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二、背書
(一)背書的形式
1、記載事項(xiàng)
(1)絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)：背書人簽章、被背書人的名稱;
(2)相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)：背書日期 ;背書未記載日期的，視為到期日前背書。
解釋：背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力
2、“出票人”在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，該轉(zhuǎn)讓不發(fā)生票據(jù)法上的效力，而只具有普通債權(quán)讓與的效力，出票人對(duì)受讓人不承擔(dān)“票據(jù)責(zé)任”。
舉例：A向B簽發(fā)一張票據(jù)，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，但是B背書轉(zhuǎn)讓給c，此時(shí)的背書行為僅僅具有普通債權(quán)讓與的效力，并不產(chǎn)生票據(jù)法上的效力;當(dāng)C提示付款被拒絕時(shí)，不能向A行使追索權(quán)。
提示：對(duì)于“出票人”記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、質(zhì)押的，通過(guò)貼現(xiàn)、質(zhì)押取得票據(jù)的持票人主張票據(jù)權(quán)利的，人民法院不予支持。
3、背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)其直接被背書人以后通過(guò)背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任。
舉例：A向B簽發(fā)一張票據(jù)，B背書轉(zhuǎn)讓給c，并記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，但是c背書轉(zhuǎn)讓給D，當(dāng)D被拒絕付款的，不能向B行使追索權(quán)。
4、附條件的背書：所附條件無(wú)效，背書有效
5、部分背書、多頭背書：將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給2人以上的背書無(wú)效。
【例題1】下列關(guān)于票據(jù)文義記載的法律效果的表述中，符合相關(guān)法律規(guī)定的有( )。
A、匯票上未記載付款日期的，為見票即付
B、票據(jù)金額的中文大寫與數(shù)碼不一致的，票據(jù)無(wú)效
C、出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的票據(jù)，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)的，通過(guò)貼現(xiàn)取得票據(jù)的持票人享有票據(jù)權(quán)利
D、背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力
答案：ABD
解析：根據(jù)規(guī)定，對(duì)于記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的票據(jù)，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、質(zhì)押的，通過(guò)貼現(xiàn)、質(zhì)押取得票據(jù)的持票人主張票據(jù)權(quán)利的，人民法院不予支持，因此B錯(cuò)誤。
【例題2】根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是( )。
A、該匯票無(wú)效
B、該背書轉(zhuǎn)讓無(wú)效
C、原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任
D、原背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任
答案：C
(二)背書連續(xù)(P504)
1、背書連續(xù)主要是指背書在“形式上”連續(xù)，如果背書在“實(shí)質(zhì)上”不連續(xù)，如有偽造簽章的，付款人仍應(yīng)對(duì)持票人付款。
2、對(duì)于非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法形式(如稅收、繼承、贈(zèng)與)取得匯票的，只有取得匯票的人依法舉證，表現(xiàn)其合法取得匯票的方式，證明其票據(jù)權(quán)利，就可以享有票據(jù)權(quán)利。
(三)委托收款背書和質(zhì)押背書 1、委托收款背書
(1)背書人仍是票據(jù)權(quán)利人，被背書人只是代理人(可以行使付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán))，未取得票據(jù)權(quán)利，因此不能轉(zhuǎn)讓。
(2)如果轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。
舉例：A出票給B，B背書轉(zhuǎn)讓給c，c得到匯票之后，委托D收款，c向D背書時(shí)應(yīng)注明“委托收款”字樣并簽章，D取得該票據(jù)后不得背書轉(zhuǎn)讓，如果背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。
【例題】根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)匯票背書的表述中，正確的是( )。
A、背書日期為絕對(duì)必要記載事項(xiàng)
B、背書不得附有條件，背書時(shí)附有條件的，背書無(wú)效
C、出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓
D、委托收款背書的被背書人可以再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利
答案：C
解析：根據(jù)規(guī)定：背書日期為相對(duì)記載事項(xiàng)，背書未記載背書日期的，視為在匯票到期日前背書，A錯(cuò)誤;背書時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力，B錯(cuò)誤;委托收款背書的被背書人不得在以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
2、質(zhì)押背書
(1)質(zhì)押背書確立的是一種擔(dān)保關(guān)系，而不是票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓。因此，質(zhì)權(quán)人并不享有票據(jù)權(quán)利，不得將其轉(zhuǎn)讓。
(2)如果轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。
舉例：A出票給B，B背書轉(zhuǎn)讓給C，C得到匯票之后，與D簽訂了100萬(wàn)元的買賣合同，D要求C提供擔(dān)保，C將票據(jù)質(zhì)押給D，背書應(yīng)在票據(jù)上注明“質(zhì)押”字樣并簽章，這種情況下的背書，D不得轉(zhuǎn)讓，如果D轉(zhuǎn)讓的，原背書人(c)對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。
(3)以匯票設(shè)定質(zhì)押時(shí)，出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣而未在票據(jù)上簽章的，或者出質(zhì)人未在匯票上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的，不構(gòu)成匯票質(zhì)押。
【例題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的是( )。
A.出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣而未在匯票上簽章的
B.出質(zhì)人在匯票粘單上記載了“質(zhì)押”字樣并在匯票粘單上簽章的
C.出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣并在匯票上簽章，但是未記載背書日期的
D.出質(zhì)人在匯票上記載了“為擔(dān)?！弊謽硬⒃趨R票上簽章的
答案：A
解析：以匯票設(shè)定質(zhì)押時(shí)，出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣而未在票據(jù)上簽章的，或者出質(zhì)人未在匯票、粘單上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押。
(四)法定禁止背書
法定禁止背書是指根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定而禁止背書轉(zhuǎn)讓的情形。
(1)匯票已經(jīng)被拒絕承兌;(2)匯票已經(jīng)被拒絕付款;(3)超過(guò)付款提示期限，其票據(jù)權(quán)利中的付款請(qǐng)求權(quán)已經(jīng)喪失的。
提示：匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓;背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任(期后背書)。
【例題1】甲公司在交易中取得匯票一張，金額10萬(wàn)元，匯票簽發(fā)人為乙公司，甲公司在承兌時(shí)被拒絕。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10萬(wàn)元貨款，于是甲公司將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司承兌時(shí)亦被拒絕。下列哪一選項(xiàng)是正確的?
A、丙公司有權(quán)要求甲公司給付匯票上的金額
B、丙公司有權(quán)要求甲公司返還交易中的對(duì)價(jià)
C、丙公司有權(quán)向乙公司行使追索權(quán)要求其給付匯票上的金額
D、丙公司應(yīng)當(dāng)請(qǐng)求甲公司承擔(dān)侵權(quán)賠償責(zé)任
答案：A
解析：《票據(jù)法》第36條規(guī)定，匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓;背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任(期后背書)。所以本題中，丙公司有權(quán)要求甲公司給付匯票上的金額，承擔(dān)匯票責(zé)任，答案A是正確的。
【例題2】根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于禁止背書轉(zhuǎn)讓匯票的情形有( )。
A、匯票未記載付款地的
B、匯票超過(guò)付款提示期限的
C、匯票被拒絕承兌的
D、匯票被拒絕付款的
答案：BCD
二、背書
(一)背書的形式
1、記載事項(xiàng)
(1)絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)：背書人簽章、被背書人的名稱;
(2)相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)：背書日期 ;背書未記載日期的，視為到期日前背書。
解釋：背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力
2、“出票人”在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，該轉(zhuǎn)讓不發(fā)生票據(jù)法上的效力，而只具有普通債權(quán)讓與的效力，出票人對(duì)受讓人不承擔(dān)“票據(jù)責(zé)任”。
舉例：A向B簽發(fā)一張票據(jù)，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，但是B背書轉(zhuǎn)讓給c，此時(shí)的背書行為僅僅具有普通債權(quán)讓與的效力，并不產(chǎn)生票據(jù)法上的效力;當(dāng)C提示付款被拒絕時(shí)，不能向A行使追索權(quán)。
提示：對(duì)于“出票人”記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、質(zhì)押的，通過(guò)貼現(xiàn)、質(zhì)押取得票據(jù)的持票人主張票據(jù)權(quán)利的，人民法院不予支持。
3、背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)其直接被背書人以后通過(guò)背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任。
舉例：A向B簽發(fā)一張票據(jù)，B背書轉(zhuǎn)讓給c，并記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，但是c背書轉(zhuǎn)讓給D，當(dāng)D被拒絕付款的，不能向B行使追索權(quán)。
4、附條件的背書：所附條件無(wú)效，背書有效
5、部分背書、多頭背書：將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給2人以上的背書無(wú)效。
【例題1】下列關(guān)于票據(jù)文義記載的法律效果的表述中，符合相關(guān)法律規(guī)定的有( )。
A、匯票上未記載付款日期的，為見票即付
B、票據(jù)金額的中文大寫與數(shù)碼不一致的，票據(jù)無(wú)效
C、出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的票據(jù)，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)的，通過(guò)貼現(xiàn)取得票據(jù)的持票人享有票據(jù)權(quán)利
D、背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力
答案：ABD
解析：根據(jù)規(guī)定，對(duì)于記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的票據(jù)，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、質(zhì)押的，通過(guò)貼現(xiàn)、質(zhì)押取得票據(jù)的持票人主張票據(jù)權(quán)利的，人民法院不予支持，因此B錯(cuò)誤。
【例題2】根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是( )。
A、該匯票無(wú)效
B、該背書轉(zhuǎn)讓無(wú)效
C、原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任
D、原背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任
答案：C
(二)背書連續(xù)(P504)
1、背書連續(xù)主要是指背書在“形式上”連續(xù)，如果背書在“實(shí)質(zhì)上”不連續(xù)，如有偽造簽章的，付款人仍應(yīng)對(duì)持票人付款。
2、對(duì)于非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法形式(如稅收、繼承、贈(zèng)與)取得匯票的，只有取得匯票的人依法舉證，表現(xiàn)其合法取得匯票的方式，證明其票據(jù)權(quán)利，就可以享有票據(jù)權(quán)利。
(三)委托收款背書和質(zhì)押背書 1、委托收款背書
(1)背書人仍是票據(jù)權(quán)利人，被背書人只是代理人(可以行使付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán))，未取得票據(jù)權(quán)利，因此不能轉(zhuǎn)讓。
(2)如果轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。
舉例：A出票給B，B背書轉(zhuǎn)讓給c，c得到匯票之后，委托D收款，c向D背書時(shí)應(yīng)注明“委托收款”字樣并簽章，D取得該票據(jù)后不得背書轉(zhuǎn)讓，如果背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。
【例題】根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)匯票背書的表述中，正確的是( )。
A、背書日期為絕對(duì)必要記載事項(xiàng)
B、背書不得附有條件，背書時(shí)附有條件的，背書無(wú)效
C、出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓
D、委托收款背書的被背書人可以再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利
答案：C
解析：根據(jù)規(guī)定：背書日期為相對(duì)記載事項(xiàng)，背書未記載背書日期的，視為在匯票到期日前背書，A錯(cuò)誤;背書時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力，B錯(cuò)誤;委托收款背書的被背書人不得在以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
2、質(zhì)押背書
(1)質(zhì)押背書確立的是一種擔(dān)保關(guān)系，而不是票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓。因此，質(zhì)權(quán)人并不享有票據(jù)權(quán)利，不得將其轉(zhuǎn)讓。
(2)如果轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。
舉例：A出票給B，B背書轉(zhuǎn)讓給C，C得到匯票之后，與D簽訂了100萬(wàn)元的買賣合同，D要求C提供擔(dān)保，C將票據(jù)質(zhì)押給D，背書應(yīng)在票據(jù)上注明“質(zhì)押”字樣并簽章，這種情況下的背書，D不得轉(zhuǎn)讓，如果D轉(zhuǎn)讓的，原背書人(c)對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。
(3)以匯票設(shè)定質(zhì)押時(shí)，出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣而未在票據(jù)上簽章的，或者出質(zhì)人未在匯票上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的，不構(gòu)成匯票質(zhì)押。
【例題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的是( )。
A.出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣而未在匯票上簽章的
B.出質(zhì)人在匯票粘單上記載了“質(zhì)押”字樣并在匯票粘單上簽章的
C.出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣并在匯票上簽章，但是未記載背書日期的
D.出質(zhì)人在匯票上記載了“為擔(dān)?！弊謽硬⒃趨R票上簽章的
答案：A
解析：以匯票設(shè)定質(zhì)押時(shí)，出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣而未在票據(jù)上簽章的，或者出質(zhì)人未在匯票、粘單上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押。
(四)法定禁止背書
法定禁止背書是指根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定而禁止背書轉(zhuǎn)讓的情形。
(1)匯票已經(jīng)被拒絕承兌;(2)匯票已經(jīng)被拒絕付款;(3)超過(guò)付款提示期限，其票據(jù)權(quán)利中的付款請(qǐng)求權(quán)已經(jīng)喪失的。
提示：匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓;背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任(期后背書)。
【例題1】甲公司在交易中取得匯票一張，金額10萬(wàn)元，匯票簽發(fā)人為乙公司，甲公司在承兌時(shí)被拒絕。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10萬(wàn)元貨款，于是甲公司將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司承兌時(shí)亦被拒絕。下列哪一選項(xiàng)是正確的?
A、丙公司有權(quán)要求甲公司給付匯票上的金額
B、丙公司有權(quán)要求甲公司返還交易中的對(duì)價(jià)
C、丙公司有權(quán)向乙公司行使追索權(quán)要求其給付匯票上的金額
D、丙公司應(yīng)當(dāng)請(qǐng)求甲公司承擔(dān)侵權(quán)賠償責(zé)任
答案：A
解析：《票據(jù)法》第36條規(guī)定，匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓;背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任(期后背書)。所以本題中，丙公司有權(quán)要求甲公司給付匯票上的金額，承擔(dān)匯票責(zé)任，答案A是正確的。
【例題2】根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于禁止背書轉(zhuǎn)讓匯票的情形有( )。
A、匯票未記載付款地的
B、匯票超過(guò)付款提示期限的
C、匯票被拒絕承兌的
D、匯票被拒絕付款的
答案：BCD