2011年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》復(fù)習(xí)要點(diǎn):金融與貨幣

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一、金融監(jiān)管與貨幣政策的相互協(xié)調(diào)(掌握)
    (一)中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融監(jiān)管與貨幣政策之間的關(guān)系
    1、貨幣政策與金融監(jiān)管的最終目標(biāo)是一致的
    2、金融監(jiān)管是貫徹落實(shí)貨幣政策,實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的重要保證
    3、金融監(jiān)管信息的準(zhǔn)確反饋又可以促進(jìn)貨幣政策的制定和執(zhí)行
    (二)金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容
    1、對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管和微觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)調(diào)
    2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和信息的協(xié)調(diào)
    3、危機(jī)處理的協(xié)調(diào)
    二、不同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)(掌握)
    (一)分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的挑戰(zhàn)
    1、金融控股集團(tuán)的監(jiān)管
    2、金融控股集軒的資本監(jiān)管
    3、機(jī)構(gòu)監(jiān)管和功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)
    機(jī)構(gòu)監(jiān)管是按照金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)類型進(jìn)行監(jiān)管,一個(gè)金融機(jī)構(gòu)只有一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)(一個(gè)婆婆)的監(jiān)管
    功能監(jiān)管是按照金融體系所具有的相對(duì)固定的金融功能作為區(qū)分基礎(chǔ)進(jìn)行監(jiān)管,,一個(gè)金融機(jī)構(gòu)如果從事多種功能金融業(yè)務(wù)就會(huì)有多個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其監(jiān)管(多個(gè)婆婆)。
    機(jī)構(gòu)型監(jiān)管容易造成重復(fù)監(jiān)管和監(jiān)管缺位;而功能型監(jiān)管則缺乏對(duì)金融機(jī)構(gòu)整體經(jīng)營(yíng)狀況的認(rèn)識(shí)。因此,金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在以機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主的監(jiān)管基礎(chǔ)上,還要協(xié)調(diào)好跨市場(chǎng)、多功能的監(jiān)管。
    (二)分業(yè)監(jiān)管體制下金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)
    1、增強(qiáng)聯(lián)席會(huì)議制度的權(quán)威,強(qiáng)化主監(jiān)管方的權(quán)力
    我國(guó)目前對(duì)金融控股公司的監(jiān)管采取的是主監(jiān)管制度。
    2、加強(qiáng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)操作層面上的協(xié)調(diào)
    3、監(jiān)管協(xié)作的具體內(nèi)容
    (1)信息共享
    (2)對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的監(jiān)管真空和監(jiān)管重復(fù)進(jìn)行協(xié)調(diào)清理。
    (3)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管,要統(tǒng)一規(guī)定、統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)范。