第四章 證券投資基金
一、單項選擇題
1.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
A.80%
B.70%
C.60%
D.50%
2.一般認為，基金起源于( )，是在18世紀末、19世紀初產業(yè)革命的推動下出現的。
A.德國
B.美國
C.英國
D.日本
3.對我國證券投資基金的敘述正確的是( )。
A.《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用
B.封閉式基金一直是我國基金設立的主流形式
C.1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設立。分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
D.到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉為開放式基金
4.證券投資基金的特點不包括( )。
A.分散風險
B.專業(yè)理財
C.穩(wěn)定市場
D.集合投資
5.對證券投資基金的認識不正確的是( )。
A.將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
B.在美國，有60%左右的家庭投資于基金，基金占所有家庭資產的50%左右
C.基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值，所以，基金對投資的最低限額要求不高
D.基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定
6.關于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是( )。
A.反映的經濟關系不同
B.投資主體不同
C.所籌集資金的投向不同
D.風險水平不同
7.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。
A.契約型基金和公司型基金
B.封閉式基金和開放式基金
C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金
D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金
8.基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。
A.投資標的劃分
B.基金的組織形式不同
C.投資目標劃分
D.基金運作方式不同
9.下列選項中，對契約型基金描述正確的是( )。
A.指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金
B.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構
C.是最重要的基金品種，它的優(yōu)點是資本的成長潛力較大
D.契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行
10.下列選項中，對公司型基金描述正確的是( )。
A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業(yè)務
B.契約型基金的投資者對基金運作的影響比公司型基金的投資大些
C.基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產
D.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
11.下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是( )。
A.經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變
B.基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易
C.基金份額持有人不得申請贖回
D.投資者可以通過證券經紀商在一級市場和二級市場上進行基金的買賣
12.下列關于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯誤的是( )。
A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年;開放式基金沒有固定期限
B.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的;開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制
C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算外，以后的交易計價方式不同;開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產值的大小
D.開放式基金一般每周或更長時間公布一次份額資產凈值，封閉式基金一般在每個交易日連續(xù)公布
13.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括( )。
A.剩余期限在397天以內(含397天)的證券
B.可轉換債券
C.股票
D.流通受限的證券
14.對指數基金認識正確的是( )。
A.投資組合模仿某一股價指數或債券指數，當價格指數上升時，基金收益減少
B.由于指數基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險
C.指數基金的管理費較高，但是交易費用較低
D.指數基金是20世紀90年代以來出現的新的基金品種
15.下列選項中，關于收入型基金敘述錯誤的是( )。
A.收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的收入為目的
B.固定收入型基金的主要投資對象是債券，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小
C.收入型基金資產的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低
D.一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金
16.下列事項中，對我國《證券投資基金法》關于對基金份額持有人大會召集的規(guī)定描述錯誤的是( )。
A.代表基金份額20%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額20%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案
B.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準
C.更換基金管理人、基金托管人
D.基金擴募或者延長基金合同期限
17.對基金管理人的概念認識錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數是受益人利益的化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益
B.設立基金管理公司必須經國務院批準
C.不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責
D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立
18.( )是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。
A.保本基金
B.QDII基金
C.ETF
D.LOF
19.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。
A.實力雄厚的證券公司
B.信托投資公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
20.下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是( )。
A.是委托人、受益人與受托人的關系
B.基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理
C.是所有者和經營者之間的關系
D.是相互制衡的關系
21.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結合了( )的運作特點。
A.契約型基金與公司型基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.股票基金與貨幣基金
D.成長型基金、收入型基金
22.下列關于基金托管費的闡述正確的是( )。
A.托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人
B.日前，我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金托管費
C.我國開放式基金根據基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0.25%
D.股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率
23.基金資產凈值是指基金資產總值減去( )后的價值。
A.基金負債
B.證券基金的費用
C.各類證券的價值
D.基金應收的申購基金款
24.按照新會計準則和相關規(guī)定，關于基金資產估值的基本原則敘述錯誤的是( )。
A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值
B.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值
C.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值
D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值
25.公開披露的基金信息不包括( )。
A.基金資產凈值和基金份額凈值公告
B.涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟
C.對證券投資業(yè)績進行的預測
D.基金份額發(fā)售公告、基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告
26.證券投資基金的主要投資風險不包括( )。
A.市場風險
B.管理能力風險
C.匯率風險
D.巨額贖回風險
27.按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的( )，封閉式基金一般采用( )方式分紅。
A.70%，現金
B.90%，現金
C.70%，紅利再投資
D.90%，紅利再投資
28.下列選項中，不屬于衍生證券投資基金的是( )。
A.期貨基金
B.期權基金
C.認股權證基金
D.黃金基金
29.根據我國《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當( )進行收益分配。
A.每日
B.每兩日
C.每周
D.每15日
30.下面關于LOF的闡述，錯誤的是( )。
A.LOF是一種開放式基金
B.對申購和贖回有一定的規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回
C.LOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金
D.LOF的申購和贖回均以現金進行
31.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
32.貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在( )。
A.1年以內
B.1年以上2年以內
C.1年以七5年以內
D.5年以上
33.平衡型基金一般將( )的資產投資于債券及優(yōu)先股。
A.10%～15%
B.15%～25%
C.25%～50%
D.50%～75%
34.對平衡型基金認識不正確的是( )。
A.將資產分別投資于兩種不同特性的證券上
B.在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡
C.一般是將一定比例的資產投資于債券，其余的投資于優(yōu)先股
D.特點是風險比較低，缺點是成長的潛力不大
35.QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金，( )年我國推出了首批QDII基金。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009
36.關于證券投資基金的市場風險描述錯誤的是( )。
A.能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)風險
B.無法消除市場的系統(tǒng)風險
C.證券市場價格因經濟因素、政治因素等各種因素的影響而產生波動時，將導致基金收益水平和凈值發(fā)生變化
D.投資者購買基金相對債券來言，能有效地分散投資和利用專家優(yōu)勢，對控制風險有利
37.( )是衡量一個基金經營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。
A.基金份額凈值
B.基金資產凈值
C.基金資產總值
D.基金資產的估值
38.我國基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業(yè)務，凈資產不低于( )人民幣。
A.5 000萬元
B.1億元
C.2億元
D.5億元
39.按照( )，證券投資基金可以區(qū)分為主動型和被動型基金。
A.基金的運作方式不同
B.投資目標劃分
C.投資理念的不同
D.投資標的劃分
40.關于交易型開放式指數基金(ETF)的描述，不正確的是( )。
A.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式
B.加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數參與份額(TIPs)是嚴格意義上現存最早出現的ETF
C.ETF有"最小申購、贖回份額"的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是50萬份或100萬份
D.根據ETF跟蹤的指數不同，可分為股票型ETF、債券型ETF等
41.目前，我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于( )，貨幣基金的管理費率為0.33%。
A.2.5%，2%
B.2%.2.5%
C.1.5%，l%
D.1%.l.5%
42.證券投資基金當事人中，基金運營的核心是( )。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投資者
43.基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的( )。
A.25%
B.20%
C.15%
D.10%
二、不定項選擇題
1.下列對證券投資基金認識正確的是( )。
A.通過公開發(fā)售基金份額募集資金
B.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金
C.基金與股票和債券一樣，屬于是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)
D.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅，成為現代金融體系的四大支柱之一
2.證券投資基金的特點是( )。
A.集合投資
B.分散風險
C.專業(yè)理財
D.穩(wěn)定市場
3.貨幣市場基金的投資對象期限在1年期以內，包括( )。
A.銀行短期存款
B.國庫券
C.公司短期債券
D.銀行承兌票據及商業(yè)票據
4.對證券投資基金的特點認識不正確的是( )。
A.基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值
B.以科學的投資組合降低風險、提高收益
C.基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經驗的專業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案
D.雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據自己的經濟能力決定購買數量
5.證券投資基金的作用有( )。
A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
B.基金豐富了大投資者的投資方式
C.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
D.有利于證券市場的國際化
6.我國證券投資基金發(fā)展呈現的特點是( )。
A.基金規(guī)模快速增長，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設立的主流形式
B.基金產品差異化日益明顯，基金的投資風格也趨于多樣化
C.中國基金業(yè)發(fā)展迅速，對外開放的步伐加快
D.基金收益較好，大型基金公司不斷涌現
7.對基金、股票與債券認識正確的是( )。
A.股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的則是信托關系
B.債券籌集的資金主要投向實業(yè)，股票、基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具
C.基金是間接投資工具，股票和債券是直接投資工具
D.基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票
8.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。
A.資金的性質不同
B.投資者的地位不同
C.基金的營運依據不同
D.對投資額的限制不同
9.關于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是( )。
A.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定
B.封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后的基金凈資產按照投資者的出資比例進行公正合理的分配
C.開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現金形式保持這部分資產
D.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布
10.下列選項中，屬于公司型基金特征的是( )。
A.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構
B.按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上
C.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D.基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和持有人大會。基金資產歸基金所有
11.決定基金期限長短的因素主要有( )。
A.發(fā)行規(guī)模
B.宏觀經濟形勢
C.基金本身投資期限的長短
D.基金份額交易方式
12.屬于封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別的是( )。
A.投資策略不同
B.基金份額交易方式不同
C.發(fā)行規(guī)模限制不同
D.期限不同
13.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是( )。
A.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值
B.絕大多數封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行
C.開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請
D.開放式基金的贖回價是基金份額凈資產值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響
14.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，公開披露的基金信息，不得有( )行為。
A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏
B.對證券投資業(yè)績進行預測
C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構
D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失
15.按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括( )。
A.1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單
B.期限在1年以內(含1年)的債券回購
C.期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據
D.剩余期限在397天以內(含397天)的債券
16.下列對股票基金認識正確的是( )。
A.股票基金是重要的基金品種，僅次于國債基金
B.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市
C.股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值
D.按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
17.我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利有( )。
A.分享基金財產收益
B.參與分配清算后的剩余基金財產
C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
18.( )通常又被稱作指數基金。
A.主動型基金
B.被動型基金
C.ETF
D.LOF
19.下面關于ETF的描述，正確的是( )。
A.ETF是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象，依據構成指數的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數型基金
B.ETF的特點是實物申購贖回機制
C.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度
D.現存最早的ETF是美國證券交易所(AMEX)于1993年推出的標準普爾存托憑證(SPDRs)
20.衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，主要包括( )。
A.期貨基金
B.期權基金
C.認股權證基金
D.指數基金
21.我國《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定( )。
A.提前終止基金合同
B.基金擴募或者延長基金合同期限
C.轉換基金運作方式
D.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準
22.我國基金管理公司申清開展特定客戶資產管理業(yè)務需具備的基本條件有( )。
A.凈資產不低于2億元人民幣
B.在最近1個季度末資產管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產
C.經營行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上
D.最近1年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構責令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查
23.對基金管理人的概念理解正確的是( )。
A.不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責
B.由依法設立的基金管理公司擔任
C.基金管理人的目標函數是自身利益的化
D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位
24.我國《證券投資基金法》規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備的條件有( )。
A.注冊資本不低于5 000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
B.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣
C.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數
D.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
25.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有( )行為。
A.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資
B.辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項
C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為
D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失
26.具有一定的經濟實力的金融機構申請取得基金托管資格，應當具備( )條件。
A.總資產和資本充足率符合有關規(guī)定
B.設有專門的基金托管部門
C.有安全保管基金財產的條件
D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
27.我國基金管理公司的主要業(yè)務范圍包括( )。
A.證券投資基金業(yè)務
B.受托資產管理業(yè)務
C.企業(yè)年金管理
D.投資咨詢服務
28.基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值( )。
A.占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值
B.基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時
C.如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的
D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時
29.下面關于基金利潤(收益)的分配方式的描述，正確的是( )。
A.基金利潤(收益)分配通常有兩種方式：一是分配現金，這是最普遍的分配方式;二是分配基金份額
B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%
C.封閉式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種
D.貨幣基金投資者于周一贖回或轉換轉出的基金份額享有周六、周日和周一的利潤
30.( )屬于開放式基金所特有的風險。
A.市場風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.巨額贖回風險
31.下面關于債券基金的闡述，錯誤的是( )。
A.債券基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者
B.債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會下降
C.如果基金投資十二境外市場，匯率也會影響基金的收益
D.在我國，根據《證券投資罐金運作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金
32.證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括( )。
A.基金募集與銷售
B.基金的投資管理
C.基金營運服務
D.基金投資咨詢服務
33.通常情況下，基金所支付的費用主要包括( )。
A.基金管理費
B.基金銷售服務費
C.基金交易費
D.基金運作費用
34.指數基金的優(yōu)勢是( )。
A.可以作為避險套利的工具
B.費用低廉，管理費較低，尤其交易費用較低
C.風險小，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險
D.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報
35.我國《證券投資基金法》規(guī)定，有下列( )情形之一的，基金托管人職責終止。
A.被依法取消基金托管資格
B.被基金份額持有人大會解任
C.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產
D.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構調查
36.成長型基金可分為( )。
A.穩(wěn)健成長型基金
B.一般成長型基金
C.積極成長型基金
D.專業(yè)成長型基金
37.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有( )情形。
A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%
B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%
C.基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
D.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
38.對基金投資進行限制的主要目的是( )。
A.引導基金分散投資，降低風險
B.避免基金操縱市場
C.發(fā)揮基金引導市場的積極作用
D.督促基金改進投資策略
39.對存在活躍市場的投資品種，關于基金資產的估值的描述正確的是( )。
A.估值日有市價的，應采用市價確定公允價值
B.估值日無市價的，但最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值
C.估值日無市價的，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值
D.有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值
40.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產應當投資于國內依法公開發(fā)行上市的( )。
A.金融債券
B.貨幣市場工具
C.資產支持證券
D.權證
41.目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括( )。
A.交易傭金
B.過戶費
C.銀行間賬戶服務費
D.基金服務費
42.基金托管人又稱基金保管人，是根據法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔( )等相應職責的當事人。
A.募集資金
B.交易監(jiān)督
C.信息披露、資金清算與會計核算
D.資產保管
43.基金份額持有人的義務包括( )。
A.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
B.承擔基金虧損或終止的有限責任
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
44.下面關于證券投資基金的闡述，錯誤的是( )。
A.根據我國《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金
B.目前，我國的基金全部是契約型基金
C.LOF所具有的可以在場內外申購、贖回，以及場內外轉托管的制度安排，使LOF不會出現封閉式基金大幅度折價交易的現象
D.QDII基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時，力爭有機會獲得潛在的高回報
三、判斷題
1.截至2009年年底，我國的證券投資基金中，開放式基金無論是在基金數量還是凈資產總額上都占絕對比重。 ( )
2.自2006年開始，隨著我國早期發(fā)售的封閉式基金到期日的逐步臨近，陸續(xù)有到期封閉式基金轉為開放式基金。到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉為開放式基金。 ( )
3.1868年由美國政府出面組建的海外和殖民地政府信托組織是公認的最早的基金機構。 ( )
4.1998～2001年9月是我國封閉式基金發(fā)展階段，在此期間，我國證券市場只有封閉式基金。 ( )
5.2002年，我國第一只開放式基金誕生。此后，我國基金市場進入開放式基金發(fā)展階段。 ( )
6.契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。 ( )
7.契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產;公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。 ( )
8.基金由專業(yè)投資人士經營管理，其投資經驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強，投資行為相對理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。 ( )
9.開放式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值，而封閉式基金一般每個交易日連續(xù)公布。 ( )
10.債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益也會隨之下降。 ( )
11.基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構的需要。 ( )
12.投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。 ( )
13.封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。 ( )
14.封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值。 ( )
15.由于債券的年利率固定，因而這類基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。 ( )
16.由于指數基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，因而不適于社保基金等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。 ( )
17.貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業(yè)票據等貨幣市場工具。 ( )
18.貨幣市場基金通常被認為是高風險的投資工具。 ( )
19.由于指數基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風險。 ( )
20.收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的收入為目的。收入型基金資產的成長潛力較大，損失本金的風險相對也較高。 ( )
21.ETF不一定采用指數基金模式。 ( )
22.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。在一級市場，機構投資者可以在交易時問內以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票。在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。 ( )
23.貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高，購買限額低，流動性強，收益較高，無管理費用。 ( )
24.目前，我國貨幣市場基金不得投資于信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。 ( )
25.保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。 ( )
26.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。 ( )
27.基金托管人是基金持有************益的代表，通常由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和國務院證券監(jiān)督管理機構擔任。 ( )
28.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于2億元人民幣。 ( )
29.設立基金管理公司，注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。 ( )
30.基金管理人開展特定多個客戶資產管理業(yè)務時，需遵守《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業(yè)務有關問題的規(guī)定》，該規(guī)定從2009年6月1日起施行。 ( )
31.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產同基金財產一道從事證券投資。 ( )
32.申請取得基金托管資格，應當具備一定的條件，并經國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準。 ( )
33.自2006年2月開始，我國的基金管理公司不需報經中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構投資者、境內保險公司及其他依法設立運作的機構等特定對象提供投資咨詢服務。 ( )
34.基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系。 ( )
35.基金托管人是根據法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人，是基金運營的核心。 ( )
36.管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產中扣除，也可以向投資者收取。 ( )
37.托管費通常按照基金資產總值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。 ( )
38.我國規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調低基金托管費，經中國證監(jiān)會核準后公告，無須為此召開基金持有人大會。 ( )
39.經基金資產估值后確定的基金資產凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金份額轉讓價格尤其是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎。 ( )
40.一般情況下，基金份額價格與資產凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金價格也隨之提高。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購直接按基金份額資產凈值計價。 ( )
41.基金管理人應于每個交易日次日對基金資產進行估值。 ( )
42.基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益記人當期損益。 ( )
43.開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最多次數，但不需約定基金利潤分配的最低比例。 ( )
44.封閉式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金利潤，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額。 ( )
45.我國的基金管理公司可以從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務、QDII業(yè)務。 ( )
46.管理費率的大小通常與基金規(guī)模和與風險成反比。 ( )
47.主動型基金是指力圖取得超越基準組合表現的基金。 ( )
48.按照有關規(guī)定，發(fā)生的基金運作費如果影響基金份額凈值小數點后第5位的，即發(fā)生的費用大于基金凈值十萬分之一，應于發(fā)生時直接計人基金損益。 ( )
49.指數基金投資組合模仿某一股價指數或債券指數，收益隨著即期的價格指數上下波動。 ( )
50.開放式基金因基金份額可隨時贖回，在投資組合上須保留一部分現金和高流動性的金融工具。 ( )
51.固定收入型基金的主要投資對象是國債和優(yōu)先股。 ( )
52.ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。 ( )
53.封閉式基金在封閉期內基金規(guī)模不會減少，因此可進行長期投資，基金資產的投資組合能有效地在預定計劃內進行。 ( )
54.2006年2月21日，易方達上證50ETF正式發(fā)行，這是上海證券交易所推出的第一只ETF。 ( )
55.與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金。 ( )
56.目前，對證券投資基金的限制主要包括對基金投資范圍的限制、投資比例的限制等方面。
答案部分
一、單項選擇題
1.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P123。
2.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P116。
3.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P117。
4.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P118。
5.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P119。
6.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P120。
7.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P120。
8.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P122。
9.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P120。
10.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P121。
11.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P122。
12.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P122。
13.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P124。
14.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P126。
15.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P125。
16.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P129。
17.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P130。
18.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P127。
19.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P133。
20.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P134。
21.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P126。
22.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P135。
23.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P136。
24.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P138。
25.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P141。
26.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P140。
27.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P139。
28.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P125。
29.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P139。
30.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P127。
31.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P124。
32.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P124。
33.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P125。
34.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P125。
35.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P128。
36.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P140。
37.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P137。
38.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P131。
39.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P125。
40.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P126。
41.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P135。
42.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P134。
43.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P142。
二、不定項選擇題
1.
【正確答案】：ABD
【答案解析】：參見教材P116。
2.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P119。
3.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P124。
4.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P118。
5.
【正確答案】：AC
【答案解析】：參見教材P119。
6.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P118。
7.
【正確答案】：CD
【答案解析】：參見教材P120。
8.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P121。
9.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P122。
10.
【正確答案】：ABD
【答案解析】：參見教材P121。
11.
【正確答案】：BC
【答案解析】：參見教材P122。
12.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P123。
13.
【正確答案】：CD
【答案解析】：參見教材P122。
14.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P131。
15.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P124。
16.
【正確答案】：BC
【答案解析】：參見教材P124。
17.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P129。
18.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P125。
19.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P127。
20.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P125。
21.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P129。
22.
【正確答案】：ABD
【答案解析】：參見教材P132。
23.
【正確答案】：AB
【答案解析】：參見教材P129。
24.
【正確答案】：CD
【答案解析】：參見教材P130。
25.
【正確答案】：AD
【答案解析】：參見教材P131。
26.
【正確答案】：BCD
【答案解析】：參見教材P133。
27.
【正確答案】：ABD
【答案解析】：參見教材P131。
28.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P137。
29.
【正確答案】：AB
【答案解析】：參見教材P139。
30.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P140。
31.
【正確答案】：BD
【答案解析】：參見教材P123。
32.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P131。
33.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P135。
34.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P126。
35.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P133。
36.
【正確答案】：AC
【答案解析】：參見教材P125。
37.
【正確答案】：ACD
【答案解析】：參見教材P142。
38.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P142。
39.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P138。
40.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P141。
41.
【正確答案】：AC
【答案解析】：參見教材P136。
42.
【正確答案】：BCD
【答案解析】：參見教材P132。
43.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P129。
44.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P128。
三、判斷題
1.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P118。
2.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P117。
3.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P116。
4.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P117。
5.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P117。
6.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P120。
7.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P121。
8.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P120。
9.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P123。
10.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P123。
11.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P120。
12.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
13.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
14.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
15.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
16.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P126。
17.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P124。
18.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P124。
19.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P126。
20.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P125。
21.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P127。
22.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P127。
23.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P124。
24.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P124。
25.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P128。
26.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P129。
27.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P132。
28.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P131。
29.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P130。
30.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P132。
31.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P131。
32.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P133。
33.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P132。
34.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P134。
35.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P132。
36.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P135。
37.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P135。
38.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P136。
39.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P137。
40.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P137。
41.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P137。
42.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P138。
43.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P139。
44.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P139。
45.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P131。
46.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P135。
47.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P125。
48.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P136。
49.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P125。
50.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
51.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P125。
52.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P126。
53.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
54.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P127。
55.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P127。
56.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P142。
一、單項選擇題
1.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
A.80%
B.70%
C.60%
D.50%
2.一般認為，基金起源于( )，是在18世紀末、19世紀初產業(yè)革命的推動下出現的。
A.德國
B.美國
C.英國
D.日本
3.對我國證券投資基金的敘述正確的是( )。
A.《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用
B.封閉式基金一直是我國基金設立的主流形式
C.1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設立。分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
D.到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉為開放式基金
4.證券投資基金的特點不包括( )。
A.分散風險
B.專業(yè)理財
C.穩(wěn)定市場
D.集合投資
5.對證券投資基金的認識不正確的是( )。
A.將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
B.在美國，有60%左右的家庭投資于基金，基金占所有家庭資產的50%左右
C.基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值，所以，基金對投資的最低限額要求不高
D.基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定
6.關于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是( )。
A.反映的經濟關系不同
B.投資主體不同
C.所籌集資金的投向不同
D.風險水平不同
7.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。
A.契約型基金和公司型基金
B.封閉式基金和開放式基金
C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金
D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金
8.基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。
A.投資標的劃分
B.基金的組織形式不同
C.投資目標劃分
D.基金運作方式不同
9.下列選項中，對契約型基金描述正確的是( )。
A.指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金
B.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構
C.是最重要的基金品種，它的優(yōu)點是資本的成長潛力較大
D.契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行
10.下列選項中，對公司型基金描述正確的是( )。
A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業(yè)務
B.契約型基金的投資者對基金運作的影響比公司型基金的投資大些
C.基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產
D.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
11.下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是( )。
A.經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變
B.基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易
C.基金份額持有人不得申請贖回
D.投資者可以通過證券經紀商在一級市場和二級市場上進行基金的買賣
12.下列關于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯誤的是( )。
A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年;開放式基金沒有固定期限
B.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的;開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制
C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算外，以后的交易計價方式不同;開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產值的大小
D.開放式基金一般每周或更長時間公布一次份額資產凈值，封閉式基金一般在每個交易日連續(xù)公布
13.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括( )。
A.剩余期限在397天以內(含397天)的證券
B.可轉換債券
C.股票
D.流通受限的證券
14.對指數基金認識正確的是( )。
A.投資組合模仿某一股價指數或債券指數，當價格指數上升時，基金收益減少
B.由于指數基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險
C.指數基金的管理費較高，但是交易費用較低
D.指數基金是20世紀90年代以來出現的新的基金品種
15.下列選項中，關于收入型基金敘述錯誤的是( )。
A.收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的收入為目的
B.固定收入型基金的主要投資對象是債券，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小
C.收入型基金資產的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低
D.一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金
16.下列事項中，對我國《證券投資基金法》關于對基金份額持有人大會召集的規(guī)定描述錯誤的是( )。
A.代表基金份額20%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額20%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案
B.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準
C.更換基金管理人、基金托管人
D.基金擴募或者延長基金合同期限
17.對基金管理人的概念認識錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數是受益人利益的化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益
B.設立基金管理公司必須經國務院批準
C.不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責
D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立
18.( )是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。
A.保本基金
B.QDII基金
C.ETF
D.LOF
19.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。
A.實力雄厚的證券公司
B.信托投資公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
20.下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是( )。
A.是委托人、受益人與受托人的關系
B.基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理
C.是所有者和經營者之間的關系
D.是相互制衡的關系
21.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結合了( )的運作特點。
A.契約型基金與公司型基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.股票基金與貨幣基金
D.成長型基金、收入型基金
22.下列關于基金托管費的闡述正確的是( )。
A.托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人
B.日前，我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金托管費
C.我國開放式基金根據基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0.25%
D.股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率
23.基金資產凈值是指基金資產總值減去( )后的價值。
A.基金負債
B.證券基金的費用
C.各類證券的價值
D.基金應收的申購基金款
24.按照新會計準則和相關規(guī)定，關于基金資產估值的基本原則敘述錯誤的是( )。
A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值
B.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值
C.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值
D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值
25.公開披露的基金信息不包括( )。
A.基金資產凈值和基金份額凈值公告
B.涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟
C.對證券投資業(yè)績進行的預測
D.基金份額發(fā)售公告、基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告
26.證券投資基金的主要投資風險不包括( )。
A.市場風險
B.管理能力風險
C.匯率風險
D.巨額贖回風險
27.按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的( )，封閉式基金一般采用( )方式分紅。
A.70%，現金
B.90%，現金
C.70%，紅利再投資
D.90%，紅利再投資
28.下列選項中，不屬于衍生證券投資基金的是( )。
A.期貨基金
B.期權基金
C.認股權證基金
D.黃金基金
29.根據我國《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當( )進行收益分配。
A.每日
B.每兩日
C.每周
D.每15日
30.下面關于LOF的闡述，錯誤的是( )。
A.LOF是一種開放式基金
B.對申購和贖回有一定的規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回
C.LOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金
D.LOF的申購和贖回均以現金進行
31.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
32.貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在( )。
A.1年以內
B.1年以上2年以內
C.1年以七5年以內
D.5年以上
33.平衡型基金一般將( )的資產投資于債券及優(yōu)先股。
A.10%～15%
B.15%～25%
C.25%～50%
D.50%～75%
34.對平衡型基金認識不正確的是( )。
A.將資產分別投資于兩種不同特性的證券上
B.在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡
C.一般是將一定比例的資產投資于債券，其余的投資于優(yōu)先股
D.特點是風險比較低，缺點是成長的潛力不大
35.QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金，( )年我國推出了首批QDII基金。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009
36.關于證券投資基金的市場風險描述錯誤的是( )。
A.能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)風險
B.無法消除市場的系統(tǒng)風險
C.證券市場價格因經濟因素、政治因素等各種因素的影響而產生波動時，將導致基金收益水平和凈值發(fā)生變化
D.投資者購買基金相對債券來言，能有效地分散投資和利用專家優(yōu)勢，對控制風險有利
37.( )是衡量一個基金經營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。
A.基金份額凈值
B.基金資產凈值
C.基金資產總值
D.基金資產的估值
38.我國基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業(yè)務，凈資產不低于( )人民幣。
A.5 000萬元
B.1億元
C.2億元
D.5億元
39.按照( )，證券投資基金可以區(qū)分為主動型和被動型基金。
A.基金的運作方式不同
B.投資目標劃分
C.投資理念的不同
D.投資標的劃分
40.關于交易型開放式指數基金(ETF)的描述，不正確的是( )。
A.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式
B.加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數參與份額(TIPs)是嚴格意義上現存最早出現的ETF
C.ETF有"最小申購、贖回份額"的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是50萬份或100萬份
D.根據ETF跟蹤的指數不同，可分為股票型ETF、債券型ETF等
41.目前，我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于( )，貨幣基金的管理費率為0.33%。
A.2.5%，2%
B.2%.2.5%
C.1.5%，l%
D.1%.l.5%
42.證券投資基金當事人中，基金運營的核心是( )。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投資者
43.基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的( )。
A.25%
B.20%
C.15%
D.10%
二、不定項選擇題
1.下列對證券投資基金認識正確的是( )。
A.通過公開發(fā)售基金份額募集資金
B.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金
C.基金與股票和債券一樣，屬于是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)
D.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅，成為現代金融體系的四大支柱之一
2.證券投資基金的特點是( )。
A.集合投資
B.分散風險
C.專業(yè)理財
D.穩(wěn)定市場
3.貨幣市場基金的投資對象期限在1年期以內，包括( )。
A.銀行短期存款
B.國庫券
C.公司短期債券
D.銀行承兌票據及商業(yè)票據
4.對證券投資基金的特點認識不正確的是( )。
A.基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值
B.以科學的投資組合降低風險、提高收益
C.基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經驗的專業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案
D.雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據自己的經濟能力決定購買數量
5.證券投資基金的作用有( )。
A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
B.基金豐富了大投資者的投資方式
C.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
D.有利于證券市場的國際化
6.我國證券投資基金發(fā)展呈現的特點是( )。
A.基金規(guī)模快速增長，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設立的主流形式
B.基金產品差異化日益明顯，基金的投資風格也趨于多樣化
C.中國基金業(yè)發(fā)展迅速，對外開放的步伐加快
D.基金收益較好，大型基金公司不斷涌現
7.對基金、股票與債券認識正確的是( )。
A.股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的則是信托關系
B.債券籌集的資金主要投向實業(yè)，股票、基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具
C.基金是間接投資工具，股票和債券是直接投資工具
D.基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票
8.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。
A.資金的性質不同
B.投資者的地位不同
C.基金的營運依據不同
D.對投資額的限制不同
9.關于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是( )。
A.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定
B.封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后的基金凈資產按照投資者的出資比例進行公正合理的分配
C.開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現金形式保持這部分資產
D.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布
10.下列選項中，屬于公司型基金特征的是( )。
A.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構
B.按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上
C.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D.基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和持有人大會。基金資產歸基金所有
11.決定基金期限長短的因素主要有( )。
A.發(fā)行規(guī)模
B.宏觀經濟形勢
C.基金本身投資期限的長短
D.基金份額交易方式
12.屬于封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別的是( )。
A.投資策略不同
B.基金份額交易方式不同
C.發(fā)行規(guī)模限制不同
D.期限不同
13.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是( )。
A.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值
B.絕大多數封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行
C.開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請
D.開放式基金的贖回價是基金份額凈資產值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響
14.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，公開披露的基金信息，不得有( )行為。
A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏
B.對證券投資業(yè)績進行預測
C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構
D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失
15.按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括( )。
A.1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單
B.期限在1年以內(含1年)的債券回購
C.期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據
D.剩余期限在397天以內(含397天)的債券
16.下列對股票基金認識正確的是( )。
A.股票基金是重要的基金品種，僅次于國債基金
B.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市
C.股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值
D.按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
17.我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利有( )。
A.分享基金財產收益
B.參與分配清算后的剩余基金財產
C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
18.( )通常又被稱作指數基金。
A.主動型基金
B.被動型基金
C.ETF
D.LOF
19.下面關于ETF的描述，正確的是( )。
A.ETF是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象，依據構成指數的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數型基金
B.ETF的特點是實物申購贖回機制
C.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度
D.現存最早的ETF是美國證券交易所(AMEX)于1993年推出的標準普爾存托憑證(SPDRs)
20.衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，主要包括( )。
A.期貨基金
B.期權基金
C.認股權證基金
D.指數基金
21.我國《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定( )。
A.提前終止基金合同
B.基金擴募或者延長基金合同期限
C.轉換基金運作方式
D.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準
22.我國基金管理公司申清開展特定客戶資產管理業(yè)務需具備的基本條件有( )。
A.凈資產不低于2億元人民幣
B.在最近1個季度末資產管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產
C.經營行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上
D.最近1年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構責令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查
23.對基金管理人的概念理解正確的是( )。
A.不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責
B.由依法設立的基金管理公司擔任
C.基金管理人的目標函數是自身利益的化
D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位
24.我國《證券投資基金法》規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備的條件有( )。
A.注冊資本不低于5 000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
B.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣
C.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數
D.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
25.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有( )行為。
A.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資
B.辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項
C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為
D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失
26.具有一定的經濟實力的金融機構申請取得基金托管資格，應當具備( )條件。
A.總資產和資本充足率符合有關規(guī)定
B.設有專門的基金托管部門
C.有安全保管基金財產的條件
D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
27.我國基金管理公司的主要業(yè)務范圍包括( )。
A.證券投資基金業(yè)務
B.受托資產管理業(yè)務
C.企業(yè)年金管理
D.投資咨詢服務
28.基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值( )。
A.占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值
B.基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時
C.如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的
D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時
29.下面關于基金利潤(收益)的分配方式的描述，正確的是( )。
A.基金利潤(收益)分配通常有兩種方式：一是分配現金，這是最普遍的分配方式;二是分配基金份額
B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%
C.封閉式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種
D.貨幣基金投資者于周一贖回或轉換轉出的基金份額享有周六、周日和周一的利潤
30.( )屬于開放式基金所特有的風險。
A.市場風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.巨額贖回風險
31.下面關于債券基金的闡述，錯誤的是( )。
A.債券基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者
B.債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會下降
C.如果基金投資十二境外市場，匯率也會影響基金的收益
D.在我國，根據《證券投資罐金運作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金
32.證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括( )。
A.基金募集與銷售
B.基金的投資管理
C.基金營運服務
D.基金投資咨詢服務
33.通常情況下，基金所支付的費用主要包括( )。
A.基金管理費
B.基金銷售服務費
C.基金交易費
D.基金運作費用
34.指數基金的優(yōu)勢是( )。
A.可以作為避險套利的工具
B.費用低廉，管理費較低，尤其交易費用較低
C.風險小，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險
D.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報
35.我國《證券投資基金法》規(guī)定，有下列( )情形之一的，基金托管人職責終止。
A.被依法取消基金托管資格
B.被基金份額持有人大會解任
C.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產
D.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構調查
36.成長型基金可分為( )。
A.穩(wěn)健成長型基金
B.一般成長型基金
C.積極成長型基金
D.專業(yè)成長型基金
37.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有( )情形。
A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%
B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%
C.基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
D.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
38.對基金投資進行限制的主要目的是( )。
A.引導基金分散投資，降低風險
B.避免基金操縱市場
C.發(fā)揮基金引導市場的積極作用
D.督促基金改進投資策略
39.對存在活躍市場的投資品種，關于基金資產的估值的描述正確的是( )。
A.估值日有市價的，應采用市價確定公允價值
B.估值日無市價的，但最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值
C.估值日無市價的，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值
D.有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值
40.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產應當投資于國內依法公開發(fā)行上市的( )。
A.金融債券
B.貨幣市場工具
C.資產支持證券
D.權證
41.目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括( )。
A.交易傭金
B.過戶費
C.銀行間賬戶服務費
D.基金服務費
42.基金托管人又稱基金保管人，是根據法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔( )等相應職責的當事人。
A.募集資金
B.交易監(jiān)督
C.信息披露、資金清算與會計核算
D.資產保管
43.基金份額持有人的義務包括( )。
A.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
B.承擔基金虧損或終止的有限責任
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
44.下面關于證券投資基金的闡述，錯誤的是( )。
A.根據我國《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金
B.目前，我國的基金全部是契約型基金
C.LOF所具有的可以在場內外申購、贖回，以及場內外轉托管的制度安排，使LOF不會出現封閉式基金大幅度折價交易的現象
D.QDII基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時，力爭有機會獲得潛在的高回報
三、判斷題
1.截至2009年年底，我國的證券投資基金中，開放式基金無論是在基金數量還是凈資產總額上都占絕對比重。 ( )
2.自2006年開始，隨著我國早期發(fā)售的封閉式基金到期日的逐步臨近，陸續(xù)有到期封閉式基金轉為開放式基金。到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉為開放式基金。 ( )
3.1868年由美國政府出面組建的海外和殖民地政府信托組織是公認的最早的基金機構。 ( )
4.1998～2001年9月是我國封閉式基金發(fā)展階段，在此期間，我國證券市場只有封閉式基金。 ( )
5.2002年，我國第一只開放式基金誕生。此后，我國基金市場進入開放式基金發(fā)展階段。 ( )
6.契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。 ( )
7.契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產;公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。 ( )
8.基金由專業(yè)投資人士經營管理，其投資經驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強，投資行為相對理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。 ( )
9.開放式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值，而封閉式基金一般每個交易日連續(xù)公布。 ( )
10.債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益也會隨之下降。 ( )
11.基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構的需要。 ( )
12.投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。 ( )
13.封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。 ( )
14.封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值。 ( )
15.由于債券的年利率固定，因而這類基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。 ( )
16.由于指數基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，因而不適于社保基金等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。 ( )
17.貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業(yè)票據等貨幣市場工具。 ( )
18.貨幣市場基金通常被認為是高風險的投資工具。 ( )
19.由于指數基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風險。 ( )
20.收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的收入為目的。收入型基金資產的成長潛力較大，損失本金的風險相對也較高。 ( )
21.ETF不一定采用指數基金模式。 ( )
22.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。在一級市場，機構投資者可以在交易時問內以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票。在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。 ( )
23.貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高，購買限額低，流動性強，收益較高，無管理費用。 ( )
24.目前，我國貨幣市場基金不得投資于信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。 ( )
25.保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。 ( )
26.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。 ( )
27.基金托管人是基金持有************益的代表，通常由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和國務院證券監(jiān)督管理機構擔任。 ( )
28.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于2億元人民幣。 ( )
29.設立基金管理公司，注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。 ( )
30.基金管理人開展特定多個客戶資產管理業(yè)務時，需遵守《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業(yè)務有關問題的規(guī)定》，該規(guī)定從2009年6月1日起施行。 ( )
31.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產同基金財產一道從事證券投資。 ( )
32.申請取得基金托管資格，應當具備一定的條件，并經國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準。 ( )
33.自2006年2月開始，我國的基金管理公司不需報經中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構投資者、境內保險公司及其他依法設立運作的機構等特定對象提供投資咨詢服務。 ( )
34.基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系。 ( )
35.基金托管人是根據法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人，是基金運營的核心。 ( )
36.管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產中扣除，也可以向投資者收取。 ( )
37.托管費通常按照基金資產總值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。 ( )
38.我國規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調低基金托管費，經中國證監(jiān)會核準后公告，無須為此召開基金持有人大會。 ( )
39.經基金資產估值后確定的基金資產凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金份額轉讓價格尤其是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎。 ( )
40.一般情況下，基金份額價格與資產凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金價格也隨之提高。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購直接按基金份額資產凈值計價。 ( )
41.基金管理人應于每個交易日次日對基金資產進行估值。 ( )
42.基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益記人當期損益。 ( )
43.開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最多次數，但不需約定基金利潤分配的最低比例。 ( )
44.封閉式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金利潤，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額。 ( )
45.我國的基金管理公司可以從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務、QDII業(yè)務。 ( )
46.管理費率的大小通常與基金規(guī)模和與風險成反比。 ( )
47.主動型基金是指力圖取得超越基準組合表現的基金。 ( )
48.按照有關規(guī)定，發(fā)生的基金運作費如果影響基金份額凈值小數點后第5位的，即發(fā)生的費用大于基金凈值十萬分之一，應于發(fā)生時直接計人基金損益。 ( )
49.指數基金投資組合模仿某一股價指數或債券指數，收益隨著即期的價格指數上下波動。 ( )
50.開放式基金因基金份額可隨時贖回，在投資組合上須保留一部分現金和高流動性的金融工具。 ( )
51.固定收入型基金的主要投資對象是國債和優(yōu)先股。 ( )
52.ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。 ( )
53.封閉式基金在封閉期內基金規(guī)模不會減少，因此可進行長期投資，基金資產的投資組合能有效地在預定計劃內進行。 ( )
54.2006年2月21日，易方達上證50ETF正式發(fā)行，這是上海證券交易所推出的第一只ETF。 ( )
55.與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金。 ( )
56.目前，對證券投資基金的限制主要包括對基金投資范圍的限制、投資比例的限制等方面。
答案部分
一、單項選擇題
1.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P123。
2.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P116。
3.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P117。
4.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P118。
5.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P119。
6.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P120。
7.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P120。
8.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P122。
9.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P120。
10.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P121。
11.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P122。
12.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P122。
13.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P124。
14.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P126。
15.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P125。
16.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P129。
17.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P130。
18.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P127。
19.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P133。
20.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P134。
21.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P126。
22.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P135。
23.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P136。
24.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P138。
25.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P141。
26.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P140。
27.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P139。
28.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P125。
29.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P139。
30.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P127。
31.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P124。
32.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P124。
33.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P125。
34.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P125。
35.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P128。
36.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P140。
37.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P137。
38.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P131。
39.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P125。
40.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P126。
41.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P135。
42.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P134。
43.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P142。
二、不定項選擇題
1.
【正確答案】：ABD
【答案解析】：參見教材P116。
2.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P119。
3.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P124。
4.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P118。
5.
【正確答案】：AC
【答案解析】：參見教材P119。
6.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P118。
7.
【正確答案】：CD
【答案解析】：參見教材P120。
8.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P121。
9.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P122。
10.
【正確答案】：ABD
【答案解析】：參見教材P121。
11.
【正確答案】：BC
【答案解析】：參見教材P122。
12.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P123。
13.
【正確答案】：CD
【答案解析】：參見教材P122。
14.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P131。
15.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P124。
16.
【正確答案】：BC
【答案解析】：參見教材P124。
17.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P129。
18.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P125。
19.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P127。
20.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P125。
21.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P129。
22.
【正確答案】：ABD
【答案解析】：參見教材P132。
23.
【正確答案】：AB
【答案解析】：參見教材P129。
24.
【正確答案】：CD
【答案解析】：參見教材P130。
25.
【正確答案】：AD
【答案解析】：參見教材P131。
26.
【正確答案】：BCD
【答案解析】：參見教材P133。
27.
【正確答案】：ABD
【答案解析】：參見教材P131。
28.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P137。
29.
【正確答案】：AB
【答案解析】：參見教材P139。
30.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P140。
31.
【正確答案】：BD
【答案解析】：參見教材P123。
32.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P131。
33.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P135。
34.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P126。
35.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P133。
36.
【正確答案】：AC
【答案解析】：參見教材P125。
37.
【正確答案】：ACD
【答案解析】：參見教材P142。
38.
【正確答案】：ABC
【答案解析】：參見教材P142。
39.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P138。
40.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P141。
41.
【正確答案】：AC
【答案解析】：參見教材P136。
42.
【正確答案】：BCD
【答案解析】：參見教材P132。
43.
【正確答案】：ABCD
【答案解析】：參見教材P129。
44.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P128。
三、判斷題
1.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P118。
2.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P117。
3.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P116。
4.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P117。
5.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P117。
6.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P120。
7.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P121。
8.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P120。
9.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P123。
10.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P123。
11.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P120。
12.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
13.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
14.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
15.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
16.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P126。
17.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P124。
18.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P124。
19.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P126。
20.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P125。
21.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P127。
22.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P127。
23.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P124。
24.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P124。
25.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P128。
26.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P129。
27.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P132。
28.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P131。
29.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P130。
30.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P132。
31.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P131。
32.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P133。
33.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P132。
34.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P134。
35.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P132。
36.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P135。
37.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P135。
38.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P136。
39.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P137。
40.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P137。
41.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P137。
42.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P138。
43.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P139。
44.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P139。
45.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P131。
46.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P135。
47.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P125。
48.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P136。
49.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P125。
50.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
51.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P125。
52.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P126。
53.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P123。
54.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P127。
55.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P127。
56.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P142。