知識點206（P54-60）：交易費用。
□交易費用包括：傭金、過戶費和印花稅。
1、傭金。按成交金額一定比例支付。該費用由證券公司經紀傭金（券商凈傭金）、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。2002年起，交易傭金實行上限向下浮動制度。券商收取傭金不得高于3‰，也不得低于代收的證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等。A股不足5元的按5元收取，B股按最低1美元和5港元收取。
2、過戶費。屬于中國結算公司的收入。上海，A股為成交面額的1‰，起點1元，深證免收。B股該費用成為結算費。上海為成交面額的0.5‰，深證也為0.5‰，但不超過500港元?；鸩皇者^戶費。
3、印花稅。按成交金額的一定比例收取。2008年印花稅只對賣方按1‰收取。
表2-6（P57），上海A股個人開戶收費40元/戶，機構開戶400元/戶；基金開戶費5元/戶；上海債券傭金不超過成交額的0.2‰，起點1元；ETF申購贖回小于份額的0.5%，權證行權股票過戶面額的0.05%；B股個人開戶上海19美元；賬戶掛失補辦，A股補原號10元/戶，補開新戶同新開戶；銷戶5元/戶；深圳可轉債不超過成交金額的1‰，代辦A股按成交金額的3‰。
知識點207（P61-64）：證券公司與客戶結算。
目前我國采用法人結算模式，指證券公司以法人名義集中在證券登記結算機構開立資金清算交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交手均通過此賬戶辦理。證券公司與客戶之間的清算交收由證券公司自行負責完成。□三方存管制度下證券公司與客戶之間的結算過程：
1、客戶從銀行結算賬戶向資金賬戶存入交易結算資金。
2、客戶通過資金賬戶及密碼進行交易。
3、證券公司審核并報送客戶交易指令。
4、中國結算公司根據(jù)交易所數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并發(fā)給證券公司。
5、證券公司跟結算公司清算交收數(shù)據(jù)和存管銀行提供的客戶加以結算資金存取數(shù)據(jù)，完成對客戶的清算交收。并將結果數(shù)據(jù)傳送給存管銀行。
6、存管銀行根據(jù)證券公司數(shù)據(jù)調整客戶賬戶，并將結果發(fā)送證券公司。
7、證券公司核對后制作資金劃付指令發(fā)送存管銀行。
8、存管銀行根據(jù)劃付指令辦理交收資金劃付。
9、客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入銀行賬戶然后再取出。
知識點108（P64-87）：證券經紀業(yè)務內部控制與操作規(guī)范。
□內部控制主要內容方面，只要是對證券公司有利的都是。（答案是一目了然的）。建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶管理和服務體系
□經紀業(yè)務操作規(guī)范管理：前后臺分離和崗位分離；重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理；營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業(yè)務；營業(yè)部應按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務檔案（客戶資料20年內不得銷毀）；證券公司總部應加強對營業(yè)部業(yè)務運作的統(tǒng)一管理。
經紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理（包括證券賬戶的開立、掛失補辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等）、資金賬戶管理（包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等）、證券委托買賣（包括柜臺委托、非柜臺委托和撤單）、清算交割（為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等）等。
投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風險、自我保護的能力?！蹙唧w重點突出：（答案一目了然）。□咨詢服務的主要內容：（1）調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛；（其他答案一目了然）。□為客戶提供咨詢服務的人員應注意：（1）預測走勢時不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見。（2）投資報告等資訊產品不得建議在具體品種上進行具體價位買賣等方面的內容，不得直接指導投資者買賣證券。（3）在公共場合進行股評報告會等須先取的批準；（其他答案一目了然）。
證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。□十大禁止性行為：（答案一目了然）。
□交易費用包括：傭金、過戶費和印花稅。
1、傭金。按成交金額一定比例支付。該費用由證券公司經紀傭金（券商凈傭金）、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。2002年起，交易傭金實行上限向下浮動制度。券商收取傭金不得高于3‰，也不得低于代收的證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等。A股不足5元的按5元收取，B股按最低1美元和5港元收取。
2、過戶費。屬于中國結算公司的收入。上海，A股為成交面額的1‰，起點1元，深證免收。B股該費用成為結算費。上海為成交面額的0.5‰，深證也為0.5‰，但不超過500港元?；鸩皇者^戶費。
3、印花稅。按成交金額的一定比例收取。2008年印花稅只對賣方按1‰收取。
表2-6（P57），上海A股個人開戶收費40元/戶，機構開戶400元/戶；基金開戶費5元/戶；上海債券傭金不超過成交額的0.2‰，起點1元；ETF申購贖回小于份額的0.5%，權證行權股票過戶面額的0.05%；B股個人開戶上海19美元；賬戶掛失補辦，A股補原號10元/戶，補開新戶同新開戶；銷戶5元/戶；深圳可轉債不超過成交金額的1‰，代辦A股按成交金額的3‰。
知識點207（P61-64）：證券公司與客戶結算。
目前我國采用法人結算模式，指證券公司以法人名義集中在證券登記結算機構開立資金清算交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交手均通過此賬戶辦理。證券公司與客戶之間的清算交收由證券公司自行負責完成。□三方存管制度下證券公司與客戶之間的結算過程：
1、客戶從銀行結算賬戶向資金賬戶存入交易結算資金。
2、客戶通過資金賬戶及密碼進行交易。
3、證券公司審核并報送客戶交易指令。
4、中國結算公司根據(jù)交易所數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并發(fā)給證券公司。
5、證券公司跟結算公司清算交收數(shù)據(jù)和存管銀行提供的客戶加以結算資金存取數(shù)據(jù)，完成對客戶的清算交收。并將結果數(shù)據(jù)傳送給存管銀行。
6、存管銀行根據(jù)證券公司數(shù)據(jù)調整客戶賬戶，并將結果發(fā)送證券公司。
7、證券公司核對后制作資金劃付指令發(fā)送存管銀行。
8、存管銀行根據(jù)劃付指令辦理交收資金劃付。
9、客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入銀行賬戶然后再取出。
知識點108（P64-87）：證券經紀業(yè)務內部控制與操作規(guī)范。
□內部控制主要內容方面，只要是對證券公司有利的都是。（答案是一目了然的）。建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶管理和服務體系
□經紀業(yè)務操作規(guī)范管理：前后臺分離和崗位分離；重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理；營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業(yè)務；營業(yè)部應按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務檔案（客戶資料20年內不得銷毀）；證券公司總部應加強對營業(yè)部業(yè)務運作的統(tǒng)一管理。
經紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理（包括證券賬戶的開立、掛失補辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等）、資金賬戶管理（包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等）、證券委托買賣（包括柜臺委托、非柜臺委托和撤單）、清算交割（為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等）等。
投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風險、自我保護的能力?！蹙唧w重點突出：（答案一目了然）。□咨詢服務的主要內容：（1）調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛；（其他答案一目了然）。□為客戶提供咨詢服務的人員應注意：（1）預測走勢時不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見。（2）投資報告等資訊產品不得建議在具體品種上進行具體價位買賣等方面的內容，不得直接指導投資者買賣證券。（3）在公共場合進行股評報告會等須先取的批準；（其他答案一目了然）。
證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。□十大禁止性行為：（答案一目了然）。