知識(shí)點(diǎn)206（P54-60）：交易費(fèi)用。
□交易費(fèi)用包括：傭金、過戶費(fèi)和印花稅。
1、傭金。按成交金額一定比例支付。該費(fèi)用由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金（券商凈傭金）、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。2002年起，交易傭金實(shí)行上限向下浮動(dòng)制度。券商收取傭金不得高于3‰，也不得低于代收的證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等。A股不足5元的按5元收取，B股按最低1美元和5港元收取。
2、過戶費(fèi)。屬于中國結(jié)算公司的收入。上海，A股為成交面額的1‰，起點(diǎn)1元，深證免收。B股該費(fèi)用成為結(jié)算費(fèi)。上海為成交面額的0.5‰，深證也為0.5‰，但不超過500港元?；鸩皇者^戶費(fèi)。
3、印花稅。按成交金額的一定比例收取。2008年印花稅只對賣方按1‰收取。
表2-6（P57），上海A股個(gè)人開戶收費(fèi)40元/戶，機(jī)構(gòu)開戶400元/戶；基金開戶費(fèi)5元/戶；上海債券傭金不超過成交額的0.2‰，起點(diǎn)1元；ETF申購贖回小于份額的0.5%，權(quán)證行權(quán)股票過戶面額的0.05%；B股個(gè)人開戶上海19美元；賬戶掛失補(bǔ)辦，A股補(bǔ)原號(hào)10元/戶，補(bǔ)開新戶同新開戶；銷戶5元/戶；深圳可轉(zhuǎn)債不超過成交金額的1‰，代辦A股按成交金額的3‰。
知識(shí)點(diǎn)207（P61-64）：證券公司與客戶結(jié)算。
目前我國采用法人結(jié)算模式，指證券公司以法人名義集中在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立資金清算交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交手均通過此賬戶辦理。證券公司與客戶之間的清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成?！跞酱婀苤贫认伦C券公司與客戶之間的結(jié)算過程：
1、客戶從銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金。
2、客戶通過資金賬戶及密碼進(jìn)行交易。
3、證券公司審核并報(bào)送客戶交易指令。
4、中國結(jié)算公司根據(jù)交易所數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并發(fā)給證券公司。
5、證券公司跟結(jié)算公司清算交收數(shù)據(jù)和存管銀行提供的客戶加以結(jié)算資金存取數(shù)據(jù)，完成對客戶的清算交收。并將結(jié)果數(shù)據(jù)傳送給存管銀行。
6、存管銀行根據(jù)證券公司數(shù)據(jù)調(diào)整客戶賬戶，并將結(jié)果發(fā)送證券公司。
7、證券公司核對后制作資金劃付指令發(fā)送存管銀行。
8、存管銀行根據(jù)劃付指令辦理交收資金劃付。
9、客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入銀行賬戶然后再取出。
知識(shí)點(diǎn)108（P64-87）：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制與操作規(guī)范。
□內(nèi)部控制主要內(nèi)容方面，只要是對證券公司有利的都是。（答案是一目了然的）。建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系
□經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理：前后臺(tái)分離和崗位分離；重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理；營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案（客戶資料20年內(nèi)不得銷毀）；證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的統(tǒng)一管理。
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理（包括證券賬戶的開立、掛失補(bǔ)辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等）、資金賬戶管理（包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等）、證券委托買賣（包括柜臺(tái)委托、非柜臺(tái)委托和撤單）、清算交割（為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等）等。
投資者教育主要是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者理性投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、自我保護(hù)的能力?！蹙唧w重點(diǎn)突出：（答案一目了然）。□咨詢服務(wù)的主要內(nèi)容：（1）調(diào)解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛；（其他答案一目了然）?！鯙榭蛻籼峁┳稍兎?wù)的人員應(yīng)注意：（1）預(yù)測走勢時(shí)不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見。（2）投資報(bào)告等資訊產(chǎn)品不得建議在具體品種上進(jìn)行具體價(jià)位買賣等方面的內(nèi)容，不得直接指導(dǎo)投資者買賣證券。（3）在公共場合進(jìn)行股評報(bào)告會(huì)等須先取的批準(zhǔn)；（其他答案一目了然）。
證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為?！跏蠼剐孕袨椋海ù鸢敢荒苛巳唬?。
□交易費(fèi)用包括：傭金、過戶費(fèi)和印花稅。
1、傭金。按成交金額一定比例支付。該費(fèi)用由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金（券商凈傭金）、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。2002年起，交易傭金實(shí)行上限向下浮動(dòng)制度。券商收取傭金不得高于3‰，也不得低于代收的證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等。A股不足5元的按5元收取，B股按最低1美元和5港元收取。
2、過戶費(fèi)。屬于中國結(jié)算公司的收入。上海，A股為成交面額的1‰，起點(diǎn)1元，深證免收。B股該費(fèi)用成為結(jié)算費(fèi)。上海為成交面額的0.5‰，深證也為0.5‰，但不超過500港元?；鸩皇者^戶費(fèi)。
3、印花稅。按成交金額的一定比例收取。2008年印花稅只對賣方按1‰收取。
表2-6（P57），上海A股個(gè)人開戶收費(fèi)40元/戶，機(jī)構(gòu)開戶400元/戶；基金開戶費(fèi)5元/戶；上海債券傭金不超過成交額的0.2‰，起點(diǎn)1元；ETF申購贖回小于份額的0.5%，權(quán)證行權(quán)股票過戶面額的0.05%；B股個(gè)人開戶上海19美元；賬戶掛失補(bǔ)辦，A股補(bǔ)原號(hào)10元/戶，補(bǔ)開新戶同新開戶；銷戶5元/戶；深圳可轉(zhuǎn)債不超過成交金額的1‰，代辦A股按成交金額的3‰。
知識(shí)點(diǎn)207（P61-64）：證券公司與客戶結(jié)算。
目前我國采用法人結(jié)算模式，指證券公司以法人名義集中在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立資金清算交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交手均通過此賬戶辦理。證券公司與客戶之間的清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成?！跞酱婀苤贫认伦C券公司與客戶之間的結(jié)算過程：
1、客戶從銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金。
2、客戶通過資金賬戶及密碼進(jìn)行交易。
3、證券公司審核并報(bào)送客戶交易指令。
4、中國結(jié)算公司根據(jù)交易所數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并發(fā)給證券公司。
5、證券公司跟結(jié)算公司清算交收數(shù)據(jù)和存管銀行提供的客戶加以結(jié)算資金存取數(shù)據(jù)，完成對客戶的清算交收。并將結(jié)果數(shù)據(jù)傳送給存管銀行。
6、存管銀行根據(jù)證券公司數(shù)據(jù)調(diào)整客戶賬戶，并將結(jié)果發(fā)送證券公司。
7、證券公司核對后制作資金劃付指令發(fā)送存管銀行。
8、存管銀行根據(jù)劃付指令辦理交收資金劃付。
9、客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入銀行賬戶然后再取出。
知識(shí)點(diǎn)108（P64-87）：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制與操作規(guī)范。
□內(nèi)部控制主要內(nèi)容方面，只要是對證券公司有利的都是。（答案是一目了然的）。建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系
□經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理：前后臺(tái)分離和崗位分離；重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理；營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案（客戶資料20年內(nèi)不得銷毀）；證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的統(tǒng)一管理。
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理（包括證券賬戶的開立、掛失補(bǔ)辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等）、資金賬戶管理（包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等）、證券委托買賣（包括柜臺(tái)委托、非柜臺(tái)委托和撤單）、清算交割（為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等）等。
投資者教育主要是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者理性投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、自我保護(hù)的能力?！蹙唧w重點(diǎn)突出：（答案一目了然）。□咨詢服務(wù)的主要內(nèi)容：（1）調(diào)解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛；（其他答案一目了然）?！鯙榭蛻籼峁┳稍兎?wù)的人員應(yīng)注意：（1）預(yù)測走勢時(shí)不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見。（2）投資報(bào)告等資訊產(chǎn)品不得建議在具體品種上進(jìn)行具體價(jià)位買賣等方面的內(nèi)容，不得直接指導(dǎo)投資者買賣證券。（3）在公共場合進(jìn)行股評報(bào)告會(huì)等須先取的批準(zhǔn)；（其他答案一目了然）。
證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為?！跏蠼剐孕袨椋海ù鸢敢荒苛巳唬?。