1、中級經(jīng)濟(jì)師金融利率風(fēng)險的管理（掌握）
利率管理的方法：
（1）選擇有利的利率，發(fā)放貸款的話，利率上升選擇浮動利率；利率下降時選擇固定利率。借款時相反。
（2）調(diào)整借貸期限——提前收回或提前償債
（3）缺口管理
即利率敏感性資產(chǎn)減去敏感性負(fù)債的缺口，預(yù)測利率上升時將缺口調(diào)為正值；預(yù)測利率下降將缺口調(diào)為負(fù)值。
（4）持續(xù)期管理
持續(xù)期是固定收入金融工具（債券）現(xiàn)金流的加權(quán)平均時間，也可以理解為金融工具各期現(xiàn)金流抵補(bǔ)最初投入的加權(quán)平均時間。
持續(xù)期缺口=利率性資產(chǎn)持續(xù)期-利率性負(fù)債持續(xù)期
利率上升時，應(yīng)將持續(xù)期缺口調(diào)為負(fù)值（以現(xiàn)在低利率借長期負(fù)債，降低資金成本）；利率下降時，應(yīng)將持續(xù)期缺口調(diào)為正值。
（5）利用利率衍生產(chǎn)品交易
通過利率期貨交易或利率期權(quán)交易進(jìn)行套期保值。
2、匯率風(fēng)險的管理（掌握）
（1）選擇有利貨幣
出口選硬幣，進(jìn)口選軟幣；借債選軟幣，放款選硬幣
（2）提前或推遲收付外幣
預(yù)測外幣升值時，提前支付外幣債務(wù)
（3）進(jìn)行結(jié)構(gòu)性套期保值
對風(fēng)險敞口進(jìn)行匹配和對沖——套期保值。
3、投資風(fēng)險的管理（掌握）
（1）股票投資風(fēng)險管理方法
A、預(yù)測價格趨勢——低買高賣
B、依據(jù)風(fēng)險分散原理：按行業(yè)、地區(qū)、市場、幣種分散投資
C、依據(jù)風(fēng)險分散原理：在對股票投資存在知識、經(jīng)驗、時間、資金方面的制約時，不做個股投資，可以投資股票型投資基金。
D、依據(jù)風(fēng)險分散原理，做股指期貨或股指期權(quán)，代替?zhèn)€股投資，借以規(guī)避個股投資相對集中風(fēng)險。
（2）金融衍生產(chǎn)品投資風(fēng)險的管理方法
A、加強(qiáng)金融衍生產(chǎn)品的內(nèi)控制度
B、進(jìn)行限額管理，規(guī)定風(fēng)險資本限額、風(fēng)險限額、交易限額、止損限額
C、對風(fēng)險敞口進(jìn)行套期保值
利率管理的方法：
（1）選擇有利的利率，發(fā)放貸款的話，利率上升選擇浮動利率；利率下降時選擇固定利率。借款時相反。
（2）調(diào)整借貸期限——提前收回或提前償債
（3）缺口管理
即利率敏感性資產(chǎn)減去敏感性負(fù)債的缺口，預(yù)測利率上升時將缺口調(diào)為正值；預(yù)測利率下降將缺口調(diào)為負(fù)值。
（4）持續(xù)期管理
持續(xù)期是固定收入金融工具（債券）現(xiàn)金流的加權(quán)平均時間，也可以理解為金融工具各期現(xiàn)金流抵補(bǔ)最初投入的加權(quán)平均時間。
持續(xù)期缺口=利率性資產(chǎn)持續(xù)期-利率性負(fù)債持續(xù)期
利率上升時，應(yīng)將持續(xù)期缺口調(diào)為負(fù)值（以現(xiàn)在低利率借長期負(fù)債，降低資金成本）；利率下降時，應(yīng)將持續(xù)期缺口調(diào)為正值。
（5）利用利率衍生產(chǎn)品交易
通過利率期貨交易或利率期權(quán)交易進(jìn)行套期保值。
2、匯率風(fēng)險的管理（掌握）
（1）選擇有利貨幣
出口選硬幣，進(jìn)口選軟幣；借債選軟幣，放款選硬幣
（2）提前或推遲收付外幣
預(yù)測外幣升值時，提前支付外幣債務(wù)
（3）進(jìn)行結(jié)構(gòu)性套期保值
對風(fēng)險敞口進(jìn)行匹配和對沖——套期保值。
3、投資風(fēng)險的管理（掌握）
（1）股票投資風(fēng)險管理方法
A、預(yù)測價格趨勢——低買高賣
B、依據(jù)風(fēng)險分散原理：按行業(yè)、地區(qū)、市場、幣種分散投資
C、依據(jù)風(fēng)險分散原理：在對股票投資存在知識、經(jīng)驗、時間、資金方面的制約時，不做個股投資，可以投資股票型投資基金。
D、依據(jù)風(fēng)險分散原理，做股指期貨或股指期權(quán)，代替?zhèn)€股投資，借以規(guī)避個股投資相對集中風(fēng)險。
（2）金融衍生產(chǎn)品投資風(fēng)險的管理方法
A、加強(qiáng)金融衍生產(chǎn)品的內(nèi)控制度
B、進(jìn)行限額管理，規(guī)定風(fēng)險資本限額、風(fēng)險限額、交易限額、止損限額
C、對風(fēng)險敞口進(jìn)行套期保值