5.3.2銀行監(jiān)管（從銀行監(jiān)管的定義、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管目標(biāo)、原則、內(nèi)容幾個(gè)方面把握這一知識(shí)點(diǎn)）
定義銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管*依法對(duì)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分
監(jiān)管機(jī)構(gòu)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、其他存款類金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu))及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作
監(jiān)管目標(biāo)銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。
鑒管原則銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正和效率的原則
監(jiān)管內(nèi)容:
1、對(duì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；
2、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理；
3、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)管；
4、對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)控和約束，包括對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)稽核和市場(chǎng)退出的全程監(jiān)控等。
5.3.3證券監(jiān)管
定義證券監(jiān)管是指證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)的證券發(fā)行與交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，以規(guī)范證券發(fā)行和交易行為；
監(jiān)管機(jī)構(gòu)我國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的集中統(tǒng)一監(jiān)管和行業(yè)自律管理。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)作為證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，依法對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，并在此前提下依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會(huì)，實(shí)行自律性管理；
監(jiān)管的核心任務(wù)在證券市場(chǎng)的各參與主體中，證券投資者是證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)和支柱。保護(hù)投資者的合法權(quán)益是證券市場(chǎng)監(jiān)管的核心任務(wù)；
證券監(jiān)管的內(nèi)容對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，主要是對(duì)市場(chǎng)主體和市場(chǎng)運(yùn)行的規(guī)范化。
1)嚴(yán)格核準(zhǔn)和監(jiān)管市場(chǎng)主體，即市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管；
2)加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，確保信息公開(kāi)、透明；
3)禁止欺詐行為，保護(hù)證券市場(chǎng)公平交易；
4)加強(qiáng)證券交易所的一線監(jiān)管；
5)落實(shí)證券市場(chǎng)禁入制度；
6)嚴(yán)禁銀行資金進(jìn)入證券市場(chǎng)。
證券欺詐行為證券欺詐行為通常包括證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中的內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶、虛假陳述等行為。
內(nèi)幕交易包括下列行為：內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣證券；內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易；非內(nèi)幕人員通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買(mǎi)賣證券或者建議他人買(mǎi)賣證券。
操縱市場(chǎng)是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)或者濫用職權(quán)，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定，影響市場(chǎng)價(jià)格，擾亂證券市場(chǎng)秩序的行為。
欺詐客戶是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和發(fā)行人或者發(fā)行代理人，在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中違背客戶意志，損害客戶利益的欺詐性行為。
虛假陳述是指對(duì)證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)的事實(shí)、性質(zhì)、前景、法律等事項(xiàng)做出不實(shí)、嚴(yán)重誤導(dǎo)或者含有重大遺漏、任何形式的虛假陳述或者誘導(dǎo)，致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定的行為。
定義銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管*依法對(duì)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分
監(jiān)管機(jī)構(gòu)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、其他存款類金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu))及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作
監(jiān)管目標(biāo)銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。
鑒管原則銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正和效率的原則
監(jiān)管內(nèi)容:
1、對(duì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；
2、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理；
3、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)管；
4、對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)控和約束，包括對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)稽核和市場(chǎng)退出的全程監(jiān)控等。
5.3.3證券監(jiān)管
定義證券監(jiān)管是指證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)的證券發(fā)行與交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，以規(guī)范證券發(fā)行和交易行為；
監(jiān)管機(jī)構(gòu)我國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的集中統(tǒng)一監(jiān)管和行業(yè)自律管理。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)作為證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，依法對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，并在此前提下依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會(huì)，實(shí)行自律性管理；
監(jiān)管的核心任務(wù)在證券市場(chǎng)的各參與主體中，證券投資者是證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)和支柱。保護(hù)投資者的合法權(quán)益是證券市場(chǎng)監(jiān)管的核心任務(wù)；
證券監(jiān)管的內(nèi)容對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，主要是對(duì)市場(chǎng)主體和市場(chǎng)運(yùn)行的規(guī)范化。
1)嚴(yán)格核準(zhǔn)和監(jiān)管市場(chǎng)主體，即市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管；
2)加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，確保信息公開(kāi)、透明；
3)禁止欺詐行為，保護(hù)證券市場(chǎng)公平交易；
4)加強(qiáng)證券交易所的一線監(jiān)管；
5)落實(shí)證券市場(chǎng)禁入制度；
6)嚴(yán)禁銀行資金進(jìn)入證券市場(chǎng)。
證券欺詐行為證券欺詐行為通常包括證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中的內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶、虛假陳述等行為。
內(nèi)幕交易包括下列行為：內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣證券；內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易；非內(nèi)幕人員通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買(mǎi)賣證券或者建議他人買(mǎi)賣證券。
操縱市場(chǎng)是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)或者濫用職權(quán)，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定，影響市場(chǎng)價(jià)格，擾亂證券市場(chǎng)秩序的行為。
欺詐客戶是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和發(fā)行人或者發(fā)行代理人，在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中違背客戶意志，損害客戶利益的欺詐性行為。
虛假陳述是指對(duì)證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)的事實(shí)、性質(zhì)、前景、法律等事項(xiàng)做出不實(shí)、嚴(yán)重誤導(dǎo)或者含有重大遺漏、任何形式的虛假陳述或者誘導(dǎo)，致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定的行為。