第七章 聲譽風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險管理
第一節(jié)重難點
1.聲譽風(fēng)險管理
答：聲譽風(fēng)險管理涵蓋商業(yè)銀行運營的所有層面和環(huán)節(jié)，是一種戰(zhàn)略性的管理行為。聲譽風(fēng)險管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢，有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力和實現(xiàn)長期戰(zhàn)略目標。
2.聲譽風(fēng)險管理的內(nèi)容及作用。
答：有效的聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)當重點強調(diào)以下內(nèi)容：
◆明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念;
◆明確記載的聲譽風(fēng)險管理政策和流程;
◆深入理解不同利益持有者(例如股東、員工、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、社會公眾等)對自身的期望值;
◆培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化;
◆建立強大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警;
◆努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正;
◆建立公平的獎懲機制，支持發(fā)展目標和股東價值的實現(xiàn);
◆利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶;
◆建立公開、誠懇的內(nèi)外部交流機制，盡量滿足不同利益持有者的要求;
◆明確記載的危機處理/決策流程。
3.聲譽風(fēng)險管理的基本做法。
答：(1)明確董事會和高級管理層的責任
(2)建立清晰的聲譽風(fēng)險管理流程
◆聲譽風(fēng)險識別 ◆聲譽風(fēng)險評估 ◆監(jiān)測和報告 ◆內(nèi)部審計
4.采取恰當?shù)穆曌u風(fēng)險管理方法。
答：普遍認為聲譽風(fēng)險管理的辦法是：
◆推行全面風(fēng)險管理理念、改善公司治理、并預(yù)先做好防范危機的準備;
◆確保各類主要風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序、并得到有效管理。
5.聲譽危機管理規(guī)劃
答：聲譽危機管理的主要內(nèi)容包括：
(1) 制定戰(zhàn)略性的危機溝通機制。
(2) 提高解決問題的能力。
(3) 危機現(xiàn)場處理。
(4) 提高發(fā)言人的溝通技能。
(5) 危機處理過程中的持續(xù)溝通。
(6) 管理危機過程中的信息交流。
(7) 模擬訓(xùn)練和演習(xí)。
第一節(jié)重難點
1.聲譽風(fēng)險管理
答：聲譽風(fēng)險管理涵蓋商業(yè)銀行運營的所有層面和環(huán)節(jié)，是一種戰(zhàn)略性的管理行為。聲譽風(fēng)險管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢，有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力和實現(xiàn)長期戰(zhàn)略目標。
2.聲譽風(fēng)險管理的內(nèi)容及作用。
答：有效的聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)當重點強調(diào)以下內(nèi)容：
◆明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念;
◆明確記載的聲譽風(fēng)險管理政策和流程;
◆深入理解不同利益持有者(例如股東、員工、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、社會公眾等)對自身的期望值;
◆培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化;
◆建立強大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警;
◆努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正;
◆建立公平的獎懲機制，支持發(fā)展目標和股東價值的實現(xiàn);
◆利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶;
◆建立公開、誠懇的內(nèi)外部交流機制，盡量滿足不同利益持有者的要求;
◆明確記載的危機處理/決策流程。
3.聲譽風(fēng)險管理的基本做法。
答：(1)明確董事會和高級管理層的責任
(2)建立清晰的聲譽風(fēng)險管理流程
◆聲譽風(fēng)險識別 ◆聲譽風(fēng)險評估 ◆監(jiān)測和報告 ◆內(nèi)部審計
4.采取恰當?shù)穆曌u風(fēng)險管理方法。
答：普遍認為聲譽風(fēng)險管理的辦法是：
◆推行全面風(fēng)險管理理念、改善公司治理、并預(yù)先做好防范危機的準備;
◆確保各類主要風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序、并得到有效管理。
5.聲譽危機管理規(guī)劃
答：聲譽危機管理的主要內(nèi)容包括：
(1) 制定戰(zhàn)略性的危機溝通機制。
(2) 提高解決問題的能力。
(3) 危機現(xiàn)場處理。
(4) 提高發(fā)言人的溝通技能。
(5) 危機處理過程中的持續(xù)溝通。
(6) 管理危機過程中的信息交流。
(7) 模擬訓(xùn)練和演習(xí)。