三、判斷題
1. 風(fēng)險規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場,以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場具有的風(fēng)險。簡單地說就是:不做業(yè)務(wù),不承擔(dān)風(fēng)險。 ( )
2. 商業(yè)銀行可以利用缺口分析法,針對特定時段,計算到期資產(chǎn)和到期負(fù)債之間的差額,以判斷商業(yè)銀行在過去特定時段內(nèi)的流動性是否充足。 ( )
3.商業(yè)銀行內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。具體來說,內(nèi)部控制是指商業(yè)銀行內(nèi)部的管理控制系統(tǒng)。 ( )
4. 商業(yè)銀行在開發(fā)系統(tǒng)的過程中,必須有操作風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨立驗證的嚴(yán)格程序。任何操作風(fēng)險內(nèi)部計量系統(tǒng)必須提供與巴塞爾委員會規(guī)定的操作風(fēng)險范圍和損失事件類型一致的操作風(fēng)險分類數(shù)據(jù)。( )
5. 商業(yè)銀行應(yīng)制定跨業(yè)務(wù)類別、跨時期分配操作風(fēng)險損失的標(biāo)準(zhǔn),對于已反映在商業(yè)銀行的信用風(fēng)險數(shù)據(jù)中的操作風(fēng)險損失,在計算最低監(jiān)管資本時將其視為信用風(fēng)險損失,計入操作風(fēng)險資本。( )
6. 目前,違規(guī)、內(nèi)部欺詐等損失事件在我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險中占比超過60%,這說明我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的最嚴(yán)重問題是制度的遵循性,也就是內(nèi)部控制的符合性或者合規(guī)性問題。( )
7. 業(yè)務(wù)外包能減少董事會和高級管理層確保第三方行為的安全穩(wěn)健以及遵守相關(guān)法律的責(zé)任。外包服務(wù)的最終責(zé)任人仍是商業(yè)銀行,對客戶和監(jiān)管者仍承擔(dān)著保證服務(wù)質(zhì)量、安全、透明度和管理匯報的責(zé)任。( )
1. 風(fēng)險規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場,以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場具有的風(fēng)險。簡單地說就是:不做業(yè)務(wù),不承擔(dān)風(fēng)險。 ( )
2. 商業(yè)銀行可以利用缺口分析法,針對特定時段,計算到期資產(chǎn)和到期負(fù)債之間的差額,以判斷商業(yè)銀行在過去特定時段內(nèi)的流動性是否充足。 ( )
3.商業(yè)銀行內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。具體來說,內(nèi)部控制是指商業(yè)銀行內(nèi)部的管理控制系統(tǒng)。 ( )
4. 商業(yè)銀行在開發(fā)系統(tǒng)的過程中,必須有操作風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨立驗證的嚴(yán)格程序。任何操作風(fēng)險內(nèi)部計量系統(tǒng)必須提供與巴塞爾委員會規(guī)定的操作風(fēng)險范圍和損失事件類型一致的操作風(fēng)險分類數(shù)據(jù)。( )
5. 商業(yè)銀行應(yīng)制定跨業(yè)務(wù)類別、跨時期分配操作風(fēng)險損失的標(biāo)準(zhǔn),對于已反映在商業(yè)銀行的信用風(fēng)險數(shù)據(jù)中的操作風(fēng)險損失,在計算最低監(jiān)管資本時將其視為信用風(fēng)險損失,計入操作風(fēng)險資本。( )
6. 目前,違規(guī)、內(nèi)部欺詐等損失事件在我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險中占比超過60%,這說明我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的最嚴(yán)重問題是制度的遵循性,也就是內(nèi)部控制的符合性或者合規(guī)性問題。( )
7. 業(yè)務(wù)外包能減少董事會和高級管理層確保第三方行為的安全穩(wěn)健以及遵守相關(guān)法律的責(zé)任。外包服務(wù)的最終責(zé)任人仍是商業(yè)銀行,對客戶和監(jiān)管者仍承擔(dān)著保證服務(wù)質(zhì)量、安全、透明度和管理匯報的責(zé)任。( )