銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)第五章判斷題(2)

三、判斷題參考答案
    1
    ［答案］：對(duì)
    ［解析］：參見教材P142
    中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行。
    2
    ［答案］：錯(cuò)
    ［解析］：參見教材P158
    如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，有些大額交易是可以免予報(bào)告的。
    3
    ［答案］：對(duì)
    ［解析］：參見教材P142
    4
    ［答案］：對(duì)
    ［解析］：參見教材P150
    擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國務(wù)院行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。
    5
    ［答案］：錯(cuò)
    ［解析］：參見教材P157
    國務(wù)院反洗錢行政主管部門是中國人民銀行。
    2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強(qiáng)化題：答案
    6
    ［答案］：錯(cuò)
    ［解析］：參見教材P144
    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條第二款規(guī)定：“本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行?！毙枰f明的是，“中華人民共和國境內(nèi)”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。
    7
    ［答案］：對(duì)
    ［解析］：參見教材P146
    重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護(hù)市場信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。
    8
    ［答案］：錯(cuò)
    ［解析］：參見教材P154
    《中華人民共和國反洗錢法》2007年1月1日起施行。
    9
    ［答案］：對(duì)
    ［解析］：參見教材P159
    對(duì)于泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的工作人員，依法給予行政處分。
    10
    ［答案］：錯(cuò)
    ［解析］：參見教材P159
    對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的工作人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款，而不是紀(jì)律處分。
    11
    ［答案］：對(duì)
    ［解析］：參見教材P152
    洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括：匿名存儲(chǔ)、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。