2010年銀行從業(yè)《個人理財(cái)》第五章基礎(chǔ)復(fù)習(xí)(1)

第五章 理財(cái)顧問服務(wù)
    主要內(nèi)容：
    1.理財(cái)顧問服務(wù)概述
    2.客戶分析
    3.財(cái)務(wù)規(guī)劃
    5.1理財(cái)顧問服務(wù)概述
    5.1.1理財(cái)顧問服務(wù)概念
    5.1.2理財(cái)顧問服務(wù)流程
    5.1.3理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)
    顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性、長期性
    5.2客戶分析
    5.2.1收集客戶信息
    1.客戶信息分類
    (1)定量信息和定性信息
    (2)財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息
    2.客戶信息收集方法
    (1)初級信息的收集方法
    (2)次級信息的收集方法
    5.2.2客戶財(cái)務(wù)分析
    1.個人資產(chǎn)負(fù)債表
    2.現(xiàn)金流量表
    3.未來現(xiàn)金流量表
    (1)預(yù)測客戶的未來收入
    (2)預(yù)測客戶的未來支出