第五章 操作風險管理
5.1 操作風險識別
5.1.2 內(nèi)部流程
內(nèi)部流程引起的操作風險是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計不完善，或者沒有被嚴格執(zhí)行而造成的損失。
1. 財務(wù)/會計錯誤
2. 文件/合同缺陷。主要表現(xiàn)為抵押權(quán)證、房產(chǎn)證丟失等。
3. 產(chǎn)品設(shè)計缺陷
4. 錯誤監(jiān)控/報告。錯誤監(jiān)控/報告是指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責監(jiān)控/報告的部門的職責不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確，造成未履行必要的匯報義務(wù)或者對外部匯報不準確(發(fā)生損失)。
5. 結(jié)算/支付錯誤
6. 交易/定價錯誤
5.1 操作風險識別
5.1.2 內(nèi)部流程
內(nèi)部流程引起的操作風險是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計不完善，或者沒有被嚴格執(zhí)行而造成的損失。
1. 財務(wù)/會計錯誤
2. 文件/合同缺陷。主要表現(xiàn)為抵押權(quán)證、房產(chǎn)證丟失等。
3. 產(chǎn)品設(shè)計缺陷
4. 錯誤監(jiān)控/報告。錯誤監(jiān)控/報告是指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責監(jiān)控/報告的部門的職責不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確，造成未履行必要的匯報義務(wù)或者對外部匯報不準確(發(fā)生損失)。
5. 結(jié)算/支付錯誤
6. 交易/定價錯誤