第四節(jié) 基金銷售機構(gòu)的準入條件與職責(zé)
一、基金銷售機構(gòu)的準入條件
1.基本規(guī)定
基金銷售活動的業(yè)務(wù)主體是基金管理人，基金管理人也當(dāng)然地具有銷售基金的職責(zé)。基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)，基金管理人與被委托的其他銷售機構(gòu)是一種委托代理關(guān)系。
2.商業(yè)銀行申請基金代銷資格應(yīng)具備的條件（9 點）
《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定：商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
第一，資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
第二，有專門負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門；
第三，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，近3 年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事
處罰。
第四，具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
第五，有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。
第六，有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；
第七，制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度。
第八，公司及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2 年以上基金業(yè)務(wù)或者5 年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；
第九，中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
3.證券公司申請基金代銷資格應(yīng)具備的條件：8 點+4 點
《證券投資基金銷售管理辦法》第十條對證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的規(guī)定如下：“除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
（二）近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
（四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項?！?BR> 4.證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷資格應(yīng)具備的條件：8 點+2 點+4 點
《證券投資基金銷售管理辦法》第十一條，對證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定如下：“除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（二）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；
（三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個以上完整會計年度；
（四）近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為?！?BR> 5.專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷資格應(yīng)具備的條件：5 點+2 點+2 點+4 點
《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，對專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格進行了規(guī)定，指出：“除具備本辦法第九條第（三）項至第（七）項、第十條第（三）項和第（四）項，以及第十一條第（一）項和第（二）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍；
（二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一；
（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件?！?BR> 二、基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范4點內(nèi)容
1.簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系。
2.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施。
3.建立相關(guān)制度。
（1）基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。
（2）基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度、基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。
（3）基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。
4.嚴格賬戶管理。
一、基金銷售機構(gòu)的準入條件
1.基本規(guī)定
基金銷售活動的業(yè)務(wù)主體是基金管理人，基金管理人也當(dāng)然地具有銷售基金的職責(zé)。基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)，基金管理人與被委托的其他銷售機構(gòu)是一種委托代理關(guān)系。
2.商業(yè)銀行申請基金代銷資格應(yīng)具備的條件（9 點）
《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定：商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
第一，資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
第二，有專門負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門；
第三，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，近3 年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事
處罰。
第四，具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
第五，有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。
第六，有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；
第七，制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度。
第八，公司及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2 年以上基金業(yè)務(wù)或者5 年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；
第九，中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
3.證券公司申請基金代銷資格應(yīng)具備的條件：8 點+4 點
《證券投資基金銷售管理辦法》第十條對證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的規(guī)定如下：“除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
（二）近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
（四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項?！?BR> 4.證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷資格應(yīng)具備的條件：8 點+2 點+4 點
《證券投資基金銷售管理辦法》第十一條，對證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定如下：“除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（二）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；
（三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個以上完整會計年度；
（四）近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為?！?BR> 5.專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷資格應(yīng)具備的條件：5 點+2 點+2 點+4 點
《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，對專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格進行了規(guī)定，指出：“除具備本辦法第九條第（三）項至第（七）項、第十條第（三）項和第（四）項，以及第十一條第（一）項和第（二）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍；
（二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一；
（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件?！?BR> 二、基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范4點內(nèi)容
1.簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系。
2.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施。
3.建立相關(guān)制度。
（1）基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。
（2）基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度、基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。
（3）基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。
4.嚴格賬戶管理。