掌握貨幣供給行為和貨幣供應(yīng)量的概念，了解貨幣范圍的擴(kuò)展；掌握西方劃分貨幣層次的依據(jù)，掌握基金組織和美國對貨幣層次的具體劃分，熟悉我國劃分貨幣層次的原則，掌握我國央行劃分貨幣層次的原則
了解二級銀行體制下貨幣供給的原理和機(jī)制；熟悉基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成內(nèi)容及基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)的三條渠道；了解貨幣乘數(shù)；掌握信貸收支、財(cái)政收支、國際收支對貨幣供應(yīng)量的影響。
（一）掌握貨幣供給行為與貨幣供給量的概念
1. 貨幣供給行為
銀行體系通過自己的業(yè)務(wù)活動向再生產(chǎn)領(lǐng)域提供貨幣的全過程，研究的是貨幣供給的原理和機(jī)制。
2．貨幣供給量
銀行體系根據(jù)貨幣需求量，通過其資金運(yùn)用，注入流通中的貨幣量。
（二）了解貨幣范圍的擴(kuò)張
實(shí)物貨幣：實(shí)物貨幣是以自然界存在的某種物品或人們生產(chǎn)的某種物品來充當(dāng)貨幣。
金屬貨幣：以金屬如金、銀、銅等作為材料的稱為金屬貨幣。
紙幣：是國家強(qiáng)制發(fā)行流通的紙制貨幣符號。
信用貨幣：信用貨幣是以信用活動為基礎(chǔ)產(chǎn)生的，能夠發(fā)揮貨幣作用的信用工具。
信用貨幣的形式主要有商業(yè)票據(jù)、銀行券和存款貨幣。
銀行券是銀行發(fā)行的信用工具；存款貨幣是指能夠發(fā)揮貨幣作用的銀行存款；
隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，信用貨幣的范圍不斷擴(kuò)大。
（三）貨幣層次的劃分
1．掌握西方劃分貨幣層次的依據(jù)
西方學(xué)者一般認(rèn)為應(yīng)根據(jù)“流動性”原則來劃分貨幣層次。
流動性：某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或現(xiàn)金購買力的能力。流動性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，價(jià)格穩(wěn)定，還原性強(qiáng)，可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓出售。
2． 掌握國際貨幣基金組織的劃分
國際貨幣基金組織一般把貨幣劃分為三個(gè)層次：
M0＝流通于銀行體系之外的現(xiàn)金
M1＝M0＋活期存款（包括郵政匯劃制度或國庫接受的私人活期存款）
M2＝M1＋儲蓄存款＋定期存款＋政府債券（包括國庫券）
3． 掌握美國的劃分
M1A＝現(xiàn)金＋商業(yè)銀行的活期存款
M1B＝M1A＋所有存款機(jī)構(gòu)的其他支票存款
M2＝M1B＋儲蓄存款＋所有存款機(jī)構(gòu)的小額定期存款
M3＝M2＋所有存款機(jī)構(gòu)的大額定期存款＋商業(yè)銀行、儲蓄貸款機(jī)構(gòu)的定期存款協(xié)議
M4＝M3＋其他流動資產(chǎn)（短期債券、保險(xiǎn)單、股票等）
4． 掌握我國的劃分
（1） 熟悉我國劃分貨幣層次的原則
以流動性為基本標(biāo)準(zhǔn)；
考慮央行宏觀調(diào)控的要求，區(qū)別列入中央銀行帳戶存款與商業(yè)銀行存款；
反映經(jīng)濟(jì)情況的變化，考慮貨幣層次與商品層次的對應(yīng)關(guān)系，操作、運(yùn)用具有可行性；
宜粗不宜細(xì)等。
例題：單選
中外學(xué)者一致認(rèn)為，劃分貨幣層次的主要依據(jù)是金融資產(chǎn)的（）。
A.穩(wěn)定性 B.流動性
C.兌換性 D.還原性
答案：B
（2）掌握我國的劃分方法
根據(jù)1994年12月28日頒布的《中國人民銀行貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)和公布暫行辦法》，目前我國貨幣層次的劃分情況為：
M0＝現(xiàn)金
M1＝M0＋單位活期存款
M2＝M1＋個(gè)人儲蓄存款＋單位定期存款
M3＝M2＋商業(yè)票據(jù)＋大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
目前只測算和公布M0、M1和M2三個(gè)指標(biāo)。
例題：單項(xiàng)選擇題
在我國目前劃定的貨幣層次中，M3=( )
A． M2+債券+股票
B． M2+債券+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
C． M2+金融債券+政府債券.
D． M2+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
答案：D
（四）貨幣供給機(jī)制
1．了解二級銀行體制下貨幣供給的原理和機(jī)制
在二級銀行體制下，貨幣供給量Ms等于基礎(chǔ)貨幣（B）與貨幣乘數(shù)（m）之積，即：
Ms=m×B
可以看出，中央銀行只有是控制了基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)，就可有效控制貨幣供給量。
例題：單項(xiàng)選擇題
在二級銀行體制下，貨幣供應(yīng)量等于（ ）。
A原始存款*貨幣存款
B基礎(chǔ)貨幣*貨幣乘數(shù)
C派生存款*原始存款
D基礎(chǔ)貨幣*原始存款
答案：B
分析：應(yīng)該分清貨幣供應(yīng)量與派生存款的概念區(qū)別
2．熟悉基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成及基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)的三條渠道
（1）基礎(chǔ)貨幣
基礎(chǔ)貨幣：又稱為高能貨幣或強(qiáng)力貨幣，通常是指流通中的現(xiàn)金和商業(yè)銀行在央行的準(zhǔn)備金存款之和。
基礎(chǔ)貨幣B包括現(xiàn)金C和成員銀行在中央銀行的儲備存款R，而后者又包括活期存款存款準(zhǔn)備金Rr、定期存款準(zhǔn)備金Rt和超額存款準(zhǔn)備金Re.
B=C + Rr + Rt + Re
從基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成看，C和R都是央行的負(fù)債，央行對這兩部分具有直接的控制力。
（2）C和R為什么稱為基礎(chǔ)貨幣？
中央銀行能夠直接控制的現(xiàn)金發(fā)行和商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金存款，之所以被稱為基礎(chǔ)貨幣，是因?yàn)槿绻麤]有現(xiàn)金的發(fā)行和中央銀行對商業(yè)銀行的信貸供應(yīng)，商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金存款便難以形成，或者說，它用以創(chuàng)造派生存款的原始存款的來源就不存在。貨幣供應(yīng)的全過程，就是由中央銀行供應(yīng)基礎(chǔ)貨幣，基礎(chǔ)貨幣形成商業(yè)銀行的原始存款，商業(yè)銀行在原始存款基礎(chǔ)上創(chuàng)造派生存款（現(xiàn)金漏損的部分形成流通中現(xiàn)金），最終形成貨幣供應(yīng)總量的過程。
了解二級銀行體制下貨幣供給的原理和機(jī)制；熟悉基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成內(nèi)容及基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)的三條渠道；了解貨幣乘數(shù)；掌握信貸收支、財(cái)政收支、國際收支對貨幣供應(yīng)量的影響。
（一）掌握貨幣供給行為與貨幣供給量的概念
1. 貨幣供給行為
銀行體系通過自己的業(yè)務(wù)活動向再生產(chǎn)領(lǐng)域提供貨幣的全過程，研究的是貨幣供給的原理和機(jī)制。
2．貨幣供給量
銀行體系根據(jù)貨幣需求量，通過其資金運(yùn)用，注入流通中的貨幣量。
（二）了解貨幣范圍的擴(kuò)張
實(shí)物貨幣：實(shí)物貨幣是以自然界存在的某種物品或人們生產(chǎn)的某種物品來充當(dāng)貨幣。
金屬貨幣：以金屬如金、銀、銅等作為材料的稱為金屬貨幣。
紙幣：是國家強(qiáng)制發(fā)行流通的紙制貨幣符號。
信用貨幣：信用貨幣是以信用活動為基礎(chǔ)產(chǎn)生的，能夠發(fā)揮貨幣作用的信用工具。
信用貨幣的形式主要有商業(yè)票據(jù)、銀行券和存款貨幣。
銀行券是銀行發(fā)行的信用工具；存款貨幣是指能夠發(fā)揮貨幣作用的銀行存款；
隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，信用貨幣的范圍不斷擴(kuò)大。
（三）貨幣層次的劃分
1．掌握西方劃分貨幣層次的依據(jù)
西方學(xué)者一般認(rèn)為應(yīng)根據(jù)“流動性”原則來劃分貨幣層次。
流動性：某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或現(xiàn)金購買力的能力。流動性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，價(jià)格穩(wěn)定，還原性強(qiáng)，可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓出售。
2． 掌握國際貨幣基金組織的劃分
國際貨幣基金組織一般把貨幣劃分為三個(gè)層次：
M0＝流通于銀行體系之外的現(xiàn)金
M1＝M0＋活期存款（包括郵政匯劃制度或國庫接受的私人活期存款）
M2＝M1＋儲蓄存款＋定期存款＋政府債券（包括國庫券）
3． 掌握美國的劃分
M1A＝現(xiàn)金＋商業(yè)銀行的活期存款
M1B＝M1A＋所有存款機(jī)構(gòu)的其他支票存款
M2＝M1B＋儲蓄存款＋所有存款機(jī)構(gòu)的小額定期存款
M3＝M2＋所有存款機(jī)構(gòu)的大額定期存款＋商業(yè)銀行、儲蓄貸款機(jī)構(gòu)的定期存款協(xié)議
M4＝M3＋其他流動資產(chǎn)（短期債券、保險(xiǎn)單、股票等）
4． 掌握我國的劃分
（1） 熟悉我國劃分貨幣層次的原則
以流動性為基本標(biāo)準(zhǔn)；
考慮央行宏觀調(diào)控的要求，區(qū)別列入中央銀行帳戶存款與商業(yè)銀行存款；
反映經(jīng)濟(jì)情況的變化，考慮貨幣層次與商品層次的對應(yīng)關(guān)系，操作、運(yùn)用具有可行性；
宜粗不宜細(xì)等。
例題：單選
中外學(xué)者一致認(rèn)為，劃分貨幣層次的主要依據(jù)是金融資產(chǎn)的（）。
A.穩(wěn)定性 B.流動性
C.兌換性 D.還原性
答案：B
（2）掌握我國的劃分方法
根據(jù)1994年12月28日頒布的《中國人民銀行貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)和公布暫行辦法》，目前我國貨幣層次的劃分情況為：
M0＝現(xiàn)金
M1＝M0＋單位活期存款
M2＝M1＋個(gè)人儲蓄存款＋單位定期存款
M3＝M2＋商業(yè)票據(jù)＋大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
目前只測算和公布M0、M1和M2三個(gè)指標(biāo)。
例題：單項(xiàng)選擇題
在我國目前劃定的貨幣層次中，M3=( )
A． M2+債券+股票
B． M2+債券+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
C． M2+金融債券+政府債券.
D． M2+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
答案：D
（四）貨幣供給機(jī)制
1．了解二級銀行體制下貨幣供給的原理和機(jī)制
在二級銀行體制下，貨幣供給量Ms等于基礎(chǔ)貨幣（B）與貨幣乘數(shù)（m）之積，即：
Ms=m×B
可以看出，中央銀行只有是控制了基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)，就可有效控制貨幣供給量。
例題：單項(xiàng)選擇題
在二級銀行體制下，貨幣供應(yīng)量等于（ ）。
A原始存款*貨幣存款
B基礎(chǔ)貨幣*貨幣乘數(shù)
C派生存款*原始存款
D基礎(chǔ)貨幣*原始存款
答案：B
分析：應(yīng)該分清貨幣供應(yīng)量與派生存款的概念區(qū)別
2．熟悉基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成及基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)的三條渠道
（1）基礎(chǔ)貨幣
基礎(chǔ)貨幣：又稱為高能貨幣或強(qiáng)力貨幣，通常是指流通中的現(xiàn)金和商業(yè)銀行在央行的準(zhǔn)備金存款之和。
基礎(chǔ)貨幣B包括現(xiàn)金C和成員銀行在中央銀行的儲備存款R，而后者又包括活期存款存款準(zhǔn)備金Rr、定期存款準(zhǔn)備金Rt和超額存款準(zhǔn)備金Re.
B=C + Rr + Rt + Re
從基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成看，C和R都是央行的負(fù)債，央行對這兩部分具有直接的控制力。
（2）C和R為什么稱為基礎(chǔ)貨幣？
中央銀行能夠直接控制的現(xiàn)金發(fā)行和商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金存款，之所以被稱為基礎(chǔ)貨幣，是因?yàn)槿绻麤]有現(xiàn)金的發(fā)行和中央銀行對商業(yè)銀行的信貸供應(yīng)，商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金存款便難以形成，或者說，它用以創(chuàng)造派生存款的原始存款的來源就不存在。貨幣供應(yīng)的全過程，就是由中央銀行供應(yīng)基礎(chǔ)貨幣，基礎(chǔ)貨幣形成商業(yè)銀行的原始存款，商業(yè)銀行在原始存款基礎(chǔ)上創(chuàng)造派生存款（現(xiàn)金漏損的部分形成流通中現(xiàn)金），最終形成貨幣供應(yīng)總量的過程。