單選題
1.風(fēng)險(xiǎn)識別的主要方法不包括( )。
A、故障樹法
B、VaR
C、專家預(yù)測法
D、流程圖分析法
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
2.( )負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。
A、監(jiān)事會
B、高級管理層
C、股東大會
D、董事會
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
3.商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括( )。
A、因果關(guān)系分析
B、VAR
C、敏感性分析
D、情景分析
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
4.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A、涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域非常全面
B、并不適合所有的商業(yè)銀行采用
C、資金投入巨大
D、不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
5.( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排。
A、商業(yè)銀行公司治理
B、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理
C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制
D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
6.( )負(fù)責(zé)建立識別、計(jì)量、監(jiān)測并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
7.商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級部門的文件和( )。
A、國際結(jié)算系統(tǒng)
B、儲蓄系統(tǒng)
C、信用卡系統(tǒng)
D、互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
8.商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，負(fù)責(zé)建立、實(shí)施，及制定相關(guān)政策的主體部門是( )。
A、董事會
B、股東大會
C、董事會和高級管理層
D、董事會、監(jiān)事會和高級管理層
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
9.商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。
A、在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系
B、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，保證股東利益化
C、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督
D、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為解決委托代理關(guān)系而建立董事會、高管層組成體系和制衡機(jī)制。
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
10.( )必須向董事會或指定的委員會提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。
A、監(jiān)事會
B、高級管理層
C、股東大會
D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
11.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下面的論述中，正確的是( )。
A、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，并須由全體人員參與
B、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求
C、內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力
D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
12.風(fēng)險(xiǎn)識別包括( )兩個(gè)環(huán)節(jié)。
A、感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測風(fēng)險(xiǎn)
B、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
C、感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
D、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
13.以下幾項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的是( )。
A、價(jià)格確認(rèn)
B、模型創(chuàng)建
C、降低風(fēng)險(xiǎn)
D、技術(shù)支持
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
14.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)制定的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策和指導(dǎo)原則需要提交( )批準(zhǔn)。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
15.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)的缺點(diǎn)分析中，錯(cuò)誤的是( )。
A、難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息
B、商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力
C、不利于商業(yè)銀行形成強(qiáng)大的定價(jià)能力
D、不利于商業(yè)銀行的進(jìn)一步發(fā)展
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
16.( )對金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)
構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。
A、監(jiān)事會
B、黨委
C、紀(jì)委
D、董事會
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
17.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是( )。
A、股東大會
B、董事會
C、監(jiān)事會
D、高層管理者
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
18.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理、有效配置監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的基礎(chǔ)，國際先進(jìn)銀行為加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和提高市場競爭力開發(fā)了多種針對不同風(fēng)險(xiǎn)種類的量化方法。下列那種不屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法( )。
A、敏感性分析
B、因果關(guān)系分析
C、壓力測試分析
D、VAR分析
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
19.在商業(yè)銀行的下列活動中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)識別
B、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定
C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
D、風(fēng)險(xiǎn)控制
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
20.在各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，對風(fēng)險(xiǎn)的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算和控制，這是( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)識別
B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
D、風(fēng)險(xiǎn)控制
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
21.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是( )。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、高級管理層
D、銀行內(nèi)部的各個(gè)部門及其人員
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
1.風(fēng)險(xiǎn)識別的主要方法不包括( )。
A、故障樹法
B、VaR
C、專家預(yù)測法
D、流程圖分析法
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
2.( )負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。
A、監(jiān)事會
B、高級管理層
C、股東大會
D、董事會
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
3.商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括( )。
A、因果關(guān)系分析
B、VAR
C、敏感性分析
D、情景分析
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
4.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A、涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域非常全面
B、并不適合所有的商業(yè)銀行采用
C、資金投入巨大
D、不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
5.( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排。
A、商業(yè)銀行公司治理
B、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理
C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制
D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
6.( )負(fù)責(zé)建立識別、計(jì)量、監(jiān)測并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
7.商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級部門的文件和( )。
A、國際結(jié)算系統(tǒng)
B、儲蓄系統(tǒng)
C、信用卡系統(tǒng)
D、互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
8.商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，負(fù)責(zé)建立、實(shí)施，及制定相關(guān)政策的主體部門是( )。
A、董事會
B、股東大會
C、董事會和高級管理層
D、董事會、監(jiān)事會和高級管理層
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
9.商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。
A、在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系
B、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，保證股東利益化
C、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督
D、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為解決委托代理關(guān)系而建立董事會、高管層組成體系和制衡機(jī)制。
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
10.( )必須向董事會或指定的委員會提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。
A、監(jiān)事會
B、高級管理層
C、股東大會
D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
11.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下面的論述中，正確的是( )。
A、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，并須由全體人員參與
B、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求
C、內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力
D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
12.風(fēng)險(xiǎn)識別包括( )兩個(gè)環(huán)節(jié)。
A、感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測風(fēng)險(xiǎn)
B、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
C、感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
D、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
13.以下幾項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的是( )。
A、價(jià)格確認(rèn)
B、模型創(chuàng)建
C、降低風(fēng)險(xiǎn)
D、技術(shù)支持
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
14.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)制定的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策和指導(dǎo)原則需要提交( )批準(zhǔn)。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
15.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)的缺點(diǎn)分析中，錯(cuò)誤的是( )。
A、難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息
B、商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力
C、不利于商業(yè)銀行形成強(qiáng)大的定價(jià)能力
D、不利于商業(yè)銀行的進(jìn)一步發(fā)展
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
16.( )對金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)
構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。
A、監(jiān)事會
B、黨委
C、紀(jì)委
D、董事會
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
17.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是( )。
A、股東大會
B、董事會
C、監(jiān)事會
D、高層管理者
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
18.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理、有效配置監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的基礎(chǔ)，國際先進(jìn)銀行為加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和提高市場競爭力開發(fā)了多種針對不同風(fēng)險(xiǎn)種類的量化方法。下列那種不屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法( )。
A、敏感性分析
B、因果關(guān)系分析
C、壓力測試分析
D、VAR分析
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
19.在商業(yè)銀行的下列活動中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)識別
B、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定
C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
D、風(fēng)險(xiǎn)控制
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
20.在各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，對風(fēng)險(xiǎn)的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算和控制，這是( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)識別
B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
D、風(fēng)險(xiǎn)控制
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
21.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是( )。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、高級管理層
D、銀行內(nèi)部的各個(gè)部門及其人員
標(biāo)準(zhǔn)答案：D