第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險評價
系統(tǒng)而全面地識別建設(shè)工程風(fēng)險只是風(fēng)險管理的第一步，對認(rèn)識到的工程風(fēng)險還要作進(jìn)一步的分析，也就是風(fēng)險評價。風(fēng)險評價可以采用定性和定量兩大類方法。定性風(fēng)險評價方法有專家打分法、層次分析法等，其作用在于區(qū)分出不同風(fēng)險的相對嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險水平（有文獻(xiàn)稱為“風(fēng)險度”）作出相應(yīng)的決策。于從方法上講，專家打分法和層次分析法有廣泛的適用性，并不是風(fēng)險評價專用的，所以本節(jié)不予介紹。從廣義上講，定量風(fēng)險評價方法也有許多種，如敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)等，但是，這些方法大多有較為確定的適用范圍，如敏感性分析用于項(xiàng)目財務(wù)評價，隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)用于進(jìn)度計(jì)劃，且與本章前二節(jié)風(fēng)險管理的有關(guān)內(nèi)容聯(lián)系不密切，所以本節(jié)也不予介紹。本節(jié)將以風(fēng)險量函數(shù)理論為出發(fā)點(diǎn)；說明如何定量評價建設(shè)工程風(fēng)險。
一、風(fēng)險評價的作用
通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險評價的作用主要表現(xiàn)在：
一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險。風(fēng)險識別的作用僅僅在于找出建設(shè)工程所可能面臨的風(fēng)險因素和風(fēng)險事件，其對風(fēng)險的認(rèn)識還是相當(dāng)膚淺的。通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險評價，可以定量地確定建設(shè)工程各種風(fēng)險因素和風(fēng)險事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度或損失嚴(yán)重程度。其中，損失嚴(yán)重程度又可以從兩個不同的方面來反映：一方面是不同風(fēng)險的相對嚴(yán)重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風(fēng)險和次要風(fēng)險；另一方面是各種風(fēng)險的絕對嚴(yán)重程度，據(jù)此可以了解各種風(fēng)險所造成的損失后果。
二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。在第三章關(guān)于建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃的內(nèi)容中，主要是突出了建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫在施工圖設(shè)計(jì)完成之前對目標(biāo)規(guī)劃的作用及其運(yùn)用。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)都是歷史數(shù)據(jù)，是包含了各種風(fēng)險作用于建設(shè)工程實(shí)施全過程的實(shí)際結(jié)果。但是，建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫中通常沒有具體反映工程風(fēng)險的信息，充其量只有關(guān)于重大工程風(fēng)險的簡單說明。也就是說，建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風(fēng)險綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險各自作用的后果。由于建設(shè)工程風(fēng)險的個別性，只有對特定建設(shè)工程的風(fēng)險進(jìn)行定量評價，才能正確反映各種風(fēng)險對建設(shè)工程目標(biāo)的不同影響，才能使目標(biāo)規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計(jì)劃具有現(xiàn)實(shí)的可行性。
三是合理選擇風(fēng)險對策，形成風(fēng)險對策組合。如前所述，不同風(fēng)險對策的適用對象各不相同。風(fēng)險對策的適用性需從效果和代價兩個方面考慮。風(fēng)險對策的效果表現(xiàn)在降低風(fēng)險發(fā)生概率和（或）降低損失嚴(yán)重程度的幅度，有些風(fēng)險對策（如損失控制）在這一點(diǎn)上較難準(zhǔn)確地量度。風(fēng)險對策一般都要付出一定的代價，如采取損失控制時的措施費(fèi)，投保工程險時的保險費(fèi)等，這些代價一般都可準(zhǔn)確地量度。而定量風(fēng)險評價的結(jié)果是各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其損失嚴(yán)重程度。因此，在選擇風(fēng)險對策時，應(yīng)將不同風(fēng)險對策的適用性與不同風(fēng)險的后果結(jié)合起來考慮，對不同的風(fēng)險選擇最適宜的風(fēng)險對策，從而形成的風(fēng)險對策組合。
二、風(fēng)險量函數(shù)
在定量評價建設(shè)工程風(fēng)險時，首要工作是將各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，這一工作也稱為風(fēng)險衡量。
為此，需要引入風(fēng)險量的概念。所謂風(fēng)險量，是指各種風(fēng)險的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險量，p表示風(fēng)險的發(fā)生概率，q表示潛在損失，則R可以表示為p和q的函數(shù)，即：
R=f（p，g）（4-1）
式（4-1）反映的是風(fēng)險量的基本原理，具有一定的通用性，其應(yīng)用前提是能通過適當(dāng)?shù)姆绞浇㈥P(guān)于p和q的連續(xù)性函數(shù)。但是，這一點(diǎn)不是很容易做到的。在風(fēng)險管理理論和方法中，在多數(shù)情況下是以離散形式來定量表示風(fēng)險的發(fā)生概率及其損失，因而風(fēng)險量R相應(yīng)地表示為：
R＝ΣpioqI（4-2）
式（4-2）中，i=1，2，……，n，表示風(fēng)險事件的數(shù)量。
與風(fēng)險量有關(guān)的另一個概念是等風(fēng)險量曲線，就是由風(fēng)險量相同的風(fēng)險事件所形成的曲線，如圖4-5所示。在圖4-5中，R1、R2、R3，為3條不同的等風(fēng)險量曲線。不同等風(fēng)險量曲線所表示的風(fēng)險量大小與其與風(fēng)險坐標(biāo)原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險量小；反之，則風(fēng)險量越大。因此，R1
系統(tǒng)而全面地識別建設(shè)工程風(fēng)險只是風(fēng)險管理的第一步，對認(rèn)識到的工程風(fēng)險還要作進(jìn)一步的分析，也就是風(fēng)險評價。風(fēng)險評價可以采用定性和定量兩大類方法。定性風(fēng)險評價方法有專家打分法、層次分析法等，其作用在于區(qū)分出不同風(fēng)險的相對嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險水平（有文獻(xiàn)稱為“風(fēng)險度”）作出相應(yīng)的決策。于從方法上講，專家打分法和層次分析法有廣泛的適用性，并不是風(fēng)險評價專用的，所以本節(jié)不予介紹。從廣義上講，定量風(fēng)險評價方法也有許多種，如敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)等，但是，這些方法大多有較為確定的適用范圍，如敏感性分析用于項(xiàng)目財務(wù)評價，隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)用于進(jìn)度計(jì)劃，且與本章前二節(jié)風(fēng)險管理的有關(guān)內(nèi)容聯(lián)系不密切，所以本節(jié)也不予介紹。本節(jié)將以風(fēng)險量函數(shù)理論為出發(fā)點(diǎn)；說明如何定量評價建設(shè)工程風(fēng)險。
一、風(fēng)險評價的作用
通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險評價的作用主要表現(xiàn)在：
一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險。風(fēng)險識別的作用僅僅在于找出建設(shè)工程所可能面臨的風(fēng)險因素和風(fēng)險事件，其對風(fēng)險的認(rèn)識還是相當(dāng)膚淺的。通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險評價，可以定量地確定建設(shè)工程各種風(fēng)險因素和風(fēng)險事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度或損失嚴(yán)重程度。其中，損失嚴(yán)重程度又可以從兩個不同的方面來反映：一方面是不同風(fēng)險的相對嚴(yán)重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風(fēng)險和次要風(fēng)險；另一方面是各種風(fēng)險的絕對嚴(yán)重程度，據(jù)此可以了解各種風(fēng)險所造成的損失后果。
二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。在第三章關(guān)于建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃的內(nèi)容中，主要是突出了建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫在施工圖設(shè)計(jì)完成之前對目標(biāo)規(guī)劃的作用及其運(yùn)用。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)都是歷史數(shù)據(jù)，是包含了各種風(fēng)險作用于建設(shè)工程實(shí)施全過程的實(shí)際結(jié)果。但是，建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫中通常沒有具體反映工程風(fēng)險的信息，充其量只有關(guān)于重大工程風(fēng)險的簡單說明。也就是說，建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風(fēng)險綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險各自作用的后果。由于建設(shè)工程風(fēng)險的個別性，只有對特定建設(shè)工程的風(fēng)險進(jìn)行定量評價，才能正確反映各種風(fēng)險對建設(shè)工程目標(biāo)的不同影響，才能使目標(biāo)規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計(jì)劃具有現(xiàn)實(shí)的可行性。
三是合理選擇風(fēng)險對策，形成風(fēng)險對策組合。如前所述，不同風(fēng)險對策的適用對象各不相同。風(fēng)險對策的適用性需從效果和代價兩個方面考慮。風(fēng)險對策的效果表現(xiàn)在降低風(fēng)險發(fā)生概率和（或）降低損失嚴(yán)重程度的幅度，有些風(fēng)險對策（如損失控制）在這一點(diǎn)上較難準(zhǔn)確地量度。風(fēng)險對策一般都要付出一定的代價，如采取損失控制時的措施費(fèi)，投保工程險時的保險費(fèi)等，這些代價一般都可準(zhǔn)確地量度。而定量風(fēng)險評價的結(jié)果是各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其損失嚴(yán)重程度。因此，在選擇風(fēng)險對策時，應(yīng)將不同風(fēng)險對策的適用性與不同風(fēng)險的后果結(jié)合起來考慮，對不同的風(fēng)險選擇最適宜的風(fēng)險對策，從而形成的風(fēng)險對策組合。
二、風(fēng)險量函數(shù)
在定量評價建設(shè)工程風(fēng)險時，首要工作是將各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，這一工作也稱為風(fēng)險衡量。
為此，需要引入風(fēng)險量的概念。所謂風(fēng)險量，是指各種風(fēng)險的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險量，p表示風(fēng)險的發(fā)生概率，q表示潛在損失，則R可以表示為p和q的函數(shù)，即：
R=f（p，g）（4-1）
式（4-1）反映的是風(fēng)險量的基本原理，具有一定的通用性，其應(yīng)用前提是能通過適當(dāng)?shù)姆绞浇㈥P(guān)于p和q的連續(xù)性函數(shù)。但是，這一點(diǎn)不是很容易做到的。在風(fēng)險管理理論和方法中，在多數(shù)情況下是以離散形式來定量表示風(fēng)險的發(fā)生概率及其損失，因而風(fēng)險量R相應(yīng)地表示為：
R＝ΣpioqI（4-2）
式（4-2）中，i=1，2，……，n，表示風(fēng)險事件的數(shù)量。
與風(fēng)險量有關(guān)的另一個概念是等風(fēng)險量曲線，就是由風(fēng)險量相同的風(fēng)險事件所形成的曲線，如圖4-5所示。在圖4-5中，R1、R2、R3，為3條不同的等風(fēng)險量曲線。不同等風(fēng)險量曲線所表示的風(fēng)險量大小與其與風(fēng)險坐標(biāo)原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險量小；反之，則風(fēng)險量越大。因此，R1