1.巴塞爾委員會的宗旨在于加強監(jiān)管國際合作，共同防范和控制風(fēng)險，保證國際銀行業(yè)安全和發(fā)展。
2.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交。
3.除國務(wù)院批準(zhǔn)的特定貸款外，有權(quán)拒絕任何強令放貸或者提供擔(dān)保。
4.禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、用于投資。
5.十八周歲以上公民是成年人，具有完全民事行為能力。十六到十八周歲的，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。小于十周歲的未成年人是無民事行為能力人。
6.分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)。子公司有法人資格，依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任。
7.基金管理公司不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)，不必遵守從業(yè)人員職業(yè)操守。
8.監(jiān)管規(guī)避是指為逃避禁止性、義務(wù)性及程序性規(guī)定而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實的行為。
9.投資咨詢公司不是銀行業(yè)金融機構(gòu)，不在銀監(jiān)會的監(jiān)管范圍之內(nèi)，而受證監(jiān)會監(jiān)管。
10.幣值穩(wěn)定包括對內(nèi)(即物價穩(wěn)定)和對外穩(wěn)定(即匯率穩(wěn)定)衡量匯率穩(wěn)定的指標(biāo)一般是人民幣對美元匯率。
11.銀團貸款可以分散風(fēng)險，規(guī)避不必要的風(fēng)險，但不能完全避免風(fēng)險?？梢詮娀J款質(zhì)量，提高對銀行的保障，也可提升銀行的知名度。
12.債券發(fā)行與買賣包括價格、票面價值、到期期限、票面利率、收益率、發(fā)行人、付息方式
13.信用證業(yè)務(wù)中，開證行為出口商按照信用證條款的要求提交合格的單據(jù)承擔(dān)首要的付款責(zé)任，
14.每月一般不超過5萬元(含等值外幣)，有些銀行的白金卡可以享受更高透支額度;貸記卡持卡人在非現(xiàn)金交易時進行透支，可享受免息還款期待遇和最低還款額待遇;準(zhǔn)貸記卡透支期限最長為60 天;透支日利率萬分之五(相當(dāng)于年利率18%)，透支按月計收單利。
15.對大多數(shù)銀行來說，信用風(fēng)險幾乎存在于所有業(yè)務(wù)中，包括承兌、同業(yè)交易、貿(mào)易融資、外匯交易、金融期貨、互換、債券、期權(quán)、股權(quán)、承諾和擔(dān)保以及交易的結(jié)算等，是銀行面臨的最主要風(fēng)險。
2.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交。
3.除國務(wù)院批準(zhǔn)的特定貸款外，有權(quán)拒絕任何強令放貸或者提供擔(dān)保。
4.禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、用于投資。
5.十八周歲以上公民是成年人，具有完全民事行為能力。十六到十八周歲的，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。小于十周歲的未成年人是無民事行為能力人。
6.分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)。子公司有法人資格，依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任。
7.基金管理公司不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)，不必遵守從業(yè)人員職業(yè)操守。
8.監(jiān)管規(guī)避是指為逃避禁止性、義務(wù)性及程序性規(guī)定而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實的行為。
9.投資咨詢公司不是銀行業(yè)金融機構(gòu)，不在銀監(jiān)會的監(jiān)管范圍之內(nèi)，而受證監(jiān)會監(jiān)管。
10.幣值穩(wěn)定包括對內(nèi)(即物價穩(wěn)定)和對外穩(wěn)定(即匯率穩(wěn)定)衡量匯率穩(wěn)定的指標(biāo)一般是人民幣對美元匯率。
11.銀團貸款可以分散風(fēng)險，規(guī)避不必要的風(fēng)險，但不能完全避免風(fēng)險?？梢詮娀J款質(zhì)量，提高對銀行的保障，也可提升銀行的知名度。
12.債券發(fā)行與買賣包括價格、票面價值、到期期限、票面利率、收益率、發(fā)行人、付息方式
13.信用證業(yè)務(wù)中，開證行為出口商按照信用證條款的要求提交合格的單據(jù)承擔(dān)首要的付款責(zé)任，
14.每月一般不超過5萬元(含等值外幣)，有些銀行的白金卡可以享受更高透支額度;貸記卡持卡人在非現(xiàn)金交易時進行透支，可享受免息還款期待遇和最低還款額待遇;準(zhǔn)貸記卡透支期限最長為60 天;透支日利率萬分之五(相當(dāng)于年利率18%)，透支按月計收單利。
15.對大多數(shù)銀行來說，信用風(fēng)險幾乎存在于所有業(yè)務(wù)中，包括承兌、同業(yè)交易、貿(mào)易融資、外匯交易、金融期貨、互換、債券、期權(quán)、股權(quán)、承諾和擔(dān)保以及交易的結(jié)算等，是銀行面臨的最主要風(fēng)險。