（一）基金管理人的資格條件
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運用者，基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產(chǎn)的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴(yán)格限定，才能保護(hù)投資者的利益，只有具備一定條件的機(jī)構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。各個國家或地區(qū)對基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請成為基金管理人的機(jī)構(gòu)要依照本國或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī)，經(jīng)政府有關(guān)主管部門審核批準(zhǔn)后，方可取得基金管理人的資格，審核內(nèi)容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實力及良好的信譽，是否具備經(jīng)營、運作基金的硬件條件(如固定的場所和必要的設(shè)施等)、專門的人才及明確的基金管理計劃等。
在美國，基金管理公司必須經(jīng)SEC核準(zhǔn)。
在日本，從事基金管理業(yè)務(wù)必須取得大藏省的許可證?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)一般從基金管理人的資本大小、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營業(yè)績、董事的資格、主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)經(jīng)驗以及是否有投資管理計劃等方面來對基金管理人的資格進(jìn)行審查。
在香港，按照《單位信托及互惠基金守則》的規(guī)定，基金管理公司必須符合以下條件：公司的主要業(yè)務(wù)為基金管理；公司有能力動用足夠的財政資源去有效處理業(yè)務(wù)；實收資本及資本儲備最少達(dá)到100萬港幣或等值外幣；公司貸出的款額不能占其資產(chǎn)的重大比例；公司在任何時候都要維持正資產(chǎn)凈值等。
借鑒其他國家和地區(qū)的成功做法，我國法規(guī)對基金管理人的資格條件、籌建過程、開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等也進(jìn)行了嚴(yán)格的限定。主要有：
1．基金管理公司的條件?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)具備下列條件：擬設(shè)立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元；有明確可行的基金管理計劃；有合格的基金管理人才等。
2．基金管理公司開業(yè)。基金管理公司籌建就緒后，就可以由申請人向中國證監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交符合要求的申請材料。開業(yè)申報材料主要包括：籌建情況、驗資證明、人員情況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能、管理制度、公司章程、營業(yè)場所及技術(shù)設(shè)施、基金管理計劃與業(yè)務(wù)規(guī)則、以及中國證監(jiān)會要求提交的其他資料等。
經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持有中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取中國證監(jiān)會頒發(fā)的《基金管理公司法人許可征》?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌?個月內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的，原批準(zhǔn)文件自動失效，由中國證監(jiān)會收回《基金管理公司法人許可證》。
(二)基金管理人的職責(zé)
1．基金管理人要承擔(dān)規(guī)定的職責(zé)。
基金管理人是受基金持有人的委托運作和管理基金，按照誠實信用原則，依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定履行職責(zé)的。一般來說，基金管理人的主要職責(zé)有：投資并管理基金資產(chǎn)、按規(guī)定披露基金信息、向基金持有人支付收益等。
我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)主要有：按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)；及時、足額向基金持有人支付基金收益；保存基金的會計帳冊、記錄15年以上；編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值等?！堕_放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，基金管理人除上述規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：依據(jù)基金契約，決定基金收益分配方案；編制并公告季度報告、中期報告、年度報告等定期報告；辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜；確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；并且保證投資人能夠按照基金契約規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件等。
2．基金管理人的行為也要受到嚴(yán)格的約束。
根據(jù)主要國家和地區(qū)法律、法規(guī)的規(guī)定，證券投資基金運作中，基金管理人的行為也要受到嚴(yán)格的約束。在我國，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人在管理運作基金資產(chǎn)時，不得從事以下行為：將本基金投資于其他基金；以基金的名義使用不屬于基金名義下的資金買賣證券；從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以外的其他證券自營業(yè)務(wù)；動用銀行信貸資金從事基金投資；從事證券信貸業(yè)務(wù)；將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款；從事證券信用交易；以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券；進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場、通過關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等。
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運用者，基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產(chǎn)的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴(yán)格限定，才能保護(hù)投資者的利益，只有具備一定條件的機(jī)構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。各個國家或地區(qū)對基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請成為基金管理人的機(jī)構(gòu)要依照本國或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī)，經(jīng)政府有關(guān)主管部門審核批準(zhǔn)后，方可取得基金管理人的資格，審核內(nèi)容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實力及良好的信譽，是否具備經(jīng)營、運作基金的硬件條件(如固定的場所和必要的設(shè)施等)、專門的人才及明確的基金管理計劃等。
在美國，基金管理公司必須經(jīng)SEC核準(zhǔn)。
在日本，從事基金管理業(yè)務(wù)必須取得大藏省的許可證?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)一般從基金管理人的資本大小、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營業(yè)績、董事的資格、主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)經(jīng)驗以及是否有投資管理計劃等方面來對基金管理人的資格進(jìn)行審查。
在香港，按照《單位信托及互惠基金守則》的規(guī)定，基金管理公司必須符合以下條件：公司的主要業(yè)務(wù)為基金管理；公司有能力動用足夠的財政資源去有效處理業(yè)務(wù)；實收資本及資本儲備最少達(dá)到100萬港幣或等值外幣；公司貸出的款額不能占其資產(chǎn)的重大比例；公司在任何時候都要維持正資產(chǎn)凈值等。
借鑒其他國家和地區(qū)的成功做法，我國法規(guī)對基金管理人的資格條件、籌建過程、開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等也進(jìn)行了嚴(yán)格的限定。主要有：
1．基金管理公司的條件?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)具備下列條件：擬設(shè)立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元；有明確可行的基金管理計劃；有合格的基金管理人才等。
2．基金管理公司開業(yè)。基金管理公司籌建就緒后，就可以由申請人向中國證監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交符合要求的申請材料。開業(yè)申報材料主要包括：籌建情況、驗資證明、人員情況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能、管理制度、公司章程、營業(yè)場所及技術(shù)設(shè)施、基金管理計劃與業(yè)務(wù)規(guī)則、以及中國證監(jiān)會要求提交的其他資料等。
經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持有中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取中國證監(jiān)會頒發(fā)的《基金管理公司法人許可征》?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌?個月內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的，原批準(zhǔn)文件自動失效，由中國證監(jiān)會收回《基金管理公司法人許可證》。
(二)基金管理人的職責(zé)
1．基金管理人要承擔(dān)規(guī)定的職責(zé)。
基金管理人是受基金持有人的委托運作和管理基金，按照誠實信用原則，依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定履行職責(zé)的。一般來說，基金管理人的主要職責(zé)有：投資并管理基金資產(chǎn)、按規(guī)定披露基金信息、向基金持有人支付收益等。
我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)主要有：按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)；及時、足額向基金持有人支付基金收益；保存基金的會計帳冊、記錄15年以上；編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值等?！堕_放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，基金管理人除上述規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：依據(jù)基金契約，決定基金收益分配方案；編制并公告季度報告、中期報告、年度報告等定期報告；辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜；確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；并且保證投資人能夠按照基金契約規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件等。
2．基金管理人的行為也要受到嚴(yán)格的約束。
根據(jù)主要國家和地區(qū)法律、法規(guī)的規(guī)定，證券投資基金運作中，基金管理人的行為也要受到嚴(yán)格的約束。在我國，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人在管理運作基金資產(chǎn)時，不得從事以下行為：將本基金投資于其他基金；以基金的名義使用不屬于基金名義下的資金買賣證券；從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以外的其他證券自營業(yè)務(wù)；動用銀行信貸資金從事基金投資；從事證券信貸業(yè)務(wù)；將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款；從事證券信用交易；以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券；進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場、通過關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等。