美國自大蕭條時期以來規(guī)模的金融監(jiān)管改革方案于6月17日出臺，緊隨其后，歐盟成員國領(lǐng)導人19日也推出了一份雄心勃勃的金融監(jiān)管改革計劃。雖然這兩項改革方案還都需要通過立法程序才能最后生效，雖然圍繞改革方案還有許多質(zhì)疑，但無論需要多少辯論和討價還價，一個明確的信號就是：不遠的將來，一套全新的金融監(jiān)管體系將分別在美國和歐洲應運而生。由此，將對美國、歐洲乃至全世界的金融生態(tài)環(huán)境產(chǎn)生深刻影響，世界金融生態(tài)將隨之發(fā)生巨變。
過去70年來，美國濫用美元霸權(quán)地位對世界各國財富進行掠奪，一方面濫發(fā)貨幣，一方面金融創(chuàng)新花樣繁多，但監(jiān)管缺位，市場混亂，道德淪喪，玩火者燒到了自己，華爾街的貪婪和欺詐終于導致了席卷全球的金融海嘯，害人害己。奧巴馬政府推出的金融改革新政，旨在堵塞美國金融體系漏洞，避免金融危機重演，恢復對美國金融體系的信心。據(jù)此提出五大關(guān)鍵目標，分別為加強對金融機構(gòu)的監(jiān)管、建立對金融市場的全方位監(jiān)管、保護消費者和投資者不受不當金融行為損害、賦予政府應對金融危機所必需的政策工具以及建立國際監(jiān)管標準并促進國際合作。其中，強化美聯(lián)儲權(quán)力，擴大其監(jiān)管范圍是美國改革方案的核心要點。
歐盟的改革計劃旨在打破成員國在金融監(jiān)管領(lǐng)域各自為政的現(xiàn)有格局，實現(xiàn)歐盟層面上的統(tǒng)一監(jiān)管。其最核心內(nèi)容就是新設立兩套機構(gòu)，在宏觀層面上，一個主要由成員國中央銀行行長組成的歐洲系統(tǒng)性風險管理委員會將負責監(jiān)測整個歐盟金融市場上可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風險；在微觀層面上，主要由成員國對應監(jiān)管部門代表組成的三個監(jiān)管局將分別負責歐盟銀行業(yè)、保險業(yè)和證券業(yè)的監(jiān)管協(xié)調(diào)，確保成員國執(zhí)行統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則，并加強對跨國金融機構(gòu)的監(jiān)管。
“亂世用重典”、“病重需猛藥”，對于歐美國家來說，金融改革方案也許是一劑應時應景的良藥。如果改革方案得到通過并付諸實施，不僅有助于美歐金融市場的規(guī)范可持續(xù)發(fā)展，也有利于世界各國金融市場的穩(wěn)定發(fā)展，是值得肯定的。但是這劑藥能夠發(fā)揮多大的效力，尚未可知。未來，圍繞著是否存在監(jiān)管過度、導致市場活力和創(chuàng)新不足，如何提高監(jiān)管效率和有效性等問題的爭論還將持續(xù)，由此可見，改革方案要最終形成法律并開始執(zhí)行將任重而道遠。
與此同時，我們應該清醒地認識到，美國金融改革方案的實質(zhì)是對美元帝國的救亡方案，旨在繼續(xù)維護美元霸權(quán)和美國在國際貨幣金融體系的主導地位。而要從根本上避免世界性金融危機的再次發(fā)生，世界迫切需要構(gòu)建不依賴于美國的多元化貨幣金融體系和公平公正的金融新秩序。美國金融監(jiān)管改革方案卻對此只字未提，因此，廣大發(fā)展中國家對美國金融改革不可寄望太高，還要繼續(xù)大力推進國際性金融監(jiān)管和國際貨幣體系多元化，以有效維護自身利益和國際金融秩序的公平與市場的穩(wěn)定運行。
今后一段時間，密切關(guān)注美歐金融改革實施進程、客觀評估其對世界金融生態(tài)的影響，思考如何應對世界金融生態(tài)將發(fā)生的變化；學習借鑒美歐金融改革方案的積極方面，思考如何改革和完善中國金融監(jiān)管體制，是中國金融監(jiān)管*、金融機構(gòu)和金融從業(yè)人員要做的兩件重要事情。
過去70年來，美國濫用美元霸權(quán)地位對世界各國財富進行掠奪，一方面濫發(fā)貨幣，一方面金融創(chuàng)新花樣繁多，但監(jiān)管缺位，市場混亂，道德淪喪，玩火者燒到了自己，華爾街的貪婪和欺詐終于導致了席卷全球的金融海嘯，害人害己。奧巴馬政府推出的金融改革新政，旨在堵塞美國金融體系漏洞，避免金融危機重演，恢復對美國金融體系的信心。據(jù)此提出五大關(guān)鍵目標，分別為加強對金融機構(gòu)的監(jiān)管、建立對金融市場的全方位監(jiān)管、保護消費者和投資者不受不當金融行為損害、賦予政府應對金融危機所必需的政策工具以及建立國際監(jiān)管標準并促進國際合作。其中，強化美聯(lián)儲權(quán)力，擴大其監(jiān)管范圍是美國改革方案的核心要點。
歐盟的改革計劃旨在打破成員國在金融監(jiān)管領(lǐng)域各自為政的現(xiàn)有格局，實現(xiàn)歐盟層面上的統(tǒng)一監(jiān)管。其最核心內(nèi)容就是新設立兩套機構(gòu)，在宏觀層面上，一個主要由成員國中央銀行行長組成的歐洲系統(tǒng)性風險管理委員會將負責監(jiān)測整個歐盟金融市場上可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風險；在微觀層面上，主要由成員國對應監(jiān)管部門代表組成的三個監(jiān)管局將分別負責歐盟銀行業(yè)、保險業(yè)和證券業(yè)的監(jiān)管協(xié)調(diào)，確保成員國執(zhí)行統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則，并加強對跨國金融機構(gòu)的監(jiān)管。
“亂世用重典”、“病重需猛藥”，對于歐美國家來說，金融改革方案也許是一劑應時應景的良藥。如果改革方案得到通過并付諸實施，不僅有助于美歐金融市場的規(guī)范可持續(xù)發(fā)展，也有利于世界各國金融市場的穩(wěn)定發(fā)展，是值得肯定的。但是這劑藥能夠發(fā)揮多大的效力，尚未可知。未來，圍繞著是否存在監(jiān)管過度、導致市場活力和創(chuàng)新不足，如何提高監(jiān)管效率和有效性等問題的爭論還將持續(xù)，由此可見，改革方案要最終形成法律并開始執(zhí)行將任重而道遠。
與此同時，我們應該清醒地認識到，美國金融改革方案的實質(zhì)是對美元帝國的救亡方案，旨在繼續(xù)維護美元霸權(quán)和美國在國際貨幣金融體系的主導地位。而要從根本上避免世界性金融危機的再次發(fā)生，世界迫切需要構(gòu)建不依賴于美國的多元化貨幣金融體系和公平公正的金融新秩序。美國金融監(jiān)管改革方案卻對此只字未提，因此，廣大發(fā)展中國家對美國金融改革不可寄望太高，還要繼續(xù)大力推進國際性金融監(jiān)管和國際貨幣體系多元化，以有效維護自身利益和國際金融秩序的公平與市場的穩(wěn)定運行。
今后一段時間，密切關(guān)注美歐金融改革實施進程、客觀評估其對世界金融生態(tài)的影響，思考如何應對世界金融生態(tài)將發(fā)生的變化；學習借鑒美歐金融改革方案的積極方面，思考如何改革和完善中國金融監(jiān)管體制，是中國金融監(jiān)管*、金融機構(gòu)和金融從業(yè)人員要做的兩件重要事情。