第十六章 中央銀行與貨幣政策
一、中央銀行
(一)中央銀行制度
中央銀行也稱貨幣*，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。
掌握中央銀行制度的定義：由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。
1建立中央銀行制度的必要性(熟悉)
(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。
(2)代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要。
(3)管理金融業(yè)的需要。
(4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。
例題：(2007年)從歷看，建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在( )。
A集中貨幣發(fā)行權(quán)
B集中黃金買賣權(quán)
C代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金
D管理金融業(yè)
E確保國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)
[678160101]
『正確案』ACDE
2中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)
獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。
(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。
(2)專門(mén)設(shè)置的中央銀行。如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。
(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯(lián)、東歐各國(guó)和新中國(guó)。
例題：專門(mén)設(shè)置的中央銀行是( )。
A英格蘭銀行
B中國(guó)人民銀行
C美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系
D前蘇聯(lián)國(guó)家銀行
[678160102]
『正確案』C
3中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展(了解)
中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問(wèn)題，即中央銀行對(duì)政府直接負(fù)責(zé)還是對(duì)政府相對(duì)負(fù)責(zé)的問(wèn)題。
了解支持和反對(duì)中央銀行獨(dú)立性的理由
中央銀行獨(dú)立程度的發(fā)展歷程
第一階段——第一次世界大戰(zhàn)前，中央銀行處于高度獨(dú)立階段
第二階段——從第一次世界大戰(zhàn)到20世紀(jì)70年代初，基本不獨(dú)立
第三階段——從20世紀(jì)70年代至今，相對(duì)獨(dú)立
例題：(2008年)中央銀行獨(dú)立性的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和( )的關(guān)系。
A政府
B商業(yè)銀行
C社會(huì)保障部門(mén)
D政策性銀行
[678160103]
『正確案』A
(二)中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動(dòng)特征
掌握中央銀行的主要管理職責(zé)：利用其所擁有的經(jīng)濟(jì)力量，對(duì)金融領(lǐng)域乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。
掌握中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特征：(1)不以盈利為目的;(2)不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù);(3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)，中央銀行具有相對(duì)獨(dú)立性，不應(yīng)受到其他部門(mén)或機(jī)構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。
例題：(2008年)中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特征有( )。
A不以盈利為目的
B對(duì)居民辦理存貸款業(yè)務(wù)
C與政府發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系
D在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性
E在制定和執(zhí)行財(cái)政政策時(shí)完全沒(méi)有獨(dú)立性
[678160104]
『正確案』ACD
(三)中央銀行的主要業(yè)務(wù)
貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、對(duì)銀行的業(yè)務(wù)和對(duì)政府的業(yè)務(wù)。
1貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)——中央銀行是發(fā)行的銀行
貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行的主要業(yè)務(wù)。中國(guó)人民銀行是我國(guó)法定的的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。
2對(duì)銀行的業(yè)務(wù)——中央銀行是銀行的銀行
(1)集中準(zhǔn)備金。
(2)最后貸款人。中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的三種貸款方式：再抵押放款、商業(yè)票據(jù)的再貼現(xiàn)和再貸款。
(3)全國(guó)清算——此項(xiàng)業(yè)務(wù)為中央銀行主要的中間業(yè)務(wù)
3對(duì)政府的業(yè)務(wù)——中央銀行是政府的銀行。
(1)代理國(guó)庫(kù)。國(guó)庫(kù)存款是中央銀行主要負(fù)債之一。
(2)代理國(guó)家債券發(fā)行。
(3)對(duì)國(guó)家給予信貸支持。
(4)保管外匯和黃金儲(chǔ)備。
(5)制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)。
一、中央銀行
(一)中央銀行制度
中央銀行也稱貨幣*，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。
掌握中央銀行制度的定義：由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。
1建立中央銀行制度的必要性(熟悉)
(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。
(2)代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要。
(3)管理金融業(yè)的需要。
(4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。
例題：(2007年)從歷看，建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在( )。
A集中貨幣發(fā)行權(quán)
B集中黃金買賣權(quán)
C代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金
D管理金融業(yè)
E確保國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)
[678160101]
『正確案』ACDE
2中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)
獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。
(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。
(2)專門(mén)設(shè)置的中央銀行。如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。
(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯(lián)、東歐各國(guó)和新中國(guó)。
例題：專門(mén)設(shè)置的中央銀行是( )。
A英格蘭銀行
B中國(guó)人民銀行
C美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系
D前蘇聯(lián)國(guó)家銀行
[678160102]
『正確案』C
3中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展(了解)
中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問(wèn)題，即中央銀行對(duì)政府直接負(fù)責(zé)還是對(duì)政府相對(duì)負(fù)責(zé)的問(wèn)題。
了解支持和反對(duì)中央銀行獨(dú)立性的理由
中央銀行獨(dú)立程度的發(fā)展歷程
第一階段——第一次世界大戰(zhàn)前，中央銀行處于高度獨(dú)立階段
第二階段——從第一次世界大戰(zhàn)到20世紀(jì)70年代初，基本不獨(dú)立
第三階段——從20世紀(jì)70年代至今，相對(duì)獨(dú)立
例題：(2008年)中央銀行獨(dú)立性的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和( )的關(guān)系。
A政府
B商業(yè)銀行
C社會(huì)保障部門(mén)
D政策性銀行
[678160103]
『正確案』A
(二)中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動(dòng)特征
掌握中央銀行的主要管理職責(zé)：利用其所擁有的經(jīng)濟(jì)力量，對(duì)金融領(lǐng)域乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。
掌握中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特征：(1)不以盈利為目的;(2)不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù);(3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)，中央銀行具有相對(duì)獨(dú)立性，不應(yīng)受到其他部門(mén)或機(jī)構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。
例題：(2008年)中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特征有( )。
A不以盈利為目的
B對(duì)居民辦理存貸款業(yè)務(wù)
C與政府發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系
D在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性
E在制定和執(zhí)行財(cái)政政策時(shí)完全沒(méi)有獨(dú)立性
[678160104]
『正確案』ACD
(三)中央銀行的主要業(yè)務(wù)
貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、對(duì)銀行的業(yè)務(wù)和對(duì)政府的業(yè)務(wù)。
1貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)——中央銀行是發(fā)行的銀行
貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行的主要業(yè)務(wù)。中國(guó)人民銀行是我國(guó)法定的的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。
2對(duì)銀行的業(yè)務(wù)——中央銀行是銀行的銀行
(1)集中準(zhǔn)備金。
(2)最后貸款人。中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的三種貸款方式：再抵押放款、商業(yè)票據(jù)的再貼現(xiàn)和再貸款。
(3)全國(guó)清算——此項(xiàng)業(yè)務(wù)為中央銀行主要的中間業(yè)務(wù)
3對(duì)政府的業(yè)務(wù)——中央銀行是政府的銀行。
(1)代理國(guó)庫(kù)。國(guó)庫(kù)存款是中央銀行主要負(fù)債之一。
(2)代理國(guó)家債券發(fā)行。
(3)對(duì)國(guó)家給予信貸支持。
(4)保管外匯和黃金儲(chǔ)備。
(5)制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)。