的形式在資本市場(chǎng)上公開(kāi)進(jìn)行融資，其發(fā)行的證券代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)(如股票)或債權(quán)(如國(guó)債、企業(yè)債券)的憑證，這些有價(jià)憑證一般可以在市場(chǎng)上公開(kāi)交易。直接融資具有籌資范圍廣、規(guī)模大、可以連續(xù)籌資而且具有社會(huì)宣傳效應(yīng)等特點(diǎn)。間接融資主要是企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間的借貸關(guān)系，在資本市場(chǎng)上的間接融資主要是期限超過(guò)1年的銀行中長(zhǎng)期信貸。間接融資具有聚少成多、短借長(zhǎng)貸、分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)、降低信息和交易成本等優(yōu)點(diǎn)。在現(xiàn)代金融市場(chǎng)上，直接融資和間接融資兩者間相互促進(jìn)、相互補(bǔ)充，成為金融市場(chǎng)不可或缺的組成部分。
相關(guān)例題解析
直接融資具有( )
A.籌資范圍廣 B.規(guī)模大 C.分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn) D.可以連續(xù)籌資 E.社會(huì)宣傳效應(yīng)
答案 A B D E
解析 C是間接融資的優(yōu)點(diǎn)
7.一級(jí)市場(chǎng)又稱(chēng)為“發(fā)行市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，它是將政府、公司、企業(yè)等發(fā)行主體新發(fā)行的公債、公司債券、股票等有價(jià)證券轉(zhuǎn)移到投資者手里的市場(chǎng)，是發(fā)行主體籌集資金，實(shí)現(xiàn)資本職能轉(zhuǎn)化的場(chǎng)所，其主要職能是將社會(huì)閑散資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)建設(shè)資金。一級(jí)市場(chǎng)由證券發(fā)行者、證券承銷(xiāo)商(中介機(jī)構(gòu))和證券投資者三個(gè)元素構(gòu)成。
相關(guān)例題解析
一級(jí)市場(chǎng)由( )三個(gè)元素構(gòu)成。
A.證監(jiān)會(huì) B.證券發(fā)行者 C.證券承銷(xiāo)商(中介機(jī)構(gòu)) D.證券投資者 E.銀監(jiān)會(huì)
答案 B C D
解析 A E為干擾項(xiàng)
8.二級(jí)市場(chǎng)又稱(chēng)為“流通市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是供投資者買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券的場(chǎng)所。二級(jí)市場(chǎng)主要是通過(guò)證券的流通轉(zhuǎn)讓來(lái)保證證券的流動(dòng)性，進(jìn)而保證投資者資產(chǎn)的流動(dòng)性。
二、我國(guó)資本市場(chǎng)的運(yùn)作
相關(guān)內(nèi)容
9.股票市場(chǎng)就是股票發(fā)行和交易的場(chǎng)所，由股票發(fā)行市場(chǎng)和股票流通市場(chǎng)兩個(gè)層次構(gòu)成。股票發(fā)行市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)，是股份有限公司通過(guò)發(fā)行股票向社會(huì)公眾籌集資金的市場(chǎng)。股票流通市場(chǎng)是二級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行的各種股票轉(zhuǎn)讓、流通、交易的場(chǎng)所。股票流通市場(chǎng)一方面為股票持有者提供隨時(shí)變現(xiàn)的機(jī)會(huì)，另一方面又為新的投資者提供投資機(jī)會(huì)。一個(gè)完整的股票市場(chǎng)由上市公司、證券交易所、證券公司和股票投資者四個(gè)主體共同組成。
相關(guān)例題解析
一個(gè)完整的股票市場(chǎng)由( )共同組成
A.上市公司 B.證券交易所 C.證券公司 D.股票投資者 E.證監(jiān)會(huì)
答案：A、B、C、D
解析：E項(xiàng)是股票市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
10.股票市場(chǎng)具有四個(gè)功能：積聚資本、轉(zhuǎn)化資本、轉(zhuǎn)讓資本、給股票賦予價(jià)格
相關(guān)例題解析
股票市場(chǎng)具有( ) 功能
A.積聚資本 B.轉(zhuǎn)化資本 C.轉(zhuǎn)讓資本 D.增強(qiáng)投機(jī) E.給股票賦予價(jià)格
答案 A B C E
解析 D不是股票市場(chǎng)具有的功能
11.按債券發(fā)行主體的不同，債券可分為國(guó)債、金融債和企業(yè)債等。
按債券發(fā)行地點(diǎn)的不同，債券市場(chǎng)可以劃分為國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)和國(guó)際債券市場(chǎng)
12.目前采用的國(guó)債發(fā)行方式主要有公開(kāi)招標(biāo)方式、承購(gòu)包銷(xiāo)方式和行政分配方式三種。目前我國(guó)財(cái)政部在上海、深圳證券交易所和銀行間債券市場(chǎng)上主要是以公開(kāi)招標(biāo)方式發(fā)行國(guó)債。承購(gòu)包銷(xiāo)方式主要適用于不可上市流通的憑證式國(guó)債發(fā)行，帶有一定因素的市場(chǎng)性。在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的國(guó)債有時(shí)也采用這種發(fā)行方式。行政分配方式主要適用于國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券，財(cái)政債券和特種國(guó)債等規(guī)模有限、數(shù)量較少的國(guó)債發(fā)行。
相關(guān)例題解析
目前，我國(guó)國(guó)債的主要發(fā)行方式采用( )方式發(fā)行。
A. 公開(kāi)招標(biāo)方式 B.邀請(qǐng)招標(biāo)方式 C. 行政分配方式 D. 承購(gòu)包銷(xiāo)方式E.議標(biāo)方式
相關(guān)練習(xí)題
答案：A、C、D
我國(guó)財(cái)政部在上海、深圳證券交易所和銀行間債券市場(chǎng)上主要是以( )方式發(fā)行國(guó)債
A. 承購(gòu)包銷(xiāo) B. 公開(kāi)招標(biāo) C. 行政分配 D.掛牌
答案：B
13.與英、美等歐美國(guó)家不同，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券稱(chēng)為金融債券，只有非金融企業(yè)發(fā)行的債券才被稱(chēng)為企業(yè)債券，因此，我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)行主體是非金融企業(yè)。
★14.發(fā)行企業(yè)債券，應(yīng)當(dāng)符合《證券法》規(guī)定的條件，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)。發(fā)行人必須向國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送《證券法》規(guī)定的申請(qǐng)文件。目前一般企業(yè)債券發(fā)行的核準(zhǔn)部門(mén)為國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)，可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行的核準(zhǔn)部門(mén)為中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。
《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券應(yīng)符合下列條件：股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元;累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的40%;最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息;籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策;債券的利率不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平;國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，除應(yīng)滿(mǎn)足發(fā)行債券的條件外，還應(yīng)滿(mǎn)足發(fā)行股票的條件，并由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
相關(guān)例題解析
《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券應(yīng)符合( )條件
A.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元;
B.累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的40%;
C.最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息;籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策;債券的利率不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平
D. 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元;
E.累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的30%;
答案 A B C
相關(guān)練習(xí)題
解析 D E 項(xiàng)為干擾項(xiàng)
一般企業(yè)債券發(fā)行的核準(zhǔn)部門(mén)為( )
A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) B. 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
C.中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì) D. 國(guó)家財(cái)政部
答案 B
15. 證券投資基金的參與主體主要是基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售人和基金份額持有人(受益人)?；鸢l(fā)起人是指發(fā)起設(shè)立基金，采取必要的行為和措施，并完成發(fā)起設(shè)立基金法定程序的機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣耸侵妇哂袑?zhuān)業(yè)的投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，經(jīng)營(yíng)管理基金資產(chǎn)，謀求基金資產(chǎn)的不斷增值，以使基金份額持有人收益化的機(jī)構(gòu)?；鹜泄苋耸腔鸱蓊~持有人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)管理，基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。基金銷(xiāo)售代理人是基金管理人的代理人，代表基金管理人與基金份額持有人進(jìn)行基金單位的買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)(即銷(xiāo)售基金)?；痄N(xiāo)售代理人一般由證券公司、商業(yè)銀行及其他金融中介機(jī)構(gòu)擔(dān)任?；鸱蓊~持有人，也就是基金投資人，指基金單位或受益憑證的持有人，它是基金資產(chǎn)的最終所有人?；鸱蓊~持有人可以是自然人，也可以是法人。
相關(guān)例題解析
證券投資基金的參與主體主要有( )
A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷(xiāo)售人E.基金份額持有人
相關(guān)練習(xí)題
答案：A、B、C、D、E
以下可以作為基金銷(xiāo)售代理人的有( )
A.證券公司B.商業(yè)銀行C.中央銀行D.證券交易所
答案：A、B
解析：基金銷(xiāo)售代理人一般由證券公司、商業(yè)銀行及其他金融中介機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
16.產(chǎn)權(quán)具有排他性、獨(dú)立性、可交易性、可分解性、收益性和法律性等基本屬性。產(chǎn)權(quán)有實(shí)物形態(tài)、股權(quán)形態(tài)和債權(quán)形態(tài)等多種形態(tài)。產(chǎn)權(quán)的實(shí)物形態(tài)是對(duì)資產(chǎn)直接的實(shí)物占有;產(chǎn)權(quán)的股權(quán)形態(tài)是對(duì)資產(chǎn)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)股權(quán)的形式占有;產(chǎn)權(quán)的債權(quán)形態(tài)是經(jīng)濟(jì)主體將資產(chǎn)貸放出去之后對(duì)這部分資產(chǎn)形成的債權(quán)占有。
相關(guān)例題解析
產(chǎn)權(quán)有( )等多種形態(tài)
A. 實(shí)物形態(tài) B.股權(quán)形態(tài) C.債權(quán)形態(tài) D契約形態(tài) E.貨幣形態(tài)
答案 A B C
解析 D E 為干擾項(xiàng)
17.產(chǎn)權(quán)交易必須符合國(guó)家法律、法規(guī)和有關(guān)政策規(guī)定，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用和公開(kāi)、公平、公正的原則。
★18.產(chǎn)權(quán)交易可以從多個(gè)角度進(jìn)行分類(lèi)。
1)按產(chǎn)權(quán)交易的主體分類(lèi)，有法人與法人之間的產(chǎn)權(quán)交易、法人與自然人之間的產(chǎn)權(quán)交易和自然人與自然人之間的產(chǎn)權(quán)交易
2)按產(chǎn)權(quán)的所有者性質(zhì)分類(lèi)，有國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易、集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易和非國(guó)有、非集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易
3)按產(chǎn)權(quán)形態(tài)分類(lèi)，有無(wú)形資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易與有形資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易
4)按產(chǎn)權(quán)交易方式分類(lèi)，有協(xié)議轉(zhuǎn)讓、競(jìng)價(jià)拍賣(mài)和招投標(biāo)轉(zhuǎn)讓
5)按產(chǎn)權(quán)交易標(biāo)的份額分類(lèi)，有整體產(chǎn)權(quán)交易和部分產(chǎn)權(quán)交易。
相關(guān)例題解析
產(chǎn)權(quán)交易按產(chǎn)權(quán)交易標(biāo)的份額分類(lèi)，有( )
A.協(xié)議轉(zhuǎn)讓 B.整體產(chǎn)權(quán)交易 C.競(jìng)價(jià)拍賣(mài) D.招投標(biāo)轉(zhuǎn)讓 E.部分產(chǎn)權(quán)交易
答案 B E
解析 A C D是按產(chǎn)權(quán)交易方式分類(lèi)
★19.產(chǎn)權(quán)交易可以采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣(mài)、招標(biāo)等方式，也可以采取法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他方式。產(chǎn)權(quán)交易的轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)委托具有合格資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估。企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)中公開(kāi)進(jìn)行，不受地區(qū)、行業(yè)、出資或者隸屬關(guān)系的限制，法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓可以采取拍賣(mài)、招投標(biāo)、協(xié)議轉(zhuǎn)讓以及法律、法規(guī)規(guī)定的其他方式進(jìn)行。轉(zhuǎn)讓的企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)權(quán)屬應(yīng)當(dāng)清晰。權(quán)屬關(guān)系不明確或者存在權(quán)屬糾紛的企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。
相關(guān)例題解析
產(chǎn)權(quán)交易方式可以采取( )等方式，也可以采取法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他方式
A. 協(xié)議轉(zhuǎn)讓 B. 招標(biāo) C.委托轉(zhuǎn)讓 D.拍賣(mài) E.指定轉(zhuǎn)讓
答案：A、B、D
解析：產(chǎn)權(quán)交易可以采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣(mài)、招標(biāo)等方式，也可以采取法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他方式
20.融資租賃交易一般由三方(出租人、承租人和供貨商)參與，兩個(gè)合同(租賃合同和購(gòu)買(mǎi)合同)構(gòu)成。
相關(guān)例題解析
融資租賃交易一般由( )參與，兩個(gè)合同(租賃合同和購(gòu)買(mǎi)合同)構(gòu)成。
A. 出租人、承租人和供貨商 B. 出租人、承租人和采購(gòu)商
C. 租賃方、融資方和采購(gòu)商 D. 租賃方、融資方和供貨商
答案 A
21.我國(guó)中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)的主要政策
1)中長(zhǎng)期信貸總量政策。
2)產(chǎn)業(yè)中長(zhǎng)期信貸政策
3)區(qū)域中長(zhǎng)期信貸政策
相關(guān)例題解析
我國(guó)中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)的主要政策( )
A中長(zhǎng)期信貸總量政策 B.產(chǎn)業(yè)中長(zhǎng)期信貸政策 C.區(qū)域中長(zhǎng)期信貸政策
D.中長(zhǎng)期信貸結(jié)構(gòu)政策 E.區(qū)域中長(zhǎng)期信貸規(guī)模政策
答案 A B C
解析 D E為干擾項(xiàng)
22. 外債具有三個(gè)基本功能:
首先，外債具有平衡一國(guó)國(guó)際收支的功能
其次，舉借外債可以補(bǔ)充國(guó)內(nèi)建設(shè)資金的不足，加速本國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)
第三，外債具有經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能。外債表現(xiàn)為資金流入，即國(guó)內(nèi)資金增加，同時(shí)也反映社會(huì)可支配商品量的增長(zhǎng)
★23. 外債的分類(lèi):
按照債務(wù)類(lèi)型劃分，外債分為外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款和國(guó)際商業(yè)貸款。
按照償還責(zé)任劃分，外債分為主權(quán)外債和非主權(quán)外債
按外幣幣種分，有美元外債、歐元外債等，有強(qiáng)勢(shì)貨幣(硬幣)和弱勢(shì)貨幣(軟幣)的區(qū)分。外債幣種結(jié)構(gòu)合理與否的主要標(biāo)準(zhǔn)是看是否避開(kāi)強(qiáng)勢(shì)貨幣，盡量不要單純采用一種外幣計(jì)價(jià)，而應(yīng)盡量對(duì)“硬幣”與“軟幣”進(jìn)行合理搭配。
外債按借債期限分為長(zhǎng)期債務(wù)、中期債務(wù)和短期債務(wù)，形成與之相適應(yīng)的外債期限結(jié)構(gòu)。
相關(guān)例題解析
按照債務(wù)類(lèi)型劃分，外債分為( )
A.外國(guó)政府貸款 B.國(guó)際金融組織貸款 C.國(guó)際商業(yè)貸款
D.主權(quán)外債 E.非主權(quán)外債
答案 A B C
解析 D E是按照償還責(zé)任來(lái)劃分的.
24. 國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)主要有兩大類(lèi)：全球性的金融機(jī)構(gòu)和區(qū)域性的金融機(jī)構(gòu)。全球性的金融機(jī)構(gòu)主要有國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行(國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司是世界銀行集團(tuán)的三成員)。區(qū)域性的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，如泛美開(kāi)發(fā)銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行、非洲開(kāi)發(fā)銀行和阿拉伯貨幣基金組織等等
相關(guān)例題解析
全球性的金融機(jī)構(gòu)主要有( )
A.世界貿(mào)易組織 B.國(guó)際貨幣基金組織 C.世界銀行
D. 泛美開(kāi)發(fā)銀行 E. 非洲開(kāi)發(fā)銀行
答案 B C
★25. 《外債管理暫行辦法》、《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》、《國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)財(cái)政部、國(guó)家計(jì)委關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外國(guó)政府貸款管理若干意見(jiàn)的通知》、《國(guó)家計(jì)委關(guān)于加強(qiáng)利用國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款規(guī)劃及項(xiàng)目管理暫行規(guī)定》、《國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款投資項(xiàng)目管理暫行辦法》等是我國(guó)外債管理的主要法律、法規(guī)。
相關(guān)例題解析
我國(guó)外債管理的主要法律、法規(guī)有( )
A.《外債管理暫行辦法》 B.《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》
C.《國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)財(cái)政部、國(guó)家計(jì)委關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外國(guó)政府貸款管理若干意見(jiàn)的通知》D.《國(guó)家計(jì)委關(guān)于加強(qiáng)利用國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款規(guī)劃及項(xiàng)目管理暫行規(guī)定》
E.《國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款投資項(xiàng)目管理暫行辦法》
答案 A B C D E
三、資本市場(chǎng)監(jiān)管
相關(guān)內(nèi)容
26.資本市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，其風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、普遍性、擴(kuò)散性和隱蔽性、突發(fā)性等基本特征。
27. 資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指資本市場(chǎng)各種條件的變化給市場(chǎng)參與者造成的收益或損失的不確定性。資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
相關(guān)例題解析
資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分為( )等
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn) E.法律風(fēng)險(xiǎn)
答案 A B C D E
28.就金融監(jiān)管體制來(lái)說(shuō)，由于我國(guó)實(shí)行的是金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，我國(guó)的金融監(jiān)管體制實(shí)行的是金融分工監(jiān)管體制，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管銀行業(yè)、證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券業(yè)、保監(jiān)會(huì)監(jiān)管保險(xiǎn)業(yè)。
29.對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，主要是對(duì)市場(chǎng)主體和市場(chǎng)運(yùn)行的規(guī)范化。
1)嚴(yán)格核準(zhǔn)和監(jiān)管市場(chǎng)主體，即市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
2)加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，確保信息公開(kāi)、透明
3)禁止欺詐行為，保護(hù)證券市場(chǎng)公平交易
4)加強(qiáng)證券交易所的一線(xiàn)監(jiān)管
5)落實(shí)證券市場(chǎng)禁入制度
6)嚴(yán)禁銀行資金進(jìn)入證券市場(chǎng)
相關(guān)例題解析
對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管,應(yīng)當(dāng)( )
A.嚴(yán)格核準(zhǔn)和監(jiān)管市場(chǎng)主體 B.加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，確保信息公開(kāi)、透明
C.禁止欺詐行為，保護(hù)證券市場(chǎng)公平交易 D.加強(qiáng)證券交易所的一線(xiàn)監(jiān)管
E.落實(shí)證券市場(chǎng)禁入制度和嚴(yán)禁銀行資金進(jìn)入證券市場(chǎng)
答案 A B C D E
一、資本市場(chǎng)的作用和內(nèi)容
相關(guān)內(nèi)容
相關(guān)例題解析
1.金融界按資金借貸期限長(zhǎng)短把金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)。前者是指一年以?xún)?nèi)的借貸，后者則包括中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)、證券市場(chǎng)(包括股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng))、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)等。資本市場(chǎng)與金融市場(chǎng)或貨幣市場(chǎng)既不是完全重合的，也不是從屬的關(guān)系，而是“你中有我，我中有你”的相交關(guān)系。因?yàn)橹挥锌梢詭?lái)剩余價(jià)值的貨幣才能稱(chēng)為資本，作為非資本運(yùn)作的資金借貸則不能歸人資本市場(chǎng)的范圍，而作為資本市場(chǎng)組成部分的產(chǎn)權(quán)交易運(yùn)作不屬于金融市場(chǎng)或貨幣市場(chǎng)的范疇。
資本市場(chǎng)包括( )等
A.貨幣市場(chǎng) B.中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng) C.證券市場(chǎng) D.外匯市場(chǎng)
E.黃金市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)
答案 B C D E
2.資本市場(chǎng)具有使資金從儲(chǔ)蓄者那里流向投資者手中的基本功能。
★3.資本市場(chǎng)的功能主要體現(xiàn)在具有融資功能,為經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供長(zhǎng)期資金、優(yōu)化資源配置和促進(jìn)體制創(chuàng)新三個(gè)方面,其中融資功能是資本市場(chǎng)最原始也是最基本的功能之一;優(yōu)化資源配置這是資本市場(chǎng)的首要功能。
相關(guān)例題解析
資本市場(chǎng)的功能主要有( )
A.為經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供長(zhǎng)期資金 B.籌集短期流動(dòng)資金
C.促進(jìn)體制創(chuàng)新 D.優(yōu)化資源配置 E.加快資金的流動(dòng)性
答案：A、C、D
解析：資本市場(chǎng)的功能主要體現(xiàn)在為經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供長(zhǎng)期資金、優(yōu)化資源配置和促進(jìn)體制創(chuàng)新三個(gè)方面。
相關(guān)練習(xí)題
資本市場(chǎng)的首要功能是( )
A.為經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供長(zhǎng)期資金 B.籌集短期流動(dòng)資金 C.促進(jìn)體制創(chuàng)新 D.優(yōu)化資源配置
答案：D
解析：能夠有效地行使資源配置功能，優(yōu)化資源配置。這是資本市場(chǎng)的首要功能。
★4.資本市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1)拓寬儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化的渠道
2)能夠促進(jìn)完整的市場(chǎng)體系的形成
3)有助于推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整與優(yōu)化
4)促進(jìn)國(guó)有企業(yè)轉(zhuǎn)換機(jī)制和國(guó)有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略性調(diào)整
5)有助于推動(dòng)政府職能轉(zhuǎn)變和改善宏觀調(diào)控
6)能有效防止和化解銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)例題解析
資本市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用表現(xiàn)在( )等幾個(gè)方面：
A.拓寬儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化的渠道
B.能夠促進(jìn)完整的市場(chǎng)體系的形成
C.有助于推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整與優(yōu)化
D.促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)轉(zhuǎn)換機(jī)制和民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略性調(diào)整
E.有助于推動(dòng)政府職能轉(zhuǎn)變和改善宏觀調(diào)控
答案 A B C E
解析 D應(yīng)為促進(jìn)國(guó)有企業(yè)轉(zhuǎn)換機(jī)制和國(guó)有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略性調(diào)整
5.資本市場(chǎng)有多種分類(lèi)方式：
1)按資金融通方式可以分為直接融資和間接融資
2)按市場(chǎng)職能可分為發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))和流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))。
相關(guān)例題解析
資本市場(chǎng)按資金融通方式可以分為( )
A.直接融資和間接融資 B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
C.直接融資和流通市場(chǎng) D.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)
答案 A
6.直接融資和間接融資具有不同的特點(diǎn)，同時(shí)又有緊密的聯(lián)系。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，直接融資一般是以發(fā)行證券的形式在資本市場(chǎng)上公開(kāi)進(jìn)行融資，其發(fā)行的證券代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)(如股票)或債權(quán)(如國(guó)債、企業(yè)債券)的憑證，這些有價(jià)憑證一般可以在市場(chǎng)上公開(kāi)交易。直接融資具有籌資范圍廣、規(guī)模大、可以連續(xù)籌資而且具有社會(huì)宣傳效應(yīng)等特點(diǎn)。間接融資主要是企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間的借貸關(guān)系，在資本市場(chǎng)上的間接融資主要是期限超過(guò)1年的銀行中長(zhǎng)期信貸。間接融資具有聚少成多、短借長(zhǎng)貸、分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)、降低信息和交易成本等優(yōu)點(diǎn)。在現(xiàn)代金融市場(chǎng)上，直接融資和間接融資兩者間相互促進(jìn)、相互補(bǔ)充，成為金融市場(chǎng)不可或缺的組成部分。
相關(guān)例題解析
直接融資具有( )
A.籌資范圍廣 B.規(guī)模大 C.分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn) D.可以連續(xù)籌資 E.社會(huì)宣傳效應(yīng)
答案 A B D E
解析 C是間接融資的優(yōu)點(diǎn)
7.一級(jí)市場(chǎng)又稱(chēng)為“發(fā)行市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，它是將政府、公司、企業(yè)等發(fā)行主體新發(fā)行的公債、公司債券、股票等有價(jià)證券轉(zhuǎn)移到投資者手里的市場(chǎng)，是發(fā)行主體籌集資金，實(shí)現(xiàn)資本職能轉(zhuǎn)化的場(chǎng)所，其主要職能是將社會(huì)閑散資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)建設(shè)資金。一級(jí)市場(chǎng)由證券發(fā)行者、證券承銷(xiāo)商(中介機(jī)構(gòu))和證券投資者三個(gè)元素構(gòu)成。
相關(guān)例題解析
一級(jí)市場(chǎng)由( )三個(gè)元素構(gòu)成。
A.證監(jiān)會(huì) B.證券發(fā)行者 C.證券承銷(xiāo)商(中介機(jī)構(gòu)) D.證券投資者 E.銀監(jiān)會(huì)
答案 B C D
解析 A E為干擾項(xiàng)
8.二級(jí)市場(chǎng)又稱(chēng)為“流通市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是供投資者買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券的場(chǎng)所。二級(jí)市場(chǎng)主要是通過(guò)證券的流通轉(zhuǎn)讓來(lái)保證證券的流動(dòng)性，進(jìn)而保證投資者資產(chǎn)的流動(dòng)性。
二、我國(guó)資本市場(chǎng)的運(yùn)作
相關(guān)內(nèi)容
9.股票市場(chǎng)就是股票發(fā)行和交易的場(chǎng)所，由股票發(fā)行市場(chǎng)和股票流通市場(chǎng)兩個(gè)層次構(gòu)成。股票發(fā)行市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)，是股份有限公司通過(guò)發(fā)行股票向社會(huì)公眾籌集資金的市場(chǎng)。股票流通市場(chǎng)是二級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行的各種股票轉(zhuǎn)讓、流通、交易的場(chǎng)所。股票流通市場(chǎng)一方面為股票持有者提供隨時(shí)變現(xiàn)的機(jī)會(huì)，另一方面又為新的投資者提供投資機(jī)會(huì)。一個(gè)完整的股票市場(chǎng)由上市公司、證券交易所、證券公司和股票投資者四個(gè)主體共同組成。
相關(guān)例題解析
一個(gè)完整的股票市場(chǎng)由( )共同組成
A.上市公司 B.證券交易所 C.證券公司 D.股票投資者 E.證監(jiān)會(huì)
答案：A、B、C、D
解析：E項(xiàng)是股票市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
10.股票市場(chǎng)具有四個(gè)功能：積聚資本、轉(zhuǎn)化資本、轉(zhuǎn)讓資本、給股票賦予價(jià)格
相關(guān)例題解析
股票市場(chǎng)具有( ) 功能
A.積聚資本 B.轉(zhuǎn)化資本 C.轉(zhuǎn)讓資本 D.增強(qiáng)投機(jī) E.給股票賦予價(jià)格
答案 A B C E
解析 D不是股票市場(chǎng)具有的功能
11.按債券發(fā)行主體的不同，債券可分為國(guó)債、金融債和企業(yè)債等。
按債券發(fā)行地點(diǎn)的不同，債券市場(chǎng)可以劃分為國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)和國(guó)際債券市場(chǎng)
12.目前采用的國(guó)債發(fā)行方式主要有公開(kāi)招標(biāo)方式、承購(gòu)包銷(xiāo)方式和行政分配方式三種。目前我國(guó)財(cái)政部在上海、深圳證券交易所和銀行間債券市場(chǎng)上主要是以公開(kāi)招標(biāo)方式發(fā)行國(guó)債。承購(gòu)包銷(xiāo)方式主要適用于不可上市流通的憑證式國(guó)債發(fā)行，帶有一定因素的市場(chǎng)性。在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的國(guó)債有時(shí)也采用這種發(fā)行方式。行政分配方式主要適用于國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券，財(cái)政債券和特種國(guó)債等規(guī)模有限、數(shù)量較少的國(guó)債發(fā)行。
相關(guān)例題解析
目前，我國(guó)國(guó)債的主要發(fā)行方式采用( )方式發(fā)行。
A. 公開(kāi)招標(biāo)方式 B.邀請(qǐng)招標(biāo)方式 C. 行政分配方式 D. 承購(gòu)包銷(xiāo)方式E.議標(biāo)方式
相關(guān)練習(xí)題
答案：A、C、D
我國(guó)財(cái)政部在上海、深圳證券交易所和銀行間債券市場(chǎng)上主要是以( )方式發(fā)行國(guó)債
A. 承購(gòu)包銷(xiāo) B. 公開(kāi)招標(biāo) C. 行政分配 D.掛牌
答案：B
13.與英、美等歐美國(guó)家不同，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券稱(chēng)為金融債券，只有非金融企業(yè)發(fā)行的債券才被稱(chēng)為企業(yè)債券，因此，我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)行主體是非金融企業(yè)。
★14.發(fā)行企業(yè)債券，應(yīng)當(dāng)符合《證券法》規(guī)定的條件，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)。發(fā)行人必須向國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送《證券法》規(guī)定的申請(qǐng)文件。目前一般企業(yè)債券發(fā)行的核準(zhǔn)部門(mén)為國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)，可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行的核準(zhǔn)部門(mén)為中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。
《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券應(yīng)符合下列條件：股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元;累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的40%;最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息;籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策;債券的利率不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平;國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，除應(yīng)滿(mǎn)足發(fā)行債券的條件外，還應(yīng)滿(mǎn)足發(fā)行股票的條件，并由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
相關(guān)例題解析
《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券應(yīng)符合( )條件
A.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元;
B.累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的40%;
C.最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息;籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策;債券的利率不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平
D. 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元;
E.累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的30%;
答案 A B C
相關(guān)練習(xí)題
解析 D E 項(xiàng)為干擾項(xiàng)
一般企業(yè)債券發(fā)行的核準(zhǔn)部門(mén)為( )
A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) B. 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
C.中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì) D. 國(guó)家財(cái)政部
答案 B
15. 證券投資基金的參與主體主要是基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售人和基金份額持有人(受益人)?；鸢l(fā)起人是指發(fā)起設(shè)立基金，采取必要的行為和措施，并完成發(fā)起設(shè)立基金法定程序的機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣耸侵妇哂袑?zhuān)業(yè)的投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，經(jīng)營(yíng)管理基金資產(chǎn)，謀求基金資產(chǎn)的不斷增值，以使基金份額持有人收益化的機(jī)構(gòu)?；鹜泄苋耸腔鸱蓊~持有人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)管理，基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。基金銷(xiāo)售代理人是基金管理人的代理人，代表基金管理人與基金份額持有人進(jìn)行基金單位的買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)(即銷(xiāo)售基金)?；痄N(xiāo)售代理人一般由證券公司、商業(yè)銀行及其他金融中介機(jī)構(gòu)擔(dān)任?；鸱蓊~持有人，也就是基金投資人，指基金單位或受益憑證的持有人，它是基金資產(chǎn)的最終所有人?；鸱蓊~持有人可以是自然人，也可以是法人。
相關(guān)例題解析
證券投資基金的參與主體主要有( )
A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷(xiāo)售人E.基金份額持有人
相關(guān)練習(xí)題
答案：A、B、C、D、E
以下可以作為基金銷(xiāo)售代理人的有( )
A.證券公司B.商業(yè)銀行C.中央銀行D.證券交易所
答案：A、B
解析：基金銷(xiāo)售代理人一般由證券公司、商業(yè)銀行及其他金融中介機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
16.產(chǎn)權(quán)具有排他性、獨(dú)立性、可交易性、可分解性、收益性和法律性等基本屬性。產(chǎn)權(quán)有實(shí)物形態(tài)、股權(quán)形態(tài)和債權(quán)形態(tài)等多種形態(tài)。產(chǎn)權(quán)的實(shí)物形態(tài)是對(duì)資產(chǎn)直接的實(shí)物占有;產(chǎn)權(quán)的股權(quán)形態(tài)是對(duì)資產(chǎn)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)股權(quán)的形式占有;產(chǎn)權(quán)的債權(quán)形態(tài)是經(jīng)濟(jì)主體將資產(chǎn)貸放出去之后對(duì)這部分資產(chǎn)形成的債權(quán)占有。
相關(guān)例題解析
產(chǎn)權(quán)有( )等多種形態(tài)
A. 實(shí)物形態(tài) B.股權(quán)形態(tài) C.債權(quán)形態(tài) D契約形態(tài) E.貨幣形態(tài)
答案 A B C
解析 D E 為干擾項(xiàng)
17.產(chǎn)權(quán)交易必須符合國(guó)家法律、法規(guī)和有關(guān)政策規(guī)定，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用和公開(kāi)、公平、公正的原則。
★18.產(chǎn)權(quán)交易可以從多個(gè)角度進(jìn)行分類(lèi)。
1)按產(chǎn)權(quán)交易的主體分類(lèi)，有法人與法人之間的產(chǎn)權(quán)交易、法人與自然人之間的產(chǎn)權(quán)交易和自然人與自然人之間的產(chǎn)權(quán)交易
2)按產(chǎn)權(quán)的所有者性質(zhì)分類(lèi)，有國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易、集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易和非國(guó)有、非集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易
3)按產(chǎn)權(quán)形態(tài)分類(lèi)，有無(wú)形資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易與有形資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易
4)按產(chǎn)權(quán)交易方式分類(lèi)，有協(xié)議轉(zhuǎn)讓、競(jìng)價(jià)拍賣(mài)和招投標(biāo)轉(zhuǎn)讓
5)按產(chǎn)權(quán)交易標(biāo)的份額分類(lèi)，有整體產(chǎn)權(quán)交易和部分產(chǎn)權(quán)交易。
相關(guān)例題解析
產(chǎn)權(quán)交易按產(chǎn)權(quán)交易標(biāo)的份額分類(lèi)，有( )
A.協(xié)議轉(zhuǎn)讓 B.整體產(chǎn)權(quán)交易 C.競(jìng)價(jià)拍賣(mài) D.招投標(biāo)轉(zhuǎn)讓 E.部分產(chǎn)權(quán)交易
答案 B E
解析 A C D是按產(chǎn)權(quán)交易方式分類(lèi)
★19.產(chǎn)權(quán)交易可以采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣(mài)、招標(biāo)等方式，也可以采取法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他方式。產(chǎn)權(quán)交易的轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)委托具有合格資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估。企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)中公開(kāi)進(jìn)行，不受地區(qū)、行業(yè)、出資或者隸屬關(guān)系的限制，法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓可以采取拍賣(mài)、招投標(biāo)、協(xié)議轉(zhuǎn)讓以及法律、法規(guī)規(guī)定的其他方式進(jìn)行。轉(zhuǎn)讓的企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)權(quán)屬應(yīng)當(dāng)清晰。權(quán)屬關(guān)系不明確或者存在權(quán)屬糾紛的企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。
相關(guān)例題解析
產(chǎn)權(quán)交易方式可以采取( )等方式，也可以采取法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他方式
A. 協(xié)議轉(zhuǎn)讓 B. 招標(biāo) C.委托轉(zhuǎn)讓 D.拍賣(mài) E.指定轉(zhuǎn)讓
答案：A、B、D
解析：產(chǎn)權(quán)交易可以采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣(mài)、招標(biāo)等方式，也可以采取法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他方式
20.融資租賃交易一般由三方(出租人、承租人和供貨商)參與，兩個(gè)合同(租賃合同和購(gòu)買(mǎi)合同)構(gòu)成。
相關(guān)例題解析
融資租賃交易一般由( )參與，兩個(gè)合同(租賃合同和購(gòu)買(mǎi)合同)構(gòu)成。
A. 出租人、承租人和供貨商 B. 出租人、承租人和采購(gòu)商
C. 租賃方、融資方和采購(gòu)商 D. 租賃方、融資方和供貨商
答案 A
21.我國(guó)中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)的主要政策
1)中長(zhǎng)期信貸總量政策。
2)產(chǎn)業(yè)中長(zhǎng)期信貸政策
3)區(qū)域中長(zhǎng)期信貸政策
相關(guān)例題解析
我國(guó)中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)的主要政策( )
A中長(zhǎng)期信貸總量政策 B.產(chǎn)業(yè)中長(zhǎng)期信貸政策 C.區(qū)域中長(zhǎng)期信貸政策
D.中長(zhǎng)期信貸結(jié)構(gòu)政策 E.區(qū)域中長(zhǎng)期信貸規(guī)模政策
答案 A B C
解析 D E為干擾項(xiàng)
22. 外債具有三個(gè)基本功能:
首先，外債具有平衡一國(guó)國(guó)際收支的功能
其次，舉借外債可以補(bǔ)充國(guó)內(nèi)建設(shè)資金的不足，加速本國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)
第三，外債具有經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能。外債表現(xiàn)為資金流入，即國(guó)內(nèi)資金增加，同時(shí)也反映社會(huì)可支配商品量的增長(zhǎng)
★23. 外債的分類(lèi):
按照債務(wù)類(lèi)型劃分，外債分為外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款和國(guó)際商業(yè)貸款。
按照償還責(zé)任劃分，外債分為主權(quán)外債和非主權(quán)外債
按外幣幣種分，有美元外債、歐元外債等，有強(qiáng)勢(shì)貨幣(硬幣)和弱勢(shì)貨幣(軟幣)的區(qū)分。外債幣種結(jié)構(gòu)合理與否的主要標(biāo)準(zhǔn)是看是否避開(kāi)強(qiáng)勢(shì)貨幣，盡量不要單純采用一種外幣計(jì)價(jià)，而應(yīng)盡量對(duì)“硬幣”與“軟幣”進(jìn)行合理搭配。
外債按借債期限分為長(zhǎng)期債務(wù)、中期債務(wù)和短期債務(wù)，形成與之相適應(yīng)的外債期限結(jié)構(gòu)。
相關(guān)例題解析
按照債務(wù)類(lèi)型劃分，外債分為( )
A.外國(guó)政府貸款 B.國(guó)際金融組織貸款 C.國(guó)際商業(yè)貸款
D.主權(quán)外債 E.非主權(quán)外債
答案 A B C
解析 D E是按照償還責(zé)任來(lái)劃分的.
24. 國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)主要有兩大類(lèi)：全球性的金融機(jī)構(gòu)和區(qū)域性的金融機(jī)構(gòu)。全球性的金融機(jī)構(gòu)主要有國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行(國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司是世界銀行集團(tuán)的三成員)。區(qū)域性的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，如泛美開(kāi)發(fā)銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行、非洲開(kāi)發(fā)銀行和阿拉伯貨幣基金組織等等
相關(guān)例題解析
全球性的金融機(jī)構(gòu)主要有( )
A.世界貿(mào)易組織 B.國(guó)際貨幣基金組織 C.世界銀行
D. 泛美開(kāi)發(fā)銀行 E. 非洲開(kāi)發(fā)銀行
答案 B C
★25. 《外債管理暫行辦法》、《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》、《國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)財(cái)政部、國(guó)家計(jì)委關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外國(guó)政府貸款管理若干意見(jiàn)的通知》、《國(guó)家計(jì)委關(guān)于加強(qiáng)利用國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款規(guī)劃及項(xiàng)目管理暫行規(guī)定》、《國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款投資項(xiàng)目管理暫行辦法》等是我國(guó)外債管理的主要法律、法規(guī)。
相關(guān)例題解析
我國(guó)外債管理的主要法律、法規(guī)有( )
A.《外債管理暫行辦法》 B.《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》
C.《國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)財(cái)政部、國(guó)家計(jì)委關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外國(guó)政府貸款管理若干意見(jiàn)的通知》D.《國(guó)家計(jì)委關(guān)于加強(qiáng)利用國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款規(guī)劃及項(xiàng)目管理暫行規(guī)定》
E.《國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款投資項(xiàng)目管理暫行辦法》
答案 A B C D E
三、資本市場(chǎng)監(jiān)管
相關(guān)內(nèi)容
26.資本市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，其風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、普遍性、擴(kuò)散性和隱蔽性、突發(fā)性等基本特征。
27. 資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指資本市場(chǎng)各種條件的變化給市場(chǎng)參與者造成的收益或損失的不確定性。資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
相關(guān)例題解析
資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分為( )等
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn) E.法律風(fēng)險(xiǎn)
答案 A B C D E
28.就金融監(jiān)管體制來(lái)說(shuō)，由于我國(guó)實(shí)行的是金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，我國(guó)的金融監(jiān)管體制實(shí)行的是金融分工監(jiān)管體制，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管銀行業(yè)、證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券業(yè)、保監(jiān)會(huì)監(jiān)管保險(xiǎn)業(yè)。
29.對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，主要是對(duì)市場(chǎng)主體和市場(chǎng)運(yùn)行的規(guī)范化。
1)嚴(yán)格核準(zhǔn)和監(jiān)管市場(chǎng)主體，即市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
2)加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，確保信息公開(kāi)、透明
3)禁止欺詐行為，保護(hù)證券市場(chǎng)公平交易
4)加強(qiáng)證券交易所的一線(xiàn)監(jiān)管
5)落實(shí)證券市場(chǎng)禁入制度
6)嚴(yán)禁銀行資金進(jìn)入證券市場(chǎng)
相關(guān)例題解析
對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管,應(yīng)當(dāng)( )
A.嚴(yán)格核準(zhǔn)和監(jiān)管市場(chǎng)主體 B.加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，確保信息公開(kāi)、透明
C.禁止欺詐行為，保護(hù)證券市場(chǎng)公平交易 D.加強(qiáng)證券交易所的一線(xiàn)監(jiān)管
E.落實(shí)證券市場(chǎng)禁入制度和嚴(yán)禁銀行資金進(jìn)入證券市場(chǎng)
答案 A B C D E