1、利用他人身份資料實施信用卡犯罪
犯罪嫌疑人通過某種渠道，獲得被害人的身份資料(特別是身份證復印件)背著受害人到銀行的信用卡中心或一些信用卡中介機構填寫信用卡申請表，同時偽造工作證明、收入證明，有的為了提高透支額度，甚至于偽造房產(chǎn)證明、銀行資信證明等，而銀行審核部門、辦卡機構也只局限于電話審核，這樣制度、程序上的問題就為犯罪分子利用他人身份資料騙取信用卡創(chuàng)造了條件，然而很多銀行的信用卡中心在銀行之間爭奪市場份額的激烈競爭中，為了能爭得更大的市場份額視風險而不見。沒有從制度上、辦卡程序上有效制止利用他人身份資料騙取信用卡犯罪的行為。
2、復制、套取他人信用卡信息實施信用卡犯罪
在已偵破案件中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子復制、套取他人信用卡信息的主要手段是，從網(wǎng)站上購買“讀卡器”、“微型攝像機”，安裝在銀行的ATM機上，以及自助銀行的ATM機上，“讀卡器”可以安裝在信用卡、銀聯(lián)卡的插入口，也可以安裝在自助銀行進門時的刷卡器上，這樣信用卡、銀聯(lián)卡的使用者用卡時的卡信息便已被“讀卡器”讀取，犯罪分子有了信用卡信息就可以通過電腦把讀取的卡信息復制出與持卡人一樣的信用卡，但有了信用卡還是不具備犯罪的全部條件，所以犯罪嫌疑人在安裝“讀卡器”的同時，還會在ATM機密碼區(qū)的正上方安裝“微型攝像機”以竊取密碼。
由于“微型攝像機”所使用的電池一般只能使用一小時左右，那么犯罪分子為了限度地獲取信息及密碼，多數(shù)選擇在銀行開門、關門前后及晚上6點至9點的時間段安裝“讀卡器”、“微型攝像機”，且作案時多數(shù)選擇多人作案，在自助銀行或ATM機門口有人望風，安裝者身后往往會有同案犯用雨具或其他方式把自己的頭部隱去，然后從容試卡以確定安裝的“讀卡器”、“微型攝像機”，是否能正常工作。
犯罪嫌疑人通過某種渠道，獲得被害人的身份資料(特別是身份證復印件)背著受害人到銀行的信用卡中心或一些信用卡中介機構填寫信用卡申請表，同時偽造工作證明、收入證明，有的為了提高透支額度，甚至于偽造房產(chǎn)證明、銀行資信證明等，而銀行審核部門、辦卡機構也只局限于電話審核，這樣制度、程序上的問題就為犯罪分子利用他人身份資料騙取信用卡創(chuàng)造了條件，然而很多銀行的信用卡中心在銀行之間爭奪市場份額的激烈競爭中，為了能爭得更大的市場份額視風險而不見。沒有從制度上、辦卡程序上有效制止利用他人身份資料騙取信用卡犯罪的行為。
2、復制、套取他人信用卡信息實施信用卡犯罪
在已偵破案件中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子復制、套取他人信用卡信息的主要手段是，從網(wǎng)站上購買“讀卡器”、“微型攝像機”，安裝在銀行的ATM機上，以及自助銀行的ATM機上，“讀卡器”可以安裝在信用卡、銀聯(lián)卡的插入口，也可以安裝在自助銀行進門時的刷卡器上，這樣信用卡、銀聯(lián)卡的使用者用卡時的卡信息便已被“讀卡器”讀取，犯罪分子有了信用卡信息就可以通過電腦把讀取的卡信息復制出與持卡人一樣的信用卡，但有了信用卡還是不具備犯罪的全部條件，所以犯罪嫌疑人在安裝“讀卡器”的同時，還會在ATM機密碼區(qū)的正上方安裝“微型攝像機”以竊取密碼。
由于“微型攝像機”所使用的電池一般只能使用一小時左右，那么犯罪分子為了限度地獲取信息及密碼，多數(shù)選擇在銀行開門、關門前后及晚上6點至9點的時間段安裝“讀卡器”、“微型攝像機”，且作案時多數(shù)選擇多人作案，在自助銀行或ATM機門口有人望風，安裝者身后往往會有同案犯用雨具或其他方式把自己的頭部隱去，然后從容試卡以確定安裝的“讀卡器”、“微型攝像機”，是否能正常工作。