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資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有三種。（考點、注意三類業(yè)務(wù)的區(qū)分及特點）
（1）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
（2）為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（限定性和非限定性）
（3）為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理
（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則（了解）
（二）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運作管理en.Examw.CoM
1.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。（重點考點，注意數(shù)據(jù)）
（1）證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
（2）證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。
（3）證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額。
（4）參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（5）證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。
（6）證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣?？蛻粼趨⑴c集合資產(chǎn)管理計劃之前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構(gòu)的客戶。
（7）證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起60日內(nèi)，完成設(shè)立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存人資產(chǎn)托管機構(gòu)，不得動用。
（8）證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應(yīng)當(dāng)集中在固定席位上進行，并向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)備案。集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。
（9）證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。
（10）證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及與奉公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%。
2.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的基本規(guī)范。（了解）
深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定如下：
會員集合資產(chǎn)管理計劃的證券交易活動應(yīng)當(dāng)通過自有專用席位進行。1集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)使用1個專用席位；單個會員管理的由同一托管機構(gòu)托管的所有集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)使用同一個專用席位。
（三）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（重點難點、數(shù)據(jù)記憶）
（1）經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍；
（2）凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；
（3）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；
（4）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（5）最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；
（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲取中國證監(jiān)會批準的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列材料：（了解）
（1）申請書；
（2）經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證和企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；
（3）凈資本計算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的最近一期財務(wù)報表；
（4）負責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員的情況登記表；
（5）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險控制崗位人員的名單、簡歷、證券業(yè)從業(yè)資格證書和身份證明復(fù)印件；
（6）申請人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無不良行為記錄的證明；
（7）內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的內(nèi)控評審報告；
（8）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計劃書和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
（9）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。
（四）設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的備案與批準程序（了解）
證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)事先報中國證監(jiān)會備案；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會批準。
1.申報。申報材料的主要內(nèi)容包括：（了解）
2.受理?！?BR> 3.審核。
（五）集合資產(chǎn)管理計劃說明書（考點，但很少出題）
★ 投資限制。列明《辦法》、集合資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定禁止的投資事項，包括但不限于下列投資行為：（重點考點）
（1）將集合計劃資產(chǎn)中的債券用于回購；
（2）將集合計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔(dān)保等用途；
（3）將集合計劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）將集合計劃資產(chǎn)投資于1家公司發(fā)行的證券超過集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；
（5）證券公司所管理的客戶資產(chǎn)（含本集合計劃資產(chǎn)）投資于1家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，超過該證券發(fā)行總量的10%。
★ 信息披露。（重點考點）
（1）至少每3個月一次向委托人提供準確、完整的資產(chǎn)管理報告和資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)集合計劃資產(chǎn)的配置狀況、價值變動情況作出詳細的說明；
（2）說明委托人查詢的時間、方式和途徑；
（3）列明重大事項的披露和披露方式。
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有三種。（考點、注意三類業(yè)務(wù)的區(qū)分及特點）
（1）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
（2）為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（限定性和非限定性）
（3）為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理
（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則（了解）
（二）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運作管理en.Examw.CoM
1.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。（重點考點，注意數(shù)據(jù)）
（1）證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
（2）證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。
（3）證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額。
（4）參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（5）證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。
（6）證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣?？蛻粼趨⑴c集合資產(chǎn)管理計劃之前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構(gòu)的客戶。
（7）證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起60日內(nèi)，完成設(shè)立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存人資產(chǎn)托管機構(gòu)，不得動用。
（8）證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應(yīng)當(dāng)集中在固定席位上進行，并向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)備案。集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。
（9）證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。
（10）證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及與奉公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%。
2.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的基本規(guī)范。（了解）
深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定如下：
會員集合資產(chǎn)管理計劃的證券交易活動應(yīng)當(dāng)通過自有專用席位進行。1集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)使用1個專用席位；單個會員管理的由同一托管機構(gòu)托管的所有集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)使用同一個專用席位。
（三）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（重點難點、數(shù)據(jù)記憶）
（1）經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍；
（2）凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；
（3）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；
（4）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（5）最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；
（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲取中國證監(jiān)會批準的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列材料：（了解）
（1）申請書；
（2）經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證和企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；
（3）凈資本計算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的最近一期財務(wù)報表；
（4）負責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員的情況登記表；
（5）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險控制崗位人員的名單、簡歷、證券業(yè)從業(yè)資格證書和身份證明復(fù)印件；
（6）申請人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無不良行為記錄的證明；
（7）內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的內(nèi)控評審報告；
（8）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計劃書和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
（9）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。
（四）設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的備案與批準程序（了解）
證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)事先報中國證監(jiān)會備案；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會批準。
1.申報。申報材料的主要內(nèi)容包括：（了解）
2.受理?！?BR> 3.審核。
（五）集合資產(chǎn)管理計劃說明書（考點，但很少出題）
★ 投資限制。列明《辦法》、集合資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定禁止的投資事項，包括但不限于下列投資行為：（重點考點）
（1）將集合計劃資產(chǎn)中的債券用于回購；
（2）將集合計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔(dān)保等用途；
（3）將集合計劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）將集合計劃資產(chǎn)投資于1家公司發(fā)行的證券超過集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；
（5）證券公司所管理的客戶資產(chǎn)（含本集合計劃資產(chǎn)）投資于1家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，超過該證券發(fā)行總量的10%。
★ 信息披露。（重點考點）
（1）至少每3個月一次向委托人提供準確、完整的資產(chǎn)管理報告和資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)集合計劃資產(chǎn)的配置狀況、價值變動情況作出詳細的說明；
（2）說明委托人查詢的時間、方式和途徑；
（3）列明重大事項的披露和披露方式。