一、 申購、贖回的概念
申購：投資者在開放式基金募集期結束后，申請購買基金份額的行為?；鹕曩徟c基金認購沒有本質區(qū)別。
贖回：投資者要求基金管理人贖回基金份額的行為，實質上是投資者賣出基金份額換回現(xiàn)金。
封閉期：開放式基金合同生效后初期，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過3 個月。封閉期結束后，開放式基金將進行日常申購、贖回期。
二、 申購、贖回場所
可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點進行。投資者也可以通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購、贖回。
三、 申購、贖回時間
基金管理人應在申購、贖回開放日前3 個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日上午9:30-11:30、下午1:00-3:00。
四、 申購、贖回原則
(一)股票、債券基金的申購、贖回原則
1、“未知價”交易原則
即投資者在申購、贖回時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。這與股票、封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按“已知價”原則進行買賣不同。
2、“金額申購、份額贖回“原則
即申購以金額申請，贖回以份額申請，這是適應“未知價格”情況下的一種最為簡便、安全的交易方式。在這種交易方式下，確切的購買數(shù)量和賣回金額在買賣當時是無法確定的，只有在交易次日才能獲知。
(二)貨幣市場基金的申購、贖回原則
1、“確定價“原則：即申購、贖回基金份額價格以1 元人民幣為基準進行計算。
2、“金額申購、份額贖回“原則
申購：投資者在開放式基金募集期結束后，申請購買基金份額的行為?；鹕曩徟c基金認購沒有本質區(qū)別。
贖回：投資者要求基金管理人贖回基金份額的行為，實質上是投資者賣出基金份額換回現(xiàn)金。
封閉期：開放式基金合同生效后初期，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過3 個月。封閉期結束后，開放式基金將進行日常申購、贖回期。
二、 申購、贖回場所
可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點進行。投資者也可以通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購、贖回。
三、 申購、贖回時間
基金管理人應在申購、贖回開放日前3 個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日上午9:30-11:30、下午1:00-3:00。
四、 申購、贖回原則
(一)股票、債券基金的申購、贖回原則
1、“未知價”交易原則
即投資者在申購、贖回時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。這與股票、封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按“已知價”原則進行買賣不同。
2、“金額申購、份額贖回“原則
即申購以金額申請，贖回以份額申請，這是適應“未知價格”情況下的一種最為簡便、安全的交易方式。在這種交易方式下，確切的購買數(shù)量和賣回金額在買賣當時是無法確定的，只有在交易次日才能獲知。
(二)貨幣市場基金的申購、贖回原則
1、“確定價“原則：即申購、贖回基金份額價格以1 元人民幣為基準進行計算。
2、“金額申購、份額贖回“原則