案例六（03年）
[背景資料]某工業(yè)建設工程項目建設單位委托了一家監(jiān)理單位協(xié)助組織工程招標并負責施工監(jiān)理工作。總監(jiān)理工程師在主持編制監(jiān)理規(guī)劃時，安排了一位專業(yè)監(jiān)理工程師負責該建設項目風險分析和相應監(jiān)理規(guī)劃內(nèi)容的編寫工作。經(jīng)過風險識別、評價，按風險量的大小將該項目中的風險歸納為大、中、小三類。根據(jù)該建設項目的具體情況，監(jiān)理工程師對建設單位的風險事件提出了風險決策，相應制定了風險控制措施（見表1-3）。
序號 風險事件 風險對策 控制措施
1 通貨膨脹 風險轉(zhuǎn)移 建設單位與承包單位簽訂固定總價合同
2 承包單位技術、管理水平低 風險回避 出現(xiàn)問題向承包單位索賠
3 承包單位違約 風險轉(zhuǎn)移 要求承包單位提供第三方擔?；蛱峁┞募s保函
4 建設單位購買的昂貴設備運輸過程中的意外事故 風險轉(zhuǎn)移 從現(xiàn)金凈收入中支出
5 第三方責任 風險自留 建立非基金儲備
[問題]
1．針對監(jiān)理工程師提出的風險轉(zhuǎn)移、風險回避和風險自留三種風險對策，指出各自的適用對象（指風險量大?。?。
2．分析監(jiān)理工程師在表1-3中提出的各項風險控制措施是否正確？說明理由。
[知識要點]
掌握各種風險對策的適用對象以及各類對策可以采取的相應措施?？蓞㈤喗滩牡谒恼碌谒墓?jié)。
[解題思路]
對風險對策的適用性進行選擇，應通過對風險回避、風險自留和風險轉(zhuǎn)移三種風險對策在概念上的理解，從而可以清楚這些風險對策的適用對象各不相同，而風險對策的適用
性的依據(jù)是風險評價，需要從效果和代價兩個方面來考慮，這樣就可以判斷這三種風險對策各自的適用對象和應采取的對策是什么。
[參考答案]
問題1答案：風險轉(zhuǎn)移適用于風險量大或中等的風險事件。風險回避適用于風險量大的風險事件。風險自留適用于風險量小的風險事件。
問題2答案：對照風險對策及控制措施表中的問題回答（按序號）：
1．正確。固定總價合同對建設單位沒有風險。
2．不正確。應選擇技術、管理水平高的承包單位。
3．正確。第三方擔?；虺邪鼏挝惶峁┞募s保函可以轉(zhuǎn)移風險。
4．不正確。從現(xiàn)金凈收人中支出屬于風險自留。對這類風險可采取投保保險韻方式轉(zhuǎn)移風險。
5．對應正確，出現(xiàn)風險損失，從非基金儲備中支付，有應對措施，屬于風險自留。但按國際慣例，對此類風險，一般是通過投保第三方責任險的方式轉(zhuǎn)移風險。
[背景資料]某工業(yè)建設工程項目建設單位委托了一家監(jiān)理單位協(xié)助組織工程招標并負責施工監(jiān)理工作。總監(jiān)理工程師在主持編制監(jiān)理規(guī)劃時，安排了一位專業(yè)監(jiān)理工程師負責該建設項目風險分析和相應監(jiān)理規(guī)劃內(nèi)容的編寫工作。經(jīng)過風險識別、評價，按風險量的大小將該項目中的風險歸納為大、中、小三類。根據(jù)該建設項目的具體情況，監(jiān)理工程師對建設單位的風險事件提出了風險決策，相應制定了風險控制措施（見表1-3）。
序號 風險事件 風險對策 控制措施
1 通貨膨脹 風險轉(zhuǎn)移 建設單位與承包單位簽訂固定總價合同
2 承包單位技術、管理水平低 風險回避 出現(xiàn)問題向承包單位索賠
3 承包單位違約 風險轉(zhuǎn)移 要求承包單位提供第三方擔?；蛱峁┞募s保函
4 建設單位購買的昂貴設備運輸過程中的意外事故 風險轉(zhuǎn)移 從現(xiàn)金凈收入中支出
5 第三方責任 風險自留 建立非基金儲備
[問題]
1．針對監(jiān)理工程師提出的風險轉(zhuǎn)移、風險回避和風險自留三種風險對策，指出各自的適用對象（指風險量大?。?。
2．分析監(jiān)理工程師在表1-3中提出的各項風險控制措施是否正確？說明理由。
[知識要點]
掌握各種風險對策的適用對象以及各類對策可以采取的相應措施?？蓞㈤喗滩牡谒恼碌谒墓?jié)。
[解題思路]
對風險對策的適用性進行選擇，應通過對風險回避、風險自留和風險轉(zhuǎn)移三種風險對策在概念上的理解，從而可以清楚這些風險對策的適用對象各不相同，而風險對策的適用
性的依據(jù)是風險評價，需要從效果和代價兩個方面來考慮，這樣就可以判斷這三種風險對策各自的適用對象和應采取的對策是什么。
[參考答案]
問題1答案：風險轉(zhuǎn)移適用于風險量大或中等的風險事件。風險回避適用于風險量大的風險事件。風險自留適用于風險量小的風險事件。
問題2答案：對照風險對策及控制措施表中的問題回答（按序號）：
1．正確。固定總價合同對建設單位沒有風險。
2．不正確。應選擇技術、管理水平高的承包單位。
3．正確。第三方擔?；虺邪鼏挝惶峁┞募s保函可以轉(zhuǎn)移風險。
4．不正確。從現(xiàn)金凈收人中支出屬于風險自留。對這類風險可采取投保保險韻方式轉(zhuǎn)移風險。
5．對應正確，出現(xiàn)風險損失，從非基金儲備中支付，有應對措施，屬于風險自留。但按國際慣例，對此類風險，一般是通過投保第三方責任險的方式轉(zhuǎn)移風險。